Die Erlaubnis zur Erbringung von Zahlungsdiensten: Gegenstand der Zahlungsdienste, Inhalte des Erlaubnisantrags, regelmäßige Anzeige- und Meldepflichten
Gespeichert in:
Hauptverfasser: | , |
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Format: | Buch |
Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
Köln
RWS-Verl. Kommunikationsforum
2014
|
Schriftenreihe: | RWS-Skript
381 Wirtschaftsrecht aktuell |
Schlagworte: | |
Online-Zugang: | Inhaltstext Inhaltsverzeichnis <<Die>> Erlaubnis zur Erbringung von Zahlungsdiensten Inhaltsverzeichnis |
Beschreibung: | Literaturangaben |
Beschreibung: | XXI, 144 S. 23 cm |
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INHALTSVERZEICHNIS
RN.
VORWORT
ABKUERZUNGSVERZEICHNIS
LITERATURVERZEICHNIS
A. DIE ERLAUBNISPFLICHT NACH § 8 ABS. 1 ZAG 1
I. DIE ERBRINGUNG VON ZAHLUNGSDIENSTEN 3
1. ZAHLUNGSDIENSTE NACH § 1 ABS. 2 ZAG 4
A) EIN- ODER AUSZAHLUNGSGESCHAEFT (NR. 1) 10
AA) BAREINZAHLUNGEN AUF EIN ZAHLUNGSKONTO
(ALT. 1) 12
BB) BARAUSZAHLUNGEN VON EINEM ZAHLUNGSKONTO
(ALT. 2) .' 14
CC) FUER DIE FUEHRUNG EINES ZAHLUNGSKONTOS
ERFORDERLICHE VORGAENGE (ALT. 3) 16
B) ZAHLUNGSGESCHAEFT OHNE KREDITGEWAEHRUNG (NR. 2) 17
AA) AUSFUEHRUNG VON ZAHLUNGSVORGAENGEN 20
BB) LASTSCHRIFT, UEBERWEISUNG UND KARTEN
ZAHLUNG 21
(1) LASTSCHRIFTGESCHAEFT (NR. 2A) 23
(2) UEBERWEISUNGSGESCHAEFT (NR. 2B) 26
(3) ZAHLUNGSKARTENGESCHAEFT (NR. 2C) 27
C) ZAHLUNGSGESCHAEFT MIT KREDITGEWAEHRUNG (NR. 3) 32
D) ZAHLUNGSAUTHENTIFIZIERUNGSGESCHAEFT (NR. 4) 37
AA) DIE BEIDEN TATBESTANDSALTERNATIVEN DES
ZAHLUNGSAUTHENTIFIZIERUNGSGESCHAEFTS 39
(1) DIE AUSGABE VON ZAHLUNGSAUTHENTI-
FIZIERUNGSINSTRUMENTEN (ALT. 1) 40
(2) DIE ANNAHME UND ABRECHNUNG VON MIT
ZAHLUNGSAUTHENTIFIZIERUNGSINSTRUMENTEN
AUSGELOESTEN ZAHLUNGSVORGAENGEN (ALT. 2)
. 42
BB) EINORDNUNG DER SONSTIGEN AM KARTENZAHLUNGS
GESCHAEFT BETEILIGTEN DIENSTLEISTER 43
E) DIGITALISIERTES ZAHLUNGSGESCHAEFT (NR. 5) 46
AA) BETREIBER AUSSCHLIESSLICH ALS ZWISCHEN
GESCHALTETE STELLE TAETIG 50
BB) PRAKTISCHE UMSETZUNG 51
F) FINANZTRANSFERGESCHAEFT (NR. 6) 53
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INHALTSVERZEICHNIS
RN. SEITE
AA) UEBERMITTLUNG AN DEN ZAHLUNGSEMPFAENGER
(ALT. 1) 55 18
(1) KEIN ZAHLUNGSKONTO 56 18
(2) ENTGEGENNAHME EINES GELDBETRAGS 57 19
(3) ENTGEGENNAHME DES GELDBETRAGS
AUSSCHLIESSLICH ZUR UEBERMITTLUNG AN DEN
ZAHLUNGSEMPFAENGER
58 19
(4) TATSAECHLICHER GELDFLUSS ODER
VERRECHNUNG 60 19
BB) UEBERMITTLUNG AN DEN IM NAMEN DES
ZAHLUNGSEMPFAENGERS HANDELNDEN ZAHLUNGS
DIENSTLEISTER (ALT. 2) 61 20
CC) VERFUEGBAR MACHEN EINES GELDBETRAGS
(ALT. 3) 62 20
DD) PRAXISBEISPIELE 65 20
EE) ABGRENZUNG ZUM FACTORING 75 23
(1) DER FINANZIERUNGSZWECK 76 24
(2) KEINE BEHANDLUNG DES UNECHTEN
FACTORINGS ALS KREDITGESCHAEFT 79 25
(3) BESTIMMUNG DER LIZENZ 80 25
BEREICHSAUSNAHMEN GEMAESS § 1 ABS. 10 ZAG 83 27
A) UNMITTELBARE BARGELDZAHLUNGEN (NR. 1) 84 27
B) ZAHLUNGSVORGAENGE UEBER EINEN HANDELSVERTRETER
ODER ZENTRALREGULIERER (NR. 2) 85 27
AA) VON HANDELSVERTRETERN UND ZENTRALREGULIERERN
TYPISCHERWEISE ERBRACHTE TAETIGKEITEN UND
DAMIT VERBUNDENE ZAHLUNGSDIENSTE 86 27
BB) VORAUSSETZUNGEN DER BEREICHSAUSNAHME 88 28
CC) PRIVATE WAEHRUNGEN 90 29
C) WERTDIENSTLEISTER (NR. 3) 91 29
AA) UMFANG DER BEREICHSAUSNAHME 92 29
BB) SONSTIGE VON WERTDIENSTLEISTERN ERBRACHTE,
ERLAUBNISPFLICHTIGE DIENSTLEISTUNGEN 94 30
D) REVERSE BARGELDZAHLUNGEN - *CASH-BACK" (NR. 4) . 95 31
AA) UMFANG DER BEREICHSAUSNAHME 96 31
BB) ERBRINGUNG DES KREDITGESCHAEFTS 97 31
E) GELDWECHSELGESCHAEFTE (NR. 5) 98 32
F) SCHECKS, WECHSEL, GUTSCHEINE, REISESCHECKS UND
POSTANWEISUNGEN (NR. 6) 99 32
AA) BEZOGENER 101 33
BB) VON DER BEREICHSAUSNAHME UMFASSTE
DOKUMENTE 103 33
CC) BEREITSTELLUNG EINES GELDBETRAGS AN EINEN
ZAHLUNGSEMPFAENGER 107 34
VIII
INHALTSVERZEICHNIS
RN. SEITE
G) ZAHLUNGS- UND WERTPAPIERABWICKLUNGSSYSTEME
(NR. 7) 108 35
H) ZINS-UND DIVIDENDENZAHLUNGEN (NR. 8) 113 36
AA) BEDIENUNG VON WERTPAPIERANLAGEN 114 36
BB) PRIVILEGIERTE UNTERNEHMEN 115 36
I) TECHNISCHE INFRASTRUKTURDIENSTLEISTUNGEN
(NR. 9) 116 37
AA) TECHNISCHE DIENSTLEISTUNGEN 117 37
BB) KEIN BESITZ AN DEN ZU UEBERMITTELNDEN
GELDBETRAEGEN 121 38
CC) ABGRENZUNG ZU KAUFMAENNISCHEN DIENSTEN 122 38
J) VERBUNDZAHLSYSTEME (NR. 10) 123 39
AA) ERWERB IN DEN GESCHAEFTSRAEUMEN DES
AUSSTELLERS (ALT. 1) 127 39
BB) ERWERB INNERHALB EINES BEGRENZTEN
NETZES (ALT. 2) 129 41
CC) ERWERB EINER BEGRENZTEN AUSWAHL (ALT. 3) 134 42
K) DIGITALE ZAHLUNGEN ALS NEBENLEISTUNG ZU
DIGITALEN UEBERTRAGUNGEN (NR. 11) 137 43
1) ZAHLUNGSVORGAENGE UNTER ZAHLUNGSDIENSTLEISTERN
(NR. 12) 141 44
M) KONZERN- UND VERBUNDINTERNE ZAHLUNGSVORGAENGE
(NR. 13) 144 44
AA) ZAHLUNGSVORGAENGE INNERHALB EIFIES
KONZERNS 145 45
BB) ZAHLUNGSVORGAENGE ZWISCHEN MITGLIEDERN
EINER KREDITWIRTSCHAFTLICHEN VERBUNDGRUPPE . 150 46
N) BANKAUTOMATEN (NR. 14) 151 46
O) GEMEINNUETZIGE TAETIGKEITEN (NR. 15) 157 48
II. GEWERBSMAESSIGES HANDELN ODER IN KAUFMAENNISCHER
WEISE EINGERICHTETER GESCHAEFTSBETRIEB 159 48
III. ZAHLUNGSDIENSTE ALS ZAHLUNGSINSTITUT 162 49
IV. ZAHLUNGSDIENSTE IM INLAND 164 50
1. INLAND IM SINNE DES § 8 ABS. 1 ZAG 164 50
2. PASSIVE DIENSTLEISTUNGSFREIHEIT 166 51
V. *HAUPTTAETIGKEIT" ALS UNGESCHRIEBENES MERKMAL 167 52
1. *HAUPTTAETIGKEIT" ALS ZUSAETZLICHE VORAUSSETZUNG 168 52
2. ABGRENZUNG ZWISCHEN HAUPT-UND NEBENTAETIGKEIT 173 54
B. VON DER ERLAUBNIS UMFASSTE TAETIGKEITEN 175 57
C. ERLAUBNISANFORDERUNGEN NACH § 8 ABS. 1 ZAG 177 59
I. JURISTISCHE PERSON ODER PERSONENHANDELSGESELLSCHAFT
ALS ANTRAGSTELLER 178 59
IX
INHALTSVERZEICHNIS
RN. SEITE
II. HAUPTVERWALTUNG IM INLAND 180 60
III. ANTRAGSSCHREIBEN 183 62
IV. REGELANHAENGE ZUM ANTRAG 185 63
1. GESCHAEFTSMODELL (NR. 1) 186 63
2. GESCHAEFTSPLAN MIT EINER BUDGETPLANUNG FUER DIE
ERSTEN DREI GESCHAEFTSJAHRE (NR. 2) 188 64
A) GEEIGNETE UND VERHAELTNISMAESSIGE SYSTEME,
RESSOURCEN UND VERFAHREN 189 64
B) BUDGETPLANUNG 190 64
3. ERFORDERLICHES ANFANGSKAPITAL (NR. 3) 194 66
4. SICHERUNGSANFORDERUNGEN GEMAESS § 13 ZAG (NR. 4) 197 66
5. UNTERNEHMENSSTEUERUNG, INTERNEN KONTROLL
MECHANISMEN UND VERFAHREN (NR. 5) 200 67
6. INTERNE KONTROLLMECHANISMEN ZUR ERFUELLUNG
GELDWAESCHERECHTLICHER VORSCHRIFTEN (NR. 6) 204 68
7. ORGANISATORISCHER AUFBAU DES ANTRAGSTELLERS (NR. 7) . 206 69
8. BEDEUTENDE BETEILIGUNG (NR. 8) 209 70
9. VERANTWORTLICHE PERSONEN (NR. 9) 212 71
A) NAMENSANGABEN 213 71
AA) GESCHAEFTSLEITER 214 71
BB) FUER DIE GESCHAEFTSLEITUNG VERANTWORTLICHE
PERSONEN 216 72
CC) BEREICHSLEITER 217 72
B) ZUVERLAESSIGKEIT UND FACHLICHE EIGNUNG 218 72
AA) ZUVERLAESSIGKEIT 220 73
BB) FACHLICHE EIGNUNG 225 75
C) FUEHRUNGSZEUGNIS 233 78
D) AUSZUG AUS DEM GEWERBEZENTRALREGISTER 237 79
E) ANZAHL ZU BENENNENDER PERSONEN 241 80
10. NAMEN DER ABSCHLUSSPRUEFER DES JAHRES- UND
KONZERNABSCHLUSSES (NR. 10) 244 80
11. RECHTSFORM UND SATZUNG ODER GESELLSCHAFTSVERTRAG
(NR. 11) 245 80
12. ANSCHRIFT DER HAUPTVERWALTUNG ODER DES SITZES
(NR. 12) 246 81
V. KEINE SONSTIGEN VERSAGUNGSGRUENDE FUER DIE ERLAUBNIS 247 81
1. KEINE BEEINTRAECHTIGUNG DER AUFSICHT 248 81
2. KEINE UNZUVERLAESSIGKEIT DES ANTRAGSTELLERS 249 81
VI. SONSTIGE AUSKUENFTE UND UNTERLAGEN 250 82
D. GEBUEHR, BEARBEITUNGSFRIST, LAUFENDE AUFSICHT 251 83
I. GEBUEHR FUER DIE ERLAUBNISERTEILUNG 251 83
X
INHALTSVERZEICHNIS
RN. SEITE
II. BEARBEITUNGSFRIST DES ANTRAGS 252 83
III. LAUFENDE AUFSICHT 253 83
1. ANZEIGE-UND MELDEPFLICHTEN 253 83
2. KOSTEN FUER DIE LAUFENDE AUFSICHT 254 87
E. RECHTSSCHUTZ GEGEN VERFUEGUNGEN DER BAFIN 255 89
I. RECHTSSCHUTZ VOR DEM ERLASS EINER VERFUEGUNG 257 89
II. RECHTSSCHUTZ NACH DEM ERLASS EINER VERFUEGUNG VOR DEM
VOLLZUG 262 91
III. RECHTSSCHUTZ NACH DEM ERLASS EINER VERFUEGUNG NACH DEM
VOLLZUG 263 91
ANHAENGE 93
STICHWORTVERZEICHNIS 143
XI |
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author | Dörner, Barbara Schenkel, Bénédict |
author2 | Meyer zu Schwabedissen, Gustav |
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