Bankrecht:
Gespeichert in:
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| Format: | Elektronisch E-Book |
| Sprache: | English |
| Veröffentlicht: |
Baden-Baden
Nomos Verlagsgesellschaft
2022
|
| Ausgabe: | 4th ed |
| Schriftenreihe: | NomosLehrbuch
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| Schlagworte: | |
| Online-Zugang: | HWR01 |
| Beschreibung: | 1 Online-Ressource (464 Seiten) |
| ISBN: | 9783748931805 |
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| 505 | 8 | |a Cover -- Teil 1: Einführung -- 1 Grundlagen -- I. Überblick über das Bankrecht -- 1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts -- 2. Öffentliches und privates Bankrecht -- a) Öffentliches Bankrecht, insbesondere Bankaufsichtsrecht -- aa) Aufsichtsbehörden -- bb) Anwendbares Aufsichtsrecht -- (1) Kreditwesengesetz (KWG) -- (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) -- (3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen -- cc) Aufsicht und Haftung -- dd) Einlagensicherung -- b) Privates Bankrecht -- 3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht -- II. Bedeutung des Bankrechts -- III. Rechtsgrundlagen des privaten Bankrechts -- 1. Gesetzliche Regelungen -- 2. Weitere Rechtsquellen -- a) Allgemeine Geschäftsbedingungen -- b) Rechtsprechung -- c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis -- d) Handelsbräuche und Verkehrssitte -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 2 Aktuelle Rechtsentwicklungen im Bankrecht -- I. Öffentliches Bankrecht -- II. Privates Bankrecht -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 3 Aufbau des deutschen Bankwesens -- I. Zweistufigkeit des Bankwesens -- II. Die drei Säulen des deutschen Bankwesens -- 1. Öffentlich-rechtliche Säule -- 2. Privatrechtliche Säule -- 3. Genossenschaftliche Säule -- III. Weitere Banken und Verbände -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 2: Rechtsbeziehung zwischen Bank und Kunde -- 4 Besonderheiten der Bankgeschäftsverbindung -- I. Langzeitgeschäftsverbindung -- II. Allgemeiner Bankvertrag? -- 5 AGB-Banken / Sparkassen -- I. Allgemeines -- II. Regelungsbereiche der AGB im Überblick -- 1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1-6) -- 2. Kontoführung (Nr. 7-10) -- 3. Mitwirkungspflichten des Kunden (Nr. 11) -- 4. Zinsen, Entgelte und Auslagen (Nr. 12) -- 5. Sicherheiten für die Ansprüche der Bank (Nr. 13-17) -- 6. Kündigung (Nr. 18, 19) -- 7. Einlagensicherungsfonds (Nr. 20) | |
| 505 | 8 | |a 8. Ombudsmannverfahren (Nr. 21) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 6 Bankgeheimnis, Datenschutz und Schufa -- I. Bankgeheimnis -- 1. Allgemeines -- 2. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht -- 3. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Strafverfahren -- 4. Rechtsfolgen der Verletzung des Bankgeheimnisses -- a) Schadensersatzansprüche -- b) Kündigungsrecht -- II. Datenschutz -- 1. Allgemeines -- 2. Rechtsfolgen einer Verletzung -- III. Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 7 Bankentgelte -- I. Allgemeines -- II. Grundlagen der Preisvereinbarung zwischen Bank und Kunde -- 1. Einteilung der Bankentgelte -- 2. Zustandekommen der Preisvereinbarung -- III. Überprüfbarkeit und Wirksamkeit von Bankentgelten -- 1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten -- 2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle -- 3. Beispiele aus der Rechtsprechung -- a) Irreguläre Geschäftsvorfälle -- b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen -- c) Pfändungsbearbeitung -- d) Freistellungsaufträge -- e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs -- f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag -- 4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 3: Recht des Bankkontos -- 8 Allgemeine Grundlagen -- I. Bedeutung des Kontos -- II. Kontoeröffnung -- 1. Vertragsschluss -- 2. Kontoinhaber -- 3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz -- 4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht -- 5. Geldwäschegesetz -- III. Verfügungsbefugnis und Kontovollmacht -- 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers -- a) Einzelkonto -- b) Gemeinschaftskonto -- c) Treuhandkonto / Anderkonto -- d) Nachlasskonto -- 2. Kontovollmacht -- IV. Übertragung des Kontos -- 1. Zahlungskonto -- 2. Sparkonto -- V. Bedeutung der »International Bank Account Number« (IBAN) | |
| 505 | 8 | |a VI. Beendigung der Kontoverbindung -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 9 Zahlungskonto und Kontokorrent -- I. Allgemeines zum Zahlungskonto -- 1. Definition und Funktion des Zahlungskontos -- a) Definition des Zahlungskontos -- b) Funktion des Zahlungskontos -- 2. Regelungen des Zahlungskontengesetzes (ZKG) zum Zahlungskonto -- a) Informationspflichten und Vergleichbarkeit der Entgelte -- b) Kontowechselhilfe -- c) Zahlungskonto mit grundlegenden Funktionen (Basiskonto) -- II. Zahlungsdiensterahmenvertrag als Grundlage des Zahlungskontos -- 1. Vertragliche Grundlagen -- 2. Wesentliche rechtliche Inhalte des Zahlungsdiensterahmenvertrages -- a) Pflichten der Bank -- aa) Führung eines Zahlungskontos -- bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift -- cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift -- dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen -- ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht -- ff) Sorgfaltspflichten -- b) Pflichten des Kunden -- 3. Nutzung von Zahlungsauslösediensten -- 4. Buchung und Wertstellung -- a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht -- b) Belastungsbuchungen -- c) Wertstellung -- III. Das Zahlungskonto als Kontokorrentkonto -- 1. Überblick -- 2. Kontokorrentabrede/-vertrag -- a) Begriff des Kontokorrents -- b) Kontokorrentbindung -- c) Verrechnung -- d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss -- e) Saldoanerkenntnis -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 10 Weitere Arten von Konten, insbesondere im Einlagengeschäft -- I. Konten für das Einlagengeschäft -- 1. Sparkonto -- 2. Termingeldkonto -- 3. Tagesgeldkonto -- II. Aktuelle Probleme im Zusammenhang mit Einlagenkonten -- 1. Negativzinsen -- 2. Kündigung und Zinsanpassung bei Prämiensparverträgen -- a) Kündigung -- b) Zinsanpassung -- 11 Kontenpfändung -- I. Allgemeine Grundlagen | |
| 505 | 8 | |a 1. Zwangsvollstreckung in Geldforderungen ( 829 ff. ZPO) -- 2. Drittschuldnererklärung nach 840 ZPO -- 3. Bestimmtheit der gepfändeten Forderungen -- 4. Verdachts-/Ausforschungspfändung -- II. Pfändung von Zahlungskonten -- 1. Pfändung des Zustellungssaldos gemäß 357 HGB -- 2. Pfändung der periodischen Aktivsalden -- 3. Pfändung der Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- a) Die pfändbaren Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- aa) Anspruch auf Auszahlung des Tagesguthabens -- bb) Anspruch auf Erteilung einer Gutschrift -- cc) Anspruch auf Durchführung von Überweisungen -- dd) Auskunftsanspruch und Erteilung von Kontoauszügen -- b) Wirkungen der Pfändung -- 4. Pfändung des Dispositions- oder Überziehungskredits -- a) Geduldete Überziehung -- b) Eingeräumter Dispositionskredit -- aa) Pfändbarkeit vor Abruf durch den Schuldner -- bb) Pfändbarkeit nach Abruf durch den Schuldner -- III. Pfändung sonstiger Konten -- 1. Ansprüche aus Sparkonten -- 2. Ansprüche aus Festgeldkonten -- 3. Pfändung von Wertpapierdepots -- 4. Pfändung von Treuhand- und Anderkonten -- 5. Pfändung von Gemeinschaftskonten -- a) Pfändung von Und-Konten -- b) Pfändung von Oder-Konten -- IV. Das Pfändungsschutzkonto -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 4: Recht des Zahlungsverkehrs -- 12 Allgemeine Grundsätze des Rechts der Zahlungsdienste -- I. Hintergrund -- 1. Grundstruktur des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 2. Wirtschaftliche Bedeutung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 3. Historische Entwicklung und Kodifikation -- II. Regelungsgehalt und Anwendungsbereich der 675c ff. BGB -- III. Zahlungsdienstevertrag und Zahlungsdiensterahmenvertrag -- IV. Informationspflichten -- V. Durchführung der Zahlung -- 1. Autorisierung der Zahlung -- 2. Ausführung von Zahlungsvorgängen -- a) Wirksamwerden und Widerruflichkeit | |
| 505 | 8 | |a b) Ungekürzte Übermittlung des Zahlungsbetrages -- c) Maßgeblichkeit der Kundenkennung -- d) Rechtzeitigkeit der Zahlung -- e) Bei Missbrauch einer Zahlungskarte -- Grundsatz 675v Abs. 1: verschuldensunabhängige Haftung des Kunden begrenzt auf 50 € -- Ausnahme zugunsten des Kunden 675 Abs. 2: Widerlegung des Verschuldens des Kunden -- Ausnahme zulasten des Kunden 675v Abs. 3: Besonderes Verschulden des Kunden -- Rückausnahme zugunsten des Kunden 675v Abs. 4, 5: -- f) Bei Missbrauch im Onlinebanking -- g) Sonstige fehlerhafte Zahlungsvorgänge -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 13 Überweisung -- I. Rechtsbeziehungen -- 1. Rechtsbeziehung Überweisender - Empfänger (Valutaverhältnis) -- 2. Rechtsbeziehung Überweisender - Bank (Deckungsverhältnis) -- a) Weisung des Zahlungsdienstnutzers -- b) Abhandenkommen von Zahlungsinstrumenten -- c) Widerruf der Überweisung -- d) Ausführungsfristen -- 3. Rechtsbeziehung zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis) -- 4. Rechtsbeziehung Empfänger - Empfängerbank (Inkassoverhältnis) -- II. Haftung der Bank bei nicht oder fehlerhaft ausgeführten Überweisungen -- 1. Garantieansprüche -- a) Gescheiterte oder verloren gegangene Überweisung -- b) Gekürzte Überweisung -- c) Verspätete Überweisung -- 2. Verschuldensabhängige Haftungsansprüche -- III. Bereicherungsrechtliche Rückabwicklung -- 1. Fehler im Deckungsverhältnis -- a) Von Anfang an fehlende Weisung -- b) Ursprünglich vorhandene, aber widerrufene Weisung -- aa) Bisherige Rechtsprechung des BGH -- bb) Keine Zurechenbarkeit bei Widerruf im neuen Recht? -- cc) Neuere Rechtsprechung des BGH -- 2. Fehler im Valutaverhältnis -- 3. Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 14 Lastschrift -- I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick -- II. Das SEPA-Lastschriftverfahren | |
| 505 | 8 | |a 1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren | |
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Überblick über das Bankrecht -- 1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts -- 2. Öffentliches und privates Bankrecht -- a) Öffentliches Bankrecht, insbesondere Bankaufsichtsrecht -- aa) Aufsichtsbehörden -- bb) Anwendbares Aufsichtsrecht -- (1) Kreditwesengesetz (KWG) -- (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) -- (3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen -- cc) Aufsicht und Haftung -- dd) Einlagensicherung -- b) Privates Bankrecht -- 3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht -- II. Bedeutung des Bankrechts -- III. Rechtsgrundlagen des privaten Bankrechts -- 1. Gesetzliche Regelungen -- 2. Weitere Rechtsquellen -- a) Allgemeine Geschäftsbedingungen -- b) Rechtsprechung -- c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis -- d) Handelsbräuche und Verkehrssitte -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 2 Aktuelle Rechtsentwicklungen im Bankrecht -- I. Öffentliches Bankrecht -- II. Privates Bankrecht -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 3 Aufbau des deutschen Bankwesens -- I. Zweistufigkeit des Bankwesens -- II. Die drei Säulen des deutschen Bankwesens -- 1. Öffentlich-rechtliche Säule -- 2. Privatrechtliche Säule -- 3. Genossenschaftliche Säule -- III. Weitere Banken und Verbände -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 2: Rechtsbeziehung zwischen Bank und Kunde -- 4 Besonderheiten der Bankgeschäftsverbindung -- I. Langzeitgeschäftsverbindung -- II. Allgemeiner Bankvertrag? -- 5 AGB-Banken / Sparkassen -- I. Allgemeines -- II. Regelungsbereiche der AGB im Überblick -- 1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1-6) -- 2. Kontoführung (Nr. 7-10) -- 3. Mitwirkungspflichten des Kunden (Nr. 11) -- 4. Zinsen, Entgelte und Auslagen (Nr. 12) -- 5. Sicherheiten für die Ansprüche der Bank (Nr. 13-17) -- 6. Kündigung (Nr. 18, 19) -- 7. Einlagensicherungsfonds (Nr. 20)</subfield></datafield><datafield tag="505" ind1="8" ind2=" "><subfield code="a">8. Ombudsmannverfahren (Nr. 21) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 6 Bankgeheimnis, Datenschutz und Schufa -- I. Bankgeheimnis -- 1. Allgemeines -- 2. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht -- 3. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Strafverfahren -- 4. Rechtsfolgen der Verletzung des Bankgeheimnisses -- a) Schadensersatzansprüche -- b) Kündigungsrecht -- II. Datenschutz -- 1. Allgemeines -- 2. Rechtsfolgen einer Verletzung -- III. Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 7 Bankentgelte -- I. Allgemeines -- II. Grundlagen der Preisvereinbarung zwischen Bank und Kunde -- 1. Einteilung der Bankentgelte -- 2. Zustandekommen der Preisvereinbarung -- III. Überprüfbarkeit und Wirksamkeit von Bankentgelten -- 1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten -- 2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle -- 3. Beispiele aus der Rechtsprechung -- a) Irreguläre Geschäftsvorfälle -- b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen -- c) Pfändungsbearbeitung -- d) Freistellungsaufträge -- e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs -- f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag -- 4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 3: Recht des Bankkontos -- 8 Allgemeine Grundlagen -- I. Bedeutung des Kontos -- II. Kontoeröffnung -- 1. Vertragsschluss -- 2. Kontoinhaber -- 3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz -- 4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht -- 5. Geldwäschegesetz -- III. Verfügungsbefugnis und Kontovollmacht -- 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers -- a) Einzelkonto -- b) Gemeinschaftskonto -- c) Treuhandkonto / Anderkonto -- d) Nachlasskonto -- 2. Kontovollmacht -- IV. Übertragung des Kontos -- 1. Zahlungskonto -- 2. Sparkonto -- V. Bedeutung der »International Bank Account Number« (IBAN)</subfield></datafield><datafield tag="505" ind1="8" ind2=" "><subfield code="a">VI. Beendigung der Kontoverbindung -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 9 Zahlungskonto und Kontokorrent -- I. Allgemeines zum Zahlungskonto -- 1. Definition und Funktion des Zahlungskontos -- a) Definition des Zahlungskontos -- b) Funktion des Zahlungskontos -- 2. Regelungen des Zahlungskontengesetzes (ZKG) zum Zahlungskonto -- a) Informationspflichten und Vergleichbarkeit der Entgelte -- b) Kontowechselhilfe -- c) Zahlungskonto mit grundlegenden Funktionen (Basiskonto) -- II. Zahlungsdiensterahmenvertrag als Grundlage des Zahlungskontos -- 1. Vertragliche Grundlagen -- 2. Wesentliche rechtliche Inhalte des Zahlungsdiensterahmenvertrages -- a) Pflichten der Bank -- aa) Führung eines Zahlungskontos -- bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift -- cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift -- dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen -- ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht -- ff) Sorgfaltspflichten -- b) Pflichten des Kunden -- 3. Nutzung von Zahlungsauslösediensten -- 4. Buchung und Wertstellung -- a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht -- b) Belastungsbuchungen -- c) Wertstellung -- III. Das Zahlungskonto als Kontokorrentkonto -- 1. Überblick -- 2. Kontokorrentabrede/-vertrag -- a) Begriff des Kontokorrents -- b) Kontokorrentbindung -- c) Verrechnung -- d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss -- e) Saldoanerkenntnis -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 10 Weitere Arten von Konten, insbesondere im Einlagengeschäft -- I. Konten für das Einlagengeschäft -- 1. Sparkonto -- 2. Termingeldkonto -- 3. Tagesgeldkonto -- II. Aktuelle Probleme im Zusammenhang mit Einlagenkonten -- 1. Negativzinsen -- 2. Kündigung und Zinsanpassung bei Prämiensparverträgen -- a) Kündigung -- b) Zinsanpassung -- 11 Kontenpfändung -- I. Allgemeine Grundlagen</subfield></datafield><datafield tag="505" ind1="8" ind2=" "><subfield code="a">1. Zwangsvollstreckung in Geldforderungen ( 829 ff. ZPO) -- 2. Drittschuldnererklärung nach 840 ZPO -- 3. Bestimmtheit der gepfändeten Forderungen -- 4. Verdachts-/Ausforschungspfändung -- II. Pfändung von Zahlungskonten -- 1. Pfändung des Zustellungssaldos gemäß 357 HGB -- 2. Pfändung der periodischen Aktivsalden -- 3. Pfändung der Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- a) Die pfändbaren Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- aa) Anspruch auf Auszahlung des Tagesguthabens -- bb) Anspruch auf Erteilung einer Gutschrift -- cc) Anspruch auf Durchführung von Überweisungen -- dd) Auskunftsanspruch und Erteilung von Kontoauszügen -- b) Wirkungen der Pfändung -- 4. Pfändung des Dispositions- oder Überziehungskredits -- a) Geduldete Überziehung -- b) Eingeräumter Dispositionskredit -- aa) Pfändbarkeit vor Abruf durch den Schuldner -- bb) Pfändbarkeit nach Abruf durch den Schuldner -- III. Pfändung sonstiger Konten -- 1. Ansprüche aus Sparkonten -- 2. Ansprüche aus Festgeldkonten -- 3. Pfändung von Wertpapierdepots -- 4. Pfändung von Treuhand- und Anderkonten -- 5. Pfändung von Gemeinschaftskonten -- a) Pfändung von Und-Konten -- b) Pfändung von Oder-Konten -- IV. Das Pfändungsschutzkonto -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 4: Recht des Zahlungsverkehrs -- 12 Allgemeine Grundsätze des Rechts der Zahlungsdienste -- I. Hintergrund -- 1. Grundstruktur des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 2. Wirtschaftliche Bedeutung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 3. Historische Entwicklung und Kodifikation -- II. Regelungsgehalt und Anwendungsbereich der 675c ff. BGB -- III. Zahlungsdienstevertrag und Zahlungsdiensterahmenvertrag -- IV. Informationspflichten -- V. Durchführung der Zahlung -- 1. Autorisierung der Zahlung -- 2. 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Rechtsbeziehung Überweisender - Bank (Deckungsverhältnis) -- a) Weisung des Zahlungsdienstnutzers -- b) Abhandenkommen von Zahlungsinstrumenten -- c) Widerruf der Überweisung -- d) Ausführungsfristen -- 3. Rechtsbeziehung zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis) -- 4. Rechtsbeziehung Empfänger - Empfängerbank (Inkassoverhältnis) -- II. Haftung der Bank bei nicht oder fehlerhaft ausgeführten Überweisungen -- 1. Garantieansprüche -- a) Gescheiterte oder verloren gegangene Überweisung -- b) Gekürzte Überweisung -- c) Verspätete Überweisung -- 2. Verschuldensabhängige Haftungsansprüche -- III. Bereicherungsrechtliche Rückabwicklung -- 1. Fehler im Deckungsverhältnis -- a) Von Anfang an fehlende Weisung -- b) Ursprünglich vorhandene, aber widerrufene Weisung -- aa) Bisherige Rechtsprechung des BGH -- bb) Keine Zurechenbarkeit bei Widerruf im neuen Recht? -- cc) Neuere Rechtsprechung des BGH -- 2. Fehler im Valutaverhältnis -- 3. Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 14 Lastschrift -- I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick -- II. Das SEPA-Lastschriftverfahren</subfield></datafield><datafield tag="505" ind1="8" ind2=" "><subfield code="a">1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren</subfield></datafield><datafield tag="650" ind1="0" ind2="7"><subfield code="a">Bankrecht</subfield><subfield code="0">(DE-588)4004473-7</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="651" ind1=" " ind2="7"><subfield code="a">Deutschland</subfield><subfield code="0">(DE-588)4011882-4</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="653" ind1=" " ind2="6"><subfield code="a">Electronic books</subfield></datafield><datafield tag="655" ind1=" " ind2="7"><subfield code="0">(DE-588)4123623-3</subfield><subfield code="a">Lehrbuch</subfield><subfield code="2">gnd-content</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="0"><subfield code="a">Deutschland</subfield><subfield code="0">(DE-588)4011882-4</subfield><subfield code="D">g</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="1"><subfield code="a">Bankrecht</subfield><subfield code="0">(DE-588)4004473-7</subfield><subfield code="D">s</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2=" "><subfield code="5">DE-604</subfield></datafield><datafield tag="700" ind1="1" ind2=" "><subfield code="a">Krüger, Thomas</subfield><subfield code="e">Sonstige</subfield><subfield code="4">oth</subfield></datafield><datafield tag="776" ind1="0" ind2="8"><subfield code="i">Erscheint auch als</subfield><subfield code="n">Druck-Ausgabe</subfield><subfield code="a">Tonner, Martin</subfield><subfield code="t">Bankrecht</subfield><subfield code="d">Baden-Baden : Nomos Verlagsgesellschaft,c2022</subfield><subfield code="z">9783848787418</subfield></datafield><datafield tag="912" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">ZDB-30-PQE</subfield></datafield><datafield tag="999" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">oai:aleph.bib-bvb.de:BVB01-033900605</subfield></datafield><datafield tag="966" ind1="e" ind2=" "><subfield code="u">https://ebookcentral.proquest.com/lib/hwr/detail.action?docID=7087872</subfield><subfield code="l">HWR01</subfield><subfield code="p">ZDB-30-PQE</subfield><subfield code="q">HWR_PDA_PQE_Kauf</subfield><subfield code="x">Aggregator</subfield><subfield code="3">Volltext</subfield></datafield></record></collection> |
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| spelling | Tonner, Martin Verfasser aut Bankrecht 4th ed Baden-Baden Nomos Verlagsgesellschaft 2022 ©2022 1 Online-Ressource (464 Seiten) txt rdacontent c rdamedia cr rdacarrier NomosLehrbuch Cover -- Teil 1: Einführung -- 1 Grundlagen -- I. Überblick über das Bankrecht -- 1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts -- 2. Öffentliches und privates Bankrecht -- a) Öffentliches Bankrecht, insbesondere Bankaufsichtsrecht -- aa) Aufsichtsbehörden -- bb) Anwendbares Aufsichtsrecht -- (1) Kreditwesengesetz (KWG) -- (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) -- (3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen -- cc) Aufsicht und Haftung -- dd) Einlagensicherung -- b) Privates Bankrecht -- 3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht -- II. Bedeutung des Bankrechts -- III. Rechtsgrundlagen des privaten Bankrechts -- 1. Gesetzliche Regelungen -- 2. Weitere Rechtsquellen -- a) Allgemeine Geschäftsbedingungen -- b) Rechtsprechung -- c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis -- d) Handelsbräuche und Verkehrssitte -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 2 Aktuelle Rechtsentwicklungen im Bankrecht -- I. Öffentliches Bankrecht -- II. Privates Bankrecht -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 3 Aufbau des deutschen Bankwesens -- I. Zweistufigkeit des Bankwesens -- II. Die drei Säulen des deutschen Bankwesens -- 1. Öffentlich-rechtliche Säule -- 2. Privatrechtliche Säule -- 3. Genossenschaftliche Säule -- III. Weitere Banken und Verbände -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 2: Rechtsbeziehung zwischen Bank und Kunde -- 4 Besonderheiten der Bankgeschäftsverbindung -- I. Langzeitgeschäftsverbindung -- II. Allgemeiner Bankvertrag? -- 5 AGB-Banken / Sparkassen -- I. Allgemeines -- II. Regelungsbereiche der AGB im Überblick -- 1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1-6) -- 2. Kontoführung (Nr. 7-10) -- 3. 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Überprüfbarkeit und Wirksamkeit von Bankentgelten -- 1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten -- 2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle -- 3. Beispiele aus der Rechtsprechung -- a) Irreguläre Geschäftsvorfälle -- b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen -- c) Pfändungsbearbeitung -- d) Freistellungsaufträge -- e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs -- f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag -- 4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 3: Recht des Bankkontos -- 8 Allgemeine Grundlagen -- I. Bedeutung des Kontos -- II. Kontoeröffnung -- 1. Vertragsschluss -- 2. Kontoinhaber -- 3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz -- 4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht -- 5. Geldwäschegesetz -- III. Verfügungsbefugnis und Kontovollmacht -- 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers -- a) Einzelkonto -- b) Gemeinschaftskonto -- c) Treuhandkonto / Anderkonto -- d) Nachlasskonto -- 2. Kontovollmacht -- IV. 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Wesentliche rechtliche Inhalte des Zahlungsdiensterahmenvertrages -- a) Pflichten der Bank -- aa) Führung eines Zahlungskontos -- bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift -- cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift -- dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen -- ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht -- ff) Sorgfaltspflichten -- b) Pflichten des Kunden -- 3. Nutzung von Zahlungsauslösediensten -- 4. Buchung und Wertstellung -- a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht -- b) Belastungsbuchungen -- c) Wertstellung -- III. Das Zahlungskonto als Kontokorrentkonto -- 1. Überblick -- 2. Kontokorrentabrede/-vertrag -- a) Begriff des Kontokorrents -- b) Kontokorrentbindung -- c) Verrechnung -- d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss -- e) Saldoanerkenntnis -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 10 Weitere Arten von Konten, insbesondere im Einlagengeschäft -- I. Konten für das Einlagengeschäft -- 1. Sparkonto -- 2. 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Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 14 Lastschrift -- I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick -- II. Das SEPA-Lastschriftverfahren 1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren Bankrecht (DE-588)4004473-7 gnd rswk-swf Deutschland (DE-588)4011882-4 gnd rswk-swf Electronic books (DE-588)4123623-3 Lehrbuch gnd-content Deutschland (DE-588)4011882-4 g Bankrecht (DE-588)4004473-7 s DE-604 Krüger, Thomas Sonstige oth Erscheint auch als Druck-Ausgabe Tonner, Martin Bankrecht Baden-Baden : Nomos Verlagsgesellschaft,c2022 9783848787418 |
| spellingShingle | Tonner, Martin Bankrecht Cover -- Teil 1: Einführung -- 1 Grundlagen -- I. Überblick über das Bankrecht -- 1. Einordnung und Gegenstand des Bankrechts -- 2. Öffentliches und privates Bankrecht -- a) Öffentliches Bankrecht, insbesondere Bankaufsichtsrecht -- aa) Aufsichtsbehörden -- bb) Anwendbares Aufsichtsrecht -- (1) Kreditwesengesetz (KWG) -- (2) Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) -- (3) Weitere aufsichtsrechtliche Regelungen -- cc) Aufsicht und Haftung -- dd) Einlagensicherung -- b) Privates Bankrecht -- 3. Abgrenzung zum Kapitalmarktrecht -- II. Bedeutung des Bankrechts -- III. Rechtsgrundlagen des privaten Bankrechts -- 1. Gesetzliche Regelungen -- 2. Weitere Rechtsquellen -- a) Allgemeine Geschäftsbedingungen -- b) Rechtsprechung -- c) Gewohnheitsrecht und Bankpraxis -- d) Handelsbräuche und Verkehrssitte -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 2 Aktuelle Rechtsentwicklungen im Bankrecht -- I. Öffentliches Bankrecht -- II. Privates Bankrecht -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 3 Aufbau des deutschen Bankwesens -- I. Zweistufigkeit des Bankwesens -- II. Die drei Säulen des deutschen Bankwesens -- 1. Öffentlich-rechtliche Säule -- 2. Privatrechtliche Säule -- 3. Genossenschaftliche Säule -- III. Weitere Banken und Verbände -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 2: Rechtsbeziehung zwischen Bank und Kunde -- 4 Besonderheiten der Bankgeschäftsverbindung -- I. Langzeitgeschäftsverbindung -- II. Allgemeiner Bankvertrag? -- 5 AGB-Banken / Sparkassen -- I. Allgemeines -- II. Regelungsbereiche der AGB im Überblick -- 1. Grundregeln für die Geschäftsverbindung (Nr. 1-6) -- 2. Kontoführung (Nr. 7-10) -- 3. Mitwirkungspflichten des Kunden (Nr. 11) -- 4. Zinsen, Entgelte und Auslagen (Nr. 12) -- 5. Sicherheiten für die Ansprüche der Bank (Nr. 13-17) -- 6. Kündigung (Nr. 18, 19) -- 7. Einlagensicherungsfonds (Nr. 20) 8. Ombudsmannverfahren (Nr. 21) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 6 Bankgeheimnis, Datenschutz und Schufa -- I. Bankgeheimnis -- 1. Allgemeines -- 2. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Zivilrecht -- 3. Einschränkungen des Bankgeheimnisses im Strafverfahren -- 4. Rechtsfolgen der Verletzung des Bankgeheimnisses -- a) Schadensersatzansprüche -- b) Kündigungsrecht -- II. Datenschutz -- 1. Allgemeines -- 2. Rechtsfolgen einer Verletzung -- III. Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (Schufa) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 7 Bankentgelte -- I. Allgemeines -- II. Grundlagen der Preisvereinbarung zwischen Bank und Kunde -- 1. Einteilung der Bankentgelte -- 2. Zustandekommen der Preisvereinbarung -- III. Überprüfbarkeit und Wirksamkeit von Bankentgelten -- 1. Kontrollfähigkeit von Bankentgelten -- 2. Maßstab der Inhalts- und Transparenzkontrolle -- 3. Beispiele aus der Rechtsprechung -- a) Irreguläre Geschäftsvorfälle -- b) Bearbeitungsgebühr beim Darlehen -- c) Pfändungsbearbeitung -- d) Freistellungsaufträge -- e) Neuausstellung eines abhanden gekommenen Sparbuchs -- f) Abschlussgebühr beim Bausparvertrag -- 4. Verjährung von Rückerstattungsansprüchen -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 3: Recht des Bankkontos -- 8 Allgemeine Grundlagen -- I. Bedeutung des Kontos -- II. Kontoeröffnung -- 1. Vertragsschluss -- 2. Kontoinhaber -- 3. Allgemeines Gleichbehandlungsgesetz -- 4. Kontenwahrheit und Legitimationspflicht -- 5. Geldwäschegesetz -- III. Verfügungsbefugnis und Kontovollmacht -- 1. Verfügungsberechtigung des Kontoinhabers -- a) Einzelkonto -- b) Gemeinschaftskonto -- c) Treuhandkonto / Anderkonto -- d) Nachlasskonto -- 2. Kontovollmacht -- IV. Übertragung des Kontos -- 1. Zahlungskonto -- 2. Sparkonto -- V. Bedeutung der »International Bank Account Number« (IBAN) VI. Beendigung der Kontoverbindung -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 9 Zahlungskonto und Kontokorrent -- I. Allgemeines zum Zahlungskonto -- 1. Definition und Funktion des Zahlungskontos -- a) Definition des Zahlungskontos -- b) Funktion des Zahlungskontos -- 2. Regelungen des Zahlungskontengesetzes (ZKG) zum Zahlungskonto -- a) Informationspflichten und Vergleichbarkeit der Entgelte -- b) Kontowechselhilfe -- c) Zahlungskonto mit grundlegenden Funktionen (Basiskonto) -- II. Zahlungsdiensterahmenvertrag als Grundlage des Zahlungskontos -- 1. Vertragliche Grundlagen -- 2. Wesentliche rechtliche Inhalte des Zahlungsdiensterahmenvertrages -- a) Pflichten der Bank -- aa) Führung eines Zahlungskontos -- bb) Entgegennahme von Geldeingängen: Anspruch auf Gutschrift -- cc) Verfügung über Geldeingänge: Anspruch aus Gutschrift -- dd) Verpflichtung zur Durchführung von Weisungen -- ee) Auskunfts- und Rechenschaftspflicht -- ff) Sorgfaltspflichten -- b) Pflichten des Kunden -- 3. Nutzung von Zahlungsauslösediensten -- 4. Buchung und Wertstellung -- a) Gutschriften, Stornierung und Zurückweisungsrecht -- b) Belastungsbuchungen -- c) Wertstellung -- III. Das Zahlungskonto als Kontokorrentkonto -- 1. Überblick -- 2. Kontokorrentabrede/-vertrag -- a) Begriff des Kontokorrents -- b) Kontokorrentbindung -- c) Verrechnung -- d) Feststellung des Saldos durch Rechnungsabschluss -- e) Saldoanerkenntnis -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 10 Weitere Arten von Konten, insbesondere im Einlagengeschäft -- I. Konten für das Einlagengeschäft -- 1. Sparkonto -- 2. Termingeldkonto -- 3. Tagesgeldkonto -- II. Aktuelle Probleme im Zusammenhang mit Einlagenkonten -- 1. Negativzinsen -- 2. Kündigung und Zinsanpassung bei Prämiensparverträgen -- a) Kündigung -- b) Zinsanpassung -- 11 Kontenpfändung -- I. Allgemeine Grundlagen 1. Zwangsvollstreckung in Geldforderungen ( 829 ff. ZPO) -- 2. Drittschuldnererklärung nach 840 ZPO -- 3. Bestimmtheit der gepfändeten Forderungen -- 4. Verdachts-/Ausforschungspfändung -- II. Pfändung von Zahlungskonten -- 1. Pfändung des Zustellungssaldos gemäß 357 HGB -- 2. Pfändung der periodischen Aktivsalden -- 3. Pfändung der Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- a) Die pfändbaren Ansprüche aus dem Zahlungsdiensterahmenvertrag -- aa) Anspruch auf Auszahlung des Tagesguthabens -- bb) Anspruch auf Erteilung einer Gutschrift -- cc) Anspruch auf Durchführung von Überweisungen -- dd) Auskunftsanspruch und Erteilung von Kontoauszügen -- b) Wirkungen der Pfändung -- 4. Pfändung des Dispositions- oder Überziehungskredits -- a) Geduldete Überziehung -- b) Eingeräumter Dispositionskredit -- aa) Pfändbarkeit vor Abruf durch den Schuldner -- bb) Pfändbarkeit nach Abruf durch den Schuldner -- III. Pfändung sonstiger Konten -- 1. Ansprüche aus Sparkonten -- 2. Ansprüche aus Festgeldkonten -- 3. Pfändung von Wertpapierdepots -- 4. Pfändung von Treuhand- und Anderkonten -- 5. Pfändung von Gemeinschaftskonten -- a) Pfändung von Und-Konten -- b) Pfändung von Oder-Konten -- IV. Das Pfändungsschutzkonto -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- Teil 4: Recht des Zahlungsverkehrs -- 12 Allgemeine Grundsätze des Rechts der Zahlungsdienste -- I. Hintergrund -- 1. Grundstruktur des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 2. Wirtschaftliche Bedeutung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs -- 3. Historische Entwicklung und Kodifikation -- II. Regelungsgehalt und Anwendungsbereich der 675c ff. BGB -- III. Zahlungsdienstevertrag und Zahlungsdiensterahmenvertrag -- IV. Informationspflichten -- V. Durchführung der Zahlung -- 1. Autorisierung der Zahlung -- 2. Ausführung von Zahlungsvorgängen -- a) Wirksamwerden und Widerruflichkeit b) Ungekürzte Übermittlung des Zahlungsbetrages -- c) Maßgeblichkeit der Kundenkennung -- d) Rechtzeitigkeit der Zahlung -- e) Bei Missbrauch einer Zahlungskarte -- Grundsatz 675v Abs. 1: verschuldensunabhängige Haftung des Kunden begrenzt auf 50 € -- Ausnahme zugunsten des Kunden 675 Abs. 2: Widerlegung des Verschuldens des Kunden -- Ausnahme zulasten des Kunden 675v Abs. 3: Besonderes Verschulden des Kunden -- Rückausnahme zugunsten des Kunden 675v Abs. 4, 5: -- f) Bei Missbrauch im Onlinebanking -- g) Sonstige fehlerhafte Zahlungsvorgänge -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 13 Überweisung -- I. Rechtsbeziehungen -- 1. Rechtsbeziehung Überweisender - Empfänger (Valutaverhältnis) -- 2. Rechtsbeziehung Überweisender - Bank (Deckungsverhältnis) -- a) Weisung des Zahlungsdienstnutzers -- b) Abhandenkommen von Zahlungsinstrumenten -- c) Widerruf der Überweisung -- d) Ausführungsfristen -- 3. Rechtsbeziehung zwischen den beteiligten Banken (Interbankenverhältnis) -- 4. Rechtsbeziehung Empfänger - Empfängerbank (Inkassoverhältnis) -- II. Haftung der Bank bei nicht oder fehlerhaft ausgeführten Überweisungen -- 1. Garantieansprüche -- a) Gescheiterte oder verloren gegangene Überweisung -- b) Gekürzte Überweisung -- c) Verspätete Überweisung -- 2. Verschuldensabhängige Haftungsansprüche -- III. Bereicherungsrechtliche Rückabwicklung -- 1. Fehler im Deckungsverhältnis -- a) Von Anfang an fehlende Weisung -- b) Ursprünglich vorhandene, aber widerrufene Weisung -- aa) Bisherige Rechtsprechung des BGH -- bb) Keine Zurechenbarkeit bei Widerruf im neuen Recht? -- cc) Neuere Rechtsprechung des BGH -- 2. Fehler im Valutaverhältnis -- 3. Fehler im Deckungs- und Valutaverhältnis (Doppelmangel) -- Wiederholungs- und Vertiefungsfragen -- 14 Lastschrift -- I. Zahlungen im Lastschriftverfahren im Überblick -- II. Das SEPA-Lastschriftverfahren 1. Grundsätzlicher Ablauf und Beteiligte im SEPA-Lastschriftverfahren Bankrecht (DE-588)4004473-7 gnd |
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