Marketingabhängige Kundenwertbestimmung für Banken: Modellierung des Zusammenhangs von Preisstrategie und Customer Lifetime Value (CLV) unter Berücksichtigung demografischer Effekte
Gespeichert in:
1. Verfasser: | |
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Format: | Abschlussarbeit Buch |
Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
Hamburg
Kovač
2014
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Schriftenreihe: | Schriftenreihe Merkur
88 |
Schlagworte: | |
Online-Zugang: | Ausführliche Beschreibung Inhaltsverzeichnis |
Beschreibung: | XXIV, 314 S. graph. Darst. 21 cm, 422 g |
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adam_text | INHALTSUEBERSICHT
INHALTSVERZEICHNIS IX
ABBILDUNGSVERZEICHNIS XIII
TABELLEN
VERZEICHNIS XV
ABKUERZUNGSVERZEICHNIS XVII
SYMBOLVERZEICHNIS XXI
1.EINLEITUNG : 1
1.1 EINFUEHRUNG IN DIE PROBLEMSTELLUNG 1
1.2 ZIELSETZUNG UND METHODIK DER ARBEIT 3
1.3 AUFBAU DER ARBEIT 5
2. HERAUSFORDERUNGEN FUER BANKEN IM RAHMEN GESELLSCHAFTLICHER
ENTWICKLUNGEN 9
2.1 BEGRIFFLICHE GRUNDLAGEN INNERHALB DES BANKENSEKTORS 9
2.2 DIE SITUATION AUF DEM BANKENMARKT UND IHR EINFLUSS AUF DAS
KUNDENMANAGEMENT 20
2.3 DER DEMOGRAFISCHE WANDEL UND SEINE FOLGEN FUER DEN BANKENSEKTOR....
25
2.4 PREISMANAGEMENT BEI BANKEN 33
3. KUNDENWERTMANAGEMENT IM BANKENSEKTOR 53
3.1 TERMINOLOGISCHE GRUNDLAGEN DES KUNDENWERTMANAGEMENTS 53
3.2 BEWERTUNGSMETHODEN 70
3.3 DAS GRUNDMODELL ZUR MESSUNG DES KUNDENLEBENSZEITWERTES 90
3.4 DIE BESTIMMUNGSFAKTOREN DES CLVS 95
3.5 UMGANG MIT DER UNSICHERHEIT IN DER KUNDENBEWERTUNG 111
3.6 THEMENFELDER IN DER CLV-LITERATUR 121
3.7 ZUR KUNDENBEWERTUNG BEI BANKEN 136
4. ENTWICKLUNG EINES KUNDENBEWERTUNGSKONZEPTS 143
4.1 MATHEMATISCHE GRUNDLAGEN ZUM MARKOV-MODELL 143
4.2 EINSATZ VON MARKOV-MODELLEN ZUR CLV-ANALYSE IN BANKEN 151
4.3 INTEGRATION DER MARKETING-WIRKUNG IN DER LITERATUR 158
VII
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INHALTSUEBERSICHT
4.4 SCHLUSSFOLGERUNGEN FUER DEN MODELLAUFBAU 174
4.5 MODELLAUFBAU 177
5. ANWENDUNG 193
5.1 VORBEMERKUNGEN ZUR ANWENDUNG DES KONZEPTES 193
5.2 BEISPIELHAFTE CLV-BERECHNUNG BASIEREND AUF DER HAUSHALTSPROGNOSE...
197
5.3 INTEGRATION DER MARKETINGWIRKUNGEN IN DER EXEMPLARISCHEN
ANWENDUNG 208
5.4 IMPLIKATIONEN FUER DAS KUNDENBEZIEHUNGSMANAGEMENT 218
5.5 BEURTEILUNG UND WEITERENTWICKLUNG DES MODELLS 225
6. SCHLUSSBETRACHTUNG 235
6.1 ZUSAMMENFASSUNG 235
6.2 KRITISCHE WUERDIGUNG UND AUSBLICK 254
ANHANG 261
LITERATURVERZEICHNIS 281
VIII
INHALTSVERZEICHNIS
INHALTSUEBERSICHT VII
ABBILDUNGSVERZEICHNIS XIII
TABELLENVERZEICHNIS XV
ABKUERZUNGSVERZEICHNIS XVII
SYMBOLVERZEICHNIS XXI
1.EINLEITUNG 1
1.1 EINFUEHRUNG IN DIE PROBLEMSTELLUNG 1
1.2 ZIELSETZUNG UND METHODIK DER ARBEIT 3
1.3 AUFBAU DER ARBEIT 5
2. HERAUSFORDERUNGEN FUER BANKEN IM RAHMEN GESELLSCHAFTLICHER
ENTWICKLUNGEN 9
2.1 BEGRIFFLICHE GRUNDLAGEN INNERHALB DES BANKENSEKTORS 9
2.1.1 EINGRENZUNG UND DEFINITION DES BETRACHTUNGSOBJEKTES BANK 9
2.1.2 GESCHAEFTSBANKEN IM RAHMEN DES DEUTSCHEN BANKENSYSTEMS
UND EINGRENZUNG DES GESCHAEFTSBEREICHS- 11
2.1.3 SPEZIFISCHE EIGENSCHAFTEN VON BANKLEISTUNGEN 14
2.1.4 BESONDERHEITEN DER KUNDE-BANK-BEZIEHUNG 17
2.2 DIE SITUATION AUF DEM BANKENMARKT UND IHR EINFLUSS AUF DAS
KUNDENMANAGEMENT 20
2.3 DER DEMOGRAFISCHE WANDEL UND SEINE FOLGEN FUER DEN BANKENSEKTOR....
25
2.3.1 STRUKTURVERAENDERUNGEN IN DEUTSCHLAND 25
2.3.2 FOLGEN DES DEMOGRAFISCHEN WANDELS FUER DAS BANKGESCHAEFT 28
2.3.3 EINE EXEMPLARISCHE STUDIE ZUM EINFLUSS DER DEMOGRAFISCHEN
VERAENDERUNGEN AUF DIE ENTWICKLUNG DER BANKPROFITABILITAET 30
2.4 PREISMANAGEMENT BEI BANKEN 33
2.4.1 TERMINOLOGISCHE GRUNDLAGEN IN BEZUG AUF PREIS UND
PREISMODELLE...33
2.4.2 DER PREISMANAGEMENT-PROZESS 36
2.4.3 DIE MESSUNG DER KUNDENREAKTION 42
2.4.4 KUNDENBEZIEHUNG UND PREISGESTALTUNG 49
IX
INHALTSVERZEICHNIS
3. KUNDENWERTMANAGEMENT IM BANKENSEKTOR 53
3.1 TERMINOLOGISCHE GRUNDLAGEN DES KUNDENWERTMANAGEMENTS 53
3.1.1 BEZIEHUNGSMARKETING UND KUNDENBEZIEHUNGSMANAGEMENT 53
3.1.2 KUNDE, WERT UND KUNDENWERT 56
3.1.3 WERTORIENTIERUNG 62
3.1.4 DER KUNDENLEBENSZYKLUS ALS GRUNDLAGE DER BEWERTUNG 68
3.2 BEWERTUNGSMETHODEN 70
3.2.1 ANFORDERUNGEN 70
3.2.2 KLASSIFIKATION 73
3.2.3 TRADITIONELLE KUNDENBEWERTUNGSMETHODEN 75
3.2.4 BEURTEILUNG DER KUNDENBEWERTUNGSMETHODEN 87
3.3 DAS GRUNDMODELL ZUR MESSUNG DES KUNDENLEBENSZEITWERTES 90
3.4 DIE BESTIMMUNGSFAKTOREN DES CLVS 95
3.4.1 DAS ERTRAGSPOTENZIAL 95
3.4.2 DIE KUNDENBINDUNG 98
3.4.3 DIE KUNDENABWANDERUNG 103
3.4.4 DAS RESSOURCENPOTENZIAL 108
3.4.5 DER DISKONTIERUNGSZINSSATZ 110
3.5 UMGANG MIT DER UNSICHERHEIT IN DER KUNDENBEWERTUNG 111
3.5.1 RETENTION- UND MIGRATION-MODELL 111
3.5.2 BINDUNGSMESSUNG MIT DEM NBD/PARETO-MODELL 114
3.5.3 ABSCHAETZUNG VON ZAHLUNGSSTROEMEN ANHAND VON MARKOV-KETTEN... 116
3.5.4 GEGENUEBERSTELLUNG DER MODELLE 119
3.6 THEMENFELDER IN DER CLV-LITERATUR 121
3.6.1 KUNDENWERT UND UNTERNEHMENSWERT 121
3.6.2 RISIKO IN DER KUNDENBEWERTUNG 123
3.6.3 PROGNOSE DER KUNDENENTWICKLUNG 123
3.6.4 STEUERUNG DES MARKETINGS 126
3.7 ZUR KUNDENBEWERTUNG BEI BANKEN 136
3.7.1 LITERATURSTAND HINSICHTLICH BEWERTUNGSANSAETZEN FUER BANKEN 138
X
INHALTSVERZEICHNIS
3.7.2 SCHLUSSFOLGERUNGEN AUS DEM LITERATURSTAND 140
4. ENTWICKLUNG EINES KUNDENBEWERTUNGSKONZEPTS 143
4.1 MATHEMATISCHE GRUNDLAGEN ZUM MARKOV-MODELL 143
4.1.1 MARKOV-PROZESS, STOCHASTISCHE KETTE UND ZUSTANDSRAUM 143
4.1.2 UEBERGANGSWAHRSCHEINLICHKEITEN UND MARKOV-EIGENSCHAFT 143
4.1.3 ANFANGSVERTEILUNG UND GLEICHGEWICHT 145
4.1.4 MARKOV-MODELLE MIT ABSORBIERENDEN ZUSTAENDEN 146
4.1.5 BEWERTETE MARKOV-KETTEN UND DIE ANWENDUNG IN CLV-MODELLEN... 147
4.1.6 SCHAETZUNG VON MARKOV-MODELLEN 149
4.2 EINSATZ VON MARKOV-MODELLEN ZUR CLV-ANALYSE IN BANKEN 151
4.2.1
KUNDENSTRUKTURANALYSE UND
CLV
BEI
MEYER
ZU SELHAUSEN
UND
SACHENBACHER 152
4.2.2
ANWENDUNG EINES MARKOV-ANSATZES BEI
BEESER 154
4.3 INTEGRATION DER MARKETING-WIRKUNG IN DER LITERATUR 158
4.3.1
EINSATZ EINER MARKENWECHSELMATRIX BEI
RUST
ET
AL
159
4.3.2 DUALES HYBRIDES CUSTOMER-EQUITY-MODELL VON
BURMANN/HUNDACKER 161
4.3.3
CE-WETTBEWERBSMODELL VON
BREUSCH 168
4.3.4 INVESTITIONSSENSITIVES MARKOV-MIGRATION-MODELL VON
JAECK
170
4.4 SCHLUSSFOLGERUNGEN FUER DEN MODELLAUFBAU 174
4.5 MODELLAUFBAU 177
4.5.1 DEFINITION VON UEBERGANGSMATRIX UND ZUSTANDSRAUM 177
4.5.2 ERMITTLUNG DER KUNDENANZAHL 182
4.5.3 BERECHNUNG VON CLV UND CE 184
4.5.4 INTEGRATION DER MARKETINGWIRKUNGEN IM MODELLAUFBAU 186
4.5.5 DIE AUSSAGEKRAFT DES MODELLS 190
5. ANWENDUNG 193
5.1 VORBEMERKUNGEN ZUR ANWENDUNG DES KONZEPTES 193
5.1.1 DATENGRUNDLAGE 193
5.1.2 EINTEILUNG DER KUNDENSEGMENTE 195
5.2 BEISPIELHAFTE CLV-BERECHNUNG BASIEREND AUF DER
HAUSHALTSPROGNOSE...197
XI
INHALTSVERZEICHNIS
5.2.1 BERECHNUNG DER KUNDENZAHLEN 197
5.2.2 AUSGESTALTUNG DER OBERGANGSMATRIX 200
5.2.3 DIE CLV-BERECHNUNG BASIEREND AUF EINER BEVOELKERUNGSPROGNOSE
AM BEISPIEL DER BERUFSEINSTEIGER 202
5.2.4 CLV-BERECHNUNG DER WEITEREN SEGMENTE 204
5.3 INTEGRATION DER MARKETINGWIRKUNGEN IN DER EXEMPLARISCHEN
ANWENDUNG 208
5.3.1 VORBEMERKUNGEN ZUERN EINBEZUG DES MARKETINGS 208
5.3.2 EINBEZUG DER EFFEKTE EINES ANGEBOTS FUER NEUKUNDEN 210
5.3.3 EINBEZUG DER EFFEKTE EINES ANGEBOTS FUER BESTANDSKUNDEN 215
5.4 IMPLIKATIONEN FUER DAS KUNDENBEZIEHUNGSMANAGEMENT 218
5.4.1 BETRACHTUNG DER KUNDENWERT-ERGEBNISSE 218
5.4.2 DATENMANAGEMENT ALS GRUNDLAGE DES KBM 221
5.5 BEURTEILUNG UND WEITERENTWICKLUNG DES MODELLS 225
5.5.1 BEZUGNAHME AUF DIE ERFORDERNISSE DES MODELLAUFBAUS 225
5.5.2 KRITISCHE WUERDIGUNG DES MODELLS 226
5.5.3 MODELLERWEITERUNG 230
6. SCHLUSSBETRACHTUNG 235
6.1 ZUSAMMENFASSUNG 235
6.2 KRITISCHE WUERDIGUNG UND AUSBLICK 254
ANHANG 261
LITERATURVERZEICHNIS 281
XII
|
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