Banken in der Krise: Niedergang mit System
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Marburg
Tectum-Verl.
2014
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IN DER
KRISE
INHALT
VERZEICHNIS DER TABELLEN 13
ZUM THEMA 15
TEIL I.
DAS EINMALEINS DES BANKWESENS 19
I. KAPITEL: DAS GELD DER BANKEN 19
A) EIGENKAPITAL 19
B) HEBEL 21
C) AUS KURZ MACH LANG (FRISTENTRANSFORMATION) 24
II. KAPITEL: INVESTMENT BANKING 28
A) INVESTMENTBANKEN 28
B) EIGENHANDEL UND HANDEL IM KUNDENAUFTRAG 30
C) BOERSEN- UND OTC-HANDEL 31
D) HOCHFREQUENZHANDEL 33
III. KAPITEL: SCHATTENBANKEN 35
A) DEFINITION 35
B) ZWECKGESELLSCHAFTEN 37
C) HEDGEFONDS 42
D) GELDMARKTFONDS 46
E) INVESTMENTFONDS 48
IV. KAPITEL: KONTROLLEURE DER BANKEN 51
A) AUFSICHTSBEHOERDEN UND ZENTRALBANKEN 51
B) RATING-AGENTUREN 52
C) WIRTSCHAFTSPRUEFUNGSGESELLSCHAFTEN 60
V. KAPITEL: HANDELSGESCHAEFTE DES INVESTMENT BANKING 63
A) DERIVATIVE TERMINGESCHAEFTE 63
OPTIONEN 65
7
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INHALT
FUTURES CONTRACT 67
ROHSTOFF-FUTURES-HANDEL 68
SWAPS 70
FORWARD RATE AGREEMENTS 73
B) DERIVATIVE ANLAGEGESCHAEFTE 73
ABS
UND CDO 73
EXCHANGE TRADED FUNDS (ETF) 75
C) REPOGESCHAEFTE 76
D) CARRY TRADES 79
E) LEERVERKAEUFE 80
VI. KAPITEL: DERIVATE FUER KLEINANLEGER (HEBELPRODUKTE) 82
A) OPTIONSSCHEINE 82
B) KNOCK-OUT-PRODUKTE 84
C) FAKTOR-ZERTIFIKATE 86
VII. KAPITEL: DIE KONKURRENTEN DER GESCHAEFTSBANKEN 87
A) SPARKASSEN 88
B) GENOSSENSCHAFTSBANKEN 88
C) PRIVATBANKIERS 90
TEIL II.
SCHATTEN DER VERGANGENHEIT: SPEKULATIONSBLASEN,
KRISEN UND IHRE FOLGEN 91
I. KAPITEL: VERGANGENE KRISEN 91
PHILIPP II VON SPANIEN 91
HOLLAENDISCHE TULPENKRISE 92
AMSTERDAM, HAMBURG, BERLIN 92
SCHWARZER DIENSTAG IN NEW YORK 92
HERSTATTPLEITE 93
AMERIKANISCHE SPARKASSEN 94
JAPANISCHE BANKEN 94
BANKENKRISE IN SUEDOSTASIEN 95
II. KAPITEL: KASSANDRA WURDE NICHT GEHOERT 96
III. KAPITEL: USA 2007 UND 2008 98
A) WUNDERBARE GELDVERMEHRUNG 98
8
BANKEN
IN DER
KRISE
B) IMMOBILIENBLASE IN DEN USA 103
C) PLATZEN DER BLASE 107
IV. KAPITEL: INSOLVENZ VON LEHMAN BROTHERS 114
A) VERBRIEFUNGEN 114
B) MINDERWERTIGE HYPOTHEKEN 117
C) INSOLVENZ 119
V. KAPITEL: BANKEN- UND STAATSSCHULDENKRISEN
IN WEST- UND SUEDEUROPA 126
A) IRLAND 127
B) ISLAND 128
C) SPANIEN 130
D) PORTUGAL 131
E) GRIECHENLAND 131
F) ZYPERN 134
G) RETTUNG VON EUROSTAATEN 138
VI. KAPITEL: DEUTSCHE BANKEN 141
A) LANDESBANKEN 146
1) LANDESBANK BERLIN 146
2) WESTDEUTSCHE LANDESBANK GIROZENTRALE 148
3) SACHSEN BANK 153
4) BAYERN LB 155
HYPO GROUP ALPE ADRIA 155
FINANZKRISE 156
5) HSH NORDBANK 156
6) VOM ZWECK DER LANDESBANKEN 158
B) GESCHAEFTSBANKEN 160
1) HYPO REAL ESTATE 160
2) COMMERZBANK 165
EUROHYPO 165
DRESDNER BANK 167
3) IKB 169
4) EXKURS: UBS 170
VII. KAPITEL: RETTUNG DER DEUTSCHEN BANKEN 172
9
INHALT
A) SCHLECHTES BEISPIEL JAPAN 172
B) GUTES BEISPIEL SCHWEDEN 173
C) BANKENRETTUNG IN DEUTSCHLAND 176
1) 500 MRD. EUR 176
2) SOFFIN 177
3) RESTRUKTURIERUNGSFONDS 179
TEIL III.
REFORMVERSUCHE DES INTERNATIONALEN BANKWESENS
NACH DER KRISE 181
I. KAPITEL: TOO BIG TO FAIL 181
II. KAPITEL: G20 186
III. KAPITEL: BASELER AUSSCHUSS 189
A) GESCHICHTE DES BASELER AUSSCHUSSES 189
B) BASEL I, II UND III 190
C) LIQUIDITAET 193
D) EIGENKAPITAL 196
E) RECHNUNGSLEGUNG 201
F) RISIKOSTEUERUNG UEBER DIE BANKBILANZ 202
G) SANKTIONIERUNG DER SUENDER
ODER REGULIERUNG ALLER BANKEN 205
H) FALSCHE REFORM 207
IV. KAPITEL: EU 210
A) UMSETZUNG VON BASEL III 210
B) FINANZPLATZ NEW YORK 215
C) FINANZPLATZ LONDON 217
TEIL IV.
DER BANKENSTANDORT DEUTSCHLAND IM KONTEXT
DER BANKENKRISE 219
I. KAPITEL: RESTRUKTURIERUNG DER FINANZIERUNG DER REALWIRTSCHAFT ...219
II. KAPITEL: FINANZPLATZ DEUTSCHLAND 222
III. KAPITEL: KREDITVERGABE 224
A) MEHR STABILITAET, WENIGER KREDIT 224
9. AUGUST 2007 224
ERHOEHUNG DES EIGENKAPITALS 226
10
BANKEN
IN DER
KRISE
AENDERUNG DER KREDITPOLITIK 228
EINSCHRAENKUNG DER KREDITVERSORGUNG 231
B) SCHIFFSFINANZIERUNG 235
C) KLEINKREDITVERGABE 238
D) UEBERZIEHUNGSZINSEN 239
IV. KAPITEL: DEUTSCHE BANK, RIESE IN DEN EIGENEN MAUERN 241
TEIL V.
DIE SUENDEN DER BANKEN 251
I. KAPITEL: ZINSMANIPULATIONEN 251
A) LIBOR 251
B) EURIBOR 255
C) ISDAFIX 256
II. KAPITEL: STEUERHINTERZIEHUNG 257
DEUTSCHLAND 258
LUXEMBURG 261
LIECHTENSTEIN 262
SCHWEIZ 263
USA 266
III. KAPITEL: GELDWAESCHE 266
INSTITUTO OPERE RELIGIOESE IOR 269
IV. KAPITEL: ANLAGEBERATUNG MIT INTERESSENKONFLIKT 272
A) INTERESSENKONFLIKT 272
B) PUBLIKUMSFONDS 274
C) VERMOEGENSVERWALTUNG 275
D) REFORM DER ANLAGEBERATUNG 277
V. KAPITEL: DEUTSCHE BANK 280
A) RECHTSRISIKEN 280
B) KIRCHGRUPPE 281
C) UMSATZSTEUER 283
D) EMBARGO 285
E) CMS SPREAD LADDER SWAPS 286
F) CDS 292
11
INHALT
VI. KAPITEL: ALLGEMEINE GESCHAEFTSBEDINGUNGEN
ODER KLEINKRIEG MIT DEN KUNDEN 292
VII. KAPITEL: DIE SPRACHE DER BANKEN 294
AUSBLICK 305
EPILOG
DER UNGEHALTENE VORTRAG VON LUDWIG POULLAIN 309
ANHANG I
CHRONOLOGIE 2007 BIS 2012 317
ANHANG II
GLOSSAR 331
ANHANG III
STAATSBANKROTTE UND UMSCHULDUNGEN
VON STAATEN 343
ANHANG IV
DIE 50 NACH BILANZSUMME GROESSTEN BANKEN
DER WELT 345
INDEX 347
12
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