Digitalisierung im Dokumentenmanagement: Auslagerung - Prozessoptimierung - Prüfung
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Veröffentlicht: |
Heidelberg
Finanz Colloquium Heidelberg
2017
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INHALTSUEBERSICHT
A. EINLEITUNG 1
B. BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE RAHMENBEDINGUNGEN UND
NOTWENDIGKEIT 7
C. EINSATZFELDER, VORTEILE UND FALLSTRICKE AUS SICHT EINER
REGIONALBANK 51
D. BANKAUFSICHTLICHE (MINDEST-)ANFORDERUNGEN UND
LEITPLANKEN 119
E. HANDHABUNG AUS SICHT EINES AUSLAGERUNGSUNTERNEHMENS 171
F. PRUEFUNG UND BEURTEILUNG AUS SICHT DER REVISION 213
G. ANHANG 275
H. LITERATURVERZEICHNIS 333
I. ABKUERZUNGSVERZEICHNIS 341
J. STICHWORTVERZEICHNIS 345
INHALTSVERZEICHNIS
A. EINLEITUNG (JANSSEN/PLATE/RIEDIGER) 1
I. VORUEBERLEGUNGEN 3
II. AUFBAU DES BUCHES 5
B. BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE RAHMENBEDINGUNGEN UND
NOTWENDIGKEIT 7
I. ANHALTENDES NIEDRIGZINSUMFELD (JANSSEN) 9
1. ZINSNIVEAU 9
2. ZYKLISCHES ODER STRUKTURELLES PHAENOMEN? 12
II. INTENSIVER WETTBEWERB (JANSSEN) 14
1. COST-INCOME-RATIO 14
2. MARKTSTRUKTUREN 15
3. PREISSETZUNGSSPIELRAEUME 18
4. KOSTENSEITE 20
III. ZUNEHMENDE DIGITALISIERUNG IM KUNDENGESCHAEFT (JANSSEN) 22
1. BEGRIFF DER DIGITALISIERUNG 23
2. DIGITALISIERUNG IM BANKGESCHAEFT 23
IV. IT-ARCHITEKTUR, DATENHAUSHALTE UND MELDEWESEN (JANSSEN) TI
1. IT-SYSTEME 27
2. ANACREDIT 28
V. DIGITALISIERUNG ALS NEUE EPOCHE DES KREDITRISIKOMANAGEMENTS
(FIEBIG/ZMJ) 31
1. EINLEITUNG/IDEE 31
2. ENTWICKLUNG DES KREDITRISIKOMANAGEMENTS BIS ZUR
DIGITALISIERUNG 31
3. DIGITALISIERUNG DES BANKINTERNEN
KAPITALADEQUANZPROZESSES 38
A) KERNELEMENTE EINES VOLLSTAENDIG DIGITALISIERTEN
ICAAPS 39
B) VORAUSSETZUNGEN FUER EINEN DIGITALISIERTEN ICAAP 40
C) FUNKTIONEN UND MODULE DES ICAAP-TOOLS 41
D) INTERAKTIVE STEUERUNGSCOCKPITS 44
E) EFFEKTE DER DIGITALISIERUNG DES ICAAPS 46
F) GRENZEN DER DIGITALISIERUNG DES ICAAPS 48
4. ZUSAMMENFASSUNG UND AUSBLICK 49
C. EINSATZFELDER, VORTEILE UND FALLSTRICKE AUS SICHT EINER
REGIONALBANK (PLATE) 51
I. AKTENLAGERUNG/ARCHIVOUTSOURCING 53
1. VORUEBERLEGUNGEN UND DOKUMENTENBEGRIFF 53
2. MOEGLICHKEITEN DER AKTENLAGERUNG 55
A) DEZENTRALE AKTENLAGERUNG IN DEN
GESCHAEFTSSTELLEN 55
B) AKTENLAGERUNG IN REGIONALEN KOMPETENZZENTREN 56
C) AKTENLAGERUNG IN DER HAUPTSTELLE/DER ZENTRALE 57
D) AKTENLAGERUNG BEI EINEM EXTERNEN DIENSTLEISTER 57
E) ZUSAMMENFASSUNG 59
II. DIGITALISIERUNG 61
1. VORUEBERLEGUNGEN 61
2. UEBERFUEHRUNG DER BESTANDSAKTEN IN EINE DIGITALE FORM 63
3. KLAERUNG DER FRAGE NACH DER FORTLAUFENDEN DIGITALISIERUNG
NEU EINGEHENDER DOKUMENTE 65
4. ZUSAMMENFASSUNG 68
III. ELEKTRONISCHE KREDITAKTE 69
1. VORUEBERLEGUNGEN 69
2. VOR- UND NACHTEILE EINER ELEKTRONISCHEN KREDITAKTE AUS
BANKENSICHT 70
3. ZUSAMMENFASSUNG 72
IV. NEUORGANISATION DER PROZESSE 73
1. VORUEBERLEGUNGEN 73
2. ERMITTLUNG EINES ALLGEMEINGUELTIGEN (GENERISCHEN)
KREDITPROZESSES 74
3. NEUORGANISATION DER KREDITPROZESSE AUF BASIS DES
VORGESTELLTEN GENERISCHEN KREDITPROZESSES ANHAND EINER
SICHERHEITENFREIGABE 81
A) VARIANTE 1: SICHERHEITENFREIGABE BEI IMPULS
DURCH DIE MARKTFOLGE IM ALTEN PROZESSWEGE 82
B) VARIANTE 2: SICHERHEITENFREIGABE BEI IMPULS
DURCH DEN SICHERUNGSGEBER (KUNDEN) IM ALTEN
PROZESSWEGE 85
C) NEUORGANISATION DES PROZESSES VARIANTE 1:
SICHERHEITENFREIGABE BEI IMPULS DURCH DIE
MARKTFOLGE 88
D) NEUORGANISATION DES PROZESSES VARIANTE 2:
SICHERHEITENFREIGABE BEI IMPULS DURCH DEN
SICHERUNGSGEBER (KUNDEN) IM ALTEN PROZESSWEGE 91
V. ERFOLGS FAKTOREN DER IMPLEMENTIERUNG 95
1. VORUEBERLEGUNGEN ZUR LOGISTIK 95
2. MOEGLICHE ORGANISATION DER LOGISTIK 95
A) BANKEIGENE LOGISTIK 95
B) OUTSOURCING AN SERVICEPARTNER 97
3. ERFOLGS FAKTOREN EINER IMPLEMENTIERUNG EINES NEUEN
SYSTEMS 98
A) VORUEBERLEGUNG UND EINSCHRAENKUNG 98
B) ERFOLGS FAKTOREN BEIM ARCHIVOUTSOURCING 99
C) ERFOLGS FAKTOREN BEI DER DIGITALISIERUNG VON
DOKUMENTEN 102
D) ERFOLGS FAKTOREN BEI DER IMPLEMENTIERUNG EINES
DOKUMENTEN-MANAGEMENTSYSTEMS 108
VI. AUSLAGERUNGSMANAGEMENT 113
1. VORUEBERLEGUNGEN UND FRAGESTELLUNGEN 113
2. ERFOLGREICHES AUSLAGERUNGSMANAGEMENT UNTER
VERMEIDUNG VON FALLS TRICKEN 114
3. ZUSAMMENFASSUNG 118
D. BANKAUFSICHTLICHE (MINDEST-)ANFORDERUNGEN UND
LEITPLANKEN (RIEDIGER) 119
I. VORBEMERKUNGEN ZUR BEDEUTUNG DES INTERNEN
KONTROLLSYSTEMS BEI AUSLAGERUNGEN IM
DOKUMENTENMANAGEMENT 121
II. GRUNDSAETZLICHE UEBERLEGUNGEN ZUM
DIGITALISIERUNGSMANAGEMENT UND ZUR TECHNISCH
ORGANISATORISCHEN AUSSTATTUNG 123
1. STRATEGISCHE VORGABEN ZUM UMGANG MIT
DATEN/DATENAUSLAGERUNGEN 128
2. RISIKOINVENTUR 129
3. INFORMATIONSRISIKOMANAGEMENT IM BEREICH DATEN- UND
DOKUMENTENMANAGEMENT 135
A) GRUNDSAETZLICHE ANFORDERUNGEN UND
IDENTIFIKATION OPERATIONELLER RISIKEN 135
B) BERICHTSERSTATTUNG OPERATIONELLER RISIKEN 140
C) AUSLAGERUNGSBERICHTERSTATTUNG ZU OPERATIONEILEN
RISIKEN 144
4. ANFORDERUNGEN AN DEN UMGANG MIT
BENUTZERBERECHTIGUNGEN BEI AUSLAGERUNGEN IM
DOKUMENTENMANAGEMENT 155
5. EINGESETZTE SOFTWARE 161
6. BUSINESS CONTINUITY MASSNAHMEN 163
III. FAZIT UND AUSBLICK 167
E. HANDHABUNG AUS SICHT EINES AUSLAGERUNGSUNTERNEHMENS
(
CYBULSKI/STASCHEIT) 171
I. AKTENLAGERUNG/ ARCHIVOUTSOURCING 173
1. EINLEITUNG 173
2. KLASSISCHE AKTENAUSLAGERUNG 173
A) ZUSTANDSANALYSE 173
B) VORBEREITUNG DER BESTANDSUEBERGABE 175
C) BESTANDSUEBERNAHME DURCH DEN DIENSTLEISTER 176
3. EXTERNER ARCHIVBETRIEB 178
A) PHYSISCHE ENTLEIHEN 178
B) BELEGANFORDERUNG 180
C) ABLAGE ZUR AKTE 180
D) AKTENVERNICHTUNG 180
4. KOMBINIERTE INTERNER UND AUSGELAGERTER ARCHIVBETRIEB 182
II. DIGITALISIERUNG 182
1. BESTANDSDIGITALISIERUNG 182
A) PROJEKTPLANUNG 182
B) BESTANDSUEBERNAHME UND VORBEREITUNG ZUR
DIGITALISIERUNG 186
C) DIGITALISIERUNG 188
D) NACHBEREITUNG DER DIGITALISIERUNG 190
2. ORIGINALAUFBEWAHRUNG/HYBRIDBETRIEB 191
3. TAGESVERARBEITUNG/POSTEINGANGSSCAN 193
4. SCAN-ON-DEMAND 194
III. DATENMANAGEMENT UND DATENQUALITAET 195
1. D ATENQUALITAET 195
2. METADATEN ERFASSUNG/KLASSIFIZIERUNG 197
3. QUALITAETSKONTROLLE UND NACHBEARBEITUNG 199
4. DOKUMENTENMANAGEMENTSYSTEME UND DATENUEBERGABE 202
5. DATENAUFBEWAHRUNG UND DATENVERNICHTUNG 202
IV. LOGISTIK, LAGERUNG UND VERNICHTUNG 203
1. LOGISTIK 203
2. LAGERUNG 204
3. VERNICHTUNG 206
V. ERFUELLUNG REGULATORISCHER ANFORDERUNGEN 207
1. INTERNE UND EXTERNE AUFSICHTSINSTANZEN 207
2. EINGESETZTE MITARBEITER 208
3. TECHNISCHE- UND ORGANISATORISCHE SCHUTZMASSNAHMEN 209
4. CONTROLLING UND BERICHTSWESEN 211
F. PRUEFUNG UND BEURTEILUNG AUS SICHT DER REVISION 213
I. ANSATZPUNKTE DER INTERNEN REVISION (KUEHLING/BERDING) 215
1. VORWORT 215
2. TEIL A - THEORETISCHE GRUNDLAGEN 215
A) EINLEITUNG 215
B) PRUEFUNG, BERATUNG, PROJEKTBEGLEITUNG 219
C) ANLAESSE FUER DIE BETEILIGUNG DER INTERNEN REVISION
SOWIE DEREN GRUNDLAGEN 220
3. TEIL B * PRUEFUNGSANSAETZE 234
A) EINLEITUNG 234
B) PRUEFUNG DES EINFUEHRUNGSPROJEKTES 235
C) PRUEFUNG DER EINGESETZTEN IT R 238
D) PROZESSORIENTIERTE PRUEFUNGEN 240
4. TEIL C - ABSCHLIESSENDE GEDANKEN 251
A) EINFLUSS AUF DIE ARBEIT DER INTERNEN REVISION 251
B) FAZIT 251
II. ANSATZPUNKTE DER EXTERNEN REVISION (SCHMIDT) 253
1. EINLEITUNG 253
2. TAEDGKEITS- UND AUFGABENFELDER DER EXTERNEN PRUEFUNG
ALLGEMEIN SOWIE FACHLICHE VERLAUTBARUNGEN ZUR
ANWENDUNG VON PRUEFUNGEN 254
A) PRUEFUNGSHERANGEHENSWEISE * ALLGEMEIN 255
B) PRUEFUNGSDURCHFUEHRUNG 257
3. FAZIT 274
G. ANHANG 275
I. ANHANG 1: KONSULTATION 02/2016: ENTWURF DER MARISK IN DER
FASSUNG VOM 18.02.2016 277
II. ANHANG 2: BANKAUFSICHTLICHE ANFORDERUNGEN AN DIE IT (BAIT)
* ENTWURF DER BAIT IN DER VERSION VOM 23.02.2017 321
H. LITERATURVERZEICHNIS
333
I. ABKUERZUNGSVERZEICHNIS
341
J. STICHWORTVERZEICHNIS
345 |
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