Verfügbarkeit: Im Furttal alt werden - einst und heute

Im Furttal alt werden - einst und heute:

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Bibliographische Detailangaben
Hauptverfasser:	Bannwart, Kurt (VerfasserIn), Gasser, Barbara (VerfasserIn)
Format:	Buch
Sprache:	German
Schriftenreihe:	Mitteilung / Heimatkundliche Vereinigung Furttal Nr. 47
Schlagworte:	Sozialgeschichte Alter Furttal
Online-Zugang:	Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis
Beschreibung:	85 Seiten Illustrationen 21 cm

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adam_text	INHALT LISTE DER BISHERIGEN HEFTE WANN IST MAN ALT? 1 GESCHICHTE DER ALTERS- UND HINTERLASSENENVERSICHERUNG (AHV) 8 GESCHICHTE DER KRANKENKASSEN 10 GESUNDHEITSZENTRUM VIELSDORF 14 ERSTE ALTERS- UND ERHOLUNGSHEIME IM FURTTAL 18 ALTERS- UND PFLEGEHEIM FURTTAL IN REGENSDORF 24 WUERENLOS PLANT SEIT 60 JAHREN 30 GEMEINDEN REAGIEREN AUF DEMOGRAFISCHE ENTWICKLUNG 33 MOEGLICHST LANGE SELBSTSTAENDIG BLEIBEN 46 ANGEBOTE DER KIRCHEN 50 WOHNEN IM ALTER 52 SENIOREN UEBERNEHMEN VIELFAELTIGE BETREUUNGSAUFGABEN 63 AKTIVE FURTTALER SENIOREN ZWISCHEN FREIWILLIGENARBEIT UND HOBBYS 66 FRAGEN RUND UM DEN TOD 78 85 INHALTSUEBERSICHT INHALTSVERZEICHNIS ........................................................................................................... IX ABKUERZUNGSVERZEICHNIS ............................................................................................... XIX LITERATURVERZEICHNIS ................................................................................................ XXVII MATERIALIENVERZEICHNIS ............................................................................................ LXVII EINLEITUNG ........................................................................................................................ 1 TEIL 1: GRUNDLAGEN ............................................................................................ 5 KAPITEL 1: QUALIFIKATION DER BEZIEHUNG ZWISCHEN FINANZDIENSTLEISTER UND KUNDE .............................................................................. 7 KAPITEL 2: GRUNDLAGEN DER UEBERWACHUNGSPFLICHT ..................................................... 67 KAPITEL 3: GRUNDLAGEN DER WARNPFLICHTEN .................................................................. 73 TEIL 2: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT ....................... 83 KAPITEL 4: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER VERMOEGENSVERWALTUNG ............ 85 KAPITEL 5: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER ANLAGEBERATUNG ....................... 91 KAPITEL 6: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IM EXECUTION-ONLY-GESCHAEFT .......... 113 KAPITEL 7: MODALITAETEN DER ERFUELLUNG DER UEBERWACHUNGSPFLICHT ............................. 123 KAPITEL 8: PFLICHT ZUR WARNUNG UND ABMAHNUNG .................................................... 149 KAPITEL 9: INHALT DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT .............................................. 169 KAPITEL 10: MODALITAETEN DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT .................................... 199 TEIL 3: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT ............209 KAPITEL 11: ALLGEMEINES ZUM AUFSICHTSRECHT .......................................................... 211 KAPITEL 12: UEBERWACHUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT ............................................... 239 VII INHALTSUEBERSICHT KAPITEL 13: WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT ............................... 261 TEIL 4: SCHLUSS .................................................................................................283 KAPITEL 14: SCHLUSSBETRACHTUNG ................................................................................. 285 VIII INHALTSVERZEICHNIS ABKUERZUNGSVERZEICHNIS ............................................................................................... XIX LITERATURVERZEICHNIS ................................................................................................ XXVII MATERIALIENVERZEICHNIS ............................................................................................ LXVII EINLEITUNG ......................................................................................................................... 1 1. AUSGANGSLAGE .................................................................................................. 1 2. ZIELSETZUNG ...................................................................................................... 1 3. GANG DER UNTERSUCHUNG ................................................................................ 2 TEIL 1: GRUNDLAGEN ............................................................................................ 5 KAPITEL 1: QUALIFIKATION DER BEZIEHUNG ZWISCHEN FINANZDIENSTLEISTER UND KUNDE ............................................................................ 7 I. ALLGEMEINES ............................................................................................................ 7 1. KATEGORISIERUNG UND DEREN BEDEUTUNG ........................................................... 7 2. MASSGEBLICHE BETRACHTUNGSWEISE BEI DER QUALIFIKATION DES PARTEIVERHAELTNISSES ......................................................................................... 9 A) GESAMTHEITLICHE VS. GESCHAEFTSBEZOGENE BETRACHTUNGSWEISE ................ 10 B) MATERIELLE VS. FORMELLE BETRACHTUNGSWEISE ........................................... 12 C) EINMALIGE VS. DYNAMISCHE BETRACHTUNGSWEISE ..................................... 14 D) FAZIT ........................................................................................................ 15 II. VERMOEGENSVERWALTUNG ......................................................................................... 15 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT ............................................................................... 15 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT ....................................................................... 17 A) ALLGEMEINES ........................................................................................... 17 B) VERGLEICH ZUR (KUENFTIGEN) DEFINITION DES VERMOEGENS VERWALTERS IM FINIG ..................................................................... 18 C) VERGLEICH ZUR ZIVILRECHTLICHEN DEFINITION ............................................. 20 3. RECHTLICHE QUALIFIKATION ............................................................................. 21 4. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG ............................................................. 24 III. ANLAGEBERATUNG .................................................................................................... 28 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT .............................................................................. 28 A) ALLGEMEINES ........................................................................................... 28 B) DEFINITIONEN IN DER RECHTSPRECHUNG ..................................................... 28 IX INHALTSVERZEICHNIS C) DEFINITIONEN IM SCHRIFTTUM .................................................................... 30 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT ........................................................................ 31 3. KENNZEICHEN DER ANLAGEBERATUNG ................................................................ 32 A) ERTEILEN EINER EMPFEHLUNG .................................................................... 32 B) BERUECKSICHTIGUNG DER PERSOENLICHEN UMSTAENDE ..................................... 35 C) BEZUG ZU GESCHAEFTEN MIT FINANZINSTRUMENTEN .....................................37 D) FEHLENDE BERECHTIGUNG ZUM SELBSTAENDIGEN TAETIGEN VON ANLAGEGESCHAEFTEN ............................................................................ 38 4. RECHTLICHE QUALIFIKATION .............................................................................. 38 5. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG ............................................................. 40 6. ERSCHEINUNGSFORMEN .................................................................................... 43 A) ENTGELTLICHE VS. UNENTGELTLICHE ANLAGEBERATUNG .................................. 44 B) DAUERHAFTE VS. PUNKTUELLE ANLAGEBERATUNG ..........................................46 C) TRANSAKTIONE VS. PORTFOLIOBEZOGENE ANLAGEBERATUNG ......................... 48 7. ABGRENZUNG ZUR VERMOEGENSVERWALTUNG ...................................................... 49 A) ALLGEMEINES ............................................................................................ 49 B) ABGRENZUNG BEI KUNDEN-DIREKTORDER .................................................... 52 C) ABGRENZUNG BEI NACHTRAEGLICHER GENEHMIGUNG DER EFFEKTENTRANSAKTIONEN ...................................................................... 53 D) ABGRENZUNG BEI VORLIEGEN EINES VETORECHTS DES KUNDEN .................... 54 E) ABGRENZUNG BEI AUTOMATISIERTEM REBALANCING ..................................... 55 IV . EXECUTION-ONLY-BEZIEHUNG .................................................................................. 56 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT ................................................................................ 56 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT ........................................................................ 57 3. RECHTLICHE QUALIFIKATION .............................................................................. 58 4. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG ............................................................. 60 5. ABGRENZUNGEN ................................................................................................ 61 A) V ERMOEGENSVERWALTUNG ........................................................................... 61 B) ANLAGEBERATUNG ...................................................................................... 62 AA) ALLGEMEINES ...................................................................................... 62 BB) ABGRENZUNG DES EXECUTION-ONLY-GESCHAEFTS ZUM PUNKTUELLEN ANLAGEBERATUNGSVERTRAG .............................................. 64 CC) ABGRENZUNG DES EXECUTION-ONLY-GESCHAEFTS ZUM KONKLUDENT ABGESCHLOSSENEN, DAUERHAFTEN ANLAGEBERATUNGSVERTRAG ...... 66 KAPITEL 2: GRUNDLAGEN DER UEBERWACHUNGSPFLICHT ................................................ 67 I. DEFINITION UND MERKMALE DER UEBERWACHUNGSPFLICHT ..........................................67 II. ZWECK DER UEBERWACHUNG ..................................................................................... 68 X INHALTSVERZEICHNIS III. PRAKTISCHE VERBREITUNG DER PORTFOLIOUEBERWACHUNG ............................................. 69 KAPITEL 3: GRUNDLAGEN DER WARNPFLICHTEN ............................................................ 73 I. DEFINITION UND MERKMALE DER WAMPFLICHTEN ..................................................... 73 II. ZWECK DER WAMPFLICHTEN ..................................................................................... 74 III. ABGRENZUNGEN ....................................................................................................... 76 1. AUFKLAERUNGS- UND BERATUNGSPFLICHT .............................................................. 76 2. PFLICHT ZUR RECHENSCHAFTSABLAGE ................................................................. 77 3. PFLICHT ZUR INFORMATION UEBER EIGENES FEHLVERHALTEN .................................. 78 IV. ERSCHEINUNGSFORMEN .............................................................................................. 81 1. ABMAHNUNGSPFLICHT ...................................................................................... 81 2. UEBRIGE WAMPFLICHTEN .................................................................................. 82 TEIL 2: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT ........................ 83 KAPITEL 4: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER VERMOEGENSVERWALTUNG ........................................................................... 85 I. VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT ................................................................. 85 1. ALLGEMEINES .................................................................................................. 85 2. MOEGLICHKEIT EINES VERZICHTS AUF DIE PORTFOLIOUEBERWACHUNG? .................... 86 II. UMSCHICHTUNGSPFLICHT ALS TEIL DER VERMOEGENSVERWALTUNG ................................ 88 III. FAZIT ........................................................................................................................ 89 KAPITEL 5: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER ANLAGEBERATUNG .............. 91 I. VORBEMERKUNG ....................................................................................................... 91 II. RECHTSPRECHUNG ..................................................................................................... 91 III. LEHRE ..................................................................................................................... 94 IV. STELLUNGNAHME ....................................................................................................... 96 1. GESETZLICHE PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG? ........................................ 96 A) AUFTRAGSRECHTLICHE SORGFALTS- UND TREUEPFLICHT ALS RECHTSGRUNDLAGE? ............................................................................. 96 AA) PUNKTUELLE ANLAGEBERATUNG .............................................................. 96 BB) DAUERHAFTE ANLAGEBERATUNG ............................................................. 98 B) GRUNDSATZ VON TREU UND GLAUBEN ALS RECHTSGRUNDLAGE? ..................... 98 AA) RECHTLICHE SONDERVERBINDUNG ......................................................... 99 BB) SCHUTZWUERDIGES VERTRAUEN DES KUNDEN ........................................ 100 XI INHALTSVERZEICHNIS C) ZWI SCHENFAZIT ........................................................................................ 102 2. ZULAESSIGKEIT DER VEREINBARUNG EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT .................... 102 3. VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT GESTUETZT AUF SEPARATE VEREINBARUNG ................................................................................ 104 A) TATSAECHLICHER KONSENS ......................................................................... 104 B) RECHTLICHER KONSENS ............................................................................ 105 AA) ENTGELTLICHKEIT ................................................................................. 106 BB) QUALIFIKATION ALS PUNKTUELLE ODER DAUERHAFTE ANLAGEBERATUNG.... 108 CC) SELBSTAENDIGE UMSCHICHTUNGEN DURCH DEN FINANZDIENSTLEISTER .... 110 DD) ZUGANG ZUR PORTFOLIOUEBERSICHT ....................................................... 110 V. FAZIT ....................................................................................................................... 111 KAPITEL 6: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IM EXECUTION-ONLY- GESCHAEFT ................................................................................................... 113 I. UEBERWACHUNG GESTUETZT AUF DIE KONTO- BZW. DEPOTBEZIEHUNG? ........................ 113 1. KONTOKORRENT- UND GIRO VERTRAG .................................................................. 113 2. DEPOTVERTRAG ................................................................................................ 113 A) ALLGEMEINES .......................................................................................... 113 B) GRUNDSATZ: KEINE UEBERWACHUNGSPFLICHT ............................................. 114 C) AUSNAHMEN ........................................................................................... 116 D) EXKURS: PFLICHT ZUR UEBERWACHUNG DES EXTERNEN VERMOEGENSVERWALTERS ........................................................................... 117 II. UEBERWACHUNG GESTUETZT AUF DEN AUFTRAG ZUR DURCHFUEHRUNG DES EFFEKTENGESCHAEFTS? .............................................................................................. 120 III. FAZIT ....................................................................................................................... 121 KAPITEL 7: MODALITAETEN DER ERFUELLUNG DER UEBERWACHUNGSPFLICHT .................... 123 I. MASSSTAB FUER DIE BESTIMMUNG DER MODALITAETEN ................................................. 123 1. PARTEI VEREINBARUNG ALS PRIMAERER ANKNUEPFUNGSPUNKT ................................ 123 2. SORGFALTSPFLICHT ALS SUBSIDIAERER ANKNUEPFUNGSPUNKT ................................. 126 A) ALLGEMEINES .......................................................................................... 126 B) AUFTRAGSRECHTLICHER SORGFALTSMASSSTAB ................................................ 126 C) SELBSTREGULIERUNG ALS BERUFSSTANDARD .................................................. 127 3. ZWISCHENFAZIT .............................................................................................. 129 II. HAEUFIGKEIT DER UEBERWACHUNG ............................................................................. 130 1. ALLGEMEINES ................................................................................................ 130 2. ANFORDERUNGEN AUS DER RECHTSPRECHUNG ODER SELBSTREGULIERUNG? .......... 130 3. BRANCHENDURCHSCHNITT ................................................................................. 131 XII INHALTSVERZEICHNIS III. PRUEFKRITERIEN BEI DER PORTFOLIOUEBERWACHUNG ..................................................... 131 1. ALLGEMEINES ................................................................................................ 131 2. UEBERPRUEFUNG DER DEPOTZUSAMMENSETZUNG ................................................ 133 A) UEBEREINSTIMMUNG MIT DER ANLAGESTRATEGIE ........................................ 133 AA) BEGRIFF UND ROLLE DER ANLAGESTRATEGIE .......................................... 134 BB) MOEGLICHKEIT DER ABWEICHUNG VON DER RISIKOFAEHIGKEIT DES KUNDEN? .......................................................................... 135 CC) INHALT DER ANLAGESTRATEGIE .............................................................. 137 B) VERMEIDUNG EINES KLUMPENRISIKOS ..................................................... 138 C) VERGLEICH MIT BENCHMARK ................................................................... 138 3. UEBERPRUEFUNG DER EINZELNEN ANLAGEN ......................................................... 138 A) UEBERPRUEFUNG DER BONITAET DES EMITTENTEN ............................................ 139 B) UEBERPRUEFUNG DER ANLAGEEMPFEHLUNG DER RESEARCH-ABTEILUNG .......... 140 IV. GEGENSTAND DER UEBERWACHUNG ............................................................................ 140 1. ALLGEMEINES ................................................................................................ 140 2. GRUNDSATZ: DEPOT(ZUSAMMENSETZUNG) UND EINZELNE ANLAGEN .................. 141 3. SPEZIALFALL: KUNDEN-DIREKTORDERS UND BERATUNGSFREIE TRANSAKTIONEN .... 141 V. EXKURS: UEBERPRUEFUNG DER EIGNUNG DER ANLAGESTRATEGIE FUER DEN KUNDEN? ....... 142 1. ALLGEMEINES ................................................................................................ 142 2. ERKUNDIGUNGSPFLICHT ................................................................................... 143 3. PFLICHT ZUR UEBERPRUEFUNG DER EIGNUNG DER ANLAGESTRATEGIE ....................... 145 4. SPEZIALFALL: URSPRUENGLICH UNGEEIGNETE ANLAGESTRATEGIE .......................... 146 VI. FAZIT ...................................................................................................................... 147 KAPITEL 8: PFLICHT ZUR WARNUNG UND ABMAHNUNG ............................................. 149 I . V ERMOEGENS VERWALTUNG ........................................................................................ 149 1. WARNPFLICHT ....................................................... ........................................ 149 2. ABMAHNUNGSPFLICHT .................................................................................... 152 II. ANLAGEBERATUNG ................................................................................................... 154 1. WARNPFLICHT ................................................................................................. 154 A) WARNPFLICHT AUFGRUND SEPARATER PARTEIVEREINBARUNG .......................... 155 B) WARNPFLICHT AUFGRUND DES GRUNDSATZES VON TREU UND GLAUBEN ...... 157 2. ABMAHNUNGSPFLICHT .................................................................................... 158 A) VORLIEGEN EINER ABMAHNUNGSPFLICHT BEI WEISUNGEN BETREFFEND DIE BERATUNG ........................................................................ 159 B) VORLIEGEN EINER ABMAHNUNGSPFLICHT BEI WEISUNGEN BETREFFEND DIE HANDELSTAETIGKEIT ........................................................... 159 XIII INHALTSVERZEICHNIS III. EXECUTION-ONLY-GESCHAEFT .................................................................................... 160 1. WARNPFLICHT .................................................................................................. 160 A) GRUNDSATZ .............................................................................................. 160 B) AUSNAHMEN ........................................................................................... 162 2. ABMAHNUNGSPFLICHT ..................................................................................... 164 IV. FAZIT ....................................................................................................................... 166 KAPITEL 9: INHALT DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ....................................... 169 I. WARNPFLICHT .......................................................................................................... 169 1. GEGENSTAND DER WARNUNG ........................................................... 169 2. ANFORDERUNGEN AN DIE DROHENDE GEFAHR .................................................... 171 A) GEFAHR MIT BEZUG AUF DIE VERMOEGENSANLAGE ...................................... 171 B) GEFAHR AUFGRUND NACHTRAEGLICH EINGETRETENER UMSTAENDE ..................... 171 C) ENTSCHEIDUNGSRELEVANTE GEFAHR ........................................................... 172 AA) QUALIFIKATION DES PARTEIVERHAELTNISSES ............................................ 173 BB) GEWAEHLTE ANLAGESTRATEGIE ............................................................... 174 CC) FREMDFINANZIERTE VERMOEGENSANLAGE .............................................. 175 DD) POTENTIELLER SCHADEN ....................................................................... 177 EE) EINTRETENSWAHRSCHEINLICHKEIT ......................................................... 178 D) FEHLENDE KENNTNIS DES KUNDEN ........................................................... 179 AA) ALLGEMEINES ..................................................................................... 179 BB) EINSTUFUNG ALS SACHKUNDIGER ANLEGER ............................................ 180 CC) KENNTNIS BEREITS ERTEILTER WARNUNGEN ............................................ 183 E) ZUMUTBARKEIT DER WARNUNG .................................................................. 185 AA) ERKENNBARKEIT DER GEFAHR .............................................................. 185 BB) RECHTLICHE SCHRANKEN ..................................................................... 186 II. ABMAHNUNGSPFLICHT ............................................................................................. 188 1. ANORDNUNG DES KUNDEN ............................................................. 188 2. UNZWECKMAESSIGKEIT DER ANORDNUNG ......................................................... 189 A) ALLGEMEINES .......................................................................................... 189 B) MASSSTAB FUER DIE BEURTEILUNG DER ZWECKMAESSIGKEIT ........................... 190 C) FEHLENDE KENNTNIS DES KUNDEN? ......................................................... 191 AA) EINSTUFUNG ALS SACHKUNDIGER ANLEGER ........................................... 191 BB) KENNTNIS BEREITS ERTEILTER ABMAHNUNGEN ...................................... 193 D) ZUMUTBARKEIT DER ABMAHNUNG ............................................................. 194 III. FAZIT ....................................................................................................................... 195 KAPITEL 10: MODALITAETEN DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ............................ 199 XIV INHALTSVERZEICHNIS I. UMFANG DER WARNUNG BZW. ABMAHNUNG ........................................................... 199 II. FORM ..................................................................................................................... 200 1. ALLGEMEINES ............................................................................................... 200 2. VEREINBARUNG VON BANKLAGERNDER KORRESPONDENZ ................................... 201 III. ZEITPUNKT ............................................................................................................. 203 IV. EXKURS: SELBSTAENDIGE HANDLUNGSPFLICHT BEI UNERREICHBARKEIT? .......................204 1. UNMOEGLICHE MITTEILUNG EINER WARNUNG .................................................... 204 2. UNMOEGLICHE MITTEILUNG EINER ABMAHNUNG .............................................. 205 V. FAZIT ......................................................................................................................206 TEIL 3: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT ..............209 KAPITEL 11: ALLGEMEINES ZUM AUFSICHTSRECHT ........................................................ 211 I. REGELUNGSZIELE DES AUFSICHTSRECHTS .................................................................. 211 1. FUNKTIONSSCHUTZ ......................................................................................... 211 A) ALLGEMEINES ......................................................................................... 211 B) BEGRUENDUNG VON UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN DURCH DEN FUNKTIONSSCHUTZ? ................................................................212 2. KUNDENSCHUTZ ............................................................................................. 213 A) ALLGEMEINES ......................................................................................... 213 B) BEGRUENDUNG VON UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN DURCH DEN KUNDENSCHUTZ? ................................................................... 216 3. WEITERE REGELUNGSZIELE ....................................................................... 216 II. VERHAELTNIS ZUM EU-RECHT ..................................................................................218 1. AUTONOMER N ACHVOLLZUG .......................................................................218 2. BERUECKSICHTIGUNG VON EU-RECHT BEI DER AUSLEGUNG INLAENDISCHER NORMEN? ................................................................................ 219 A) BERUECKSICHTIGUNG VON EU-GESETZGEBUNGSAKTEN? .............................. 219 B) BERUECKSICHTIGUNG DER EU-RECHTSENTWICKLUNG? ................................. 223 C) FAZIT ...................................................................................................... 225 III. VERHAELTNIS ZUM ZIVILRECHT .................................................................................. 226 1. UNTERSCHIEDE ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT .................................................... 226 2. THEORETISCHE MODELLE ZUR BEWAELTIGUNG DES VERHAELTNISSES VON ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT .......................................................................... 228 3. VERHAELTNIS DES FIDLEG ZUM ZIVILRECHT ................................................... 230 A) KONZEPT DER AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG UNTER DEM FIDLEG ................. 231 XV INHALTSVERZEICHNIS B) WEITERE FORMEN EINER AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG DES FIDLEG .............. 234 AA) FAKTISCHE AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG .................................................. 234 BB) BEWEISRECHTLICHE AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG ...................................... 237 KAPITEL 12: UEBERWACHUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT .......................................... 239 I. PFLICHT DES FINANZDIENSTLEISTERS ZUR FORTLAUFENDEN PORTFOLIOUEBERWACHUNG? ....................................................................................... 239 1. GELTENDES RECHT ..................................................................................... 239 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND DER BOERSENGESETZLICHEN V ERHALTENSREGELN? ................................................................................. 239 B) UEBERWACHUNGSPFLICHT INFOLGE DES GEWAEHRSERFORDERNISSES? .............. 240 C) UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND VON SPEZIAL GESETZLICHEN ERLASSEN ........................................................................... 242 2. RECHTSLAGE UNTER DEM FIDLEG ................................................................. 242 3. ZWISCHENFAZIT ............................................................................................... 243 II. UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND DER ANGEMESSENHEITS- ODER EIGNUNGSPRUEFUNG? ............................................................................................... 243 1. ANGEMESSENHEITSPRUEFUNG ............................................................................ 244 A) ANWENDUNGSBEREICH ............................................................................. 244 B) INHALT ..................................................................................................... 246 2. EIGNUNGSPRUEFUNG ......................................................................................... 247 A) ANWENDUNGSBEREICH ............................................................................. 247 B) INHALT ..................................................................................................... 248 AA) VERMOEGENSVERWALTUNG ................................................................... 248 BB) PORTFOLIOBEZOGENE ANLAGEBERATUNG .............................................. 251 III. INFORMATIONSPFLICHT UEBER DIE DURCHFUEHRUNG EINER EIGNUNGSPRUEFUNG .............. 253 1. GESETZGEBUNGSVERFAHREN ............................................................................. 253 2. ANWENDUNGSBEREICH ................................................................................... 254 3. INHALT DER INFORMATIONSPFLICHT ....................................................................256 4. AUSWIRKUNGEN AUF DAS VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT? ............. 257 A) UNTERLASSUNG DER INFORMATION UEBER DIE DURCHFUEHRUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG ........................................................... 258 B) BEJAHUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG ................................258 C) ABLEHNUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG ............................. 259 IV. FAZIT ...................................................................................................................... 260 KAPITEL 13: WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT ........................... 261 I. GELTENDES RECHT ................................................................................................... 261 XVI INHALTSVERZEICHNIS 1. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT AUFGRUND DER BOERSENGESETZLICHEN INFORMATIONSPFLICHT? .................................................................................. 261 2. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT INFOLGE DES GEWAEHRSERFORDEMISSES? ....262 A) WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT INFOLGE DER PFLICHT ZUR EINHALTUNG DER STANDESREGELN? ..................................................... 263 B) WARN- UND ABMAHNUNGPFLICHT INFOLGE DER PFLICHT ZUR EINHALTUNG DER KUNDENVEREINBARUNGEN? ...................................... 264 C) WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ALS WEITERE BERUFSSPEZIFISCHE PFLICHT? .................................................................... 264 II. RECHTSLAGE UNTER DEM FIDLEG ......................................................................... 266 1. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ALS BESTANDTEIL DER ALLGEMEINEN INFORMATIONSPFLICHTEN? ......................................................... 266 2. WARNPFLICHT ALS AUSFLUSS DER RECHENSCHAFTSPFLICHT? ............................... 269 3. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT BEI DER KUNDENEINTEILUNG .....................270 A) KUNDENSEGMENTIERUNG IM FIDLEG ................................................... 271 B) ABMAHNUNG BEI DER EINTEILUNG ALS PROFESSIONELLER ODER INSTITUTIONELLER KUNDE .......................................................................... 272 C) WARNUNG BEI NACHTRAEGLICHEM WEGFALL EINER VORAUSSETZUNG FUER DIE KUNDENEINTEILUNG ..................................................................... 273 4. PFLICHT ZUR ABMAHNUNG BEI FEHLENDER EIGNUNG BZW. ANGEMESSENHEIT ......................................................................................... 276 A) ANWENDUNGSBEREICH ............................................................................ 277 B) INHALT .....................................................................................................278 C) MODALITAETEN .......................................................................................... 279 III. FAZIT ..................................................................................................................... 280 TEIL 4: SCHLUSS ................................................................................................ 283 KAPITEL 14: SCHLUSSBETRACHTUNG ............................................................................... 285 I. ZUSAMMENFASSUNG DER WICHTIGSTEN ERGEBNISSE ................................................ 285 1. GRUNDLAGEN ................................................................................................ 285 2. UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT ....................................286 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT .................................... 286 B) WAMPFLICHTEN ......................................................................................287 3. UEBERWACHUNGS- UND WAMPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT ............................290 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT .......................................................................... 290 B) WAMPFLICHTEN ...................................................................................... 291 II. ABSCHLIESSENDE WUERDIGUNG ............................................................................... 292 XVII
adam_txt	INHALT LISTE DER BISHERIGEN HEFTE WANN IST MAN ALT? 1 GESCHICHTE DER ALTERS- UND HINTERLASSENENVERSICHERUNG (AHV) 8 GESCHICHTE DER KRANKENKASSEN 10 GESUNDHEITSZENTRUM VIELSDORF 14 ERSTE ALTERS- UND ERHOLUNGSHEIME IM FURTTAL 18 ALTERS- UND PFLEGEHEIM FURTTAL IN REGENSDORF 24 WUERENLOS PLANT SEIT 60 JAHREN 30 GEMEINDEN REAGIEREN AUF DEMOGRAFISCHE ENTWICKLUNG 33 MOEGLICHST LANGE SELBSTSTAENDIG BLEIBEN 46 ANGEBOTE DER KIRCHEN 50 WOHNEN IM ALTER 52 SENIOREN UEBERNEHMEN VIELFAELTIGE BETREUUNGSAUFGABEN 63 AKTIVE FURTTALER SENIOREN ZWISCHEN FREIWILLIGENARBEIT UND HOBBYS 66 FRAGEN RUND UM DEN TOD 78 85 INHALTSUEBERSICHT INHALTSVERZEICHNIS . IX ABKUERZUNGSVERZEICHNIS . XIX LITERATURVERZEICHNIS . XXVII MATERIALIENVERZEICHNIS . LXVII EINLEITUNG . 1 TEIL 1: GRUNDLAGEN . 5 KAPITEL 1: QUALIFIKATION DER BEZIEHUNG ZWISCHEN FINANZDIENSTLEISTER UND KUNDE . 7 KAPITEL 2: GRUNDLAGEN DER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 67 KAPITEL 3: GRUNDLAGEN DER WARNPFLICHTEN . 73 TEIL 2: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT . 83 KAPITEL 4: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER VERMOEGENSVERWALTUNG . 85 KAPITEL 5: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER ANLAGEBERATUNG . 91 KAPITEL 6: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IM EXECUTION-ONLY-GESCHAEFT . 113 KAPITEL 7: MODALITAETEN DER ERFUELLUNG DER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 123 KAPITEL 8: PFLICHT ZUR WARNUNG UND ABMAHNUNG . 149 KAPITEL 9: INHALT DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT . 169 KAPITEL 10: MODALITAETEN DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT . 199 TEIL 3: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT .209 KAPITEL 11: ALLGEMEINES ZUM AUFSICHTSRECHT . 211 KAPITEL 12: UEBERWACHUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT . 239 VII INHALTSUEBERSICHT KAPITEL 13: WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT . 261 TEIL 4: SCHLUSS .283 KAPITEL 14: SCHLUSSBETRACHTUNG . 285 VIII INHALTSVERZEICHNIS ABKUERZUNGSVERZEICHNIS . XIX LITERATURVERZEICHNIS . XXVII MATERIALIENVERZEICHNIS . LXVII EINLEITUNG . 1 1. AUSGANGSLAGE . 1 2. ZIELSETZUNG . 1 3. GANG DER UNTERSUCHUNG . 2 TEIL 1: GRUNDLAGEN . 5 KAPITEL 1: QUALIFIKATION DER BEZIEHUNG ZWISCHEN FINANZDIENSTLEISTER UND KUNDE . 7 I. ALLGEMEINES . 7 1. KATEGORISIERUNG UND DEREN BEDEUTUNG . 7 2. MASSGEBLICHE BETRACHTUNGSWEISE BEI DER QUALIFIKATION DES PARTEIVERHAELTNISSES . 9 A) GESAMTHEITLICHE VS. GESCHAEFTSBEZOGENE BETRACHTUNGSWEISE . 10 B) MATERIELLE VS. FORMELLE BETRACHTUNGSWEISE . 12 C) EINMALIGE VS. DYNAMISCHE BETRACHTUNGSWEISE . 14 D) FAZIT . 15 II. VERMOEGENSVERWALTUNG . 15 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT . 15 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT . 17 A) ALLGEMEINES . 17 B) VERGLEICH ZUR (KUENFTIGEN) DEFINITION DES VERMOEGENS VERWALTERS IM FINIG . 18 C) VERGLEICH ZUR ZIVILRECHTLICHEN DEFINITION . 20 3. RECHTLICHE QUALIFIKATION . 21 4. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG . 24 III. ANLAGEBERATUNG . 28 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT . 28 A) ALLGEMEINES . 28 B) DEFINITIONEN IN DER RECHTSPRECHUNG . 28 IX INHALTSVERZEICHNIS C) DEFINITIONEN IM SCHRIFTTUM . 30 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT . 31 3. KENNZEICHEN DER ANLAGEBERATUNG . 32 A) ERTEILEN EINER EMPFEHLUNG . 32 B) BERUECKSICHTIGUNG DER PERSOENLICHEN UMSTAENDE . 35 C) BEZUG ZU GESCHAEFTEN MIT FINANZINSTRUMENTEN .37 D) FEHLENDE BERECHTIGUNG ZUM SELBSTAENDIGEN TAETIGEN VON ANLAGEGESCHAEFTEN . 38 4. RECHTLICHE QUALIFIKATION . 38 5. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG . 40 6. ERSCHEINUNGSFORMEN . 43 A) ENTGELTLICHE VS. UNENTGELTLICHE ANLAGEBERATUNG . 44 B) DAUERHAFTE VS. PUNKTUELLE ANLAGEBERATUNG .46 C) TRANSAKTIONE VS. PORTFOLIOBEZOGENE ANLAGEBERATUNG . 48 7. ABGRENZUNG ZUR VERMOEGENSVERWALTUNG . 49 A) ALLGEMEINES . 49 B) ABGRENZUNG BEI KUNDEN-DIREKTORDER . 52 C) ABGRENZUNG BEI NACHTRAEGLICHER GENEHMIGUNG DER EFFEKTENTRANSAKTIONEN . 53 D) ABGRENZUNG BEI VORLIEGEN EINES VETORECHTS DES KUNDEN . 54 E) ABGRENZUNG BEI AUTOMATISIERTEM REBALANCING . 55 IV . EXECUTION-ONLY-BEZIEHUNG . 56 1. DEFINITION IM ZIVILRECHT . 56 2. DEFINITION IM AUFSICHTSRECHT . 57 3. RECHTLICHE QUALIFIKATION . 58 4. ZUSTANDEKOMMEN UND BEENDIGUNG . 60 5. ABGRENZUNGEN . 61 A) V ERMOEGENSVERWALTUNG . 61 B) ANLAGEBERATUNG . 62 AA) ALLGEMEINES . 62 BB) ABGRENZUNG DES EXECUTION-ONLY-GESCHAEFTS ZUM PUNKTUELLEN ANLAGEBERATUNGSVERTRAG . 64 CC) ABGRENZUNG DES EXECUTION-ONLY-GESCHAEFTS ZUM KONKLUDENT ABGESCHLOSSENEN, DAUERHAFTEN ANLAGEBERATUNGSVERTRAG . 66 KAPITEL 2: GRUNDLAGEN DER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 67 I. DEFINITION UND MERKMALE DER UEBERWACHUNGSPFLICHT .67 II. ZWECK DER UEBERWACHUNG . 68 X INHALTSVERZEICHNIS III. PRAKTISCHE VERBREITUNG DER PORTFOLIOUEBERWACHUNG . 69 KAPITEL 3: GRUNDLAGEN DER WARNPFLICHTEN . 73 I. DEFINITION UND MERKMALE DER WAMPFLICHTEN . 73 II. ZWECK DER WAMPFLICHTEN . 74 III. ABGRENZUNGEN . 76 1. AUFKLAERUNGS- UND BERATUNGSPFLICHT . 76 2. PFLICHT ZUR RECHENSCHAFTSABLAGE . 77 3. PFLICHT ZUR INFORMATION UEBER EIGENES FEHLVERHALTEN . 78 IV. ERSCHEINUNGSFORMEN . 81 1. ABMAHNUNGSPFLICHT . 81 2. UEBRIGE WAMPFLICHTEN . 82 TEIL 2: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT . 83 KAPITEL 4: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER VERMOEGENSVERWALTUNG . 85 I. VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 85 1. ALLGEMEINES . 85 2. MOEGLICHKEIT EINES VERZICHTS AUF DIE PORTFOLIOUEBERWACHUNG? . 86 II. UMSCHICHTUNGSPFLICHT ALS TEIL DER VERMOEGENSVERWALTUNG . 88 III. FAZIT . 89 KAPITEL 5: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IN DER ANLAGEBERATUNG . 91 I. VORBEMERKUNG . 91 II. RECHTSPRECHUNG . 91 III. LEHRE . 94 IV. STELLUNGNAHME . 96 1. GESETZLICHE PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG? . 96 A) AUFTRAGSRECHTLICHE SORGFALTS- UND TREUEPFLICHT ALS RECHTSGRUNDLAGE? . 96 AA) PUNKTUELLE ANLAGEBERATUNG . 96 BB) DAUERHAFTE ANLAGEBERATUNG . 98 B) GRUNDSATZ VON TREU UND GLAUBEN ALS RECHTSGRUNDLAGE? . 98 AA) RECHTLICHE SONDERVERBINDUNG . 99 BB) SCHUTZWUERDIGES VERTRAUEN DES KUNDEN . 100 XI INHALTSVERZEICHNIS C) ZWI SCHENFAZIT . 102 2. ZULAESSIGKEIT DER VEREINBARUNG EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 102 3. VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT GESTUETZT AUF SEPARATE VEREINBARUNG . 104 A) TATSAECHLICHER KONSENS . 104 B) RECHTLICHER KONSENS . 105 AA) ENTGELTLICHKEIT . 106 BB) QUALIFIKATION ALS PUNKTUELLE ODER DAUERHAFTE ANLAGEBERATUNG. 108 CC) SELBSTAENDIGE UMSCHICHTUNGEN DURCH DEN FINANZDIENSTLEISTER . 110 DD) ZUGANG ZUR PORTFOLIOUEBERSICHT . 110 V. FAZIT . 111 KAPITEL 6: PFLICHT ZUR PORTFOLIOUEBERWACHUNG IM EXECUTION-ONLY- GESCHAEFT . 113 I. UEBERWACHUNG GESTUETZT AUF DIE KONTO- BZW. DEPOTBEZIEHUNG? . 113 1. KONTOKORRENT- UND GIRO VERTRAG . 113 2. DEPOTVERTRAG . 113 A) ALLGEMEINES . 113 B) GRUNDSATZ: KEINE UEBERWACHUNGSPFLICHT . 114 C) AUSNAHMEN . 116 D) EXKURS: PFLICHT ZUR UEBERWACHUNG DES EXTERNEN VERMOEGENSVERWALTERS . 117 II. UEBERWACHUNG GESTUETZT AUF DEN AUFTRAG ZUR DURCHFUEHRUNG DES EFFEKTENGESCHAEFTS? . 120 III. FAZIT . 121 KAPITEL 7: MODALITAETEN DER ERFUELLUNG DER UEBERWACHUNGSPFLICHT . 123 I. MASSSTAB FUER DIE BESTIMMUNG DER MODALITAETEN . 123 1. PARTEI VEREINBARUNG ALS PRIMAERER ANKNUEPFUNGSPUNKT . 123 2. SORGFALTSPFLICHT ALS SUBSIDIAERER ANKNUEPFUNGSPUNKT . 126 A) ALLGEMEINES . 126 B) AUFTRAGSRECHTLICHER SORGFALTSMASSSTAB . 126 C) SELBSTREGULIERUNG ALS BERUFSSTANDARD . 127 3. ZWISCHENFAZIT . 129 II. HAEUFIGKEIT DER UEBERWACHUNG . 130 1. ALLGEMEINES . 130 2. ANFORDERUNGEN AUS DER RECHTSPRECHUNG ODER SELBSTREGULIERUNG? . 130 3. BRANCHENDURCHSCHNITT . 131 XII INHALTSVERZEICHNIS III. PRUEFKRITERIEN BEI DER PORTFOLIOUEBERWACHUNG . 131 1. ALLGEMEINES . 131 2. UEBERPRUEFUNG DER DEPOTZUSAMMENSETZUNG . 133 A) UEBEREINSTIMMUNG MIT DER ANLAGESTRATEGIE . 133 AA) BEGRIFF UND ROLLE DER ANLAGESTRATEGIE . 134 BB) MOEGLICHKEIT DER ABWEICHUNG VON DER RISIKOFAEHIGKEIT DES KUNDEN? . 135 CC) INHALT DER ANLAGESTRATEGIE . 137 B) VERMEIDUNG EINES KLUMPENRISIKOS . 138 C) VERGLEICH MIT BENCHMARK . 138 3. UEBERPRUEFUNG DER EINZELNEN ANLAGEN . 138 A) UEBERPRUEFUNG DER BONITAET DES EMITTENTEN . 139 B) UEBERPRUEFUNG DER ANLAGEEMPFEHLUNG DER RESEARCH-ABTEILUNG . 140 IV. GEGENSTAND DER UEBERWACHUNG . 140 1. ALLGEMEINES . 140 2. GRUNDSATZ: DEPOT(ZUSAMMENSETZUNG) UND EINZELNE ANLAGEN . 141 3. SPEZIALFALL: KUNDEN-DIREKTORDERS UND BERATUNGSFREIE TRANSAKTIONEN . 141 V. EXKURS: UEBERPRUEFUNG DER EIGNUNG DER ANLAGESTRATEGIE FUER DEN KUNDEN? . 142 1. ALLGEMEINES . 142 2. ERKUNDIGUNGSPFLICHT . 143 3. PFLICHT ZUR UEBERPRUEFUNG DER EIGNUNG DER ANLAGESTRATEGIE . 145 4. SPEZIALFALL: URSPRUENGLICH UNGEEIGNETE ANLAGESTRATEGIE . 146 VI. FAZIT . 147 KAPITEL 8: PFLICHT ZUR WARNUNG UND ABMAHNUNG . 149 I . V ERMOEGENS VERWALTUNG . 149 1. WARNPFLICHT . . 149 2. ABMAHNUNGSPFLICHT . 152 II. ANLAGEBERATUNG . 154 1. WARNPFLICHT . 154 A) WARNPFLICHT AUFGRUND SEPARATER PARTEIVEREINBARUNG . 155 B) WARNPFLICHT AUFGRUND DES GRUNDSATZES VON TREU UND GLAUBEN . 157 2. ABMAHNUNGSPFLICHT . 158 A) VORLIEGEN EINER ABMAHNUNGSPFLICHT BEI WEISUNGEN BETREFFEND DIE BERATUNG . 159 B) VORLIEGEN EINER ABMAHNUNGSPFLICHT BEI WEISUNGEN BETREFFEND DIE HANDELSTAETIGKEIT . 159 XIII INHALTSVERZEICHNIS III. EXECUTION-ONLY-GESCHAEFT . 160 1. WARNPFLICHT . 160 A) GRUNDSATZ . 160 B) AUSNAHMEN . 162 2. ABMAHNUNGSPFLICHT . 164 IV. FAZIT . 166 KAPITEL 9: INHALT DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT . 169 I. WARNPFLICHT . 169 1. GEGENSTAND DER WARNUNG . 169 2. ANFORDERUNGEN AN DIE DROHENDE GEFAHR . 171 A) GEFAHR MIT BEZUG AUF DIE VERMOEGENSANLAGE . 171 B) GEFAHR AUFGRUND NACHTRAEGLICH EINGETRETENER UMSTAENDE . 171 C) ENTSCHEIDUNGSRELEVANTE GEFAHR . 172 AA) QUALIFIKATION DES PARTEIVERHAELTNISSES . 173 BB) GEWAEHLTE ANLAGESTRATEGIE . 174 CC) FREMDFINANZIERTE VERMOEGENSANLAGE . 175 DD) POTENTIELLER SCHADEN . 177 EE) EINTRETENSWAHRSCHEINLICHKEIT . 178 D) FEHLENDE KENNTNIS DES KUNDEN . 179 AA) ALLGEMEINES . 179 BB) EINSTUFUNG ALS SACHKUNDIGER ANLEGER . 180 CC) KENNTNIS BEREITS ERTEILTER WARNUNGEN . 183 E) ZUMUTBARKEIT DER WARNUNG . 185 AA) ERKENNBARKEIT DER GEFAHR . 185 BB) RECHTLICHE SCHRANKEN . 186 II. ABMAHNUNGSPFLICHT . 188 1. ANORDNUNG DES KUNDEN . 188 2. UNZWECKMAESSIGKEIT DER ANORDNUNG . 189 A) ALLGEMEINES . 189 B) MASSSTAB FUER DIE BEURTEILUNG DER ZWECKMAESSIGKEIT . 190 C) FEHLENDE KENNTNIS DES KUNDEN? . 191 AA) EINSTUFUNG ALS SACHKUNDIGER ANLEGER . 191 BB) KENNTNIS BEREITS ERTEILTER ABMAHNUNGEN . 193 D) ZUMUTBARKEIT DER ABMAHNUNG . 194 III. FAZIT . 195 KAPITEL 10: MODALITAETEN DER WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT . 199 XIV INHALTSVERZEICHNIS I. UMFANG DER WARNUNG BZW. ABMAHNUNG . 199 II. FORM . 200 1. ALLGEMEINES . 200 2. VEREINBARUNG VON BANKLAGERNDER KORRESPONDENZ . 201 III. ZEITPUNKT . 203 IV. EXKURS: SELBSTAENDIGE HANDLUNGSPFLICHT BEI UNERREICHBARKEIT? .204 1. UNMOEGLICHE MITTEILUNG EINER WARNUNG . 204 2. UNMOEGLICHE MITTEILUNG EINER ABMAHNUNG . 205 V. FAZIT .206 TEIL 3: UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT .209 KAPITEL 11: ALLGEMEINES ZUM AUFSICHTSRECHT . 211 I. REGELUNGSZIELE DES AUFSICHTSRECHTS . 211 1. FUNKTIONSSCHUTZ . 211 A) ALLGEMEINES . 211 B) BEGRUENDUNG VON UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN DURCH DEN FUNKTIONSSCHUTZ? .212 2. KUNDENSCHUTZ . 213 A) ALLGEMEINES . 213 B) BEGRUENDUNG VON UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN DURCH DEN KUNDENSCHUTZ? . 216 3. WEITERE REGELUNGSZIELE . 216 II. VERHAELTNIS ZUM EU-RECHT .218 1. AUTONOMER N ACHVOLLZUG .218 2. BERUECKSICHTIGUNG VON EU-RECHT BEI DER AUSLEGUNG INLAENDISCHER NORMEN? . 219 A) BERUECKSICHTIGUNG VON EU-GESETZGEBUNGSAKTEN? . 219 B) BERUECKSICHTIGUNG DER EU-RECHTSENTWICKLUNG? . 223 C) FAZIT . 225 III. VERHAELTNIS ZUM ZIVILRECHT . 226 1. UNTERSCHIEDE ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT . 226 2. THEORETISCHE MODELLE ZUR BEWAELTIGUNG DES VERHAELTNISSES VON ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT . 228 3. VERHAELTNIS DES FIDLEG ZUM ZIVILRECHT . 230 A) KONZEPT DER AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG UNTER DEM FIDLEG . 231 XV INHALTSVERZEICHNIS B) WEITERE FORMEN EINER AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG DES FIDLEG . 234 AA) FAKTISCHE AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG . 234 BB) BEWEISRECHTLICHE AUSSTRAHLUNGSWIRKUNG . 237 KAPITEL 12: UEBERWACHUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT . 239 I. PFLICHT DES FINANZDIENSTLEISTERS ZUR FORTLAUFENDEN PORTFOLIOUEBERWACHUNG? . 239 1. GELTENDES RECHT . 239 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND DER BOERSENGESETZLICHEN V ERHALTENSREGELN? . 239 B) UEBERWACHUNGSPFLICHT INFOLGE DES GEWAEHRSERFORDERNISSES? . 240 C) UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND VON SPEZIAL GESETZLICHEN ERLASSEN . 242 2. RECHTSLAGE UNTER DEM FIDLEG . 242 3. ZWISCHENFAZIT . 243 II. UEBERWACHUNGSPFLICHT AUFGRUND DER ANGEMESSENHEITS- ODER EIGNUNGSPRUEFUNG? . 243 1. ANGEMESSENHEITSPRUEFUNG . 244 A) ANWENDUNGSBEREICH . 244 B) INHALT . 246 2. EIGNUNGSPRUEFUNG . 247 A) ANWENDUNGSBEREICH . 247 B) INHALT . 248 AA) VERMOEGENSVERWALTUNG . 248 BB) PORTFOLIOBEZOGENE ANLAGEBERATUNG . 251 III. INFORMATIONSPFLICHT UEBER DIE DURCHFUEHRUNG EINER EIGNUNGSPRUEFUNG . 253 1. GESETZGEBUNGSVERFAHREN . 253 2. ANWENDUNGSBEREICH . 254 3. INHALT DER INFORMATIONSPFLICHT .256 4. AUSWIRKUNGEN AUF DAS VORLIEGEN EINER UEBERWACHUNGSPFLICHT? . 257 A) UNTERLASSUNG DER INFORMATION UEBER DIE DURCHFUEHRUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG . 258 B) BEJAHUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG .258 C) ABLEHNUNG EINER FORTLAUFENDEN EIGNUNGSPRUEFUNG . 259 IV. FAZIT . 260 KAPITEL 13: WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT IM AUFSICHTSRECHT . 261 I. GELTENDES RECHT . 261 XVI INHALTSVERZEICHNIS 1. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT AUFGRUND DER BOERSENGESETZLICHEN INFORMATIONSPFLICHT? . 261 2. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT INFOLGE DES GEWAEHRSERFORDEMISSES? .262 A) WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT INFOLGE DER PFLICHT ZUR EINHALTUNG DER STANDESREGELN? . 263 B) WARN- UND ABMAHNUNGPFLICHT INFOLGE DER PFLICHT ZUR EINHALTUNG DER KUNDENVEREINBARUNGEN? . 264 C) WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ALS WEITERE BERUFSSPEZIFISCHE PFLICHT? . 264 II. RECHTSLAGE UNTER DEM FIDLEG . 266 1. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT ALS BESTANDTEIL DER ALLGEMEINEN INFORMATIONSPFLICHTEN? . 266 2. WARNPFLICHT ALS AUSFLUSS DER RECHENSCHAFTSPFLICHT? . 269 3. WARN- UND ABMAHNUNGSPFLICHT BEI DER KUNDENEINTEILUNG .270 A) KUNDENSEGMENTIERUNG IM FIDLEG . 271 B) ABMAHNUNG BEI DER EINTEILUNG ALS PROFESSIONELLER ODER INSTITUTIONELLER KUNDE . 272 C) WARNUNG BEI NACHTRAEGLICHEM WEGFALL EINER VORAUSSETZUNG FUER DIE KUNDENEINTEILUNG . 273 4. PFLICHT ZUR ABMAHNUNG BEI FEHLENDER EIGNUNG BZW. ANGEMESSENHEIT . 276 A) ANWENDUNGSBEREICH . 277 B) INHALT .278 C) MODALITAETEN . 279 III. FAZIT . 280 TEIL 4: SCHLUSS . 283 KAPITEL 14: SCHLUSSBETRACHTUNG . 285 I. ZUSAMMENFASSUNG DER WICHTIGSTEN ERGEBNISSE . 285 1. GRUNDLAGEN . 285 2. UEBERWACHUNGS- UND WARNPFLICHTEN IM ZIVILRECHT .286 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT . 286 B) WAMPFLICHTEN .287 3. UEBERWACHUNGS- UND WAMPFLICHTEN IM AUFSICHTSRECHT .290 A) UEBERWACHUNGSPFLICHT . 290 B) WAMPFLICHTEN . 291 II. ABSCHLIESSENDE WUERDIGUNG . 292 XVII
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