Das Geldwäscherisiko verschiedener Glücksspielarten:
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Wiesbaden
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INHALTSVERZEICHNIS
VORWORT V
INHALTSVERZEICHNIS VII
ABBILDUNGSVERZEICHNIS XIII
TABELLENVERZEICHNIS XV
1. EINLEITUNG 1
2. DAS PHAENOMEN GELDWAESCHE 3
2.1 MODELLE, AKTEURE UND STRUKTUREN 5
2.1.1 DEFINITION VON GELDWAESCHE 5
2.1.2 MODELLE DER GELDWAESCHE 7
2.2 WESHALB GELDWAESCHE VERHINDERN? 13
2.2.1 MORALISCHE PRINZIPIEN 14
2.2.2 GELDWAESCHE ALS *ACHILLESFERSE ORGANISIERTER KRIMINALITAET 15
2.2.3 UNTERSTUETZUNG DER RECHTSPFLEGE UND STRAFVERFOLGUNG 16
2.2.4 STAATLICHE STABILITAET UND SICHERHEIT 16
2.2.5 OEKONOMISCHE KONSEQUENZEN 18
2.3 FOLGEKOSTEN DER BEKAEMPFUNG VON GELDWAESCHE 21
2.3.1 UNINTENDIERTE OEKONOMISCHE NEBENWIRKUNGEN 22
2.3.2 MORALISCHE BEDENKEN: EINGRIFFE IN DIE RECHTE DRITTER 25
2.3.3 PRAGMATISCHE SCHWIERIGKEITEN BEI DER UMSETZUNG/ERREICHUNG DER
ZIELE VON AML 25
2.3.4 FOLGEN FUER DIE BEKAEMPFUNG VON GELDWAESCHE 27
2.4 INTERNATIONALISIERUNG VON GELDWAESCHE 30
2.5 DIGITALISIERUNG VON GELDWAESCHE 31
3. GELDWAESCHEPRAEVENTION IN DEUTSCHLAND 35
VIII INHALTSVERZEICHNIS
3.1 DAS DEUTSCHE GELDWAESCHEGESETZ UND SEIN BEZUG AUF GLUECKSSPIELE 35
3.1.1 NORMADRESSATEN 35
3.1.2 PRUEFUNG DES SPIELERS 36
3.1.3 SPEZIELLE VORSCHRIFTEN FUER DEN ONLINE GLUECKSSPIELBEREICH 39
3.1.4 DER RISIKOBASIERTE ANSATZ 42
3.1.5 MELDEPFLICHTEN 43
3.2 EMPIRIE: VERDACHTSMELDUNGEN UND STRAFVERFOLGUNG VON GELDWAESCHE 46
3.3 PRUEFUNG DES ANBIETERS 56
3.4 DIE BLOCKIERUNG VON FINANZSTROEMEN 58
3.5 AUFSICHT 59
3.5.7 SANKTIONEN 59
4. GELDWAESCHEPRAEVENTION BEI GLUECKSSPIELEN IN ITALIEN 63
4.1 DAS IGWG UND SEINE NORMADRESSATEN 63
4.2 PRUEFUNG DES SPIELERS 64
4.2.1 IDENTIFIZIERUNGSPFLICHTEN 65
4.2.2 DER RISIKOBASIERTE ANSATZ 67
4.2.3 REGISTRIERUNGSPFLICHTEN 68
4.2.4 MELDEPFLICHTEN 69
4.2.5 ANALYSE VON VERDACHTSMELDUNGEN 73
4.3 PRUEFUNG DES ANBIETERS 74
4.3.1 DIE VORAUSSETZUNG VON EHRENHAFTIGKEIT UND TRANSPARENZ 75
4.3.2 DAS ANGEBOT VON ONLINE-GLUECKSSPIELEN 76
4.3.3 DIE BEKAEMPFUNG VON ILLEGALEN ONLINE-GLUECKSSPIELEN 77
4.4 SANKTIONEN 77
INHALTSVERZEICHNIS IX
4.4.1 VERLETZUNG DER IDENTIFIZIERUNGSPFLICHT 77
4.4.2 VERLETZUNG DER REGISTRIERUNGSPFLICHT 78
4.4.3 VERLETZUNG DER MELDEPFLICHT 79
4.4.4 VERLETZUNG DES KOMMUNIKATIONSVERBOTS 79
4.5 DIE BLOCKIERUNG VON FINANZSTROEMEN 80
4.6 DIE UEBERWACHUNG DURCH DIE KONTROLLORGANE DER GESELLSCHAFT 80
4.7 DIE HAFTUNG JURISTISCHER PERSONEN FUER GELDWAESCHE 82
4.8 KOOPERATION ZWISCHEN NATIONALEN UND AUSLAENDISCHEN BEHOERDEN 84
4.8.1 UNITAE DI INFORMAZIONEPER L ITALIA (UIF) 84
4.8.2 DIE UNTERSUCHUNGSBEHOERDEN 85
4.8.3 DIEAAMS 85
4.8.4 KOOPERATION MIT AUSLAENDISCHEN BEHOERDEN 86
4.9 DATEN ZUM GLUECKSSPIEL IN ITALIEN 87
4.10 REFORMVORSCHLAEGE UND BEURTEILUNG DES ITALIENISCHEN
GELDWAESCHEGESETZES 88
5. GELDWAESCHEPRAEVENTION BEI GLUECKSSPIELEN IN DEN NIEDERLANDEN 91
5.1 BACKGROUND 91
5.1.1 MONEY LAUNDERING IN THE NETHERLANDS 91
5.1.2 DUTCH ANTI-MONEY LAUNDERING FRAMEWORK 96
5.1.3 INSTITUTIONS SUBJECT TO THE WWFT 97
5.1.4 FUTURE REGULATORY CHANGES 98
5.2 OBLIGATIONS 99
5.2.1 THE WWFT OBLIGATIONS 99
5.2.2 OBLIGATION 1 - CLIENT SCREENING 99
5.2.3 OBLIGATION 2 - REPORTING UNUSUAL ACTIVITIES 102
X INHALTSVERZEICHNIS
5.2.4 OBLIGATION 3 - MONITORING AND CONTROL 108
5.2.5 OBLIGATION 4 - DATA STORAGE AND TRAINING 108
5.3 SANCTIONS 109
5.3.1 DUTY TO REPORT 109
5.3.2 FAILURE TO REPORT 109
5.3.3 SANCTIONS AGAINST UNUSUAL TRANSACTIONS 110
5.4 THE WWFT IN PRACTICE 110
5.4.1 THE REGULATOR 110
5.4.2 RISK BASED APPROACH 115
5.4.3 SUSPICIOUS TRANSACTIONS 122
5.5 GAMBLING 122
5.5.1 REGULATION OF THE GAMBLING MARKET 122
5.5.2 GAMBLING MARKET IN THE NETHERLANDS 123
5.5.3 IMMINENT CHANGES IN THE GAMBLING MARKET 130
5.5.4 THE DUTCH GAMBLING MARKET AND WWFT 131
5.6 CONCLUSION 135
6. RECHTSVERGLEICH DEUTSCHLAND, ITALIEN, NIEDERLANDE 137
7. DIE 4. EU-GELDWAESCHERICHTLINIE 143
8. THEORIE: GLUECKSSPIELE UND GELDWAESCHE 149
8.1 DER MARKT FUER GELDWAESCHE 149
8.2 DIE OEKONOMISCHEN ANREIZE DER GELDWAESCHE 151
8.3 GELDWAESCHE BEI GLUECKSSPIELEN DURCH DEN SPIELER 153
8.3.1 EINZAHLUNG UEBER ANONYMEN ZAHLUNGSWEG - A USZAHLUNG ALS
GLUECKSSPIELGEWINN 154
8.3.2 VERWENDUNG VON GLUECKSSPIELANBIETERN ZUR ZAHLUNGSABWICKLUNG.... 158
INHALTSVERZEICHNIS XI
8.3.3 ABTRETUNG VON GEWINNANSPRUECHEN 162
8.3.4 MANIPULATION DES SPIELABLAUFS 162
8.4 GELDWAESCHE DURCH DEN ANBIETER 162
9. DAS GELDWAESCHERISIKO BEI EINZELNEN GLIICKSSPIELFORMEN 165
9.1 GELDWAESCHERISIKO BEI IN DEUTSCHLAND REGULIERTEN ANBIETERN 167
9.1.1 RISIKO BEI LOTTERIEN 168
9.1.2 RISIKO BEI SPIELBANKEN 172
9.1.3 RISIKO BEI SPIELHALLEN UND AUTOMATEN IN GASTSTAETTEN 176
9.1.4 RISIKO BEI PFERDEWETTEN 181
9.2 GELDWAESCHERISIKO BEI LIZENZTRAEGERN AUS DEM EUROPAEISCHEN AUSLAND 183
9.2.1 RISIKO BEI SPORTWETTEN 186
9.2.2 RISIKO BEI CASINOANBIETERN 189
9.2.3 RISIKO BEI POKERANBIETERN 190
9.3 GELDWAESCHERISIKO BEI UNREGULIERTEN ANBIETERN 191
10. ZUSAMMENFASSUNG UND RECHTSPOLITISCHE EMPFEHLUNGEN 195
LITERATURVERZEICHNIS 201
ANHANG: ITALIENISCHES GELDWAESCHEGESETZ 211
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