Bankrecht: Konto, Zahlungsverkehr, Darlehensvertrag, Kreditsicherheiten, Übungsklausuren ; [neues Zahlungsverkehrsrecht und neues Verbraucherdarlehensrecht bereits eingearbeitet]
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München
Vahlen
2009
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adam_text | INHALTSVERZEICHNIS VORWORT V AKTUALITAETSVERMERK VII INHALTSUEBERSICHT IX
ABKUERZUNGSVERZEICHNIS XIX ABBILDUNGSVERZEICHNIS XXI 1 KONTO 1 1.1
GIROVERTRAG UND KONTOKORRENT 2 1.1.1 DER GIROVERTRAG ALS GRUNDLAGE DES
GIROKONTOS 2 1.1.1.1 ENTGEGENNAHME VON GELDEINGAENGEN: ANSPRUCH AUF
GUTSCHRIFT 3 1.1.1.2 VERPFLICHTUNG ZUR DURCHFUEHRUNG VON WEISUNGEN 4
1.1.2 DAS GIROKONTO ALS KONTOKORRENTKONTO 5 1.1.2.1 BUCHUNGEN 5
1.1.2.1.1 TAGESSALDO 5 1.1.2.1.2 BELASTUNGSBUCHUNGEN 6 1.1.2.1.3
GUTSCHRIFTEN; STORNO- UND BERICHTIGUNGSBUCHUNG; VORBEHALTSGUTSCHRIFTEN 6
1.1.2.1.4 WERTSTELLUNG 7 1.1.2.2 KONTOKORRENTBINDUNG 9 1.1.2.3
FESTSTELLUNG DES SALDOS DURCH RECHNUNGSABSCHLUSS 10 1.1.2.4
SALDOANERKENNTNIS 11 1.2 ANSPRUCH AUF EIN GIROKONTO? 12 1.3 DAS
GEMEINSCHAFTSKONTO: EIN KONTO FUER MEHRERE KONTOINHABER 13 1.3.1
*ODER-KONTO 13 1.3.2 *UND-KONTO 17 1.3.3 ABGRENZUNG ZUM KONTO FUER EINE
GESELLSCHAFT BUERGERLICHEN RECHTS 18 1.4 DAS TREUHANDKONTO: EIN KONTO FUER
FREMDE RECHNUNG 18 1.4.1 RECHTSTELLUNG DER BANK BEI EINEM TREUHANDKONTO
20 1.4.1.1 PFLICHTEN DER BANK NACH DEM GELDWAESCHEGESETZ 20 1.4.1.2
ZIVILRECHTLICHE STELLUNG DER BANK 20 1.4.2 RECHTSSTELLUNG DES
TREUHAENDERS (KONTOINHABERS) 21 1.4.3 RECHTSSTELLUNG DES TREUGEBERS
(WIRTSCHAFTLICH BERECHTIGTEN) 21 1.4.4 DAS TREUHANDKONTO IN DER
ZWANGSVOLLSTRECKUNG GEGEN DEN TREUHAENDER 22 1.4. BIBLIOGRAFISCHE
INFORMATIONEN HTTP://D-NB.INFO/995316457 DIGITALISIERT DURCH XII
INHALTSVERZEICHNIS 1.6.2.1 AUF BANKFORMULAR ERTEILTE KONTOVOLLMACHT 26
1.6.2.2 GENERAL- UND VORSORGEVOLLMACHTEN; VORSORGEVOLLMACHT AUF
BANKFORMULAR 28 1.6.3 VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG DES BETREUERS 31 1.6.4
VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG DER ERBEN BEIM TOD DES KONTOINHABERS 32 1.7
BANKGEHEIMNIS 33 1.7.1 BEGRIFF UND RECHTSGRUNDLAGE 33 1.7.2 GEGENSTAND
UND UMFANG 34 1.7.3 GRENZEN DES BANKGEHEIMNISSES IM ZIVILRECHT 35 1.7.4
DURCHBRECHUNG DES BANKGEHEIMNISSES IM STRAFVERFAHREN 37 1.7.4.1
DURCHSUCHUNGS- UND BESCHLAGNAHMEBESCHLUSS 37 1.7.4.1.1 ANFANGSVERDACHT
38 1.7.4.1.2 RICHTERLICHER BESCHLUSS 38 1.7.4.1.3 GRUNDSATZ DER
VERHAELTNISMAESSIGKEIT 39 1.7.4.1.4 SCHRIFTFORM 40 1.7.4.1.5
GUELTIGKEITSDAUER 40 1.7.4.1.6 HERAUSGABEVERLANGEN NACH § 95 STPO 40
1.7.4.1.7 RECHTSSCHUTZ 41 1.7.4.1.8 UNTERRICHTUNG DES KUNDEN 42
1.7.4.1.9 KOSTENERSTATTUNG 42 1.7.4.1.10 VERWERTUNGSVERBOT 42 1.7.4.2
ZEUGENEINVERNAHME 42 1.7.4.3 AUTOMATISIERTER ABRUF VON
KONTOINFORMATIONEN (§ 24C KWG) 43 1.7.5 RECHTSFOLGEN BEI DER VERLETZUNG
DES BANKGEHEIMNISSES 45 1.7.5.1 SCHADENSERSATZPFLICHT 45 1.7.5.1.1
SCHADENSERSATZANSPRUCH/ANSPRUCHSGRUNDLAGEN 45 1.7.5.1.2 HOEHE DES
SCHADENSERSATZANSPRUCHS 46 1.7.5.2 UNTERLASSUNGSANSPRUCH 46 1.7.5.3
KUENDIGUNGSRECHT DES KUNDEN 46 1.7.5.4 ARBEITS /DIENSTRECHTLICHE
KONSEQUENZEN 47 1.7.5.5 STRAFRECHTLICHE KONSEQUENZEN 47 1.8
IDENTIFIZIERUNG NAC INHALTSVERZEICHNIS XIII 2.1.2.1.2 FAELSCHUNG 62
2.1.2.1.3 KUENDIGUNG 62 2.1.2.2 PFLICHTEN DES UEBERWEISENDEN 64 2.1.2.3
PFLICHTEN DER UEBERWEISENDEN BANK 64 2.1.2.3.1 ERFOLG DER UEBERWEISUNG 64
2.1.2.3.2 RECHTZEITIGE AUSFUEHRUNG 65 2.1.2.3.3 FOLGEN 65 2.1.23A PRINZIP
DER FORMELLEN AUFTRAGSSTRENGE 67 2.1.3 INSTITUTSUEBERGREIFENDE
UEBERWEISUNG 69 2.1.3.1 UEBERBLICK 69 2.1.3.2 ZAHLUNGSVERTRAG (§ 676D -
676E BGB) 70 2.1.3.2.1 VERPFLICHTUNGEN AUS DEM ZAHLUNGSVERTRAG 70
2.1.3.2.2 AUSGLEICHSANSPRUECHE (§ 676E BGB) 71 2.1.3.3
INTERBANKENVERHAELTNIS 72 2.1.4 INKASSOVERHAELTNIS ZWISCHEN DEM
UEBERWEISUNGSEMPFAENGER UND SEINER BANK . . 72 2.1.5 VALUTAVERHAELTNIS
ZWISCHEN DEM UEBERWEISENDEN UND DEM UEBERWEISUNGSEMPFAENGER 73 2.1.6
BEREICHERUNGSRECHTLICHER AUSGLEICH BEI UEBERWEISUNGEN 74 2.1.6.1 MANGEL
IM DECKUNGSVERHAELTNIS 74 2.1.6.1.1 FEHLEN EINER WIRKSAMEN WEISUNG 74
2.1.6.1.2 MISSACHTUNG VON WEISUNGEN DURCH DIE BANK DES UEBERWEISENDEN 75
2.1.6.2 MANGEL IM VALUTAVERHAELTNIS 76 2.2 LASTSCHRIFT 76 2.2.1 UEBERBLICK
76 2.2.1.1 WIRTSCHAFTLICHE BEDEUTUNG DER LASTSCHRIFT 76 2.2.1.2
BETEILIGTE IM LASTSCHRIFTVERFAHREN UND DARSTELLUNG DES VERFAHRENSABLAUFS
77 2.2.1.2.1 ABBUCHUNGSAUFTRAGSVERFAHREN 77 2.2.1.2.2
EINZUGSERMAECHTIGUNGSVERFAHREN 78 2.2.2 VALUTAVERHAELTNIS ZWISCHEN
GLAEUBIGER UND SCHULDNER 79 2.2.2.1 LASTSCHRIFTVEREINBARUNG 79 2.2.2.1.
XIV INHALTSVERZEICHNIS 2.2.6.3 UMSETZUNG DER SEPA-LASTSCHRIFT IN
DEUTSCHES RECHT 90 2.2.6.4 UEBERFUEHRUNG DER EINZUGSERMAECHTIGUNG NACH DEM
BUNDESDEUTSCHEN LASTSCHRIFTVERFAHREN IN EIN SEPA-MANDAT 91 2.3
EC-KARTE/GIROKARTE 92 2.3.1 UEBERBLICK 92 2.3.2 ALLGEMEINES 93 2.3.3
SORGFALTSPFLICHTEN 93 2.3.3.1 AUFBEWAHRUNGSPFLICHT 93 2.3.3.2
ANZEIGEPFLICHT 95 2.3.4 HAFTUNG FUER SCHAEDEN 96 2.3.5
AUFWENDUNGSERSATZANSPRUCH 97 2.3.6 HAFTUNG NACH NEUEM RECHT 99 2.3.6.1
UEBERBLICK 99 2.3.6.2 OHNE AUTORISIERUNG KEINE KONTOBELASTUNG (§ 675U
BGB-E) 99 2.3.6.3 HAFTUNG DES BANKKUNDEN (§ 675V BGB-E) 100 2.3.7
FUNKTIONEN DER EC-KARTE 101 2.3.7.1 ABHEBEN VON GELD AM
GELDAUSGABEAUTOMATEN 101 2.3.7.2 BEZAHLEN AN AUTOMATISIERTEN KASSEN/POS
101 2.3.7.2.1 VERFAHRENSABLAUF 101 2.3.7.2.2 RECHTSVERHAELTNIS ZWISCHEN
BANK UND ZAHLUNGSGLAEUBIGER 102 2.3.7.2.3 RECHTSVERHAELTNIS ZWISCHEN BANK
UND NETZBETREIBER 104 2.3.7.2.4 RECHTSVERHAELTNIS ZWISCHEN DER BANK UND
DEM EC-KARTENINHABER 104 2.3.7.3 ELEKTRONISCHES LASTSCHRIFTVERFAHREN
(ELV) UND POZ-VERFAHREN 104 2.3.7.4 GELDKARTE 105 2.3.7.5 WEITERE
FUNKTIONEN 106 3 DARLEHENSVERTRAG 107 3.1 GRUNDSTRUKTUR 107 3.1.1
ZUSTANDEKOMMEN 107 3.1.2 TYPISCHE ARTEN VON DARLEHENSVERTRAEGEN 107
3.1.2.1 KONTOKORRENTKREDITE 107 3.1.2.2 ANNUITAETEN-, FEST-UND
TILGUNGSDARLEHEN 108 3.1.2.3 AVALKREDIT 109 3.1.3 LAUFZEIT VON
DARLEHENSVERTRAEGEN UND ZINSVEREINBARUNG 110 3.1. I INHALTSVERZEICHNIS I
XV 3.1.5.6.2 AUSSERORDENTLICHE KUENDIGUNG NACH § 490 ABS. 1 BGB 120
3.1.5.6.3 AUSSERORDENTLICHE KUENDIGUNG NACH NR. 19 ABS. 3 AGB-BANKEN ...
121 3.1.5.7 RECHTSFOLGEN 123 3.2 VERBRAUCHERDARLEHENSVERTRAG 124 3.2.1
BEGRIFF DES VERBRAUCHERDARLEHENS 124 3.2.2 ANWENDUNGSAUSSCHLUESSE UND
SONDERREGELUNGEN 126 3.2.3 VORVERTRAGLICHE INFORMATIONSPFLICHTEN NACH
NEUEM RECHT 126 3.2.4 UEBERBLICK UEBER PFLICHTANGABEN UND SANKTIONEN 127
3.2.4.1 PFLICHTANGABEN MIT SANKTION TROTZ HEILUNG 128 3.2.4.2
PFLICHTANGABEN OHNE SANKTION IM FALL DER HEILUNG 129 3.2.4.3
PFLICHTANGABEN, DEREN FEHLEN KEINE NICHTIGKEIT NACH SICH ZIEHT 131 3.2.5
SCHRIFTFORMERFORDERNIS 131 3.2.6 EINZELHEITEN ZU AUSGEWAEHLTEN
PFLICHTANGABEN 132 3.2.6.1 GESAMTBETRAG ALLER VOM DARLEHENSNEHMER ZU
LEISTENDEN ZAHLUNGEN ... 133 3.2.6.2 EFFEKTIVER JAHRESZINS, BZW.
ANFAENGLICHER EFFEKTIVER JAHRESZINS; ZINSANPASSUNG 134 3.2.6.3 KOSTEN
EINER RESTSCHULDVERSICHERUNG ODER SONSTIGEN VERSICHERUNG . . . . 136
3.2.7 NICHTIGKEIT DES DARLEHENSVERTRAGS UND HEILUNG DURCH EMPFANG 137
3.2.8 SANKTIONEN TROTZ HEILUNG 138 3.2.8.1 ZINSSATZERMAESSIGUNG BEI FEHLEN
VON ZINS, EFFEKTIVZINS ODER GESAMTBETRAG 138 3.2.8.2 ZINSSATZERMAESSIGUNG
BEI ZU NIEDRIG ANGEGEBENEM EFFEKTIVZINSSATZ 140 3.2.8.3 KEINE PFLICHT
ZUR ZAHLUNG NICHT ANGEGEBENER KOSTEN 141 3.2.8.4 KEIN ANSPRUCH AUF
BESTELLUNG VON SICHERHEITEN 142 3.2.8. I XVI 1 INHALTSVERZEICHNIS 3.3.4
RUECKGRIFFSANSPRUCH DER BANK 165 3.3.5 DAS AVAL IN DER INSOLVENZ DES
AUFTRAGGEBERS 165 4 KREDITSICHERHEITEN 167 4.1 GRUNDSTRUKTUREN; EIGENE
UND DRITTSICHERHEIT 167 4.1.1 EINTEILUNG DER SICHERHEITEN 168 4.1.1.1
REAL-UND PERSONALSICHERHEITEN 168 4.1.1.2 AKZESSORISCHE UND ABSTRAKTE
SICHERHEITEN 168 4.1.1.3 TVPISCHE UND ATYPISCHE SICHERHEITEN 170 4.1.2
ZWECKERKLAERUNG, INSB. ZULAESSIGKEIT DES WEITEN SICHERUNGSZWECKS 171
4.1.2.1 WEITER SICHERUNGSZWECK BEI EIGENEN SICHERHEITEN 172 4.1.2.2
UNZULAESSIGKEIT DES WEITEN SICHERUNGSZWECKS BEI DRITTSICHERHEITEN 173
4.1.2.3 AUSNAHME: WEITER SICHERUNGSZWECK BEI GESELLSCHAFTERN,
GESCHAEFTSFUEHRERN 174 4.1.3 ALLGEMEINE UNWIRKSAMKEITSGRUENDE UND EINREDEN
BEI SICHERHEITEN 175 4.1.3.1 VERFUEGUNG EINES EHEGATTEN UEBER SEIN
VERMOEGEN IM GANZEN 175 4.1.3.2 SITTENWIDRIGKEIT WEGEN KRASSER
FINANZIELLER UEBERFORDERUNG 176 4.1.3.3 SITTENWIDRIGKEIT DER
SICHERHEITENSTELLUNG WEGEN UEBERSICHERUNG DER BANK 177 4.1.3.3.1
ANFAENGLICHE UEBERSICHERUNG 177 4.1.3.3.2 NACHTRAEGLICHE UEBERSICHERUNG 179
4.1.3.4 ANWENDBARKEIT DER VERBRAUCHERSCHUTZRECHTE AUF SICHERHEITEN? 180
4.1.3.5 SICHERHEITENVERWERTUNG TROTZ VERJAEHRUNG DER GESICHERTEN
FORDERUNG? . . . 181 4.2 GRUNDSCHULD 183 4.2.1 WESEN DER GRUNDSCHULD 183
4.2.2 ERWERB DER GRUNDSCHULD 183 4.2.2.1 EINIGUNG UND EINTRAGUNG (§ 873
ABS. 1 BGB) 183 4.2.2.2 ABTRETUNG EINER GRUNDSCHULD 184 4.2.2.
INHALTSVERZEICHNIS 1 XVII 4.3.2.1 DIE ABZUTRETENDE FORDERUNG UND IHRE
BESTIMMBARKEIT 202 4.3.2.2 ABTRETUNGSVERBOTE UND
ABTRETUNGSEINSCHRAENKUNGEN 204 4.3.2.3 FORMVORSCHRIFTEN 205 4.3.3
OFFENLEGUNG DER SICHERUNGSABTRETUNG; EINZIEHUNGSBEFUGNIS 205 4.3.4
VERWERTUNG 205 4.3.5 SICHERUNGSABTRETUNG IN DER INSOLVENZ 206 4.3.6
BANKUEBLICHE SONDERFORMEN DER ABTRETUNG 206 4.3.6.1 ABTRETUNG VON
LOHN-UND GEHALTSANSPRUECHEN 206 4.3.6.2 ABTRETUNG VON MIETANSPRUECHEN 207
4.3.6.3 ABTRETUNG EINER LEBENSVERSICHERUNG 207 4.3.6.4 GLOBALZESSION
ALLER FORDERUNGEN AUS LIEFERUNG UND LEISTUNG 209 4.4
SICHERUNGSUEBEREIGNUNG 210 4.4.1 GRUNDSTRUKTUR 210 4.4.2 BESTELLUNG DER
SICHERHEIT 211 4.4.2.1 UEBEREIGNUNG UND BESITZMITTLUNGSVERHAELTNIS 211
4.4.2.2 BESTIMMTHEITSGRUNDSATZ 212 4.4.2.3 FORM 213 4.4.3 GEGENSTAND DER
SICHERUNGSUEBEREIGNUNG 213 4.4.4 SONDERFAELLE DER SICHERUNGSUEBEREIGNUNG
213 4.4.4.1 RAUMSICHERUNGSUEBEREIGNUNG 213 4.4.4.2 SICHERUNGSUEBEREIGNUNG
VON ZUBEHOER 215 4.4.4.3 SICHERUNGSUEBEREIGNUNG VON GEGENSTAENDEN IN
GEMIETETEN RAEUMEN . . . . 216 4.4.5 VERWERTUNG 216 4.4.6
SICHERUNGSUEBEREIGNUNG IN DER INSOLVENZ 217 4.5 PFANDRECHT 217 4.5.1
GRUNDSTRUKTUR UND BESTELLUNG DER SICHERHEIT 217 4.5.2 BESTELLUNG DES
PFANDRECHTS 218 4.5.3 VERWERTUNG DES PFANDRECHTS 219 4.5.4 DAS
PFANDRECHT IN DER INSOLVENZ 221 4.5.5 BANKUEBLICHE PFANDRECHTE 221 4.5.5.
I XVIII I INHALTSVERZEICHNIS 4.6.5 SITTENWIDRIGKEIT WEGEN KRASSER
FINANZIELLER UEBERFORDERUNG 238 4.6.5.1 MITHAFTUNGSUEBERNAHME DURCH
UNECHTE DARLEHENSNEHMER 239 4.6.5.2 SITTENWIDRIGKEITSPRUEFUNG BEI BUERGEN
UND UNECHTEN DARLEHENSNEHMERN . . 240 4.6.5.2.1 MASSGEBLICHER ZEITPUNKT
241 4.6.5.2.2 WIE HOCH IST DAS PFAENDBARE EINKOMMEN DES BUERGEN? 242
4.6.5.2.3 WIE HOCH IST DAS VERMOEGEN DES BUERGEN? 242 4.6.5.2.4 WIE HOCH
IST DIE ZINSBELASTUNG AUS DEM VERBUERGTEN DARLEHEN? . . . . 243 4.6.5.2.5
VERGLEICH DES PFAENDBAREN EINKOMMENS MIT DER ZINSBELASTUNG . . . . 244
4.6.6 INANSPRUCHNAHME AUS DER BUERGSCHAFT UND RUECKGRIFF DES BUERGEN 244
4.6.7 DIE BUERGSCHAFT IN DER INSOLVENZ 245 5 UEBUNGSKLAUSUREN 247 5.1
KLAUSURANGABEN 247 5.1.1 KLAUSUR 1: GANZ SCHOEN FRECH 247 5.1.2 KLAUSUR
2: EIN SOMMERMAERCHEN * ODER AUCH NICHT 250 5.1.3 KLAUSUR 3 * SCHLUSS MIT
DEM AERGER 251 5.1.4 KLAUSUR 4-NOCH MEHR AKTIEN AUF PUMP 252 5.1.5
KLAUSUR 5 - DEN BUERGEN SOLLST DU WUERGEN? 253 5.2 KLAUSURLOESUNGEN 254
5.2.1 KLAUSURLOESUNG 1 - GANZ SCHOEN FRECH 254 5.2.1.1 GLIEDERUNG DER
LOESUNGSSKIZZE 254 5.2.1.2 VORSCHLAG EINER KLAUSURLOESUNG 257 5.2.2
KLAUSURLOESUNG 2 * SOMMERMAERCHEN 263 5.2.2.1 GLIEDERUNG DER LOESUNGSSKIZZE
263 5.2.2.2 VORSCHLAG EINER KLAUSURLOESUNG 267 5.2.3 KLAUSURLOESUNG 3 -
SCHLUSS MIT DEM AERGER 273 5.2.3.1 GLIEDERUNG DER LOESUNGSSKIZZE 273
5.2.3.
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