Verfügbarkeit: Problematische Firmenkundenkredite

Problematische Firmenkundenkredite: Krise - Sanierung - Insolvenz

Gespeichert in:

Bibliographische Detailangaben
Hauptverfasser:	Beck, Julius 1981- (VerfasserIn), Beck, Steffen (VerfasserIn), Braun, Julia (VerfasserIn)
Format:	Buch
Sprache:	German
Veröffentlicht:	Heidelberg Finanz Colloquium Heidelberg GmbH [2023]
Ausgabe:	6. Auflage
Schriftenreihe:	Praktikerhandbuch. Sanierung/Insolvenz. Kreditgeschäft & Immobilienfinanzierung
Schlagworte:	Recht Kreditfinanzierung Insolvenzrisiko Firmenkundengeschäft Unternehmenssanierung Deutschland Firmenkundenkredite SanInsFoG StaRUG Sanierungskonzepte Restrukturierung
Online-Zugang:	Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis
Beschreibung:	In Vorlage: Dr. Steffen Beck; lt. Errata jedoch ohne Doktortitel: Steffen Beck
Beschreibung:	XXXI, 844 Seiten Illustrationen, Diagramme 22 cm
ISBN:	9783957259783 3957259789

Internformat

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Datensatz im Suchindex

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adam_text	INHALTSUEBERSICHT INHALTSUEBERSICHT A. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG UND PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 1 B. EFFIZIENTE FRUEHWARNSYSTEME 29 C. DIE SANIERUNG UND DEREN RECHTLICHE RISIKEN 55 D. SICHERHEITEN IN DER KRISE: NEUBESTELLUNG UND AKTIVITAETEN ZU BESTEHENDEN SICHERHEITEN 257 E. STARUG - UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSGESETZ 327 F. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 423 G. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN 555 H. PROBLEMLOESUNG DURCH VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN 647 I. SANIERUNG UND INSOLVENZBEARBEITUNG IM GRENZUEBERSCHREITENDEN BEREICH 779 INHALTSVERZEICHNIS A. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG UND PROBLEMKREDITBEARBEITUNG (KASTNER) 1 I. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE FRUEHERKENNUNG VON RISIKEN 5 II. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG 8 III. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 12 1. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DAS PERSONAL 13 2. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE SANIERUNG 15 3. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE ABWICKLUNG 20 IV. BEHANDLUNG VON FORBEARANCE 23 V. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE RISIKOVORSORGE 26 B. EFFIZIENTE FRUEHWARNSYSTEME (LORD) 29 I. BEDEUTUNG DER RISIKOFRUEHERKENNUNG 31 1. WICHTIGE GRUNDLAGEN VON FRUEHWARNSYSTEMEN 31 2. FAZIT 37 3. AKTUELLE ENTWICKLUNGEN 38 II. AUSSTATTUNG EINES FRUEHWARNSYSTEMS 39 1. EBENEN/DATENGRUNDLAGEN 39 A) UEBERREGIONALES UMFELD 40 B) DAS UNTERNEHMEN UND SEIN DIREKTES UMFELD (RATING) 42 C) INFORMATIONEN AUS DER KONTOFUEHRUNG 44 2. BEURTEILUNG, GEWICHTUNG, KRITISCHE WUERDIGUNG 45 A) SUBJEKTIVITAET 45 B) GEWICHTUNG 45 C) VALIDIERUNG 46 D) ZEITFAKTOR 47 3. BASIS DES FRUEHWARNSYSTEMS: ANALYSE DER KONTOFUEHRUNG 48 III. SCHNITTSTELLEN/AUFBAU UND ABLAUFORGANISATION 51 IV. VALIDIERUNG 52 VII V. ZUSAMMENFASSUNG/ZIELE/ANFORDERUNGEN 53 C. DIE SANIERUNG UND DEREN RECHTLICHE RISIKEN 55 L DEFINITION DER KRISE (J. BECK/RENTSCHLER) 57 1. DER TYPISCHE VERLAUF EINER UNTERNEHMENSKRISE - DIE BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE DEFINITION DER KRISE 57 A) DAS HERKOEMMLICHE VERSTAENDNIS DER KRISE 58 B) KRISENSTADIEN NACH IDW 59 2. BEGRIFF DER KREDITUNWUERDIGKEIT 61 3. BILANZIELLE UEBERSCHULDUNG 62 4. INDIZIEN ZUR KRISENFRUEHERKENNUNG DURCH BANKEN 62 5. DIE INSOLVENZRECHTLICHE DEFINITION DER KRISE 64 A) ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT GEM. § 17 INSO 64 B) DROHENDE ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT 68 C) UEBERSCHULDUNG 69 6. WIRTSCHAFTSSTRAFRECHTLICHE DEFINITION 73 II. ANFORDERUNGEN AN EIN SANIERUNGSKONZEPT & SANIERUNGSGUTACHTEN (J. BECK/RENTSCHLER) 73 1. DIE ERSTELLUNG EINES SANIERUNGSKONZEPTS 73 A) DURCH DEN KUNDEN ERSTELLTES SANIERUNGSKONZEPT 73 B) ERSTELLUNG DES SANIERUNGSKONZEPTES DURCH EINEN EXTERNEN SANIERUNGSBERATER 74 C) ANFORDERUNGEN DER RECHTSPRECHUNG AN EIN SANIERUNGSGUTACHTEN 75 2. IDW S 6 STANDARD ZU DEN ANFORDERUNGEN AN DIE ERSTELLUNG VON SANIERUNGSKONZEPTEN 77 A) BESCHREIBUNG UND FESTLEGUNG DES AUFTRAGSGEGENSTANDS UND -UMFANGS 78 B) BASISINFORMATION UEBER DIE WIRTSCHAFTLICHE UND RECHTLICHE AUSGANGSLAGE DES UNTERNEHMENS INKL. VERMOEGENS-, FINANZ UND ERTRAGSLAGE 78 C) ANALYSE DER KRISENURSACHEN UND KRISENSTADIEN 79 D) DARSTELLUNG DES LEITBILDS MIT DEM GESCHAEFTSMODELL DES SANIERTEN UNTERNEHMENS 80 VIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 E) DARSTELLUNG DER MASSNAHMEN ZUR ABWENDUNG EINER INSOLVENZGEFAHR UND BEWAELTIGUNG DER UNTERNEHMENSKRISE 80 F) INTEGRIERTE SANIERUNGSPLANUNG 81 G) DOKUMENTATION UND BERICHTERSTATTUNG 82 H) PRUEFUNG UND PLAUSIBILISIERUNG DES GUTACHTENS DURCH DIE BANK 82 3. SANIERUNGSGUTACHTEN UND KLEINERE UNTERNEHMEN 83 4. AUSARBEITUNG EINES RESTRUKTURIERUNGSPLANS IM SINNE DES UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMENS 83 III. ERWARTUNGSHALTUNGEN UND TAKTIKEN IM SANIERUNGSPROZESS (J. BECK/RENTSCHLER) 86 1. SANIERUNGSBETEILIGTE UND DEREN GRUNDSAETZLICHE MOTIVATION IM SANIERUNGSPROZESS 86 A) SCHULDNERUNTERNEHMEN 86 B) GESELLSCHAFTER UND GESCHAEFTSFUEHRUNG 87 C) ARBEITNEHMER 88 D) DRITTSICHERUNGSGEBER 88 E) EIGEN-, FREMD UND MEZZANINE-KAPITALGEBER 89 F) KREDITVERSICHERER 91 G) LIEFERANTEN 91 H) LEASINGGESELLSCHAFT 92 I) FINANZAMT UND SOZIALVERSICHERUNGSTRAEGER 93 J) BANKEN 94 2. ERWARTUNGSHALTUNGEN VON KREDITINSTITUTEN IM SANIERUNGSPROZESS 94 A) SCHULDNERUNTERNEHMEN 94 B) GESELLSCHAFTER/ GESCHAEFTSFUEHRER 97 C) DAS VERHAELTNIS DER KREDITINSTITUTE UNTEREINANDER - BANKENPOOL 100 IV. SANIERUNGSWERKZEUGE (J. BECK/RENTSCHLER) 101 1. KEINE SANIERUNGSPFLICHT 103 2. STILLHALTEN 104 A) BEGRIFF DES STILLHALTENS 104 IX B) BERECHTIGUNG ZUM STILLHALTEN 104 C) INFORMATION VON GESCHAEFTSPARTNERN DES KUNDEN 107 3. STUNDUNG, INTERNE UMSCHULDUNG, PROLONGATION 109 A) STUNDUNG 109 B) INTERNE UMSCHULDUNG 110 C) PROLONGATION 111 D) AUSWIRKUNG AUF DRITTSICHERHEITEN 111 4. KUENDIGUNG 112 A) ALTKREDITE 113 B) SANIERUNGSKREDITE 115 C) EINFRIEREN DER KREDITLINIE 117 D) PFANDRECHT AM KONTENGUTHABEN/KONTOSPERRE 117 5. KREDITVERGABE IN DER KRISE 118 A) SANIERUNGSKREDIT 119 B) UEBERBRUECKUNGSKREDIT 123 C) LIQUIDATIONSKREDIT 124 6. RESTRUKTURIERUNGSMASSNAHMEN 124 A) BESEITIGUNG EINER UEBERSCHULDUNG 124 B) WIEDERHERSTELLUNG DER ZAHLUNGSFAEHIGKEIT 130 C) BESEITIGUNG DER DROHENDEN ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT MITHILFE DES STABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMENS (STARUG) 131 7. BETEILIGUNG AN KRISENUNTERNEHMEN 133 A) KAPITALERSETZENDE DARLEHEN SEIT DEM 1.11.2008 (MOMIG) 134 B) BETEILIGTE GESELLSCHAFTER 135 C) FAKTISCHE GESELLSCHAFTERSTELLUNG 136 D) FAKTISCHE GESCHAEFTSFUEHRUNG 138 E) VERMEIDUNG VON KAPITALERSATZ 138 ESG-KONFORMITAET IN SANIERUNGSGUTACHTEN (HOLTKOETTER) 140 1. REGULATORISCHE GRUNDLAGEN 140 2. NACHHALTIGKEIT: EIN BEGRIFF MIT UNTERSCHIEDLICHEN INHALTEN 141 3. ESG-FAKTOREN: ZIELE UND BEDEUTUNG IN DER UNTERNEHMENSSANIERUNG 141 PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) ENVIRONMENTAL (E) - UMWELT 141 B) SOCIAL (S) - SOZIALES 141 C) GOVERNANCE (G) - INTAKTE UNTERNEHMENS FUEHRUNG 142 4. AUSWIRKUNGEN AUF DIE GESCHAEFTSMODELLE VON U NTERNEHMEN 142 5. SANIERUNGSZIELE VON BANKEN UND KONSEQUENZEN FUER DIE KREDITVERGABE 143 6. ESG-TRANSFORMATION BEI KRISENUNTERNEHMEN IN TEILSCHRITTEN 143 7. FAZIT 144 VI. DIE MEDIATION ALS CHANCE FUER EINE ERFOLGREICHE UNTERNEHMENSSANIERUNG IN DER KRISE (WOLFF-SIMON) 145 1. EINLEITUNG 145 2. GEGENSTAND DER MEDIATION: DER KONFLIKT 146 3. GEGENSTAND DER INSOLVENZ: DIE KRISE 149 A) PSYCHOLOGISCHE IMPLIKATIONEN IN DER KRISE 150 B) GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN IN DER KRISE 156 4. GEGENSTAND DER KONFLIKTBEILEGUNG: DIE MEDIATION 157 A) BEGRIFF DER MEDIATION 157 B) ALLGEMEINE PRINZIPIEN DER MEDIATION 161 C) MEDIATIONSARTEN UND -MODELLE 164 D) PHASEN DER MEDIATION 166 E) ANFORDERUNGEN AN EINEN MEDIATOR 166 5. KONFLIKTE IN DER UNTERNEHMENSKRISE UND DIE CHANCEN IHRER BEILEGUNG DURCH DIE MEDIATION 168 A) KONFLIKTPARTEIEN IN DER UNTERNEHMENSKRISE 168 B) EINSATZ DER MEDIATION IN DER VORINSOLVENZLICHEN SANIERUNGSPHASE 172 C) MEDIATIONIMINSOLVENZVERFAHREN 179 6. FAZIT 189 7. LITERATURVERZEICHNIS 192 VII. STRAFRECHTLICHE RISIKEN FUER AKTEURE VON SANIERUNG UND RESTRUKTURIERUNG (RICHTER) 197 1. VORPRUEFVERFAHREN UND VERWERTUNGSVERBOT 197 XI A) HINWEISE AUF PRAKTISCHE HANDHABUNG DER VORPRUEFUNG 198 B) ZUR ZUSAMMENARBEIT VON BERATERN UND SONSTIGEN BESONDERS VERPFLICHTETEN MIT DEN STRAFVERFOLGUNGSBEHOERDEN 199 C) DAS VERWENDUNGSVERBOT DES § 97 ABS. 2 S. 3 INSO 201 2. PFLICHTENSTELLUNG IM STRAFRECHT 203 A) BEGRUENDUNG UND BEENDIGUNG DER PFLICHTENSTELLUNG 203 B) DELEGATION STRAFRECHTLICHER VERANTWORTUNG 205 C) DER (VORLAEUFIGE SCHWACHE/STARKE) INSOLVENZVERWALTER 207 3. EINZELPROBLEME DES INSOLVENZ UND BANKROTTSTRAFRECHTS 209 A) BANKROTTEUR ODER UNTREUETAETER 209 B) DELIKTE DES RECHNUNGSWESENS 210 C) DIE UNMOEGLICHKEIT 214 D) ZUM FEHLEN DES INNEREN ZUSAMMENHANGS 217 E) GLAEUBIGERBEGUENSTIGUNG (§ 283C STGB) 219 F) DIE INSOLVENZVERSCHLEPPUNG 220 4. ZUM SANIERUNGS-STRAFRECHT 233 A) DER SANIERER ALS TAETER 233 B) DER SANIERET ALS TEILNEHMER 234 C) INSBESONDERE: ZUM (VORLAEUFIGEN) INSOLVENZVERWALTER ALS SANIERET 234 D) ZUM FIRMENAUFKAEUFER BZW. FIRMENBESTATTER 239 E) GRUENDUNGSSCHWINDEL, INSBES. STRAFBARE MANTELVERWENDUNG 240 5. STRAFRECHTLICHE RISIKEN BEI KREDITENTSCHEIDUNGEN 242 A) ZUR RELEVANZ UND ZUR VERDACHTSCHOEPFUNG 242 B) TAETERKREIS UND VERMOEGENSBETREUUNGSPFLICHT 243 C) BESTIMMUNG DER PFLICHTWIDRIGKEIT 244 D) PROBLEME BEI DER SCHADENSFESTSTELLUNG 252 6. VORSATZ IM STRAFRECHT 253 XII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 D. SICHERHEITEN IN DER KRISE: NEUBESTELLUNG UND AKTIVITAETEN ZU BESTEHENDEN SICHERHEITEN (RECHTMANN) 257 I. SICHERHEITEN AUS DEM VERMOEGEN DES KREDITNEHMERS 260 1. UNWIRKSAMKEIT EINER SICHERUNGSVEREINBARUNG GERN. § 138 BGB WEGEN KNEBELUNG ODER GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG 260 A) KNEBELUNG DES KREDITNEHMERS 260 B) GEFAEHRDUNG SONSTIGER GLAEUBIGER DES SICHERUNGSGEBERS 262 C) KENNTNIS DES KREDITINSTITUTS VON DER KNEBELUNG BZW. VON DER GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG 263 D) RECHTSFOLGEN 263 2. SITTENWIDRIGKEIT EINER SICHERUNGSVEREINBARUNG I. S. V. § 138 BGB WEGEN ANFAENGLICHER UEBERSICHERUNG 264 3. VORRANG DER ANFECHTUNGSREGELUNGEN GEGENUEBER § 138 BGB BEI SICHERHEITENBESTELLUNG IN GLAEUBIGERBENACHTEILIGUNGSABSICHT 265 4. SCHADENSERSATZPFLICHT DES KREDITINSTITUTS GERN. § 826 BGB WEGEN GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG DURCH VERSCHLECHTERUNG UND VERSCHLEIERUNG DES SCHULDNERVERMOEGENS BZW. DURCH INSOLVENZVERSCHLEPPUNG 266 A) ALLGEMEINES 266 B) OBJEKTIV SITTENWIDRIGE BEGRUENDUNG EINES KREDITAUSFALLRISIKOS BEI DRITTEN 266 C) SUBJEKTIVER VORWURF EIGENSUECHTIGEN UND DESHALB SITTENWIDRIGEN VERHALTENS 267 D) RECHTSFOLGEN 268 5. HAFTUNG DES KREDITINSTITUTS FUER STEUERSCHULDEN DES KREDITNEHMERS GERN. §§ 35, 34 AO 269 6. ANFECHTBARKEIT DER BESTELLUNG VON KREDITSICHERHEITEN GERN. §§ 129 FF. INSO 269 A) GEGENSTAND, AUSUEBUNG UND RECHTLICHE WIRKUNG DES ANFECHTUNGSRECHTS 269 B) RECHTSHANDLUNG!. S. V. § 129 INSO 270 XIII C) BENACHTEILIGUNG DER INSOLVENZGLAEUBIGER I. S. V. § 129 INSO 271 D) KEIN BARGESCHAEFT I. S. V. § 142 INSO 273 E) VORNAHME DER SICHERHEITENBESTELLUNG IN KRITISCHER ZEIT 273 F) ANFECHTBARKEIT INKONGRUENTER SICHERUNGS VEREINBARUNGEN 274 G) ANFECHTBARKEIT KONGRUENTER SICHERUNGSVEREINBARUNGEN 277 H) ANFECHTBARKEIT DER BESTELLUNG VON KREDITSICHERHEITEN WEGEN VORSAETZLICHER BENACHTEILIGUNG GEM. § 133 INSO 278 I) ANFECHTBARKEIT DER BESICHERUNG VON GESELLSCHAFTERDARLEHEN GLEICHGESTELLTEN FORDERUNGEN 284 J) WIEDERAUFLEBEN VON SICHERHEITEN NACH INSOLVENZANFECHTUNG 284 II. DRITTSICHERHEITEN 285 1. PATRONATSERKLAERUNGEN 285 A) FUNKTION UND INHALT 285 B) ANSPRUECHE DES KREDITINSTITUTS IN DER INSOLVENZ DES KREDITNEHMERS 286 C) BERUECKSICHTIGUNG IN DER LIQUIDITAETSBILANZ 287 2. DOPPELNUETZIGE SANIERUNGSTREUHAND 287 3. VERPFAENDUNG VON GESCHAEFTSANTEILEN DES KREDITNEHMERS 288 4. BESTELLUNG VON SICHERHEITEN DURCH TOCHTERGESELLSCHAFTEN 289 A) VERBOTENE EINLAGENRUECKGEWAEHR 289 B) SCHADENSERSATZPFLICHT DES KREDITINSTITUTES GERN. § 826 BGB WEGEN EXISTENZVERNICHTENDEN EINGRIFFS 290 C) NICHTIGKEIT GEM. § 138 BGB NUR BEI KOLLUSION ZWISCHEN KREDITNEHMER UND KREDITINSTITUT ZUM NACHTEIL DES SICHERUNGSGEBERS BZW. SEINER GLAEUBIGER 291 D) ANFECHTBARKEIT GEM. § 134 INSO 292 5. BUERGSCHAFTEN DER OEFFENTLICHEN HAND UND EU BEIHILFERECHT 293 XIV PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) DIENSTLEISTUNGEN VON ALLGEMEINEM WIRTSCHAFTLICHEM INTERESSE 293 B) PFLICHT ZUR NOTIFIZIERUNG VON BEIHILFEN 294 C) BEIHILFEN FUER UNTERNEHMEN IN SCHWIERIGKEITEN 295 III. SICHERHEITEN-POOLVERTRAEGE 296 1. BEGRIFF UND AUSPRAEGUNGEN DES SICHERHEITEN-POOLVERTRAGS 296 2. DER SICHERHEITEN-POOLVERTRAG DER KREDITINSTITUTE 297 A) VERTRAGSZWECK 297 B) PARTEIEN DES POOLVERTRAGES 298 C) VEREINBARUNGEN BEZUEGLICH DER IN DEN POOL EINBEZOGENEN KREDITE 299 D) MORATORIUM 299 E) MOEGLICHKEIT VON OEFFNUNGSKLAUSELN 300 F) VEREINBARUNGEN UEBER DIE EINBEZIEHUNG VON KREDITSICHERHEITEN IN DEN POOL 300 G) VEREINBARUNGEN BEZUEGLICH DES SICHERUNGSZWECKS DER POOLSICHERHEITEN 302 H) VERWALTUNG UND VERWERTUNG DER POOLSICHERHEITEN 302 I) UNTERRICHTUNG DER POOLBANKEN 304 J) HAFTUNG DES POOLFUEHRERS 304 K) SALDENAUSGLEICH 304 1) RANGFOLGE DER BEFRIEDUNG IM VERWERTUNGSFALL 306 M) BERUECKSICHTIGUNG VON AVAL UND DISKONTKREDITEN 307 N) BEHANDLUNG DER HOEHE NACH NICHT FESTSTEHENDER FORDERUNGEN 307 O) VERPFLICHTUNG DES KREDITNEHMERS ZUR KOSTENTRAGUNG 307 P) LAUFZEIT UND BEENDIGUNG DES POOLVERTRAGES 307 Q) RECHTSFOLGEN BEI KUENDIGUNG DURCH EINZELNE POOLBANKEN 308 3. INSOLVENZRECHTLICHE ASPEKTE EINZELNER VERTRAGSKLAUSELN 308 A) INSOLVENZRECHTLICHE WIRKUNG DER ERWEITERUNG DES SICHERUNGSZWECKS AUF FORDERUNGEN NICHT UNMITTELBAR BESICHERTER KREDITINSTITUTE 308 B) ANFECHTBARKEIT DER ERWEITERUNG DES SICHERUNGSZWECKS 309 XV C) DURCHFUEHRUNG DES SALDENAUSGLEICHS ALS UNTER DECKUNG-NEHMEN VON FORDERUNGEN 310 4. MUSTERPOOLVERTRAG 312 IV. DER SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAG 322 1. BEGRIFF 322 2. RECHTSNATUR, VERMOEGENSSTRUKTUR, ZWECK 323 3. UEBLICHE REGELUNGEN HINSICHTLICH DER ERLOESVERTEILUNG 324 4. BEDENKEN GEGEN DEN ABSCHLUSS VON SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAEGEN 324 5. ANFECHTBARKEIT VON SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAEGEN 326 E. STARUG - UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSGESETZ 327 I. ERFAHRUNG AUS RESTRUKTURIERUNGSVERFAHREN IN DEUTSCHLAND (CRANSHAW/ PORTISCH) 329 II. ELEMENTE NACH DEM STARUG (CRANSHAW / PORTISCH) 331 1. KRISENMERKMALE UND FRUEHWARNSYSTEME 331 2. SCHULDNER ALS INITIATOR DES VERFAHRENS 339 3. STABILISIERUNGSMASSNAHMEN 342 4. ANFORDERUNGEN AN DEN RESTRUKTURIERUNGSPLAN 347 5. ABSTIMMUNG UEBER DEN PLAN UND PLANANNAHME 360 6. RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 384 A) VON AMTS WEGEN BESTELLTER RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 385 B) FAKULTATIVER RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 393 C) BESCHEINIGUNG NACH § 74 ABS. 2 STARUG UND VORAUSSETZUNGEN DER STABILISIERUNGSANORDNUNG NACH IDW S 15 393 7. GLAEUBIGERBEIRAT 402 8. OEFFENTLICHE RESTRUKTURIERUNGSSACHEN 410 9. LITERATURVERZEICHNIS 414 III. DIE SANIERUNGSMODERATION (J. BECK/RENTSCHLER) 418 XVI PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 1. UEBERBLICK 418 2. VERFAHRENSABLAUF 418 A) ANTRAGSINHALT 419 B) BESTELLUNG, AUFGABEN UND ABBERUFUNG/ENTLASSUNG DES SANIERUNGSMODERATORS 419 C) SANIERUNGSVERGLEICH UND GERICHTLICHE BESTAETIGUNG 420 D) BEENDIGUNG DER SANIERUNGSMODERATION 421 3. VERGUETUNG DES SANIERUNGSMODERATORS 422 4. UEBERGANG IN DEN STABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMEN 422 F. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 423 I. VORLAEUFIGE EIGENVERWALTUNG MIT UND OHNE SCHUTZSCHIRM: HANDLUNGSOPTIONEN (CRANSHAW) 425 1. DIE AUSGANGSLAGE FUER DAS SOG. SCHUTZSCHIRMVERFAHREN (§ 270B INSO A. F., § 270D INSO N. F.) AUS DEM BLICK DES GESETZGEBERS - DIE (VORLAEUFIGE) EIGENVERWALTUNG 425 A) ANSATZ DES ESUG (2011 /2012) 425 B) FORTENTWICKLUNG DURCH DAS SANLNSFOG (AB 01.01.2021) 426 2. DIE ROLLE DER (VORLAEUFIGEN) EIGENVERWALTUNG, VORINSOLVENZLICHE SANIERUNGSVERFAHREN NACH AUSLAENDISCHEM VORBILD, ENTWICKLUNG ZUM STARUG 427 A) INSTRUMENT DER EIGENVERWALTUNG 427 B) AKTUELLE ANSAETZE AUF EUROPAEISCHER EBENE 429 C) ANFORDERUNGEN AN DAS SCHUTZSCHIRMVERFAHREN 430 3. DIE FORMELLEN VORAUSSETZUNGEN DER ANORDNUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 431 4. DAS MATERIELLE KRITERIUM DER FEHLENDEN AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 432 A) NICHT OFFENSICHTLICHE AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 432 B) POSITIVE FESTSTELLUNG DER ERFOLGSAUSSICHT EINER SANIERUNG VERSUS BLOSS VERFAHRENSRECHTLICHE RELEVANZ NICHT OFFENSICHTLICHER AUSSICHTSLOSIGKEIT 433 XVII C) WEITERE VORAUSSETZUNGEN DER ANORDNUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 436 5. DAS ERFORDERNIS DER BESCHEINIGUNG EINER FACHLICH ERFAHRENEN PERSOENLICHKEIT 436 A) FESTSTELLUNG BESTEHENDER ZAHLUNGSFAEHIGKEIT ZUM ZEITPUNKT DER VERFAHRENSEROEFFNUNG? 436 B) FESTSTELLUNG DER NICHT BESTEHENDEN OFFENSICHTLICHEN AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 437 6. ALLGEMEINE FOLGEN DER ANORDNUNG DER VORLIEGENDEN VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG UNTER DEM SCHUTZSCHIRM UND AUSSERHALB DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 442 7. DIE BESONDEREN FOLGEN DER ANORDNUNG DER VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG 444 A) DER VORLAEUFIGE SACHWALTER 444 B) DIE BESCHRAENKUNG DER SICHERUNGSMASSNAHMEN NACH § 21 INSO 445 C) DER FEHLENDE MORATORIUMSCHARAKTER DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 446 8. DIE BASIS DER FORTFUEHRUNG DES SCHULDNERUNTERNEHMENS IN DER PHASE DES § 270B INSO A. F. BZW. DES § 270D INSO N. F. (AB 1.1.2021) 447 9. DIE BEGRUENDUNG VON MASSEVERBINDLICHKEITEN, § 270B ABS. 3 INSO A. F., § 270C ABS. 3 INSO N. F. 447 A) EINZELERMAECHTIGUNG UND GESAMTERMAECHTIGUNG 447 B) MASSEVERBINDLICHKEITEN IN DEN VERFAHREN NACH § 270A INSO A. F. (VORLAEUFIGES EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN OHNE SCHUTZSCHIRM), § 270B INSO A. F. UND § 270C INSO N. F. 449 10. DIE PLANGEMAESSE BEENDIGUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 451 11. DIE AUSSERPLANMAESSIGE BEENDIGUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS GERN. § 270B ABS. 4 INSO A. F. BZW. § 270E INSO N. F. (AB 01.01.2021) 451 A) DIE AUFHEBUNGSGRUENDE DES § 270B ABS. 4 INSO A. F., DIE ROLLE DER ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT 451 XVIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 B) DIE AUFGABE VON VORLAEUFIGEM GLAEUBIGERAUSSCHUSS UND VORLAEUFIGEM SACHWALTER BEI DER AUFHEBUNG DES SCHUTZSCHIRMS (FUER ALTFALLE BIS 31.12.2020) 453 C) AUFHEBUNG DER VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG AB DEM 1.1.2021 455 12. FAZIT 457 II. SICHERHEITEN IM INSOLVENZEROEFFNUNGSVERFAHREN (^ECHTMANN) 461 1. SICHERUNGSRECHTE AUS GLOBALZESSIONEN 461 A) NEUBEGRUENDUNG VON SICHERUNGSRECHTEN 461 B) EINZIEHUNGS UND VERWERTUNGSBEFUGNIS 462 2. SICHERUNGSEIGENTUM AN BEWEGLICHEN SACHEN 463 3. PFANDRECHT, AGB-PFANDRECHT 464 4. IMMOBILIARSICHERHEITEN 465 5. BUERGSCHAFT, PATRONATSERKLAERUNG 466 6. EINZELZESSIONEN 466 7. EIGENTUMS VORBEHALT, VERLAENGERTER EIGENTUMS VORBEHALT 466 III. AUSWAHL DES INSOLVENZVERWALTERS UND MITSPRACHERECHTE DER GLAEUBIGER (CRANSHAW) 467 1. BESTELLUNG DES INSOLVENZVERWALTERS 467 A) KRITERIEN, DER STREIT UM DIE NATUERLICHE ODER JURISTISCHE PERSON ALS VERWALTER 467 B) KONKRETISIERUNG ODER ABSCHWAECHUNG DES UNABHAENGIGKEITSKRITERIUMS DURCH DAS ESUG? 474 2. EINFLUSSNAHMEN DER GLAEUBIGER AUF DIE BESTELLUNG DES (VORLAEUFIGEN) INSOLVENZVERWALTERS BZW. SACHWALTERS GEM. § 56A INSO 476 A) TRAGWEITE DER BESTIMMUNG 476 B) DIE AUSWAHL DES INSOLVENZVERWALTERS ALS SCHICKSALSFRAGE DES VERFAHRENS 477 C) ANHOERUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES, § 56A ABS. 1 INSO 477 D) DIE EINSTIMMIGE BESCHLUSSFASSUNG DES VORLAEUFIGEN AUSSCHUSSES, § 56A ABS. 2 INSO 478 XIX E) DIE ABLEHNUNG DER BESTELLUNG DES EINSTIMMIG GEWAEHLTEN (VORLAEUFIGEN) VERWALTERS DURCH DAS INSOLVENZGERICHT UND DEREN BEGRUENDUNG 479 F) DIE ESKALATIONSSTUFE DES § 56A ABS. 3 INSO, RECHTSBEHELFE? 483 G) VERWALTERBESTIMMUNG DURCH DEN VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSS DES EROEFFNUNGSVERFAHRENS, ABGRENZUNG ZUR WAHL DURCH DIE GLAEUBIGERVERSAMMLUNG 484 H) MITWIRKUNG AN DER BESTELLUNG DES (VORLAEUFIGEN) SACHWALTERS 485 I) KRITERIEN DER GEEIGNETHEIT UND UNABHAENGIGKEIT DES INSOLVENZVERWALTERS 485 3. EINFLUSSMOEGLICHKEITEN AUF DIE ENTLASSUNG DES (VORLAEUFIGEN) VERWALTERS BZW. SACHWALTERS 487 4. EINFLUSSMOEGLICHKEITEN DES SCHULDNERS AUF DIE VERWALTER BESTELLUNG? 488 5. DER UNGEEIGNETE VERWALTER IM SPEKTRUM DER EINFLUSSNAHMEN UND AUSWAHLENTSCHEIDUNGEN 489 A) INTERESSENLAGE DER BETEILIGTEN 489 B) GRUENDE DER ENTLASSUNG DES VERWALTERS, § 59 ABS. 1 INSO 490 C) WICHTIGE GRUENDE DER ENTLASSUNG 491 D) EIGNUNGSKRITERIEN 492 IV. DER VORLAEUFIGE GLAEUBIGERAUSSCHUSS (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 495 1. DIE ZULAESSIGKEIT DES VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSSES IM INSOLVENZVERFAHREN 495 2. RECHTE DES (NEUEN) VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 495 3. WERTUNG UND AUSBLICK 496 V. DIE INSOLVENZANFECHTUNG VERSUS AGB-PFANDRECHT (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 497 VI. INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG (WUSCHEK) 502 1. INSOLVENZGELDVERSICHERUNG 502 2. INSOLVENZGELD (§§ 165 BIS 172 SBG III) 503 XX PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 3. ZWECK DES INSOLVENZGELDES 503 4. MOEGLICHKEITEN DURCH DIE INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG 503 A) ZUSTIMMUNG DER AGENTUR FUER ARBEIT, § 170 ABS. 4 S. 1 SGB III 505 B) VORAUSSETZUNG FUER DIE ZUSTIMMUNG 506 C) VORFINANZIERUNG DURCH DEN VORLAEUFIGEN INSOLVENZVERWALTER 506 5. RECHTLICHE KONSTRUKTION 508 6. TIPPS AUS DER PRAXIS 509 7. INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG IM SCHUTZSCHIRMVERFAHREN 510 VII. MASSEKREDIT (S. BECK) 511 1. DAS PROBLEM DER LIQUIDITAET IN DER INSOLVENZ 511 2. ZUSAMMENSPIEL VON KREDIT UND INSOLVENZ 513 A) GLAEUBIGERGRUPPEN UND SICHERUNGSINSTRUMENTE 514 B) KREDITE UND MASSEKREDITE 516 3. INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 521 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 522 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 523 4. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN/REGELINSOLVENZ 528 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZVERFAHREN 528 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZVERFAHREN 530 C) BESONDERHEITEN DES INSOLVENZPLANS 531 5. AUSWIRKUNGEN DER MASSEUNZULAENGLICHKEIT AUF MASSEKREDITE 532 A) DAS RISIKO 532 B) DIE ABSICHERUNG 534 6. INSOLVENZ IN EIGENVERWALTUNG 536 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN 536 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN 537 C) BESONDERHEITEN DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 538 7. RESTRUKTURIERUNGSVERFAHREN (STARUG-VERFAHREN) 540 XXI A) ECHTER RESTRUKTURIERUNGSKREDIT 541 B) UNECHTER RESTRUKTURIERUNGSKREDIT 542 C) GESCHEITERTE SANIERUNG 543 8. ZUSAMMENFASSUNG 544 VIII. VERWERTUNGSMOEGLICHKEITEN IM VORLAEUFIGEN INSOLVENZVERFAHREN DURCH DIE BANK (BRAUN / MIELKE) 546 1. BESTELLUNG EINES SACHVERSTAENDIGEN 546 2. ANORDNUNG VON SICHERUNGS MASSNAHMEN GEM. §§ 21 FF. INSO 546 3. SICHERUNGSMASSNAHME GERN. § 21 ABS. 2 NR. 3 INSO 548 4. SICHERUNGSMASSNAHME GEM. § 21 ABS. 2 NR. 5 INSO 549 5. ANFECHTUNGSMOEGLICHKEITEN DES SPAETEREN INSOLVENZVERWALTERS 551 6. ZUSAMMENFASSUNG 553 G. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN 555 I. SICHERHEITENVERWERTUNG DURCH DEN INSOLVENZVERWALTER ODER DIE BANK 557 1. VERWERTUNGSBEFUGNISSE DES INSOLVENZVERWALTERS (BRAUN / MIELKE) 557 A) AUSSONDERUNGSRECHTE 557 B) ABSONDERUNGSRECHTE 558 C) VERWERTUNG DURCH DEN INSOLVENZVERWALTER 559 D) MITTEILUNGSPFLICHT, § 168 INSO 560 E) ZINSZAHLUNGSPFLICHT, § 169 INSO 561 2. KOSTENBEITRAEGE (BRAUN / MIELKE) 562 A) FESTSTELLUNGSKOSTEN 563 B) VERWERTUNGSKOSTEN 563 3. VERWERTUNGSVEREINBARUNGEN MIT DEM INSOLVENZVERWALTER (BRAUN / MIELKE) 565 A) UNBEWEGLICHE GEGENSTAENDE 565 B) BEWEGLICHE GEGENSTAENDE DES ANLAGEVERMOEGENS 571 C) UMLAUFVERMOEGEN 572 D) BESONDERHEITEN GEWERKE/BAUTRAEGER 573 XXII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 4. SICHERHEITENVERWERTUNG NACH ABWEISUNG DES INSOLVENZANTRAGS MANGELS MASSE (BRAUN / MIELKE) 574 5. AUSGEWAEHLTE BUERGSCHAFTSPROBLEMATIKEN IN DER INSOLVENZ (T. STEINWACHS /R. STEINWACHS) 575 A) DER MASSEBEITRAG NACH § 171 INSO VERSUS § 776 BGB 575 B) DIE BUERGSCHAFT ALS SCHEINGESCHAEFT 575 C) AUSFALLGEFAHR BEI VORZEITIGER RUECKGABE DER BUERGSCHAFT 576 D) AENDERUNG DER ZWECKERKLAERUNG IN DER BUERGSCHAFT? 577 E) UNGEWOLLTE HAFTUNG BEI MITBUERGSCHAFT 577 F) ULTRA-VIRES-LEHRE UND KOMMUNAL-BUERGSCHAFT 578 G) ANRECHNUNG VON ZAHLUNGSEINGAENGEN AUF DIE BUERGSCHAFT 580 H) DIE VERJAEHRUNG DES BUERGSCHAFTSANSPRUCHS 582 6. AUSGEWAEHLTE UMSATZSTEUERPROBLEMATIKEN IN DER INSOLVENZ (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 584 A) DER § 13C USTG 584 B) DIE AUSLEGUNG DES § 13C USTG DURCH DAS BMF 585 C) PROBLEMATIKEN AUFGRUND DES NEUEN § 13C USTG 586 D) UMSATZSTEUER AUF VERWERTUNGSKOSTENPAUSCHALEN 587 II. INSOLVENZPLAN UND INSOLVENZPLANVERFAHREN (MIELKE) 589 1. VORBEMERKUNGEN 589 2. PLANINITIATIVRECHT 589 3. ZIELE DES INSOLVENZPLANS 590 4. DARSTELLENDER TEIL 591 A) BASISINFORMATIONEN UEBER DIE AUSGANGSLAGE DES SCHULDNERS 592 B) SANIERUNGSKONZEPT 593 C) DARSTELLUNG DER MIT BESTAETIGUNG DES INSOLVENZPLANS WIRKSAM WERDENDEN SANIERUNGSMASSNAHMEN 595 D) GRUPPENBILDUNG 597 E) VERGLEICHSRECHNUNG 599 5. GESTALTENDER TEIL 603 A) DIE PLANBETEILIGTEN 603 XXIII B) GRUPPENBILDUNG 603 C) VERAENDERUNG DER RECHTSPOSITIONEN DER BETEILIGTEN 604 D) AUSSCHLUSS VON CHANGE-OF-CONTROL-KLAUSELN 604 E) ERGAENZENDE REGELUNGEN 605 6. PLANANLAGEN 606 7. STEUERLICHE BEHANDLUNG VON SANIERUNGSGEWINNEN 606 III. VERTEIDIGUNG GEGEN ANFECHTUNGSHANDLUNGEN DES INSOLVENZVERWALTERS (HENNING) 611 1. EINLEITUNG 611 2. VERTEIDIGUNGSMOEGLICHKEITEN 611 A) INFORMATIONSRECHTEWAHRNEHMEN! 612 B) ERHEBEN DER VERJAEHRUNGSEINREDE 613 C) PRUEFEN DER ANFECHTUNGSVORAUSSETZUNGEN 613 D) PRUEFEN DER PROZESSAUSSICHTEN DER INSOLVENZMASSE 618 3. FAZIT 619 IV. DER GLAEUBIGERAUSSCHUSS: VOR UND NACHTEILE FUER DIE BANK (T, STEINWACHS I STEINWACHS) 620 1. DIE RECHTSSTELLUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES IM INSOLVENZVERFAHREN 620 2. DER GLAEUBIGERAUSSCHUSS IN DER EIGENVERWALTUNG 624 3. DIE SCHWEIGEPFLICHT DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSMITGLIEDES/ STIMMRECHTSAUSUEBUNG 625 4. DER AUFGABEN UND PFLICHTENBEREICH DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 627 5. DIE HAFTUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 628 6. DER VERGUETUNGSANSPRUCH DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSMITGLIEDES 633 7. DIE VERSICHERUNG DER GA-TAETIGKEIT 635 8. FAZIT 635 9. MUSTER-KASSENPRUEFBERICHT 636 V. REGRESS BEIM INSOLVENZVERWALTER (MIELKE) 642 1. HAFTUNG NACH § 60 INSO 642 XXIV PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 2. HAFTUNG NACH § 61 INSO 643 3. SCHADENSHOEHE UND VERJAEHRUNG 644 4. HAFTUNG DER EIGENVERWALTUNG 644 5. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 645 6. WEITERE HAFTUNGSTATBESTAENDE 645 7. HAFTUNG FUER HILFSKRAEFTE 645 H. PROBLEMLOESUNG DURCH VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN (CRANSHAW) 647 I. EINLEITUNG: DER VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN 649 1. VORBEMERKUNG ZUM GEGENSTAND DER DARSTELLUNG 649 A) EINLEITUNG: VARIANTEN DES UMGANGS MIT NOTLEIDENDEN KREDITFORDERUNGEN IN DEN BANKEN 649 B) AKTUELLES REGELWERK DER EUROPAEISCHEN UNION - RL2021/2167/EU 651 C) VARIANTEN DES VERKAUFS VON KREDITEN 655 D) GEGENSTAND DER VORLIEGENDEN DARSTELLUNG: TRUE SALE-KONSTELLATIONEN 658 E) AENDERUNGEN RECHTLICHER STRUKTUREN IM LETZTEN JAHRZEHNT 661 F) BESORGNISSE VON DARLEHENSNEHMERN UND PROAKTIVES HANDELN DER INVESTOREN 662 2. MARKTUMFELD UND MARKTVOLUMEN (HISTORIE, UEBERBLICK) 664 A) DAS HISTORISCHE MARKTUMFELD ZU BEGINN DER PHASE DES DARLEHENSVERKAUFS AB 2002 664 B) DIE EINSCHAETZUNG BIS 2012 667 C) TRENDS (2013-2015) IM SPIEGEL DER VERLAUTBARUNGEN DER PROTAGONISTEN 669 D) AKTUELLE ENTWICKLUNGEN 2022 671 II. RECHTLICHE UND WIRTSCHAFTLICHE FRAGEN DES VERKAUFS VON DARLEHENS FORDERUNGEN 672 1. BEWEGGRUENDE DES VERKAEUFERS VON KREDITFORDERUNGEN 672 A) UEBERBLICK 672 B) SICHTWEISE VON PROTAGONISTEN DES KREDITVERKAUFS 674 XXV C) KOSTEN DER PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 675 D) AUFSICHTSRECHTLICHE ANFORDERUNGEN 676 E) STRATEGISCHE UEBERLEGUNGEN 678 F) EXTERNE FORDERUNGSVERFOLGUNG (BEITREIBUNG) IM AUFTRAG UND AUF RECHNUNG DES KREDITINSTITUTS DURCH DRITTE (SERVICING) 678 G) OUTSOURCING (AUSLAGERUNG) DER GESAMTEN BEARBEITUNG AUF EINE EIGENE (KONZERNANGEHOERIGE BZW. INSTITUTSGRUPPENZUGEHOERIGE) GESELLSCHAFT 679 H) NEGATIVE PUBLIZITAET ODER REPUTATIONSRISIKEN 681 2. DIE INTERESSENLAGE DES KAEUFERS 685 A) RENDITEERWARTUNG, LANGZEITBEZIEHUNG ZUM KREDITNEHMER? 686 B) UNTERNEHMERISCHES INTERESSE AN DEM DARLEHENSNEHMER 688 C) DER TRANSAKTIONSKOSTENFAKTOR 690 D) DIE BEDEUTUNG DER SICHERHEITENSITUATION DES VERAEUSSERERS 691 3. VERAEUSSERUNGSHINDERNISSE 692 A) ABTRETUNGSVERBOTE 692 B) ABTRETUNGSHINDERNISSE, INSBESONDERE AUFGRUND BESCHRAENKUNGEN EINER INFORMATIONSWEITERGABE 695 C) DIE RECHTSPRECHUNG DES BUNDESGERICHTSHOFS 704 D) VERAEUSSERUNGSHEMMNISSE DURCH DAS RISIKOBEGRENZUNGSGESETZ 711 E) WEITERE PROBLEME DER FORDERUNGSABTRETUNG IN DER RECHTSPRECHUNG 722 4. GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN DER FORDERUNGS VERAEUSSERUNG 729 A) VERTRAGSOPTIONEN 729 B) UNTERBETEILIGUNG UND KONSORTIALSTRUKTUREN 730 5. ABLAUFSCHEMA FUER DEN VERAEUSSERUNGSPROZESS AUF VERKAEUFERSEITE 734 A) VORBEMERKUNG 734 B) TEILSCHRITTE DES FORDERUNGSVERKAUFS 734 C) ZEITHORIZONT 735 D) ZUSAMMENSTELLUNG EINES PORTFOLIOS 736 XXVI PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 E) VORBEREITUNG VON UNTERLAGEN F) SEGMENTIERUNG VON FORDERUNGEN (TABELLE NACH CLEMENS) G) EINRICHTUNG EINES DATENRAUMES H) AKQUISITION UND AUSWAHL DER INTERESSENTEN I) VERTRAULICHKEITS VEREINBARUNG J) INDIKATIVE PREISFINDUNG K) DUE DILIGENCE 1) ANGEBOTSABGABE M) VERTRAGSDOKUMENTATION 6. VERTRAGSGESTALTUNG A) UEBERBLICK ZU DER REGELUNGSMATERIE DES VERTRAGES ZWISCHEN VERAEUSSERER UND ERWERBER B) VERTRAGSUEBERGANG VERSUS BLOSSER GLAEUBIGERWECHSEL? C) STICHTAGSREGELUNG UEBER DEN RECHTSUEBERGANG D) KRITERIEN DER KAUFPREISBEMESSUNG E) REGELUNG UEBER DEN UEBERGANG DER FORDERUNGEN BZW. DER UEBERTRAGUNG VON SICHERHEITEN F) EINHALTUNG VON SICHERUNGSABREDEN BEI ABSTRAKTEN SICHERHEITEN G) VERSCHWIEGENHEITSVERPFLICHTUNG UND WEITERVERAEUSSERUNG DER FORDERUNGEN H) VERITAETS UND BONITAETSHAFTUNG I) GEWAEHRLEISTUNGSRECHTE DES KAEUFERS, GARANTIEN UND ZUSICHERUNGEN DES VERKAEUFERS J) HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND -BESCHRAENKUNG, RUECKTRITT K) VERJAEHRUNG VON ANSPRUECHEN 1) SERVICING, INTERIM-SERVICING UND STICHTAGSREGELUNG M) VERTRAULICHKEIT UND OEFFENTLICHE BEKANNTMACHUNGEN N) ANWENDBARES RECHT O) GERICHTSSTANDSVEREINBARUNGEN P) SCHIEDSGERICHTSABREDE Q) SALVATORISCHE KLAUSEL, WEITERE SCHLUSS VORSCHRIFTEN 7. BILANZIELLE AUSWIRKUNGEN A) FORDERUNGSVERAEUSSERUNG OHNE ZUSTIMMUNGSERFORDERNISSE 737 737 739 741 742 743 744 745 746 747 747 750 752 752 753 755 755 756 757 759 760 761 762 763 763 764 765 766 766 XXVII B) FORDERUNGS VERAEUSSERUNG BEI ZUSTIMMUNGSERFORDERNISSEN 767 8. UMSATZSTEUERLICHE FRAGEN 767 A) AKTUELLE SICHT DER FINANZBEHOERDEN (NACH DEM USTAE) 767 B) SICHTWEISE UND ENTWICKLUNG DER RECHTSPRECHUNG 770 I. SANIERUNG UND INSOLVENZBEARBEITUNG IM GRENZUEBERSCHREITENDEN BEREICH (CRANSHAW) 779 I. GRUNDLAGEN DER GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ 781 1. OEKONOMISCHER HINTERGRUND GRENZUEBERSCHREITENDER SANIERUNG UND INSOLVENZ SOWIE DEREN WIRKUNGEN 781 A) GRENZUEBERSCHREITENDE UNTERNEHMENSTAETIGKEIT 781 B) TYPOLOGIE GRENZUEBERSCHREITENDER OEKONOMISCHER AKTIVITAETEN 782 C) BEDEUTUNG DER VERFAHRENS VORAUS SETZUNGEN AUSLAENDISCHER RECHTE BEI GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ UND SANIERUNGS FAELLEN 784 D) INSOLVENZ UND SANIERUNGS (VERFAHRENS)RECHT ALS NICHT DISPOSITIVES OEFFENTLICHES RECHT 785 E) FORUM SHOPPING ZU LASTEN DER GLAEUBIGER - GRENZEN UND MISSBRAUCH 786 2. DER GLAEUBIGER IM GRENZUEBERSCHREITENDEN UMFELD 790 A) IDENTITAET DER PROBLEMFELDER DER GLAEUBIGER IM INLANDSVERFAHREN UND IN DER GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ 790 B) STRATEGISCHE WIRKUNGEN AUSLAENDISCHER INSOLVENZRECHTSREGELWERKE 791 C) BEISPIELE FUER FRAGESTELLUNGEN DER GLAEUBIGER BEI GRENZUEBERSCHREITENDEN KRISENFAELLEN 792 D) PROBLEME DER BEGRIFFLICHKEIT AUSLAENDISCHER RECHTSORDNUNGEN 794 3. MASSGEBLICHE SCHNITTSTELLEN-REGELWERKE DER GRENZUEBER SCHREITENDEN INSOLVENZ 795 XXVIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) UNTERSCHIEDLICHE INSOLVENZRECHTSREGELWERKE DER MITGLIEDSTAATEN 795 B) ERFORDERNIS VON SCHNITTSTELLENLOESUNGEN 795 C) BEISPIEL EINER SCHNITTSTELLE UND PROBLEMLOESUNG 795 D) ANWENDUNGSBEREICH DES INTERNATIONALEN PRIVATRECHTS 796 E) INTERNATIONALES PRIVATRECHT BZW. INSOLVENZRECHT IN DER EUROPAEISCHEN UNION 797 F) WESENTLICHE VERFAHRENSMAXIME DER EUINSVO 798 G) AUTONOMES DEUTSCHES INTERNATIONALES INSOLVENZRECHT, ANWENDUNGSBEREICH, ABGRENZUNG ZUR EUINSVO 799 H) WESENTLICHE VERFAHRENSMAXIME DES AUTONOMEN DEUTSCHEN INTERNATIONALEN INSOLVENZRECHTS 800 4. FAZIT: ANWENDBARES RECHT BEI INSOLVENZVERFAHREN MIT GRENZUEBERSCHREITENDEN BEZUEGEN 801 II. GLAEUBIGERPOSITIONEN UND GLAEUBIGERVERHALTEN NACH DEN VORGABEN DER EUINSVO 801 1. AUSGANGSLAGE DER POSITIONIERUNG DES GLAEUBIGERS 801 2. WER IST INSOLVENZFAEHIG, UEBER WESSEN VERMOEGEN KANN ALSO EIN INSOLVENZVERFAHREN EROEFFNET WERDEN? WIE IST DIE SITUATION BEI UNTERNEHMENSGRUPPEN? 802 A) INSOLVENZ FAEHIGKEIT 802 B) GRUNDSATZ DES RECHTSTRAEGERBEZOGENEN VERFAHRENS, AUCH BEI UNTERNEHMENSGRUPPEN 803 C) KONZERNINSOLVENZRECHT 805 3. WELCHE VERFAHREN FALLEN UNTER DIE EUINSVO? 808 A) MASSGEBLICHKEIT DER ANHAENGE ZUR EUINSVO 808 B) DEFINITION DES INSOLVENZVERFAHRENS NACH DER EUINSVO 2015 808 C) AUTONOMES DEUTSCHES INTERNATIONALES INSOLVENZRECHT 809 4. WELCHES INSOLVENZECHT IST AUF DAS JEWEILIGE INSOLVENZVERFAHREN ANWENDBAR? 810 5. IN WELCHEM STAAT IST DAS INSOLVENZVERFAHREN ZU EROEFFNEN? 810 A) CENTRE OF MAIN INTERESTS, COMI 810 XXIX B) WOHN BZW. FIRMENSITZAENDERUNG NACH INSOLVENZANTRAG 811 C) INSOLVENZTOURISMUS, NUTZUNG EINES FREMDEN INSOLVENZSTATUTS 812 6. SEKUNDAERINSOLVENZVERFAHREN, PARTIKULARINSOLVENZVERFAHREN 814 A) SEKUNDAERINSOLVENZVERFAHREN 814 B) PARTIKULARINSOLVENZVERFAHREN 817 7. MASSGEBLICHKEIT UND BEDEUTUNG DER LEX FORI CONCURSUS DES ART. 7 EUINSVO2015 818 III. SONDERFRAGEN DER ART. 5 - 15 EUINSVO A. F., ART. 8-18 EUINSVO N. F. 825 1. SONDERFRAGEN AUSSERHALB DER UNBEDINGTEN ANKNUEPFUNG AN DAS RECHT DES EROEFFNUNGSSTAATS 825 A) UEBERBLICK 825 B) VERTRAEGE UEBER UNBEWEGLICHE GEGENSTAENDE, ART. 8 EUINSVO (= ART. 11 EUINSVO N. F.) 827 C) REGISTERRECHTE, ART. 11 EUINSVO (= ART. 14 EUINSVO N. F.) 827 D) SCHUTZ DES DRITTERWERBERS, ART. 14 EUINSVO 827 2. DINGLICHE RECHTE DRITTER, ART. 5 EUINSVO 2000 = ART. 8 EUINSVO 2015 828 A) BEGUENSTIGTE RECHTE 828 B) TRAGWEITE DES SCHUTZES DURCH DIE EUINSVO 829 3. PROZESSFUEHRUNG, ART. 18 EUINSVO 2015 830 IV. VERFOLGUNG DER GLAEUBIGERRECHTE IM AUSLAENDISCHEN VERFAHREN NACH DER EUINSVO, ART. 53 - 55 EUINSVO, VERTEILUNGSKOLLISIONEN 832 1. ANMELDUNG DER FORDERUNG UND ANMELDEBEFUGNISSE 832 A) FORDERUNGSANMELDUNG 832 B) INHALT DER ANMELDUNG (NACH DER EUINSVO 2000) 834 C) REGELUNGEN IM INTERESSE DER RECHTSWAHRUNG DER GLAEUBIGER 834 2. AENDERUNGEN DER FORDERUNGSANMELDUNG DURCH DIE NOVELLE DER EUINSVO, ART. 53 FF. EUINSVO 2015 835 XXX PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) NEUREGELUNGEN DURCH DIE EUINSVO 2015 (AB 26.6.2017) 835 B) VERWENDUNG EINES FORMULARS FUER DIE ANMELDUNG 836 C) ANMELDEFRISTEN, RECHTLICHES GEHOER DES GLAEUBIGERS 836 D) UNTERRICHTUNG DER GLAEUBIGER, SEKUNDAERVERFAHREN 837 3. VERTEILUNGSKOLLISIONEN, ART. 23 EUINSVO 2015 (= ART. 20 EUINSVO 2000), AEHNLICH § 342 INSO) 837 A) VERTEILUNGSKOLLISIONEN NACH ART. 23 ABS. 1, ABS. 2 EUINSVO 2015 837 B) KOLLIDIERENDE QUOTENANSPRUECHE UND ANRECHNUNGSLOESUNG 838 4. PLANVERFAHREN, VERFAHRENSBEENDENDE MASSNAHMEN 840 V. ANHANG D DER EUINSVO (ENTSPRECHUNGSTABELLE) 840 XXXI
adam_txt	INHALTSUEBERSICHT INHALTSUEBERSICHT A. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG UND PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 1 B. EFFIZIENTE FRUEHWARNSYSTEME 29 C. DIE SANIERUNG UND DEREN RECHTLICHE RISIKEN 55 D. SICHERHEITEN IN DER KRISE: NEUBESTELLUNG UND AKTIVITAETEN ZU BESTEHENDEN SICHERHEITEN 257 E. STARUG - UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSGESETZ 327 F. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 423 G. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN 555 H. PROBLEMLOESUNG DURCH VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN 647 I. SANIERUNG UND INSOLVENZBEARBEITUNG IM GRENZUEBERSCHREITENDEN BEREICH 779 INHALTSVERZEICHNIS A. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG UND PROBLEMKREDITBEARBEITUNG (KASTNER) 1 I. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE FRUEHERKENNUNG VON RISIKEN 5 II. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE INTENSIVBETREUUNG 8 III. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 12 1. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DAS PERSONAL 13 2. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE SANIERUNG 15 3. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE ABWICKLUNG 20 IV. BEHANDLUNG VON FORBEARANCE 23 V. MARISK-ANFORDERUNGEN AN DIE RISIKOVORSORGE 26 B. EFFIZIENTE FRUEHWARNSYSTEME (LORD) 29 I. BEDEUTUNG DER RISIKOFRUEHERKENNUNG 31 1. WICHTIGE GRUNDLAGEN VON FRUEHWARNSYSTEMEN 31 2. FAZIT 37 3. AKTUELLE ENTWICKLUNGEN 38 II. AUSSTATTUNG EINES FRUEHWARNSYSTEMS 39 1. EBENEN/DATENGRUNDLAGEN 39 A) UEBERREGIONALES UMFELD 40 B) DAS UNTERNEHMEN UND SEIN DIREKTES UMFELD (RATING) 42 C) INFORMATIONEN AUS DER KONTOFUEHRUNG 44 2. BEURTEILUNG, GEWICHTUNG, KRITISCHE WUERDIGUNG 45 A) SUBJEKTIVITAET 45 B) GEWICHTUNG 45 C) VALIDIERUNG 46 D) ZEITFAKTOR 47 3. BASIS DES FRUEHWARNSYSTEMS: ANALYSE DER KONTOFUEHRUNG 48 III. SCHNITTSTELLEN/AUFBAU UND ABLAUFORGANISATION 51 IV. VALIDIERUNG 52 VII V. ZUSAMMENFASSUNG/ZIELE/ANFORDERUNGEN 53 C. DIE SANIERUNG UND DEREN RECHTLICHE RISIKEN 55 L DEFINITION DER KRISE (J. BECK/RENTSCHLER) 57 1. DER TYPISCHE VERLAUF EINER UNTERNEHMENSKRISE - DIE BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE DEFINITION DER KRISE 57 A) DAS HERKOEMMLICHE VERSTAENDNIS DER KRISE 58 B) KRISENSTADIEN NACH IDW 59 2. BEGRIFF DER KREDITUNWUERDIGKEIT 61 3. BILANZIELLE UEBERSCHULDUNG 62 4. INDIZIEN ZUR KRISENFRUEHERKENNUNG DURCH BANKEN 62 5. DIE INSOLVENZRECHTLICHE DEFINITION DER KRISE 64 A) ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT GEM. § 17 INSO 64 B) DROHENDE ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT 68 C) UEBERSCHULDUNG 69 6. WIRTSCHAFTSSTRAFRECHTLICHE DEFINITION 73 II. ANFORDERUNGEN AN EIN SANIERUNGSKONZEPT & SANIERUNGSGUTACHTEN (J. BECK/RENTSCHLER) 73 1. DIE ERSTELLUNG EINES SANIERUNGSKONZEPTS 73 A) DURCH DEN KUNDEN ERSTELLTES SANIERUNGSKONZEPT 73 B) ERSTELLUNG DES SANIERUNGSKONZEPTES DURCH EINEN EXTERNEN SANIERUNGSBERATER 74 C) ANFORDERUNGEN DER RECHTSPRECHUNG AN EIN SANIERUNGSGUTACHTEN 75 2. IDW S 6 STANDARD ZU DEN ANFORDERUNGEN AN DIE ERSTELLUNG VON SANIERUNGSKONZEPTEN 77 A) BESCHREIBUNG UND FESTLEGUNG DES AUFTRAGSGEGENSTANDS UND -UMFANGS 78 B) BASISINFORMATION UEBER DIE WIRTSCHAFTLICHE UND RECHTLICHE AUSGANGSLAGE DES UNTERNEHMENS INKL. VERMOEGENS-, FINANZ UND ERTRAGSLAGE 78 C) ANALYSE DER KRISENURSACHEN UND KRISENSTADIEN 79 D) DARSTELLUNG DES LEITBILDS MIT DEM GESCHAEFTSMODELL DES SANIERTEN UNTERNEHMENS 80 VIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 E) DARSTELLUNG DER MASSNAHMEN ZUR ABWENDUNG EINER INSOLVENZGEFAHR UND BEWAELTIGUNG DER UNTERNEHMENSKRISE 80 F) INTEGRIERTE SANIERUNGSPLANUNG 81 G) DOKUMENTATION UND BERICHTERSTATTUNG 82 H) PRUEFUNG UND PLAUSIBILISIERUNG DES GUTACHTENS DURCH DIE BANK 82 3. SANIERUNGSGUTACHTEN UND KLEINERE UNTERNEHMEN 83 4. AUSARBEITUNG EINES RESTRUKTURIERUNGSPLANS IM SINNE DES UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMENS 83 III. ERWARTUNGSHALTUNGEN UND TAKTIKEN IM SANIERUNGSPROZESS (J. BECK/RENTSCHLER) 86 1. SANIERUNGSBETEILIGTE UND DEREN GRUNDSAETZLICHE MOTIVATION IM SANIERUNGSPROZESS 86 A) SCHULDNERUNTERNEHMEN 86 B) GESELLSCHAFTER UND GESCHAEFTSFUEHRUNG 87 C) ARBEITNEHMER 88 D) DRITTSICHERUNGSGEBER 88 E) EIGEN-, FREMD UND MEZZANINE-KAPITALGEBER 89 F) KREDITVERSICHERER 91 G) LIEFERANTEN 91 H) LEASINGGESELLSCHAFT 92 I) FINANZAMT UND SOZIALVERSICHERUNGSTRAEGER 93 J) BANKEN 94 2. ERWARTUNGSHALTUNGEN VON KREDITINSTITUTEN IM SANIERUNGSPROZESS 94 A) SCHULDNERUNTERNEHMEN 94 B) GESELLSCHAFTER/ GESCHAEFTSFUEHRER 97 C) DAS VERHAELTNIS DER KREDITINSTITUTE UNTEREINANDER - BANKENPOOL 100 IV. SANIERUNGSWERKZEUGE (J. BECK/RENTSCHLER) 101 1. KEINE SANIERUNGSPFLICHT 103 2. STILLHALTEN 104 A) BEGRIFF DES STILLHALTENS 104 IX B) BERECHTIGUNG ZUM STILLHALTEN 104 C) INFORMATION VON GESCHAEFTSPARTNERN DES KUNDEN 107 3. STUNDUNG, INTERNE UMSCHULDUNG, PROLONGATION 109 A) STUNDUNG 109 B) INTERNE UMSCHULDUNG 110 C) PROLONGATION 111 D) AUSWIRKUNG AUF DRITTSICHERHEITEN 111 4. KUENDIGUNG 112 A) ALTKREDITE 113 B) SANIERUNGSKREDITE 115 C) EINFRIEREN DER KREDITLINIE 117 D) PFANDRECHT AM KONTENGUTHABEN/KONTOSPERRE 117 5. KREDITVERGABE IN DER KRISE 118 A) SANIERUNGSKREDIT 119 B) UEBERBRUECKUNGSKREDIT 123 C) LIQUIDATIONSKREDIT 124 6. RESTRUKTURIERUNGSMASSNAHMEN 124 A) BESEITIGUNG EINER UEBERSCHULDUNG 124 B) WIEDERHERSTELLUNG DER ZAHLUNGSFAEHIGKEIT 130 C) BESEITIGUNG DER DROHENDEN ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT MITHILFE DES STABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMENS (STARUG) 131 7. BETEILIGUNG AN KRISENUNTERNEHMEN 133 A) KAPITALERSETZENDE DARLEHEN SEIT DEM 1.11.2008 (MOMIG) 134 B) BETEILIGTE GESELLSCHAFTER 135 C) FAKTISCHE GESELLSCHAFTERSTELLUNG 136 D) FAKTISCHE GESCHAEFTSFUEHRUNG 138 E) VERMEIDUNG VON KAPITALERSATZ 138 ESG-KONFORMITAET IN SANIERUNGSGUTACHTEN (HOLTKOETTER) 140 1. REGULATORISCHE GRUNDLAGEN 140 2. NACHHALTIGKEIT: EIN BEGRIFF MIT UNTERSCHIEDLICHEN INHALTEN 141 3. ESG-FAKTOREN: ZIELE UND BEDEUTUNG IN DER UNTERNEHMENSSANIERUNG 141 PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) ENVIRONMENTAL (E) - UMWELT 141 B) SOCIAL (S) - SOZIALES 141 C) GOVERNANCE (G) - INTAKTE UNTERNEHMENS FUEHRUNG 142 4. AUSWIRKUNGEN AUF DIE GESCHAEFTSMODELLE VON U NTERNEHMEN 142 5. SANIERUNGSZIELE VON BANKEN UND KONSEQUENZEN FUER DIE KREDITVERGABE 143 6. ESG-TRANSFORMATION BEI KRISENUNTERNEHMEN IN TEILSCHRITTEN 143 7. FAZIT 144 VI. DIE MEDIATION ALS CHANCE FUER EINE ERFOLGREICHE UNTERNEHMENSSANIERUNG IN DER KRISE (WOLFF-SIMON) 145 1. EINLEITUNG 145 2. GEGENSTAND DER MEDIATION: DER KONFLIKT 146 3. GEGENSTAND DER INSOLVENZ: DIE KRISE 149 A) PSYCHOLOGISCHE IMPLIKATIONEN IN DER KRISE 150 B) GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN IN DER KRISE 156 4. GEGENSTAND DER KONFLIKTBEILEGUNG: DIE MEDIATION 157 A) BEGRIFF DER MEDIATION 157 B) ALLGEMEINE PRINZIPIEN DER MEDIATION 161 C) MEDIATIONSARTEN UND -MODELLE 164 D) PHASEN DER MEDIATION 166 E) ANFORDERUNGEN AN EINEN MEDIATOR 166 5. KONFLIKTE IN DER UNTERNEHMENSKRISE UND DIE CHANCEN IHRER BEILEGUNG DURCH DIE MEDIATION 168 A) KONFLIKTPARTEIEN IN DER UNTERNEHMENSKRISE 168 B) EINSATZ DER MEDIATION IN DER VORINSOLVENZLICHEN SANIERUNGSPHASE 172 C) MEDIATIONIMINSOLVENZVERFAHREN 179 6. FAZIT 189 7. LITERATURVERZEICHNIS 192 VII. STRAFRECHTLICHE RISIKEN FUER AKTEURE VON SANIERUNG UND RESTRUKTURIERUNG (RICHTER) 197 1. VORPRUEFVERFAHREN UND VERWERTUNGSVERBOT 197 XI A) HINWEISE AUF PRAKTISCHE HANDHABUNG DER VORPRUEFUNG 198 B) ZUR ZUSAMMENARBEIT VON BERATERN UND SONSTIGEN BESONDERS VERPFLICHTETEN MIT DEN STRAFVERFOLGUNGSBEHOERDEN 199 C) DAS VERWENDUNGSVERBOT DES § 97 ABS. 2 S. 3 INSO 201 2. PFLICHTENSTELLUNG IM STRAFRECHT 203 A) BEGRUENDUNG UND BEENDIGUNG DER PFLICHTENSTELLUNG 203 B) DELEGATION STRAFRECHTLICHER VERANTWORTUNG 205 C) DER (VORLAEUFIGE SCHWACHE/STARKE) INSOLVENZVERWALTER 207 3. EINZELPROBLEME DES INSOLVENZ UND BANKROTTSTRAFRECHTS 209 A) BANKROTTEUR ODER UNTREUETAETER 209 B) DELIKTE DES RECHNUNGSWESENS 210 C) DIE UNMOEGLICHKEIT 214 D) ZUM FEHLEN DES INNEREN ZUSAMMENHANGS 217 E) GLAEUBIGERBEGUENSTIGUNG (§ 283C STGB) 219 F) DIE INSOLVENZVERSCHLEPPUNG 220 4. ZUM SANIERUNGS-STRAFRECHT 233 A) DER SANIERER ALS TAETER 233 B) DER SANIERET ALS TEILNEHMER 234 C) INSBESONDERE: ZUM (VORLAEUFIGEN) INSOLVENZVERWALTER ALS SANIERET 234 D) ZUM FIRMENAUFKAEUFER BZW. FIRMENBESTATTER 239 E) GRUENDUNGSSCHWINDEL, INSBES. STRAFBARE MANTELVERWENDUNG 240 5. STRAFRECHTLICHE RISIKEN BEI KREDITENTSCHEIDUNGEN 242 A) ZUR RELEVANZ UND ZUR VERDACHTSCHOEPFUNG 242 B) TAETERKREIS UND VERMOEGENSBETREUUNGSPFLICHT 243 C) BESTIMMUNG DER PFLICHTWIDRIGKEIT 244 D) PROBLEME BEI DER SCHADENSFESTSTELLUNG 252 6. VORSATZ IM STRAFRECHT 253 XII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 D. SICHERHEITEN IN DER KRISE: NEUBESTELLUNG UND AKTIVITAETEN ZU BESTEHENDEN SICHERHEITEN (RECHTMANN) 257 I. SICHERHEITEN AUS DEM VERMOEGEN DES KREDITNEHMERS 260 1. UNWIRKSAMKEIT EINER SICHERUNGSVEREINBARUNG GERN. § 138 BGB WEGEN KNEBELUNG ODER GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG 260 A) KNEBELUNG DES KREDITNEHMERS 260 B) GEFAEHRDUNG SONSTIGER GLAEUBIGER DES SICHERUNGSGEBERS 262 C) KENNTNIS DES KREDITINSTITUTS VON DER KNEBELUNG BZW. VON DER GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG 263 D) RECHTSFOLGEN 263 2. SITTENWIDRIGKEIT EINER SICHERUNGSVEREINBARUNG I. S. V. § 138 BGB WEGEN ANFAENGLICHER UEBERSICHERUNG 264 3. VORRANG DER ANFECHTUNGSREGELUNGEN GEGENUEBER § 138 BGB BEI SICHERHEITENBESTELLUNG IN GLAEUBIGERBENACHTEILIGUNGSABSICHT 265 4. SCHADENSERSATZPFLICHT DES KREDITINSTITUTS GERN. § 826 BGB WEGEN GLAEUBIGERGEFAEHRDUNG DURCH VERSCHLECHTERUNG UND VERSCHLEIERUNG DES SCHULDNERVERMOEGENS BZW. DURCH INSOLVENZVERSCHLEPPUNG 266 A) ALLGEMEINES 266 B) OBJEKTIV SITTENWIDRIGE BEGRUENDUNG EINES KREDITAUSFALLRISIKOS BEI DRITTEN 266 C) SUBJEKTIVER VORWURF EIGENSUECHTIGEN UND DESHALB SITTENWIDRIGEN VERHALTENS 267 D) RECHTSFOLGEN 268 5. HAFTUNG DES KREDITINSTITUTS FUER STEUERSCHULDEN DES KREDITNEHMERS GERN. §§ 35, 34 AO 269 6. ANFECHTBARKEIT DER BESTELLUNG VON KREDITSICHERHEITEN GERN. §§ 129 FF. INSO 269 A) GEGENSTAND, AUSUEBUNG UND RECHTLICHE WIRKUNG DES ANFECHTUNGSRECHTS 269 B) RECHTSHANDLUNG!. S. V. § 129 INSO 270 XIII C) BENACHTEILIGUNG DER INSOLVENZGLAEUBIGER I. S. V. § 129 INSO 271 D) KEIN BARGESCHAEFT I. S. V. § 142 INSO 273 E) VORNAHME DER SICHERHEITENBESTELLUNG IN KRITISCHER ZEIT 273 F) ANFECHTBARKEIT INKONGRUENTER SICHERUNGS VEREINBARUNGEN 274 G) ANFECHTBARKEIT KONGRUENTER SICHERUNGSVEREINBARUNGEN 277 H) ANFECHTBARKEIT DER BESTELLUNG VON KREDITSICHERHEITEN WEGEN VORSAETZLICHER BENACHTEILIGUNG GEM. § 133 INSO 278 I) ANFECHTBARKEIT DER BESICHERUNG VON GESELLSCHAFTERDARLEHEN GLEICHGESTELLTEN FORDERUNGEN 284 J) WIEDERAUFLEBEN VON SICHERHEITEN NACH INSOLVENZANFECHTUNG 284 II. DRITTSICHERHEITEN 285 1. PATRONATSERKLAERUNGEN 285 A) FUNKTION UND INHALT 285 B) ANSPRUECHE DES KREDITINSTITUTS IN DER INSOLVENZ DES KREDITNEHMERS 286 C) BERUECKSICHTIGUNG IN DER LIQUIDITAETSBILANZ 287 2. DOPPELNUETZIGE SANIERUNGSTREUHAND 287 3. VERPFAENDUNG VON GESCHAEFTSANTEILEN DES KREDITNEHMERS 288 4. BESTELLUNG VON SICHERHEITEN DURCH TOCHTERGESELLSCHAFTEN 289 A) VERBOTENE EINLAGENRUECKGEWAEHR 289 B) SCHADENSERSATZPFLICHT DES KREDITINSTITUTES GERN. § 826 BGB WEGEN EXISTENZVERNICHTENDEN EINGRIFFS 290 C) NICHTIGKEIT GEM. § 138 BGB NUR BEI KOLLUSION ZWISCHEN KREDITNEHMER UND KREDITINSTITUT ZUM NACHTEIL DES SICHERUNGSGEBERS BZW. SEINER GLAEUBIGER 291 D) ANFECHTBARKEIT GEM. § 134 INSO 292 5. BUERGSCHAFTEN DER OEFFENTLICHEN HAND UND EU BEIHILFERECHT 293 XIV PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) DIENSTLEISTUNGEN VON ALLGEMEINEM WIRTSCHAFTLICHEM INTERESSE 293 B) PFLICHT ZUR NOTIFIZIERUNG VON BEIHILFEN 294 C) BEIHILFEN FUER UNTERNEHMEN IN SCHWIERIGKEITEN 295 III. SICHERHEITEN-POOLVERTRAEGE 296 1. BEGRIFF UND AUSPRAEGUNGEN DES SICHERHEITEN-POOLVERTRAGS 296 2. DER SICHERHEITEN-POOLVERTRAG DER KREDITINSTITUTE 297 A) VERTRAGSZWECK 297 B) PARTEIEN DES POOLVERTRAGES 298 C) VEREINBARUNGEN BEZUEGLICH DER IN DEN POOL EINBEZOGENEN KREDITE 299 D) MORATORIUM 299 E) MOEGLICHKEIT VON OEFFNUNGSKLAUSELN 300 F) VEREINBARUNGEN UEBER DIE EINBEZIEHUNG VON KREDITSICHERHEITEN IN DEN POOL 300 G) VEREINBARUNGEN BEZUEGLICH DES SICHERUNGSZWECKS DER POOLSICHERHEITEN 302 H) VERWALTUNG UND VERWERTUNG DER POOLSICHERHEITEN 302 I) UNTERRICHTUNG DER POOLBANKEN 304 J) HAFTUNG DES POOLFUEHRERS 304 K) SALDENAUSGLEICH 304 1) RANGFOLGE DER BEFRIEDUNG IM VERWERTUNGSFALL 306 M) BERUECKSICHTIGUNG VON AVAL UND DISKONTKREDITEN 307 N) BEHANDLUNG DER HOEHE NACH NICHT FESTSTEHENDER FORDERUNGEN 307 O) VERPFLICHTUNG DES KREDITNEHMERS ZUR KOSTENTRAGUNG 307 P) LAUFZEIT UND BEENDIGUNG DES POOLVERTRAGES 307 Q) RECHTSFOLGEN BEI KUENDIGUNG DURCH EINZELNE POOLBANKEN 308 3. INSOLVENZRECHTLICHE ASPEKTE EINZELNER VERTRAGSKLAUSELN 308 A) INSOLVENZRECHTLICHE WIRKUNG DER ERWEITERUNG DES SICHERUNGSZWECKS AUF FORDERUNGEN NICHT UNMITTELBAR BESICHERTER KREDITINSTITUTE 308 B) ANFECHTBARKEIT DER ERWEITERUNG DES SICHERUNGSZWECKS 309 XV C) DURCHFUEHRUNG DES SALDENAUSGLEICHS ALS UNTER DECKUNG-NEHMEN VON FORDERUNGEN 310 4. MUSTERPOOLVERTRAG 312 IV. DER SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAG 322 1. BEGRIFF 322 2. RECHTSNATUR, VERMOEGENSSTRUKTUR, ZWECK 323 3. UEBLICHE REGELUNGEN HINSICHTLICH DER ERLOESVERTEILUNG 324 4. BEDENKEN GEGEN DEN ABSCHLUSS VON SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAEGEN 324 5. ANFECHTBARKEIT VON SICHERHEITENABGRENZUNGSVERTRAEGEN 326 E. STARUG - UNTERNEHMENSSTABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSGESETZ 327 I. ERFAHRUNG AUS RESTRUKTURIERUNGSVERFAHREN IN DEUTSCHLAND (CRANSHAW/ PORTISCH) 329 II. ELEMENTE NACH DEM STARUG (CRANSHAW / PORTISCH) 331 1. KRISENMERKMALE UND FRUEHWARNSYSTEME 331 2. SCHULDNER ALS INITIATOR DES VERFAHRENS 339 3. STABILISIERUNGSMASSNAHMEN 342 4. ANFORDERUNGEN AN DEN RESTRUKTURIERUNGSPLAN 347 5. ABSTIMMUNG UEBER DEN PLAN UND PLANANNAHME 360 6. RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 384 A) VON AMTS WEGEN BESTELLTER RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 385 B) FAKULTATIVER RESTRUKTURIERUNGSBEAUFTRAGTER 393 C) BESCHEINIGUNG NACH § 74 ABS. 2 STARUG UND VORAUSSETZUNGEN DER STABILISIERUNGSANORDNUNG NACH IDW S 15 393 7. GLAEUBIGERBEIRAT 402 8. OEFFENTLICHE RESTRUKTURIERUNGSSACHEN 410 9. LITERATURVERZEICHNIS 414 III. DIE SANIERUNGSMODERATION (J. BECK/RENTSCHLER) 418 XVI PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 1. UEBERBLICK 418 2. VERFAHRENSABLAUF 418 A) ANTRAGSINHALT 419 B) BESTELLUNG, AUFGABEN UND ABBERUFUNG/ENTLASSUNG DES SANIERUNGSMODERATORS 419 C) SANIERUNGSVERGLEICH UND GERICHTLICHE BESTAETIGUNG 420 D) BEENDIGUNG DER SANIERUNGSMODERATION 421 3. VERGUETUNG DES SANIERUNGSMODERATORS 422 4. UEBERGANG IN DEN STABILISIERUNGS UND RESTRUKTURIERUNGSRAHMEN 422 F. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 423 I. VORLAEUFIGE EIGENVERWALTUNG MIT UND OHNE SCHUTZSCHIRM: HANDLUNGSOPTIONEN (CRANSHAW) 425 1. DIE AUSGANGSLAGE FUER DAS SOG. SCHUTZSCHIRMVERFAHREN (§ 270B INSO A. F., § 270D INSO N. F.) AUS DEM BLICK DES GESETZGEBERS - DIE (VORLAEUFIGE) EIGENVERWALTUNG 425 A) ANSATZ DES ESUG (2011 /2012) 425 B) FORTENTWICKLUNG DURCH DAS SANLNSFOG (AB 01.01.2021) 426 2. DIE ROLLE DER (VORLAEUFIGEN) EIGENVERWALTUNG, VORINSOLVENZLICHE SANIERUNGSVERFAHREN NACH AUSLAENDISCHEM VORBILD, ENTWICKLUNG ZUM STARUG 427 A) INSTRUMENT DER EIGENVERWALTUNG 427 B) AKTUELLE ANSAETZE AUF EUROPAEISCHER EBENE 429 C) ANFORDERUNGEN AN DAS SCHUTZSCHIRMVERFAHREN 430 3. DIE FORMELLEN VORAUSSETZUNGEN DER ANORDNUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 431 4. DAS MATERIELLE KRITERIUM DER FEHLENDEN AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 432 A) NICHT OFFENSICHTLICHE AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 432 B) POSITIVE FESTSTELLUNG DER ERFOLGSAUSSICHT EINER SANIERUNG VERSUS BLOSS VERFAHRENSRECHTLICHE RELEVANZ NICHT OFFENSICHTLICHER AUSSICHTSLOSIGKEIT 433 XVII C) WEITERE VORAUSSETZUNGEN DER ANORDNUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 436 5. DAS ERFORDERNIS DER BESCHEINIGUNG EINER FACHLICH ERFAHRENEN PERSOENLICHKEIT 436 A) FESTSTELLUNG BESTEHENDER ZAHLUNGSFAEHIGKEIT ZUM ZEITPUNKT DER VERFAHRENSEROEFFNUNG? 436 B) FESTSTELLUNG DER NICHT BESTEHENDEN OFFENSICHTLICHEN AUSSICHTSLOSIGKEIT DER SANIERUNG 437 6. ALLGEMEINE FOLGEN DER ANORDNUNG DER VORLIEGENDEN VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG UNTER DEM SCHUTZSCHIRM UND AUSSERHALB DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 442 7. DIE BESONDEREN FOLGEN DER ANORDNUNG DER VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG 444 A) DER VORLAEUFIGE SACHWALTER 444 B) DIE BESCHRAENKUNG DER SICHERUNGSMASSNAHMEN NACH § 21 INSO 445 C) DER FEHLENDE MORATORIUMSCHARAKTER DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 446 8. DIE BASIS DER FORTFUEHRUNG DES SCHULDNERUNTERNEHMENS IN DER PHASE DES § 270B INSO A. F. BZW. DES § 270D INSO N. F. (AB 1.1.2021) 447 9. DIE BEGRUENDUNG VON MASSEVERBINDLICHKEITEN, § 270B ABS. 3 INSO A. F., § 270C ABS. 3 INSO N. F. 447 A) EINZELERMAECHTIGUNG UND GESAMTERMAECHTIGUNG 447 B) MASSEVERBINDLICHKEITEN IN DEN VERFAHREN NACH § 270A INSO A. F. (VORLAEUFIGES EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN OHNE SCHUTZSCHIRM), § 270B INSO A. F. UND § 270C INSO N. F. 449 10. DIE PLANGEMAESSE BEENDIGUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 451 11. DIE AUSSERPLANMAESSIGE BEENDIGUNG DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS GERN. § 270B ABS. 4 INSO A. F. BZW. § 270E INSO N. F. (AB 01.01.2021) 451 A) DIE AUFHEBUNGSGRUENDE DES § 270B ABS. 4 INSO A. F., DIE ROLLE DER ZAHLUNGSUNFAEHIGKEIT 451 XVIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 B) DIE AUFGABE VON VORLAEUFIGEM GLAEUBIGERAUSSCHUSS UND VORLAEUFIGEM SACHWALTER BEI DER AUFHEBUNG DES SCHUTZSCHIRMS (FUER ALTFALLE BIS 31.12.2020) 453 C) AUFHEBUNG DER VORLAEUFIGEN EIGENVERWALTUNG AB DEM 1.1.2021 455 12. FAZIT 457 II. SICHERHEITEN IM INSOLVENZEROEFFNUNGSVERFAHREN (^ECHTMANN) 461 1. SICHERUNGSRECHTE AUS GLOBALZESSIONEN 461 A) NEUBEGRUENDUNG VON SICHERUNGSRECHTEN 461 B) EINZIEHUNGS UND VERWERTUNGSBEFUGNIS 462 2. SICHERUNGSEIGENTUM AN BEWEGLICHEN SACHEN 463 3. PFANDRECHT, AGB-PFANDRECHT 464 4. IMMOBILIARSICHERHEITEN 465 5. BUERGSCHAFT, PATRONATSERKLAERUNG 466 6. EINZELZESSIONEN 466 7. EIGENTUMS VORBEHALT, VERLAENGERTER EIGENTUMS VORBEHALT 466 III. AUSWAHL DES INSOLVENZVERWALTERS UND MITSPRACHERECHTE DER GLAEUBIGER (CRANSHAW) 467 1. BESTELLUNG DES INSOLVENZVERWALTERS 467 A) KRITERIEN, DER STREIT UM DIE NATUERLICHE ODER JURISTISCHE PERSON ALS VERWALTER 467 B) KONKRETISIERUNG ODER ABSCHWAECHUNG DES UNABHAENGIGKEITSKRITERIUMS DURCH DAS ESUG? 474 2. EINFLUSSNAHMEN DER GLAEUBIGER AUF DIE BESTELLUNG DES (VORLAEUFIGEN) INSOLVENZVERWALTERS BZW. SACHWALTERS GEM. § 56A INSO 476 A) TRAGWEITE DER BESTIMMUNG 476 B) DIE AUSWAHL DES INSOLVENZVERWALTERS ALS SCHICKSALSFRAGE DES VERFAHRENS 477 C) ANHOERUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES, § 56A ABS. 1 INSO 477 D) DIE EINSTIMMIGE BESCHLUSSFASSUNG DES VORLAEUFIGEN AUSSCHUSSES, § 56A ABS. 2 INSO 478 XIX E) DIE ABLEHNUNG DER BESTELLUNG DES EINSTIMMIG GEWAEHLTEN (VORLAEUFIGEN) VERWALTERS DURCH DAS INSOLVENZGERICHT UND DEREN BEGRUENDUNG 479 F) DIE ESKALATIONSSTUFE DES § 56A ABS. 3 INSO, RECHTSBEHELFE? 483 G) VERWALTERBESTIMMUNG DURCH DEN VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSS DES EROEFFNUNGSVERFAHRENS, ABGRENZUNG ZUR WAHL DURCH DIE GLAEUBIGERVERSAMMLUNG 484 H) MITWIRKUNG AN DER BESTELLUNG DES (VORLAEUFIGEN) SACHWALTERS 485 I) KRITERIEN DER GEEIGNETHEIT UND UNABHAENGIGKEIT DES INSOLVENZVERWALTERS 485 3. EINFLUSSMOEGLICHKEITEN AUF DIE ENTLASSUNG DES (VORLAEUFIGEN) VERWALTERS BZW. SACHWALTERS 487 4. EINFLUSSMOEGLICHKEITEN DES SCHULDNERS AUF DIE VERWALTER BESTELLUNG? 488 5. DER UNGEEIGNETE VERWALTER IM SPEKTRUM DER EINFLUSSNAHMEN UND AUSWAHLENTSCHEIDUNGEN 489 A) INTERESSENLAGE DER BETEILIGTEN 489 B) GRUENDE DER ENTLASSUNG DES VERWALTERS, § 59 ABS. 1 INSO 490 C) WICHTIGE GRUENDE DER ENTLASSUNG 491 D) EIGNUNGSKRITERIEN 492 IV. DER VORLAEUFIGE GLAEUBIGERAUSSCHUSS (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 495 1. DIE ZULAESSIGKEIT DES VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSSES IM INSOLVENZVERFAHREN 495 2. RECHTE DES (NEUEN) VORLAEUFIGEN GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 495 3. WERTUNG UND AUSBLICK 496 V. DIE INSOLVENZANFECHTUNG VERSUS AGB-PFANDRECHT (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 497 VI. INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG (WUSCHEK) 502 1. INSOLVENZGELDVERSICHERUNG 502 2. INSOLVENZGELD (§§ 165 BIS 172 SBG III) 503 XX PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 3. ZWECK DES INSOLVENZGELDES 503 4. MOEGLICHKEITEN DURCH DIE INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG 503 A) ZUSTIMMUNG DER AGENTUR FUER ARBEIT, § 170 ABS. 4 S. 1 SGB III 505 B) VORAUSSETZUNG FUER DIE ZUSTIMMUNG 506 C) VORFINANZIERUNG DURCH DEN VORLAEUFIGEN INSOLVENZVERWALTER 506 5. RECHTLICHE KONSTRUKTION 508 6. TIPPS AUS DER PRAXIS 509 7. INSOLVENZGELDVORFINANZIERUNG IM SCHUTZSCHIRMVERFAHREN 510 VII. MASSEKREDIT (S. BECK) 511 1. DAS PROBLEM DER LIQUIDITAET IN DER INSOLVENZ 511 2. ZUSAMMENSPIEL VON KREDIT UND INSOLVENZ 513 A) GLAEUBIGERGRUPPEN UND SICHERUNGSINSTRUMENTE 514 B) KREDITE UND MASSEKREDITE 516 3. INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 521 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 522 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZANTRAGSVERFAHREN 523 4. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN/REGELINSOLVENZ 528 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZVERFAHREN 528 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM INSOLVENZVERFAHREN 530 C) BESONDERHEITEN DES INSOLVENZPLANS 531 5. AUSWIRKUNGEN DER MASSEUNZULAENGLICHKEIT AUF MASSEKREDITE 532 A) DAS RISIKO 532 B) DIE ABSICHERUNG 534 6. INSOLVENZ IN EIGENVERWALTUNG 536 A) DER ECHTE MASSEKREDIT IM EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN 536 B) DER UNECHTE MASSEKREDIT IM EIGENVERWALTUNGSVERFAHREN 537 C) BESONDERHEITEN DES SCHUTZSCHIRMVERFAHRENS 538 7. RESTRUKTURIERUNGSVERFAHREN (STARUG-VERFAHREN) 540 XXI A) ECHTER RESTRUKTURIERUNGSKREDIT 541 B) UNECHTER RESTRUKTURIERUNGSKREDIT 542 C) GESCHEITERTE SANIERUNG 543 8. ZUSAMMENFASSUNG 544 VIII. VERWERTUNGSMOEGLICHKEITEN IM VORLAEUFIGEN INSOLVENZVERFAHREN DURCH DIE BANK (BRAUN / MIELKE) 546 1. BESTELLUNG EINES SACHVERSTAENDIGEN 546 2. ANORDNUNG VON SICHERUNGS MASSNAHMEN GEM. §§ 21 FF. INSO 546 3. SICHERUNGSMASSNAHME GERN. § 21 ABS. 2 NR. 3 INSO 548 4. SICHERUNGSMASSNAHME GEM. § 21 ABS. 2 NR. 5 INSO 549 5. ANFECHTUNGSMOEGLICHKEITEN DES SPAETEREN INSOLVENZVERWALTERS 551 6. ZUSAMMENFASSUNG 553 G. EROEFFNETES INSOLVENZVERFAHREN 555 I. SICHERHEITENVERWERTUNG DURCH DEN INSOLVENZVERWALTER ODER DIE BANK 557 1. VERWERTUNGSBEFUGNISSE DES INSOLVENZVERWALTERS (BRAUN / MIELKE) 557 A) AUSSONDERUNGSRECHTE 557 B) ABSONDERUNGSRECHTE 558 C) VERWERTUNG DURCH DEN INSOLVENZVERWALTER 559 D) MITTEILUNGSPFLICHT, § 168 INSO 560 E) ZINSZAHLUNGSPFLICHT, § 169 INSO 561 2. KOSTENBEITRAEGE (BRAUN / MIELKE) 562 A) FESTSTELLUNGSKOSTEN 563 B) VERWERTUNGSKOSTEN 563 3. VERWERTUNGSVEREINBARUNGEN MIT DEM INSOLVENZVERWALTER (BRAUN / MIELKE) 565 A) UNBEWEGLICHE GEGENSTAENDE 565 B) BEWEGLICHE GEGENSTAENDE DES ANLAGEVERMOEGENS 571 C) UMLAUFVERMOEGEN 572 D) BESONDERHEITEN GEWERKE/BAUTRAEGER 573 XXII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 4. SICHERHEITENVERWERTUNG NACH ABWEISUNG DES INSOLVENZANTRAGS MANGELS MASSE (BRAUN / MIELKE) 574 5. AUSGEWAEHLTE BUERGSCHAFTSPROBLEMATIKEN IN DER INSOLVENZ (T. STEINWACHS /R. STEINWACHS) 575 A) DER MASSEBEITRAG NACH § 171 INSO VERSUS § 776 BGB 575 B) DIE BUERGSCHAFT ALS SCHEINGESCHAEFT 575 C) AUSFALLGEFAHR BEI VORZEITIGER RUECKGABE DER BUERGSCHAFT 576 D) AENDERUNG DER ZWECKERKLAERUNG IN DER BUERGSCHAFT? 577 E) UNGEWOLLTE HAFTUNG BEI MITBUERGSCHAFT 577 F) ULTRA-VIRES-LEHRE UND KOMMUNAL-BUERGSCHAFT 578 G) ANRECHNUNG VON ZAHLUNGSEINGAENGEN AUF DIE BUERGSCHAFT 580 H) DIE VERJAEHRUNG DES BUERGSCHAFTSANSPRUCHS 582 6. AUSGEWAEHLTE UMSATZSTEUERPROBLEMATIKEN IN DER INSOLVENZ (T. STEINWACHS/R. STEINWACHS) 584 A) DER § 13C USTG 584 B) DIE AUSLEGUNG DES § 13C USTG DURCH DAS BMF 585 C) PROBLEMATIKEN AUFGRUND DES NEUEN § 13C USTG 586 D) UMSATZSTEUER AUF VERWERTUNGSKOSTENPAUSCHALEN 587 II. INSOLVENZPLAN UND INSOLVENZPLANVERFAHREN (MIELKE) 589 1. VORBEMERKUNGEN 589 2. PLANINITIATIVRECHT 589 3. ZIELE DES INSOLVENZPLANS 590 4. DARSTELLENDER TEIL 591 A) BASISINFORMATIONEN UEBER DIE AUSGANGSLAGE DES SCHULDNERS 592 B) SANIERUNGSKONZEPT 593 C) DARSTELLUNG DER MIT BESTAETIGUNG DES INSOLVENZPLANS WIRKSAM WERDENDEN SANIERUNGSMASSNAHMEN 595 D) GRUPPENBILDUNG 597 E) VERGLEICHSRECHNUNG 599 5. GESTALTENDER TEIL 603 A) DIE PLANBETEILIGTEN 603 XXIII B) GRUPPENBILDUNG 603 C) VERAENDERUNG DER RECHTSPOSITIONEN DER BETEILIGTEN 604 D) AUSSCHLUSS VON CHANGE-OF-CONTROL-KLAUSELN 604 E) ERGAENZENDE REGELUNGEN 605 6. PLANANLAGEN 606 7. STEUERLICHE BEHANDLUNG VON SANIERUNGSGEWINNEN 606 III. VERTEIDIGUNG GEGEN ANFECHTUNGSHANDLUNGEN DES INSOLVENZVERWALTERS (HENNING) 611 1. EINLEITUNG 611 2. VERTEIDIGUNGSMOEGLICHKEITEN 611 A) INFORMATIONSRECHTEWAHRNEHMEN! 612 B) ERHEBEN DER VERJAEHRUNGSEINREDE 613 C) PRUEFEN DER ANFECHTUNGSVORAUSSETZUNGEN 613 D) PRUEFEN DER PROZESSAUSSICHTEN DER INSOLVENZMASSE 618 3. FAZIT 619 IV. DER GLAEUBIGERAUSSCHUSS: VOR UND NACHTEILE FUER DIE BANK (T, STEINWACHS I STEINWACHS) 620 1. DIE RECHTSSTELLUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES IM INSOLVENZVERFAHREN 620 2. DER GLAEUBIGERAUSSCHUSS IN DER EIGENVERWALTUNG 624 3. DIE SCHWEIGEPFLICHT DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSMITGLIEDES/ STIMMRECHTSAUSUEBUNG 625 4. DER AUFGABEN UND PFLICHTENBEREICH DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 627 5. DIE HAFTUNG DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSES 628 6. DER VERGUETUNGSANSPRUCH DES GLAEUBIGERAUSSCHUSSMITGLIEDES 633 7. DIE VERSICHERUNG DER GA-TAETIGKEIT 635 8. FAZIT 635 9. MUSTER-KASSENPRUEFBERICHT 636 V. REGRESS BEIM INSOLVENZVERWALTER (MIELKE) 642 1. HAFTUNG NACH § 60 INSO 642 XXIV PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 2. HAFTUNG NACH § 61 INSO 643 3. SCHADENSHOEHE UND VERJAEHRUNG 644 4. HAFTUNG DER EIGENVERWALTUNG 644 5. VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN 645 6. WEITERE HAFTUNGSTATBESTAENDE 645 7. HAFTUNG FUER HILFSKRAEFTE 645 H. PROBLEMLOESUNG DURCH VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN (CRANSHAW) 647 I. EINLEITUNG: DER VERKAUF VON DARLEHENSFORDERUNGEN 649 1. VORBEMERKUNG ZUM GEGENSTAND DER DARSTELLUNG 649 A) EINLEITUNG: VARIANTEN DES UMGANGS MIT NOTLEIDENDEN KREDITFORDERUNGEN IN DEN BANKEN 649 B) AKTUELLES REGELWERK DER EUROPAEISCHEN UNION - RL2021/2167/EU 651 C) VARIANTEN DES VERKAUFS VON KREDITEN 655 D) GEGENSTAND DER VORLIEGENDEN DARSTELLUNG: TRUE SALE-KONSTELLATIONEN 658 E) AENDERUNGEN RECHTLICHER STRUKTUREN IM LETZTEN JAHRZEHNT 661 F) BESORGNISSE VON DARLEHENSNEHMERN UND PROAKTIVES HANDELN DER INVESTOREN 662 2. MARKTUMFELD UND MARKTVOLUMEN (HISTORIE, UEBERBLICK) 664 A) DAS HISTORISCHE MARKTUMFELD ZU BEGINN DER PHASE DES DARLEHENSVERKAUFS AB 2002 664 B) DIE EINSCHAETZUNG BIS 2012 667 C) TRENDS (2013-2015) IM SPIEGEL DER VERLAUTBARUNGEN DER PROTAGONISTEN 669 D) AKTUELLE ENTWICKLUNGEN 2022 671 II. RECHTLICHE UND WIRTSCHAFTLICHE FRAGEN DES VERKAUFS VON DARLEHENS FORDERUNGEN 672 1. BEWEGGRUENDE DES VERKAEUFERS VON KREDITFORDERUNGEN 672 A) UEBERBLICK 672 B) SICHTWEISE VON PROTAGONISTEN DES KREDITVERKAUFS 674 XXV C) KOSTEN DER PROBLEMKREDITBEARBEITUNG 675 D) AUFSICHTSRECHTLICHE ANFORDERUNGEN 676 E) STRATEGISCHE UEBERLEGUNGEN 678 F) EXTERNE FORDERUNGSVERFOLGUNG (BEITREIBUNG) IM AUFTRAG UND AUF RECHNUNG DES KREDITINSTITUTS DURCH DRITTE (SERVICING) 678 G) OUTSOURCING (AUSLAGERUNG) DER GESAMTEN BEARBEITUNG AUF EINE EIGENE (KONZERNANGEHOERIGE BZW. INSTITUTSGRUPPENZUGEHOERIGE) GESELLSCHAFT 679 H) NEGATIVE PUBLIZITAET ODER REPUTATIONSRISIKEN 681 2. DIE INTERESSENLAGE DES KAEUFERS 685 A) RENDITEERWARTUNG, LANGZEITBEZIEHUNG ZUM KREDITNEHMER? 686 B) UNTERNEHMERISCHES INTERESSE AN DEM DARLEHENSNEHMER 688 C) DER TRANSAKTIONSKOSTENFAKTOR 690 D) DIE BEDEUTUNG DER SICHERHEITENSITUATION DES VERAEUSSERERS 691 3. VERAEUSSERUNGSHINDERNISSE 692 A) ABTRETUNGSVERBOTE 692 B) ABTRETUNGSHINDERNISSE, INSBESONDERE AUFGRUND BESCHRAENKUNGEN EINER INFORMATIONSWEITERGABE 695 C) DIE RECHTSPRECHUNG DES BUNDESGERICHTSHOFS 704 D) VERAEUSSERUNGSHEMMNISSE DURCH DAS RISIKOBEGRENZUNGSGESETZ 711 E) WEITERE PROBLEME DER FORDERUNGSABTRETUNG IN DER RECHTSPRECHUNG 722 4. GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN DER FORDERUNGS VERAEUSSERUNG 729 A) VERTRAGSOPTIONEN 729 B) UNTERBETEILIGUNG UND KONSORTIALSTRUKTUREN 730 5. ABLAUFSCHEMA FUER DEN VERAEUSSERUNGSPROZESS AUF VERKAEUFERSEITE 734 A) VORBEMERKUNG 734 B) TEILSCHRITTE DES FORDERUNGSVERKAUFS 734 C) ZEITHORIZONT 735 D) ZUSAMMENSTELLUNG EINES PORTFOLIOS 736 XXVI PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 E) VORBEREITUNG VON UNTERLAGEN F) SEGMENTIERUNG VON FORDERUNGEN (TABELLE NACH CLEMENS) G) EINRICHTUNG EINES DATENRAUMES H) AKQUISITION UND AUSWAHL DER INTERESSENTEN I) VERTRAULICHKEITS VEREINBARUNG J) INDIKATIVE PREISFINDUNG K) DUE DILIGENCE 1) ANGEBOTSABGABE M) VERTRAGSDOKUMENTATION 6. VERTRAGSGESTALTUNG A) UEBERBLICK ZU DER REGELUNGSMATERIE DES VERTRAGES ZWISCHEN VERAEUSSERER UND ERWERBER B) VERTRAGSUEBERGANG VERSUS BLOSSER GLAEUBIGERWECHSEL? C) STICHTAGSREGELUNG UEBER DEN RECHTSUEBERGANG D) KRITERIEN DER KAUFPREISBEMESSUNG E) REGELUNG UEBER DEN UEBERGANG DER FORDERUNGEN BZW. DER UEBERTRAGUNG VON SICHERHEITEN F) EINHALTUNG VON SICHERUNGSABREDEN BEI ABSTRAKTEN SICHERHEITEN G) VERSCHWIEGENHEITSVERPFLICHTUNG UND WEITERVERAEUSSERUNG DER FORDERUNGEN H) VERITAETS UND BONITAETSHAFTUNG I) GEWAEHRLEISTUNGSRECHTE DES KAEUFERS, GARANTIEN UND ZUSICHERUNGEN DES VERKAEUFERS J) HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND -BESCHRAENKUNG, RUECKTRITT K) VERJAEHRUNG VON ANSPRUECHEN 1) SERVICING, INTERIM-SERVICING UND STICHTAGSREGELUNG M) VERTRAULICHKEIT UND OEFFENTLICHE BEKANNTMACHUNGEN N) ANWENDBARES RECHT O) GERICHTSSTANDSVEREINBARUNGEN P) SCHIEDSGERICHTSABREDE Q) SALVATORISCHE KLAUSEL, WEITERE SCHLUSS VORSCHRIFTEN 7. BILANZIELLE AUSWIRKUNGEN A) FORDERUNGSVERAEUSSERUNG OHNE ZUSTIMMUNGSERFORDERNISSE 737 737 739 741 742 743 744 745 746 747 747 750 752 752 753 755 755 756 757 759 760 761 762 763 763 764 765 766 766 XXVII B) FORDERUNGS VERAEUSSERUNG BEI ZUSTIMMUNGSERFORDERNISSEN 767 8. UMSATZSTEUERLICHE FRAGEN 767 A) AKTUELLE SICHT DER FINANZBEHOERDEN (NACH DEM USTAE) 767 B) SICHTWEISE UND ENTWICKLUNG DER RECHTSPRECHUNG 770 I. SANIERUNG UND INSOLVENZBEARBEITUNG IM GRENZUEBERSCHREITENDEN BEREICH (CRANSHAW) 779 I. GRUNDLAGEN DER GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ 781 1. OEKONOMISCHER HINTERGRUND GRENZUEBERSCHREITENDER SANIERUNG UND INSOLVENZ SOWIE DEREN WIRKUNGEN 781 A) GRENZUEBERSCHREITENDE UNTERNEHMENSTAETIGKEIT 781 B) TYPOLOGIE GRENZUEBERSCHREITENDER OEKONOMISCHER AKTIVITAETEN 782 C) BEDEUTUNG DER VERFAHRENS VORAUS SETZUNGEN AUSLAENDISCHER RECHTE BEI GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ UND SANIERUNGS FAELLEN 784 D) INSOLVENZ UND SANIERUNGS (VERFAHRENS)RECHT ALS NICHT DISPOSITIVES OEFFENTLICHES RECHT 785 E) FORUM SHOPPING ZU LASTEN DER GLAEUBIGER - GRENZEN UND MISSBRAUCH 786 2. DER GLAEUBIGER IM GRENZUEBERSCHREITENDEN UMFELD 790 A) IDENTITAET DER PROBLEMFELDER DER GLAEUBIGER IM INLANDSVERFAHREN UND IN DER GRENZUEBERSCHREITENDEN INSOLVENZ 790 B) STRATEGISCHE WIRKUNGEN AUSLAENDISCHER INSOLVENZRECHTSREGELWERKE 791 C) BEISPIELE FUER FRAGESTELLUNGEN DER GLAEUBIGER BEI GRENZUEBERSCHREITENDEN KRISENFAELLEN 792 D) PROBLEME DER BEGRIFFLICHKEIT AUSLAENDISCHER RECHTSORDNUNGEN 794 3. MASSGEBLICHE SCHNITTSTELLEN-REGELWERKE DER GRENZUEBER SCHREITENDEN INSOLVENZ 795 XXVIII PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) UNTERSCHIEDLICHE INSOLVENZRECHTSREGELWERKE DER MITGLIEDSTAATEN 795 B) ERFORDERNIS VON SCHNITTSTELLENLOESUNGEN 795 C) BEISPIEL EINER SCHNITTSTELLE UND PROBLEMLOESUNG 795 D) ANWENDUNGSBEREICH DES INTERNATIONALEN PRIVATRECHTS 796 E) INTERNATIONALES PRIVATRECHT BZW. INSOLVENZRECHT IN DER EUROPAEISCHEN UNION 797 F) WESENTLICHE VERFAHRENSMAXIME DER EUINSVO 798 G) AUTONOMES DEUTSCHES INTERNATIONALES INSOLVENZRECHT, ANWENDUNGSBEREICH, ABGRENZUNG ZUR EUINSVO 799 H) WESENTLICHE VERFAHRENSMAXIME DES AUTONOMEN DEUTSCHEN INTERNATIONALEN INSOLVENZRECHTS 800 4. FAZIT: ANWENDBARES RECHT BEI INSOLVENZVERFAHREN MIT GRENZUEBERSCHREITENDEN BEZUEGEN 801 II. GLAEUBIGERPOSITIONEN UND GLAEUBIGERVERHALTEN NACH DEN VORGABEN DER EUINSVO 801 1. AUSGANGSLAGE DER POSITIONIERUNG DES GLAEUBIGERS 801 2. WER IST INSOLVENZFAEHIG, UEBER WESSEN VERMOEGEN KANN ALSO EIN INSOLVENZVERFAHREN EROEFFNET WERDEN? WIE IST DIE SITUATION BEI UNTERNEHMENSGRUPPEN? 802 A) INSOLVENZ FAEHIGKEIT 802 B) GRUNDSATZ DES RECHTSTRAEGERBEZOGENEN VERFAHRENS, AUCH BEI UNTERNEHMENSGRUPPEN 803 C) KONZERNINSOLVENZRECHT 805 3. WELCHE VERFAHREN FALLEN UNTER DIE EUINSVO? 808 A) MASSGEBLICHKEIT DER ANHAENGE ZUR EUINSVO 808 B) DEFINITION DES INSOLVENZVERFAHRENS NACH DER EUINSVO 2015 808 C) AUTONOMES DEUTSCHES INTERNATIONALES INSOLVENZRECHT 809 4. WELCHES INSOLVENZECHT IST AUF DAS JEWEILIGE INSOLVENZVERFAHREN ANWENDBAR? 810 5. IN WELCHEM STAAT IST DAS INSOLVENZVERFAHREN ZU EROEFFNEN? 810 A) CENTRE OF MAIN INTERESTS, COMI 810 XXIX B) WOHN BZW. FIRMENSITZAENDERUNG NACH INSOLVENZANTRAG 811 C) INSOLVENZTOURISMUS, NUTZUNG EINES FREMDEN INSOLVENZSTATUTS 812 6. SEKUNDAERINSOLVENZVERFAHREN, PARTIKULARINSOLVENZVERFAHREN 814 A) SEKUNDAERINSOLVENZVERFAHREN 814 B) PARTIKULARINSOLVENZVERFAHREN 817 7. MASSGEBLICHKEIT UND BEDEUTUNG DER LEX FORI CONCURSUS DES ART. 7 EUINSVO2015 818 III. SONDERFRAGEN DER ART. 5 - 15 EUINSVO A. F., ART. 8-18 EUINSVO N. F. 825 1. SONDERFRAGEN AUSSERHALB DER UNBEDINGTEN ANKNUEPFUNG AN DAS RECHT DES EROEFFNUNGSSTAATS 825 A) UEBERBLICK 825 B) VERTRAEGE UEBER UNBEWEGLICHE GEGENSTAENDE, ART. 8 EUINSVO (= ART. 11 EUINSVO N. F.) 827 C) REGISTERRECHTE, ART. 11 EUINSVO (= ART. 14 EUINSVO N. F.) 827 D) SCHUTZ DES DRITTERWERBERS, ART. 14 EUINSVO 827 2. DINGLICHE RECHTE DRITTER, ART. 5 EUINSVO 2000 = ART. 8 EUINSVO 2015 828 A) BEGUENSTIGTE RECHTE 828 B) TRAGWEITE DES SCHUTZES DURCH DIE EUINSVO 829 3. PROZESSFUEHRUNG, ART. 18 EUINSVO 2015 830 IV. VERFOLGUNG DER GLAEUBIGERRECHTE IM AUSLAENDISCHEN VERFAHREN NACH DER EUINSVO, ART. 53 - 55 EUINSVO, VERTEILUNGSKOLLISIONEN 832 1. ANMELDUNG DER FORDERUNG UND ANMELDEBEFUGNISSE 832 A) FORDERUNGSANMELDUNG 832 B) INHALT DER ANMELDUNG (NACH DER EUINSVO 2000) 834 C) REGELUNGEN IM INTERESSE DER RECHTSWAHRUNG DER GLAEUBIGER 834 2. AENDERUNGEN DER FORDERUNGSANMELDUNG DURCH DIE NOVELLE DER EUINSVO, ART. 53 FF. EUINSVO 2015 835 XXX PROBLEMATISCHE FIRMENKUNDENKREDITE, FINANZ COLLOQUIUM HEIDELBERG, 2023 A) NEUREGELUNGEN DURCH DIE EUINSVO 2015 (AB 26.6.2017) 835 B) VERWENDUNG EINES FORMULARS FUER DIE ANMELDUNG 836 C) ANMELDEFRISTEN, RECHTLICHES GEHOER DES GLAEUBIGERS 836 D) UNTERRICHTUNG DER GLAEUBIGER, SEKUNDAERVERFAHREN 837 3. VERTEILUNGSKOLLISIONEN, ART. 23 EUINSVO 2015 (= ART. 20 EUINSVO 2000), AEHNLICH § 342 INSO) 837 A) VERTEILUNGSKOLLISIONEN NACH ART. 23 ABS. 1, ABS. 2 EUINSVO 2015 837 B) KOLLIDIERENDE QUOTENANSPRUECHE UND ANRECHNUNGSLOESUNG 838 4. PLANVERFAHREN, VERFAHRENSBEENDENDE MASSNAHMEN 840 V. ANHANG D DER EUINSVO (ENTSPRECHUNGSTABELLE) 840 XXXI
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