Rechtsfragen zum Finanztransfergeschäft: der Zahlungsverkehr über Alternative Remittance-Systeme
Gespeichert in:
| 1. Verfasser: | |
|---|---|
| Format: | Abschlussarbeit Buch |
| Sprache: | German |
| Veröffentlicht: |
Frankfurt am Main ; Berlin [u.a.]
Lang
2007
|
| Schriftenreihe: | Schriftenreihe der Forschungsstelle für Finanzdienstleistungsrecht der Philipps-Universität Marburg
4 |
| Schlagworte: | |
| Online-Zugang: | Inhaltsverzeichnis |
| Beschreibung: | 386 S. graph. Darst. |
| ISBN: | 9783631570517 |
Internformat
MARC
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| adam_text | INHALT ABKUERZUNGSVERZEICHNIS 23 EINFUEHRUNG .....29 TEIL 1 ALLGEMEINE
GRUNDLAGEN DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 37 § 1 DER BEGRIFF DES
FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 37 A. AUSGANGSLAGE 37 I. AUSGANGSLAGE IN
DEUTSCHLAND , 37 II. AUSGANGSLAGE AUF INTERNATIONALER EBENE 38 B.
DEFINITION DES BEGRIFFS FINANZTRANSFERGESCHAEFT 39 § 2 DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS BANKPRODUKT UND SEIN ABLAUF 40 A. DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS BANKPRODUKT 41 I. HISTORISCHE ENTWICKLUNG 41
II. FINANZTRANSFERARTEN 43 1. FINANZTRANSFER MIT SCHALTERAUSZAHTUNG 43
A) FLEXIBILITAET 44 B) KURZE AUSFUEHRUNGSFRISTEN 45 2.
FINANZTRANSFERAUFTRAG OHNE SCHALTERAUSZAHLUNG 45 A)
FINANZTRANSFERAUFTRAG MIT KONTOAUSZAHLUNG 45 B) FINANZTRANSFERAUFTRAG
MITTELS UEBERSENDUNG EINES SCHECKS., 46 3. FINANZTRANSFERAUFTRAG IM
INTERNET UND AM TELEFON 47 4. FINANZTRANSFERAUFTRAG IM RAHMEN DES
GIROKONTOVERHAELTNISSES... 48 5. FINANZTRANSFERAUFTRAG MIT HILFE EINER
KUNDENKARTE 48 6. DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT MIT UNTERNEHMEN ALS KUNDEN
49 7. AUSBLICK 50 B. ABLAUF DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS,. 50 I. ABLAUF
AUS SICHT DES KUNDEN 50 1. AUFTRAGSERTEILUNG UND EINZAHLUNG 50 2.
BENACHRICHTIGUNG DES EMPFAENGERS 52 3. AUSZAHLUNG AN DEN EMPFAENGER 52 II.
ABLAUF AUS SICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS. 53 1. AUFTRAGSERTEILUNG
54 2. BENACHRICHTIGUNG DES EMPFAENGERS 55 3. AUSZAHLUNG 55 4.
UNTERHALTUNG EINES VERTRIEBSSYSTEMS 56 III. TECHNISCHER ABLAUF 57 1.
AUFTRAGSBEZOGENER DATENAUSTAUSCH 58 10 2, STATUSABFRAGE IM INTERNET 58
3. CLEARING UND SETTLEMENT 59 C. ABGRENZUNG ZU ANDEREN BANKPRODUKTEN 61
I. UEBERWEISUNG 61 II, LASTSCHRIFT 63 III, POSTANWEISUNG 64 IV.
AKKREDITIV 64 §3 DER FINANZTRANSFERMARKT 65 A. ANGEBOTSSEITE 65 I,
UEBERBLICK 65 II, SPEZIALISIERTE FINANZTRANSFERUNTERNEHMEN 68 B.
NACHFRAGESEITE 68 C. AUSBLICK DER KUENFTIGEN MARKTENTWICKLUNG 70 TEIL 2
DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT AUS ZIVILRECHTLICHER SICHT... 71 § 1
GESETZLICHE EINORDNUNG DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 71 A. DAS
FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS GESCHAEFTSBESORGUNGSVERTRAG 71 I.
VORAUSSETZUNGEN DER GESCHAEFTSBESORGUNG 71 II. ENTGELTLICHKEIT DER
GESCHAEFTSBESORGUNG 72 III. ABGRENZUNG ZWISCHEN DIENST-UND WERKVERTRAG 72
IV. BISHERIGER MEINUNGSSTAND ZUR QUALIFIZIERUNG DES
FINANZTRANSFERGESCHAEFTS ALS GESCHAEFTSBESORGUNGSVERTRAG 74 1.
BGH-RECHTSPRECHUNG 74 2. LITERATUR... 75 3. STELLUNGNAHME 75 4. NEUE
RECHTSPRECHUNG IN BEZUG AUF BAR-ZU-BAR-TRANSAKTIONEN.. 76 5. ABGRENZUNG
ZUR ANWEISUNG 77 V. ERGEBNIS 77 B, DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS
UEBERWEISUNGSVERTRAG 78 I. FINANZTRANSFERAUFTRAG (BAR-ZU-BAR-TRANSAKTION)
78 1. GESETZLICHE GRUNDLAGE 78 2. RICHTLLNIENKONFORME AUSLEGUNG... 79 A)
WORTLAUT DER UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 80 B) SYSTEMATIK DER UEBE
RWEISUNGSRICHTLINLE 80 C) ENTSTEHUNGSGESCHICHTE DER
UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 81 D) TELEOLOGIE DER UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 82 E)
ZWISCHENERGEBNIS , 84 3. SYSTEMATISCHE AUSLEGUNG DES
UEBERWEISUNGSGESETZES.... 84 11 4. TELEOLOGISCHE AUSLEGUNG DES
UEBERWEISUNGSGESETZES 84 5. ANALOGIE 85 6. ERGEBNIS 85 II. BARUEBERWEISUNG
(BAR-ZU-KONTO-TRANSAKTION) 86 1. GESETZLICHE GRUNDLAGE 86 2. KRITIK AN
DER EINFUEHRUNG DER BARUEBERWEISUNG 87 A) KEINE EUROPARECHTLICHE VORGABE
HINSICHTLICH EINER BARUEBERWEISUNG 87 AA) WORTLAUT-ARGUMENT 87 BB)
SYSTEMATISCHES ARGUMENT 88 CC) TELEOLOGISCHES ARGUMENT 88 B) KEIN
REGELUNGSBEDARF FUER DIE EINFUEHRUNG DER BARUEBER- WEISUNG 89 C)
WERTUNGSWIDERSPRUCH ZUM BARAUSZAHLUNGSAUFTRAG 89 D) UNSACHLICHE
GLEICHSTELLUNG MIT DER KONTO-ZU-KONTO- UEBERWEISUNG 91 E) FEHLENDER
GLEICHKLANG ZWISCHEN ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT....91 F) PRAKTISCHES
ARGUMENT 92 3. ERGEBNIS UND EIGENER LOESUNGSVORSCHLAG 93 III.
BARAUSZAHLUNGSAUFTRAG (KONTO-ZU-BAR-TRANSAKTION) 94 1. GESETZLICHE
GRUNDLAGE 94 2. RICHTLINIENKONFORME AUSLEGUNG 94 3. HISTORISCHE
AUSLEGUNG 95 4. SYSTEMATISCHE AUSLEGUNG , 95 5. TELEOLOGISCHE AUSLEGUNG
95 6. ERGEBNIS 96 C, ZUSAMMENFASSUNG 96 §2 ABSCHLUSSDES
FINANZTRANSFERVERTRAGES 96 A. VERTRAGLICHE GRUNDLAGEN 96 I. ANGEBOT 96
1. ALLGEMEINE GRUNDLAGEN 96 2. ELEKTRONISCHES ANGEBOT 97 3.
STELLVERTRETUNG 97 4. GESCHAEFTSFAEHIGKEIT 97 II. ANNAHME , 99 1.
ALLGEMEINE GRUNDLAGEN 99 2. ELEKTRONISCHE ANNAHME 100 12 3.
KONTRAHIERUNGSZWANG 100 4. VEREINBARUNG EINER ANNAHMEFRIST 101 B,
INFORMATIONSPFLICHTEN DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 101 I. GENERELLE
INFORMATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 675A ABS. 1 SATZ 1 BGB. 102 1. SACHLICHER
ANWENDUNGSBEREICH 102 2. INHALTLICHE UMSETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN
103 3. PRAKTISCHE UMSETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN 103 A) ENTGELT FUER
DEN WAEHRUNGSWECHSEL 103 B) ENTGELT FUER DIE RUECKNAHME DES AUFTRAGES 104
4. KEINE ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN 105 5. SANKTIONEN IM
FALL DER VERLETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN 105 II. BESONDERE
INFORMATIONSPFLICHTEN FUER KREDITINSTITUTE GEMAESS § 675A ABS. 1 SATZ2 BGB.
107 1. ANWENDUNGSBEREICH DER BESONDEREN INFORMATIONSPFLLCHTEN 107 A)
PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 107 B) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 108
2. ABDINGBARKEIT DER BESONDEREN INFORMATIONSPFLICHTEN 108 A)
AUSGANGSTAGE 108 B) PRAKTISCHE UMSETZUNG 109 III. INFORMATIONSPFLICHTEN
BEIM FERNABSATZ.... 110 1. PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 110 2.
SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 111 A) FINANZDIENSTLEISTUNG 111 B)
AUSSCHLIESSLICHE VERWENDUNG VON FERNKOMMUNIKATIONS- MITTELN 112 C)
FERNABSATZTAUGLICHES VERTRIEBS- UND DIENSTLEISTUNGS- SYSTEM 113 D)
AUSNAHMEREGELUNGEN IN § 312B ABS. 4 BGB 114 3. INHALT DER
INFORMATIONSPFLICHTEN 115 4. FORM DER INFORMATIONSPFLICHTEN 116 5.
INFORMATIONSDOKUMENTATION 117 6. ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN
118 7. SANKTIONEN BEI VERSTOESSEN GEGEN JNFORMATIONSPFLICHTEN 118 IV.
INFORMATIONSPFLICHTEN BEIM ELEKTRONISCHEN GESCHAEFTSVERKEHR 119 1.
ANWENDUNGSBEREICH ,.....,...., 120 A) PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 120
B) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 120 13 2. INHALT DER
INFORMATIONSPFLICHTEN 121 3. ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN 122
4. SANKTIONEN BEI VERSTOSS GEGEN DIE INFORMATIONSPFLICHTEN 122 C.
WIDERRUFSRECHT DES AUFTRAGGEBERS 123 I. ANWENDUNGSBEREICH 123 II.
WIDERRUFSFRIST 125 LIL. ERLOESCHEN DES WIDERRUFSRECHTS 126 IV.
RECHTSFOLGEN BEI AUSUEBUNG DES WIDERRUFSRECHTS 127 § 3 INHALT DES
FINANZTRANSFERAUFTRAGES 128 A. EINBEZIEHUNG DER ALLGEMEINEN
GESCHAEFTSBEDINGUNGEN 128 I. VORAUSSETZUNGEN EINER WIRKSAMEN EINBEZIEHUNG
129 1. AUSDRUECKLICHER HINWEIS 129 2. MOEGLICHKEIT DER KENNTNISNAHME 131
3. EINVERSTAENDNIS 132 II. FOLGEN DER NICHTEINBEZIEHUNG 132 B. DIE
HAUPTLEISTUNGSPFLICHTEN DES FINANZTRANSFE RAUF TRAEGES 133 I. DIE
DURCHFUEHRUNG DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 133 1. DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS EIGENSTAENDIGER VERTRAG 133 2. UNVERZUEGLICHKEIT
DER DURCHFUEHRUNG DES FINANZTRANSFER- AUFTRAGES 134 A) GESETZLICHE
GRUNDLAGEN 134 B) VERTRAGLICHE GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN 134 AA)
VERLAENGERUNG DER AUSFUEHRUNGSFRISTEN 134 BB) VERKUERZUNG DER
AUSFUEHRUNGSFRISTEN 135 3. DIE AUSZAHLUNG DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 136
A) FALLBEISPIEL 136 B) GESETZLICHE AUSGANGSLAGE 138 AA) DAS *ZUR
AUSFUEHRUNG ERHALTENE 138 BB) VERSCHULDENSUNABHAENGIGKEIT DES HERAUSGABE-
ANSPRUCHS 139 CC) EINWAND DER RECHTSMISSBRAEUCHLICHKEIT 139 C)
VERTRAGLICHE REGELUNGEN 140 D) SORGFALTSPFLICHTEN BEI DER
IDENTITAETSPRUEFUNG 142 AA) AKTUELLER MEINUNGSTAND IN DER RECHTSPRECHUNG
143 BB) BESPRECHUNG DER RECHTSPRECHUNG 143 CC) EIGENER LOESUNGSVORSCHLAG
146 E) ENTSPRECHENDE ANWENDUNG DES § 254 BGB 148 14 AA) RECHTLICHE
GRUNDLAGEN 148 BB) ANWENDBARKEIT AUF DAS FALLBEISPIEL 149 CC)
UEBERWIEGENDES VERSCHULDEN DES AUFTRAGGEBERS 149 F) ZUSAMMENFASSUNG 153
4. PRINZIP DER FORMALEN AUFTRAGSSTRENGE 154 5. WAEHRUNGSWECHSEL IM RAHMEN
DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 156 6. KEIN ANSPRUCH DES EMPFAENGERS AUF
AUSFUEHRUNG 157 DER ENTGELTANSPRUCH 158 1. RECHTSGRUNDLAGEN FUER DIE
PREISGESTALTUNG 159 A) PREISINFORMATIONSPFLICHTEN 159 B) VERORDNUNG UEBER
GRENZUEBERSCHREITENDE ZAHLUNGEN IN EURO. 160 AA) ANWENDUNGSBEREICH DER
VERORDNUNG NR. 2560/2001 ..161 (I) GRENZUEBERSCHREITENDE UEBERWEISUNGEN
161 (1I) ELEKTRONISCHER ZAHLUNGSVORGANG 162 (III) ZWISCHENERGEBNIS 163
BB) INHALTE DER VERORDNUNG NR. 2560/2001 163 C) ZIVILRECHTLICHE
KONTROLLMASSSTAEBE FUER ENTGELTKLAUSELN 164 2. PRUEFUNG DER WIRKSAMKEIT DER
ENTGELTKLAUSELN 165 A) KONTROILFAEHIGKEIT GEMAESS § 307 ABS. 3 BGB 165 AA)
ENTGELT FUER DEN FINANZTRANSFER UND WAEHRUNGS- WECHSEL 166 BB) ENTGELT FUER
DIE RUECKNAHME EINES AUFTRAGES 166 (I) INHALT DER ENTGELTKLAUSEL..... 166
(II) RECHTLICHE QUALIFIZIERUNG DER ENTGELTKLAUSEL 167 (III) KEIN
AUFWENDUNGSERSATZANSPRUCH 167 (IV)KEIN PAUSCHALIERTER
SCHADENSERSATZANSPRUCH 168 (V) ZWISCHENERGEBNIS 170 B) AUSNAHME VOM
KONTROLLVERBOT 170 C) TRANSPARENZKONTROLLE UND PRUEFUNG NACH § 305C BGB
171 AA) TRANSPARENZKONTROLLE 171 (I) ENTGELTREGELUNG FUER DEN FALL DER
RUECKNAHME EINES AUFTRAGES..... 171 (II) ENTGELT FUER DEN WAEHRUNGSWECHSEL
172 BB) UEBERRASCHENDE KLAUSEL GEMAESS § 305C BGB 173 D) DIE WEITERGEHENDE
INHALTSKONTROLLE 174 15 AA) INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 308 NR. 7 BGB 174
BB) ALLGEMEINE INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 307 ABS. 2 UND 1 BGB 176 CC)
INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 307 ABS. 1 BGB 177 C. DIE NEBENPFLICHTEN DES
FINANZTRANSFERVERTRAGES 178 I. NEBENPFLICHTEN DES
FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 178 1. ABLEHNUNG DER ANNAHME EINES
FINANZTRANSFERAUFTRAGES 178 2. AUSFUELLEN DES AUFTRAGSFORMULARS 179 3.
GEHEIMHALTUNGSPFLICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 179 4. AUSKUNFTS-
UND RECHENSCHAFTSPFLICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 180 II.
NEBENPFLICHTEN DES TRANSFERIERENDEN KUNDEN 181 1. RICHTIGKEIT,
VOLLSTAENDIGKEIT UND LESBARKEIT VON AUFTRAEGEN 181 2.
GEHEIMHALTUNGSVERPFLICHTUNG DES KUNDEN 182 § 4 ZIVILRECHTLICHE HAFTUNG
IM RAHMEN DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 183 A. GESETZLICHE AUSGANGSLAGE ,
184 B. HAFTUNG DES UNTERNEHMENS BEI NICHT ODER NICHT ORDNUNGSGEMAESS
DURCHGEFUEHRTEM FINANZTRANSFERAUFTRAG 185 I. HAFTUNGSAUSSCHIUSS UND
HAFTUNGSBESCHRAENKUNG 185 1. INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 309 NR. 7 BGB 186
2. INHALTSKONTROLLE GEMAESS 307 ABS. 1 BGB 186 A) HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND
»BEGRENZUNG FUER LEICHTE FAHRLAESSIGKEIT 186 B) BETRAGSMAESSIGE
HAFTUNGSBEGRENZUNG FUER DIE VERLETZUNG VON WESENTLICHEN VERTRAGSPFLICHTEN
188 3. ERGEBNIS 189 II. HAFTUNG FUER ERFUELLUNGSGEHILFEN , 190 III. KEINE
HAFTUNG BEI STOERUNG DES BETRIEBES 190 C. HAFTUNG DES KUNDEN 191 I.
HAFTUNG IM FALL DER WEITERGABE VON TRANSAKTIONSDATEN AN NICHTBERECHTIGTE
191 II. HAFTUNG IM ZUSAMMENHANG MIT DEM VALUTAVERHAELTNIS 193 III.
HAFTUNG IM ZUSAMMENHANG MIT DER ERFUELLUNG DER GELDSCHULD 193 § 5
KOLLISIONSRECHTLICHE ASPEKTE DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 194 A.
VOELKERRECHTLICHE VEREINBARUNGEN 195 B. VERTRAGSSTATUT 197 I. RECHTSWAHL
197 1. AUSDRUECKLICHE RECHTSWAHL.... 197 A) RECHTSVERHAELTNIS MIT DEM
KUNDEN 197 16 B) INTERBANKENVERHAELTNIS 199 2. KONKLUDENTE RECHTSWAHL 199
3. GRENZEN DER RECHTSWAHLFREIHEIT 200 31. OBJEKTIVE ANKNUEPFUNG ANHAND
DER ENGSTEN VERBINDUNG 201 1. RECHTSVERHAELTNIS MIT DEM KUNDEN 201 2.
INTERBANKENVERHAELTNIS 201 3. ANWENDBARES RECHT 202 III, AKZESSORISCHE
ANKNUEPFUNG AN DEN BANKVERTRAG 204 IV. VERBRAUCHERSCHUTZ IM
INTERNATIONALEN PRIVATRECHT ...205 1. ARTIKEL 29 EGBGB 205 A) ARTIKEL 29
ABS. 1 EGBGB 205 AA) VERBRAUCHER 205 BB) DIENSTLEISTUNG 206 CC) ANGEBOT
UND WERBUNG SOWIE ABGABE DER WILLENSERKLAERUNG DES VERBRAUCHERS IM INLAND
206 DD) BESTELLUNG DES VERBRAUCHERS IM INLAND 208 B) ARTIKEL 29 ABS. 2
EGBGB 208 C) ARTIKEL 29 ABS. 4 NR. 2 EGBGB 208 D) ZWINGENDE VORSCHRIFTEN
GEMAESS ARTIKEL 29 EGBGB 209 E) AUSBLICK IN BEZUG AUF ARTIKEL 29 EGBGB 210
2. ARTIKEL 29A EGBGB , 211 V. ZWINGENDES RECHT GEMAESS ART. 34 EGBGB UND
ORDRE PUBLIC- VORBEHALT GEMAESS ART. 6 EGBGB 212 VI. ERGEBNIS 213 C,
INTERNATIONALE ZUSTAENDIGKEIT DER NATIONALEN GERICHTE 214 I. EXKLUSIVE
ZUSTAENDIGKEIT 215 1. ANWENDBARKELT , 215 2. RECHTSFOLGE 215 LI.
GERICHTSSTANDSVEREINBARUNG 216 III. ALLGEMEINE UND BESONDERE
GERICHTSSTAENDE 217 1. GERICHTSSTAND DES ERFUELLUNGSORTES.... , 217 2.
GERICHTSSTAND DER ZWEIGNIEDERLASSUNG 218 3. GERICHTSSTAND DER RUEGELOSEN
EINLASSUNG 218 TEIL 3DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT AUS OEFFENTLICH-
RECHTLICHER SICHT , 219 § 1 DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS
FINANZDIENSTLEISTUNG IM SINNE DES KWG... 219 A. DAS ERBRINGEN VON
FINANZTRANSFERGESCHAEFTEN 219 17 T. ENTWICKLUNGSGESCHICHTE 219 II.
INTERNATIONALER VERGLEICH 219 1. SYSTEME ZUR AUFSICHT VON
FINANZTRANSFERUNTERNEHMEN 220 A) KEINE ERLAUBNISPFLICHT 220 B)
REGISTRIERUNGSPFLICHT 220 C) ERLAUBNISPFLICHT ...220 2. MASSNAHMEN ZUR
BEKAEMPFUNG DER GELDWAESCHE UND DER FINANZIERUNG DES TERRORISMUS 221 III.
DER BEGRIFF DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 221 1. LEGALDEFINITION 221 2.
KONKRETISIERUNG DES FINANZTRANSFERBEGRIFFS DURCH DIE AUFSICHTSBEHOERDE
222 3. ABGRENZUNG ZUM GELDTRANSPORTGESCHAEFT 223 4. PRAKTISCHE ANWENDUNG
224 B. ERLAUBNIS ZUM ERBRINGEN VON FINANZTRANSFERLEISTUNGEN 225 I.
ERLAUBNISVERFAHREN 225 1. VORAUSSETZUNGEN FUER DIE ERLAUBNTSERTEILUNG 226
A) RECHTSFORM , 226 B) ANFANGSKAPITAL 226 C) ANFORDERUNGEN AN DIE
GESCHAEFTSLEITUNG 226 D) GESCHAEFTSPLAN 227 E) ANGABEN ZUM AGENTENNETZ 228
F) WEITERE VORAUSSETZUNGEN GENERELLER ART 228 2. INHALT UND FORM DES
ERLAUBNISVERFAHRENS 228 II. GRENZUEBERSCHREITEND ERBRACHTE
FINANZTRANSFERGESCHAEFTE 229 1. GRUNDSATZ 229 2. PASSIVE
DIENSTLEISTUNGSFREIHEIT 230 3. EUROPAEISCHER PASS 231 III. SANKTIONEN BEI
VERSTOSS GEGEN DIE ERLAUBNISPFLICHT 234 IV. AUFHEBUNG DER ERLAUBNIS 235
C. WESENTLICHE INHALTE DER AUFSICHT 235 I. ORGANISATIONSPFLICHTEN 236 1.
ORGANISATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 25A KWG 237 A) SICHERUNGSSYSTEME GEGEN
GELDWAESCHE 237 B) AUFZEICHNUNGSPFLICHTEN 239 C) ORDNUNGSGEMAESSE
GESCHAEFTSORGANISATION 240 D) AUSLAGERUNG VON BEREICHEN 241 18 AA)
ZULAESSIGKEIT DER AUSLAGERUNG 241 BB) ANFORDERUNGEN AN EINE ZULAESSIGE
AUSLAGERUNG 242 (I) VERTRAG 242 (II) INTERNES KONTROLLVERFAHREN 243
(III) AUSLAGERUNGSUNTERNEHMEN 243 (IV)AUSLAGERUNG INS AUSLAND 243 (V)
KUNDENINFORMATION 244 CC) MELDEPFLICHTEN 245 2. BESONDERE
ORGANISATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 25B KWG 245 A) HINTERGRUND 245 B)
ANWENDUNGSBEREICH 246 C) INHALT DER PFLICHTEN 246 D) PRAKTISCHE
UMSETZUNG 247 II. VERHALTENSPFLLCHTEN 247 III. ANZEIGE- UND
MELDEVORSCHRIFTEN 247 § 2 GELDWAESCHEBEKAEMPFUNG UND FINANZSANKTIONEN 248
A. MASSNAHMEN ZUR BEKAEMPFUNG UND VERHINDERUNG DER GELDWAESCHE 249 I.
GESETZLICHE GRUNDLAGEN 249 1. FATF-VORGABEN 249 A) SONDEREMPFEHLUNG VI
251 B) SONDEREMPFEHIUNG VII 251 C) TYPOJOGIEN-BERIEHT DER
GELDWAESCHE...., 252 D) DIE LISTE DER NICHT KOOPERIERENDEN STAATEN UND
TERRITORIEN 252 2. EUROPAEISCHE GELDWAESCHERICHTLINIEN 253 A) AUSGANGSLAGE
* ...254 B) ERWEITERUNG DES ANWENDUNGSBEREICHES 254 C) ERWEITERUNG DES
VORTATENKATALOGS 254 D) FESTSTELLUNG DES WIRTSCHAFTLICH BERECHTIGTEN 255
E) IDENTIFIZIERUNGSPFLICHTEN 255 F) EINBEZIEHUNG VON DRITTEN IN DIE
KUNDENIDENTIFIZIERUNG 256 G) POLITISCH EXPONIERTE PERSONEN (*PEPS ) ,
256 H) ZWISCHENERGEBNIS 256 II. BEGRIFF DER GELDWAESCHE 257 III. ADRESSAT
DES GELDWAESCHEGESETZES 258 19 IV. IDENTIFIZIERUNGSPFLICHTEN 259 1.
LEGITIMATIONSPRUEFUNG BEI BEGRUENDUNG EINER AUF DAUER ANGELEGTEN
GESCHAEFTSBEZIEHUNG 259 2. IDENTIFIZIERUNGSPFLICHT BEI BARGESCHAEFTEN 260
A) HERABSETZUNG DES SCHWELLENBETRAGES 260 B) AUSNAHME DER
IDENTIFIZIERUNGSPFLICHT 262 C) BERECHNUNG DES SCHWELLENWERTES 263 D)
SMURFING 263 3. IDENTIFIZIERUNG BEI VERDACHT EINER GELDWAESCHE 264 4.
VEREINFACHTE IDENTIFIZIERUNG 265 5. FESTSTELLUNG DES WIRTSCHAFTLICH
BERECHTIGTEN 265 6. ANFORDERUNGEN AN EINE ORDNUNGSGEMAESSE IDENTIFIZIERUNG
266 V. AUFZEICHNUNGS- UND AUFBEWAHRUNGSPFLICHT 267 VI. VERWENDUNG VON
AUFZEICHNUNGEN 268 VII. ANZEIGEPFITCHT BEI GELDWAESCHEVERDACHT 268 1.
VORLIEGEN VON TATSACHEN FUER EINE MELDEPFLICHTIGE VERDACHT- LAGE 269 2.
ANZEIGEPFLICHT BEI ABGEBROCHENEN FINANZTRANSAKTTONEN 269 3. PRUEFUNG
DURCH DEN GELD WAESCHEBEAUFTRAGTEN 269 4. FORM UND FRIST DER
VERDACHTSANZEIGEN 270 5. VERBOT DER DURCHFUEHRUNG BEI VORLIEGEN DER
VERDACHTSIAGE 270 6. ABBRUCH DER GESCHAEFTSBEZIEHUNG 271 7. SANKTIONEN IM
ZUSAMMENHANG MIT DER ANZEIGEPFLICHT 271 VIII. INTERNE
SICHERUNGSMASSNAHMEN 272 1. BESTELLUNG EINES GELDWAESCHEBEAUFTRAGEN 272 2.
INTERNE GRUNDSAETZE UND KONTROLLEN 273 3. ZUVERLAESSIGKEIT DER
MITARBEITER 273 4. SCHULUNG DER MITARBEITER UEBER GELDWAESCHEMETHODEN 274
VIII. SANKTIONEN NACH DEM GELDWAESCHEGESETZ 274 B. FINANZSANKTIONEN , 275
I. RECHTSGRUNDLAGEN UND INHALTE 275 1. UN-SANKTIONSREGIME 276 2.
FINANZSANKTIONEN AUF EU-EBENE 276 A) UMSETZUNG DER SR-RESOLUTIONEN 1373
UND 1267 277 B) WESENTLICHEINHALTE 278 3. FINANZSANKTIONEN IN
DEUTSCHLAND 280 II. PRAKTISCHE UMSETZUNG 281 1. REGELMAESSIGE PFLEGE DER
LISTUNGEN .282 20 2. ANFORDERUNGEN AN DIE WARNDATEI 283 C.
EG-VERORDNUNGSVORSCHLAG.... 283 ). INHALTE DES VERORDNUNGSVORSCHLAGS 284
1. ANWENDUNGSBEREICH 284 2. PFLICHTEN DES ZAHLUNGSVERKEHRSDIENSTLEISTERS
DES AUFTRAG- GEBERS , 284 3. PFLICHTEN DES
ZAHLUNGSVERKEHRSDIENSTIEISTERS DES BEGUENSTIGTEN 285 II. AUSWIRKUNGEN AUF
DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT IN DEUTSCHLAND 285 §3 MELDEVORSCHRIFTEN DER
AUSSENWIRTSCHAFTSVERORDNUNG 286 A. RECHTSGRUNDLAGEN DER MELDEPFLICHTEN ,
286 B. INHALT DER MELDEPFLICHTEN 287 T. ALLGEMEINE MELDEPFLICHTEN.. 287
II. BESONDERE MELDEVORSCHRITTEN FUER GELDINSTITUTE 288 C. SANKTIONEN BEI
VERSTOESSEN GEGEN MELDEPFLICHTEN 288 § 4 OEFFENTLICH-RECHTLICHER RAHMEN FUER
DIE PREISGESTALTUNG 289 A. PREISANGABENVERORDNUNG...., 289 I.
ZIELSETZUNG , 289 II. ANWENDUNGSBEREICH 290 III. INHALTLICHE VORGABEN
UND PRAKTISCHE UMSETZUNG 290 IV. SANKTIONEN 292 B. GESETZ GEGEN DEN
UNLAUTEREN WETTBEWERB (UWG) 293 C. GESETZ GEGEN
WETTBEWERBSBESCHRAENKUNGEN.,.. 295 D. BANKAUFSICHTSRECHTLICHE EINGRIFFE
296 TEIL 4 IIUI O1 52SB!FT25 EINE RICHTLIN| E UEBER ZAHLUNGSDIENSTE INI
BINNENMARKT , 297 § 1 INHALT DES RICHTLINIENVORSCHLAGS IM HINBLICK AUF
DAS FINANZTRANSFER- GESCHAEFT.. * 297 A. ENTSTEHUNGSGESCHICHTE DES
RICHTLINIENVORSCHLAGS 297 I. HINTERGRUND 297 II. MOTIVE DER EUROPAEISCHEN
KOMMISSION 299 III. GESETZGEBUNGSVERFAHREN..... 300 IV. VERHAELTNIS ZUR
SEPA-INITIATIVE I301 B. GRUNDKONZEPTION UND AUFBAU.. 302 L
VERBRAUCHERSCHUTZ UND BANKENREGULIERUNG 302 II. MINDESTHARMONISIERUNG. 3
03 III. AUFBAU DES RICHTLINIENVORSCHLAGS 304 C. ANWENDUNGSBEREICH
DES RICHTLINIENVORSCHLAGS 304 I. SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH ,....,
.^304 21 1. ZAHLUNGSDIENSTE 304 2. GROSSBETRAGSZAHLUNGEN 305 3. KEINE
BESCHRAENKUNG AUF EURO-ZAHLUNGEN 305 II. RAEUMLICHER ANWENDUNGSBEREICH 306
D. WESENTLICHE REGELUNGSINHALTE 307 I. DIE NEUE INSTITUTSKATEGORIE DES
ZAHLUNGSINSTITUTS 307 1. HINTERGRUND FUER DIE EINFUEHRUNG DER NEUEN
INSTITUTSKATEGORIE 308 2. EUROPAEISCHER PASS 309 3. ANFORDERUNGEN AN DIE
ERTEILUNG DER ERLAUBNIS FUER ZAHLUNGS- INSTITUTE 309 4. INHALT UND UMFANG
DER AUFSICHTSRECHTLICHEN UEBERWACHUNG 310 A) ZUGELASSENE ZAHLUNGSDIENSTE
310 B) ANZEIGE-UND MELDEPFLICHTEN 310 C) ORGANISATIONSPFLICHTEN 311 5.
REGISTRIERUNG STATT ERLAUBNIS 311 6. ZUGANG ZU ZAHLUNGSSYSTEMEN UND
DEREN BETRIEB 312 II. TRANSPARENZANFORDERUNGEN FUER ZAHLUNGSDIENSTE 312
1. VORVERTRAGLICHE INFORMATIONSPFLICHTEN 313 2. NACHVERTRAGLICHE
INFORMATIONSPFLICHTEN 314 III. RECHTE UND PFLICHTEN BEI DER ERBRINGUNG
UND NUTZUNG VON ZAHLUNGSDIENSTEN 314 1. AUSFUEHRUNGSZEIT 315 2.
WIDERRUFSRECHT 315 3. HAFTUNG 315 A) VERSCHULDENSUNABHAENGIGE HAFTUNG 315
B) FEHLERHAFTE KUNDENIDENTIFIKATOREN 316 C) HAFTUNGSUMFANG 316 D)
HAFTUNGSAUSSCHLUSS 316 IV. STREITBEILEGUNGSVERFAHREN 316 § 2 UMSETZUNG
DER RICHTLINIE UEBER DEN ZAHLUNGSVERKEHR IM BINNENMARKT IN DEUTSCHLAND
317 A. SYSTEMATIK DER UMSETZUNG 317 B. MOEGLICHKEITEN DER UMSETZUNG 318
I. DIE NEUE INSTITUTSGRUPPE DER ZAHLUNGSINSTITUTE 318 1.
UMSETZUNGSBEDARF 318 A) ERLAUBNISVERFAHREN 318 B) WESENTLICHE INHALTE
DER AUFSICHT 319 C) EUROPAEISCHER PASS 320 22 D) REGISTER ALS ALTERNATIVE
ZUR ERLAUBNIS 320 E) ZUGANG ZU ZAHLUNGSVERKEHRSSYSTEMEN 321 2.
UMSETZUNGSVORSCHLAEGE 321 II. ZIVILRECHTLICHE VORGABEN 322 1.
UMSETZUNGSBEDARF,... 322 A) ANWENDUNGSBEREICH 322 B) TRANSPARENZVORGABEN
322 C) RECHTE UND PFLICHTEN BEI DER ERBRINGUNG UND NUTZUNG VON
ZAHLUNGSDIENSTEN 323 AA) AUSFUEHRUNGSFRIST 323 BB) HAFTUNGSREGELUNGEN 323
2. UMSETZUNGSVORSCHLAEGE 324 III. STREITBEUEEGUNGSVERFAHREN 324 C,
UMSETZUNGSZEITRAUM 325 TEIL 5ZUSAMMENFASSUNG UND AUSBLICK 327
LITERATURVERZEICHNIS ....331 ANHANG .....339 PPN: 274005107 TITEL:
RECHTSFRAGEN ZUM FINANZTRANSFERGESCHAEFT : DER ZAHLUNGSVERKEHR UEBER
ALTERNATIVE- REMITTANCE-SYSTEME / RICHARD KARL FRIEDRICH REIMER. -
FRANKFURT AM MAIN : LANG, 2007 ISBN: 3-631-57051-1PB.EUR 56.50;
978-3-631-57051-7PB.EUR 56.50 BIBLIOGRAPHISCHER DATENSATZ IM SWB-VERBUND
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INHALT ABKUERZUNGSVERZEICHNIS 23 EINFUEHRUNG .29 TEIL 1 ALLGEMEINE
GRUNDLAGEN DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 37 § 1 DER BEGRIFF DES
FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 37 A. AUSGANGSLAGE 37 I. AUSGANGSLAGE IN
DEUTSCHLAND , 37 II. AUSGANGSLAGE AUF INTERNATIONALER EBENE 38 B.
DEFINITION DES BEGRIFFS FINANZTRANSFERGESCHAEFT 39 § 2 DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS BANKPRODUKT UND SEIN ABLAUF 40 A. DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS BANKPRODUKT 41 I. HISTORISCHE ENTWICKLUNG 41
II. FINANZTRANSFERARTEN 43 1. FINANZTRANSFER MIT SCHALTERAUSZAHTUNG 43
A) FLEXIBILITAET 44 B) KURZE AUSFUEHRUNGSFRISTEN 45 2.
FINANZTRANSFERAUFTRAG OHNE SCHALTERAUSZAHLUNG 45 A)
FINANZTRANSFERAUFTRAG MIT KONTOAUSZAHLUNG 45 B) FINANZTRANSFERAUFTRAG
MITTELS UEBERSENDUNG EINES SCHECKS., 46 3. FINANZTRANSFERAUFTRAG IM
INTERNET UND AM TELEFON 47 4. FINANZTRANSFERAUFTRAG IM RAHMEN DES
GIROKONTOVERHAELTNISSES. 48 5. FINANZTRANSFERAUFTRAG MIT HILFE EINER
KUNDENKARTE 48 6. DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT MIT UNTERNEHMEN ALS KUNDEN
49 7. AUSBLICK 50 B. ABLAUF DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS,. 50 I. ABLAUF
AUS SICHT DES KUNDEN 50 1. AUFTRAGSERTEILUNG UND EINZAHLUNG 50 2.
BENACHRICHTIGUNG DES EMPFAENGERS 52 3. AUSZAHLUNG AN DEN EMPFAENGER 52 II.
ABLAUF AUS SICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS. 53 1. AUFTRAGSERTEILUNG
54 2. BENACHRICHTIGUNG DES EMPFAENGERS 55 3. AUSZAHLUNG 55 4.
UNTERHALTUNG EINES VERTRIEBSSYSTEMS 56 III. TECHNISCHER ABLAUF 57 1.
AUFTRAGSBEZOGENER DATENAUSTAUSCH 58 10 2, STATUSABFRAGE IM INTERNET 58
3. CLEARING UND SETTLEMENT 59 C. ABGRENZUNG ZU ANDEREN BANKPRODUKTEN 61
I. UEBERWEISUNG 61 II, LASTSCHRIFT 63 III, POSTANWEISUNG 64 IV.
AKKREDITIV 64 §3 DER FINANZTRANSFERMARKT 65 A. ANGEBOTSSEITE 65 I,
UEBERBLICK 65 II, SPEZIALISIERTE FINANZTRANSFERUNTERNEHMEN 68 B.
NACHFRAGESEITE 68 C. AUSBLICK DER KUENFTIGEN MARKTENTWICKLUNG 70 TEIL 2
DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT AUS ZIVILRECHTLICHER SICHT. 71 § 1
GESETZLICHE EINORDNUNG DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 71 A. DAS
FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS GESCHAEFTSBESORGUNGSVERTRAG 71 I.
VORAUSSETZUNGEN DER GESCHAEFTSBESORGUNG 71 II. ENTGELTLICHKEIT DER
GESCHAEFTSBESORGUNG 72 III. ABGRENZUNG ZWISCHEN DIENST-UND WERKVERTRAG 72
IV. BISHERIGER MEINUNGSSTAND ZUR QUALIFIZIERUNG DES
FINANZTRANSFERGESCHAEFTS ALS GESCHAEFTSBESORGUNGSVERTRAG 74 1.
BGH-RECHTSPRECHUNG 74 2. LITERATUR. 75 3. STELLUNGNAHME 75 4. NEUE
RECHTSPRECHUNG IN BEZUG AUF BAR-ZU-BAR-TRANSAKTIONEN. 76 5. ABGRENZUNG
ZUR ANWEISUNG 77 V. ERGEBNIS 77 B, DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS
UEBERWEISUNGSVERTRAG 78 I. FINANZTRANSFERAUFTRAG (BAR-ZU-BAR-TRANSAKTION)
78 1. GESETZLICHE GRUNDLAGE 78 2. RICHTLLNIENKONFORME AUSLEGUNG. 79 A)
WORTLAUT DER UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 80 B) SYSTEMATIK DER UEBE
RWEISUNGSRICHTLINLE 80 C) ENTSTEHUNGSGESCHICHTE DER
UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 81 D) TELEOLOGIE DER UEBERWEISUNGSRICHTLINIE 82 E)
ZWISCHENERGEBNIS , 84 3. SYSTEMATISCHE AUSLEGUNG DES
UEBERWEISUNGSGESETZES. 84 11 4. TELEOLOGISCHE AUSLEGUNG DES
UEBERWEISUNGSGESETZES 84 5. ANALOGIE 85 6. ERGEBNIS 85 II. BARUEBERWEISUNG
(BAR-ZU-KONTO-TRANSAKTION) 86 1. GESETZLICHE GRUNDLAGE 86 2. KRITIK AN
DER EINFUEHRUNG DER BARUEBERWEISUNG 87 A) KEINE EUROPARECHTLICHE VORGABE
HINSICHTLICH EINER BARUEBERWEISUNG 87 AA) WORTLAUT-ARGUMENT 87 BB)
SYSTEMATISCHES ARGUMENT 88 CC) TELEOLOGISCHES ARGUMENT 88 B) KEIN
REGELUNGSBEDARF FUER DIE EINFUEHRUNG DER BARUEBER- WEISUNG 89 C)
WERTUNGSWIDERSPRUCH ZUM BARAUSZAHLUNGSAUFTRAG 89 D) UNSACHLICHE
GLEICHSTELLUNG MIT DER KONTO-ZU-KONTO- UEBERWEISUNG 91 E) FEHLENDER
GLEICHKLANG ZWISCHEN ZIVIL- UND AUFSICHTSRECHT.91 F) PRAKTISCHES
ARGUMENT 92 3. ERGEBNIS UND EIGENER LOESUNGSVORSCHLAG 93 III.
BARAUSZAHLUNGSAUFTRAG (KONTO-ZU-BAR-TRANSAKTION) 94 1. GESETZLICHE
GRUNDLAGE 94 2. RICHTLINIENKONFORME AUSLEGUNG 94 3. HISTORISCHE
AUSLEGUNG 95 4. SYSTEMATISCHE AUSLEGUNG , 95 5. TELEOLOGISCHE AUSLEGUNG
95 6. ERGEBNIS 96 C, ZUSAMMENFASSUNG 96 §2 ABSCHLUSSDES
FINANZTRANSFERVERTRAGES 96 A. VERTRAGLICHE GRUNDLAGEN 96 I. ANGEBOT 96
1. ALLGEMEINE GRUNDLAGEN 96 2. ELEKTRONISCHES ANGEBOT 97 3.
STELLVERTRETUNG 97 4. GESCHAEFTSFAEHIGKEIT 97 II. ANNAHME , 99 1.
ALLGEMEINE GRUNDLAGEN 99 2. ELEKTRONISCHE ANNAHME 100 12 3.
KONTRAHIERUNGSZWANG 100 4. VEREINBARUNG EINER ANNAHMEFRIST 101 B,
INFORMATIONSPFLICHTEN DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 101 I. GENERELLE
INFORMATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 675A ABS. 1 SATZ 1 BGB. 102 1. SACHLICHER
ANWENDUNGSBEREICH 102 2. INHALTLICHE UMSETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN
103 3. PRAKTISCHE UMSETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN 103 A) ENTGELT FUER
DEN WAEHRUNGSWECHSEL 103 B) ENTGELT FUER DIE RUECKNAHME DES AUFTRAGES 104
4. KEINE ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN 105 5. SANKTIONEN IM
FALL DER VERLETZUNG DER INFORMATIONSPFLICHTEN 105 II. BESONDERE
INFORMATIONSPFLICHTEN FUER KREDITINSTITUTE GEMAESS § 675A ABS. 1 SATZ2 BGB.
107 1. ANWENDUNGSBEREICH DER BESONDEREN INFORMATIONSPFLLCHTEN 107 A)
PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 107 B) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 108
2. ABDINGBARKEIT DER BESONDEREN INFORMATIONSPFLICHTEN 108 A)
AUSGANGSTAGE 108 B) PRAKTISCHE UMSETZUNG 109 III. INFORMATIONSPFLICHTEN
BEIM FERNABSATZ. 110 1. PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 110 2.
SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 111 A) FINANZDIENSTLEISTUNG 111 B)
AUSSCHLIESSLICHE VERWENDUNG VON FERNKOMMUNIKATIONS- MITTELN 112 C)
FERNABSATZTAUGLICHES VERTRIEBS- UND DIENSTLEISTUNGS- SYSTEM 113 D)
AUSNAHMEREGELUNGEN IN § 312B ABS. 4 BGB 114 3. INHALT DER
INFORMATIONSPFLICHTEN 115 4. FORM DER INFORMATIONSPFLICHTEN 116 5.
INFORMATIONSDOKUMENTATION 117 6. ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN
118 7. SANKTIONEN BEI VERSTOESSEN GEGEN JNFORMATIONSPFLICHTEN 118 IV.
INFORMATIONSPFLICHTEN BEIM ELEKTRONISCHEN GESCHAEFTSVERKEHR 119 1.
ANWENDUNGSBEREICH ,.,., 120 A) PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 120
B) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 120 13 2. INHALT DER
INFORMATIONSPFLICHTEN 121 3. ABDINGBARKEIT DER INFORMATIONSPFLICHTEN 122
4. SANKTIONEN BEI VERSTOSS GEGEN DIE INFORMATIONSPFLICHTEN 122 C.
WIDERRUFSRECHT DES AUFTRAGGEBERS 123 I. ANWENDUNGSBEREICH 123 II.
WIDERRUFSFRIST 125 LIL. ERLOESCHEN DES WIDERRUFSRECHTS 126 IV.
RECHTSFOLGEN BEI AUSUEBUNG DES WIDERRUFSRECHTS 127 § 3 INHALT DES
FINANZTRANSFERAUFTRAGES 128 A. EINBEZIEHUNG DER ALLGEMEINEN
GESCHAEFTSBEDINGUNGEN 128 I. VORAUSSETZUNGEN EINER WIRKSAMEN EINBEZIEHUNG
129 1. AUSDRUECKLICHER HINWEIS 129 2. MOEGLICHKEIT DER KENNTNISNAHME 131
3. EINVERSTAENDNIS 132 II. FOLGEN DER NICHTEINBEZIEHUNG 132 B. DIE
HAUPTLEISTUNGSPFLICHTEN DES FINANZTRANSFE RAUF TRAEGES 133 I. DIE
DURCHFUEHRUNG DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 133 1. DER
FINANZTRANSFERAUFTRAG ALS EIGENSTAENDIGER VERTRAG 133 2. UNVERZUEGLICHKEIT
DER DURCHFUEHRUNG DES FINANZTRANSFER- AUFTRAGES 134 A) GESETZLICHE
GRUNDLAGEN 134 B) VERTRAGLICHE GESTALTUNGSMOEGLICHKEITEN 134 AA)
VERLAENGERUNG DER AUSFUEHRUNGSFRISTEN 134 BB) VERKUERZUNG DER
AUSFUEHRUNGSFRISTEN 135 3. DIE AUSZAHLUNG DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 136
A) FALLBEISPIEL 136 B) GESETZLICHE AUSGANGSLAGE 138 AA) DAS *ZUR
AUSFUEHRUNG ERHALTENE" 138 BB) VERSCHULDENSUNABHAENGIGKEIT DES HERAUSGABE-
ANSPRUCHS 139 CC) EINWAND DER RECHTSMISSBRAEUCHLICHKEIT 139 C)
VERTRAGLICHE REGELUNGEN 140 D) SORGFALTSPFLICHTEN BEI DER
IDENTITAETSPRUEFUNG 142 AA) AKTUELLER MEINUNGSTAND IN DER RECHTSPRECHUNG
143 BB) BESPRECHUNG DER RECHTSPRECHUNG 143 CC) EIGENER LOESUNGSVORSCHLAG
146 E) ENTSPRECHENDE ANWENDUNG DES § 254 BGB 148 14 AA) RECHTLICHE
GRUNDLAGEN 148 BB) ANWENDBARKEIT AUF DAS FALLBEISPIEL 149 CC)
UEBERWIEGENDES VERSCHULDEN DES AUFTRAGGEBERS 149 F) ZUSAMMENFASSUNG 153
4. PRINZIP DER FORMALEN AUFTRAGSSTRENGE 154 5. WAEHRUNGSWECHSEL IM RAHMEN
DES FINANZTRANSFERAUFTRAGES 156 6. KEIN ANSPRUCH DES EMPFAENGERS AUF
AUSFUEHRUNG 157 DER ENTGELTANSPRUCH 158 1. RECHTSGRUNDLAGEN FUER DIE
PREISGESTALTUNG 159 A) PREISINFORMATIONSPFLICHTEN 159 B) VERORDNUNG UEBER
GRENZUEBERSCHREITENDE ZAHLUNGEN IN EURO. 160 AA) ANWENDUNGSBEREICH DER
VERORDNUNG NR. 2560/2001 .161 (I) GRENZUEBERSCHREITENDE UEBERWEISUNGEN
161 (1I) ELEKTRONISCHER ZAHLUNGSVORGANG 162 (III) ZWISCHENERGEBNIS 163
BB) INHALTE DER VERORDNUNG NR. 2560/2001 163 C) ZIVILRECHTLICHE
KONTROLLMASSSTAEBE FUER ENTGELTKLAUSELN 164 2. PRUEFUNG DER WIRKSAMKEIT DER
ENTGELTKLAUSELN 165 A) KONTROILFAEHIGKEIT GEMAESS § 307 ABS. 3 BGB 165 AA)
ENTGELT FUER DEN FINANZTRANSFER UND WAEHRUNGS- WECHSEL 166 BB) ENTGELT FUER
DIE RUECKNAHME EINES AUFTRAGES 166 (I) INHALT DER ENTGELTKLAUSEL. 166
(II) RECHTLICHE QUALIFIZIERUNG DER ENTGELTKLAUSEL 167 (III) KEIN
AUFWENDUNGSERSATZANSPRUCH 167 (IV)KEIN PAUSCHALIERTER
SCHADENSERSATZANSPRUCH 168 (V) ZWISCHENERGEBNIS 170 B) AUSNAHME VOM
KONTROLLVERBOT 170 C) TRANSPARENZKONTROLLE UND PRUEFUNG NACH § 305C BGB
171 AA) TRANSPARENZKONTROLLE 171 (I) ENTGELTREGELUNG FUER DEN FALL DER
RUECKNAHME EINES AUFTRAGES. 171 (II) ENTGELT FUER DEN WAEHRUNGSWECHSEL
172 BB) UEBERRASCHENDE KLAUSEL GEMAESS § 305C BGB 173 D) DIE WEITERGEHENDE
INHALTSKONTROLLE 174 15 AA) INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 308 NR. 7 BGB 174
BB) ALLGEMEINE INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 307 ABS. 2 UND 1 BGB 176 CC)
INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 307 ABS. 1 BGB 177 C. DIE NEBENPFLICHTEN DES
FINANZTRANSFERVERTRAGES 178 I. NEBENPFLICHTEN DES
FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 178 1. ABLEHNUNG DER ANNAHME EINES
FINANZTRANSFERAUFTRAGES 178 2. AUSFUELLEN DES AUFTRAGSFORMULARS 179 3.
GEHEIMHALTUNGSPFLICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 179 4. AUSKUNFTS-
UND RECHENSCHAFTSPFLICHT DES FINANZTRANSFERUNTERNEHMENS 180 II.
NEBENPFLICHTEN DES TRANSFERIERENDEN KUNDEN 181 1. RICHTIGKEIT,
VOLLSTAENDIGKEIT UND LESBARKEIT VON AUFTRAEGEN 181 2.
GEHEIMHALTUNGSVERPFLICHTUNG DES KUNDEN 182 § 4 ZIVILRECHTLICHE HAFTUNG
IM RAHMEN DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 183 A. GESETZLICHE AUSGANGSLAGE ,
184 B. HAFTUNG DES UNTERNEHMENS BEI NICHT ODER NICHT ORDNUNGSGEMAESS
DURCHGEFUEHRTEM FINANZTRANSFERAUFTRAG 185 I. HAFTUNGSAUSSCHIUSS UND
HAFTUNGSBESCHRAENKUNG 185 1. INHALTSKONTROLLE GEMAESS § 309 NR. 7 BGB 186
2. INHALTSKONTROLLE GEMAESS 307 ABS. 1 BGB 186 A) HAFTUNGSAUSSCHLUSS UND
»BEGRENZUNG FUER LEICHTE FAHRLAESSIGKEIT 186 B) BETRAGSMAESSIGE
HAFTUNGSBEGRENZUNG FUER DIE VERLETZUNG VON WESENTLICHEN VERTRAGSPFLICHTEN
188 3. ERGEBNIS 189 II. HAFTUNG FUER ERFUELLUNGSGEHILFEN , 190 III. KEINE
HAFTUNG BEI STOERUNG DES BETRIEBES 190 C. HAFTUNG DES KUNDEN 191 I.
HAFTUNG IM FALL DER WEITERGABE VON TRANSAKTIONSDATEN AN NICHTBERECHTIGTE
191 II. HAFTUNG IM ZUSAMMENHANG MIT DEM VALUTAVERHAELTNIS 193 III.
HAFTUNG IM ZUSAMMENHANG MIT DER ERFUELLUNG DER GELDSCHULD 193 § 5
KOLLISIONSRECHTLICHE ASPEKTE DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 194 A.
VOELKERRECHTLICHE VEREINBARUNGEN 195 B. VERTRAGSSTATUT 197 I. RECHTSWAHL
197 1. AUSDRUECKLICHE RECHTSWAHL. 197 A) RECHTSVERHAELTNIS MIT DEM
KUNDEN 197 16 B) INTERBANKENVERHAELTNIS 199 2. KONKLUDENTE RECHTSWAHL 199
3. GRENZEN DER RECHTSWAHLFREIHEIT 200 31. OBJEKTIVE ANKNUEPFUNG ANHAND
DER ENGSTEN VERBINDUNG 201 1. RECHTSVERHAELTNIS MIT DEM KUNDEN 201 2.
INTERBANKENVERHAELTNIS 201 3. ANWENDBARES RECHT 202 III, AKZESSORISCHE
ANKNUEPFUNG AN DEN BANKVERTRAG 204 IV. VERBRAUCHERSCHUTZ IM
INTERNATIONALEN PRIVATRECHT .205 1. ARTIKEL 29 EGBGB 205 A) ARTIKEL 29
ABS. 1 EGBGB 205 AA) VERBRAUCHER 205 BB) DIENSTLEISTUNG 206 CC) ANGEBOT
UND WERBUNG SOWIE ABGABE DER WILLENSERKLAERUNG DES VERBRAUCHERS IM INLAND
206 DD) BESTELLUNG DES VERBRAUCHERS IM INLAND 208 B) ARTIKEL 29 ABS. 2
EGBGB 208 C) ARTIKEL 29 ABS. 4 NR. 2 EGBGB 208 D) ZWINGENDE VORSCHRIFTEN
GEMAESS ARTIKEL 29 EGBGB 209 E) AUSBLICK IN BEZUG AUF ARTIKEL 29 EGBGB 210
2. ARTIKEL 29A EGBGB , 211 V. ZWINGENDES RECHT GEMAESS ART. 34 EGBGB UND
ORDRE PUBLIC- VORBEHALT GEMAESS ART. 6 EGBGB 212 VI. ERGEBNIS 213 C,
INTERNATIONALE ZUSTAENDIGKEIT DER NATIONALEN GERICHTE 214 I. EXKLUSIVE
ZUSTAENDIGKEIT 215 1. ANWENDBARKELT , 215 2. RECHTSFOLGE 215 LI.
GERICHTSSTANDSVEREINBARUNG 216 III. ALLGEMEINE UND BESONDERE
GERICHTSSTAENDE 217 1. GERICHTSSTAND DES ERFUELLUNGSORTES. , 217 2.
GERICHTSSTAND DER ZWEIGNIEDERLASSUNG 218 3. GERICHTSSTAND DER RUEGELOSEN
EINLASSUNG 218 TEIL 3DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT AUS OEFFENTLICH-
RECHTLICHER SICHT , 219 § 1 DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT ALS
FINANZDIENSTLEISTUNG IM SINNE DES KWG. 219 A. DAS ERBRINGEN VON
FINANZTRANSFERGESCHAEFTEN 219 17 T. ENTWICKLUNGSGESCHICHTE 219 II.
INTERNATIONALER VERGLEICH 219 1. SYSTEME ZUR AUFSICHT VON
FINANZTRANSFERUNTERNEHMEN 220 A) KEINE ERLAUBNISPFLICHT 220 B)
REGISTRIERUNGSPFLICHT 220 C) ERLAUBNISPFLICHT .220 2. MASSNAHMEN ZUR
BEKAEMPFUNG DER GELDWAESCHE UND DER FINANZIERUNG DES TERRORISMUS 221 III.
DER BEGRIFF DES FINANZTRANSFERGESCHAEFTS 221 1. LEGALDEFINITION 221 2.
KONKRETISIERUNG DES FINANZTRANSFERBEGRIFFS DURCH DIE AUFSICHTSBEHOERDE
222 3. ABGRENZUNG ZUM GELDTRANSPORTGESCHAEFT 223 4. PRAKTISCHE ANWENDUNG
224 B. ERLAUBNIS ZUM ERBRINGEN VON FINANZTRANSFERLEISTUNGEN 225 I.
ERLAUBNISVERFAHREN 225 1. VORAUSSETZUNGEN FUER DIE ERLAUBNTSERTEILUNG 226
A) RECHTSFORM , 226 B) ANFANGSKAPITAL 226 C) ANFORDERUNGEN AN DIE
GESCHAEFTSLEITUNG 226 D) GESCHAEFTSPLAN 227 E) ANGABEN ZUM AGENTENNETZ 228
F) WEITERE VORAUSSETZUNGEN GENERELLER ART 228 2. INHALT UND FORM DES
ERLAUBNISVERFAHRENS 228 II. GRENZUEBERSCHREITEND ERBRACHTE
FINANZTRANSFERGESCHAEFTE 229 1. GRUNDSATZ 229 2. PASSIVE
DIENSTLEISTUNGSFREIHEIT 230 3. EUROPAEISCHER PASS 231 III. SANKTIONEN BEI
VERSTOSS GEGEN DIE ERLAUBNISPFLICHT 234 IV. AUFHEBUNG DER ERLAUBNIS 235
C. WESENTLICHE INHALTE DER AUFSICHT 235 I. ORGANISATIONSPFLICHTEN 236 1.
ORGANISATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 25A KWG 237 A) SICHERUNGSSYSTEME GEGEN
GELDWAESCHE 237 B) AUFZEICHNUNGSPFLICHTEN 239 C) ORDNUNGSGEMAESSE
GESCHAEFTSORGANISATION 240 D) AUSLAGERUNG VON BEREICHEN 241 18 AA)
ZULAESSIGKEIT DER AUSLAGERUNG 241 BB) ANFORDERUNGEN AN EINE ZULAESSIGE
AUSLAGERUNG 242 (I) VERTRAG 242 (II) INTERNES KONTROLLVERFAHREN 243
(III) AUSLAGERUNGSUNTERNEHMEN 243 (IV)AUSLAGERUNG INS AUSLAND 243 (V)
KUNDENINFORMATION 244 CC) MELDEPFLICHTEN 245 2. BESONDERE
ORGANISATIONSPFLICHTEN GEMAESS § 25B KWG 245 A) HINTERGRUND 245 B)
ANWENDUNGSBEREICH 246 C) INHALT DER PFLICHTEN 246 D) PRAKTISCHE
UMSETZUNG 247 II. VERHALTENSPFLLCHTEN 247 III. ANZEIGE- UND
MELDEVORSCHRIFTEN 247 § 2 GELDWAESCHEBEKAEMPFUNG UND FINANZSANKTIONEN 248
A. MASSNAHMEN ZUR BEKAEMPFUNG UND VERHINDERUNG DER GELDWAESCHE 249 I.
GESETZLICHE GRUNDLAGEN 249 1. FATF-VORGABEN 249 A) SONDEREMPFEHLUNG VI
251 B) SONDEREMPFEHIUNG VII 251 C) TYPOJOGIEN-BERIEHT DER
GELDWAESCHE., 252 D) DIE LISTE DER NICHT KOOPERIERENDEN STAATEN UND
TERRITORIEN 252 2. EUROPAEISCHE GELDWAESCHERICHTLINIEN 253 A) AUSGANGSLAGE
* .254 B) ERWEITERUNG DES ANWENDUNGSBEREICHES 254 C) ERWEITERUNG DES
VORTATENKATALOGS 254 D) FESTSTELLUNG DES WIRTSCHAFTLICH BERECHTIGTEN 255
E) IDENTIFIZIERUNGSPFLICHTEN 255 F) EINBEZIEHUNG VON DRITTEN IN DIE
KUNDENIDENTIFIZIERUNG 256 G) POLITISCH EXPONIERTE PERSONEN (*PEPS") ,
256 H) ZWISCHENERGEBNIS 256 II. BEGRIFF DER GELDWAESCHE 257 III. ADRESSAT
DES GELDWAESCHEGESETZES 258 19 IV. IDENTIFIZIERUNGSPFLICHTEN 259 1.
LEGITIMATIONSPRUEFUNG BEI BEGRUENDUNG EINER AUF DAUER ANGELEGTEN
GESCHAEFTSBEZIEHUNG 259 2. IDENTIFIZIERUNGSPFLICHT BEI BARGESCHAEFTEN 260
A) HERABSETZUNG DES SCHWELLENBETRAGES 260 B) AUSNAHME DER
IDENTIFIZIERUNGSPFLICHT 262 C) BERECHNUNG DES SCHWELLENWERTES 263 D)
SMURFING 263 3. IDENTIFIZIERUNG BEI VERDACHT EINER GELDWAESCHE 264 4.
VEREINFACHTE IDENTIFIZIERUNG 265 5. FESTSTELLUNG DES WIRTSCHAFTLICH
BERECHTIGTEN 265 6. ANFORDERUNGEN AN EINE ORDNUNGSGEMAESSE IDENTIFIZIERUNG
266 V. AUFZEICHNUNGS- UND AUFBEWAHRUNGSPFLICHT 267 VI. VERWENDUNG VON
AUFZEICHNUNGEN 268 VII. ANZEIGEPFITCHT BEI GELDWAESCHEVERDACHT 268 1.
VORLIEGEN VON TATSACHEN FUER EINE MELDEPFLICHTIGE VERDACHT- LAGE 269 2.
ANZEIGEPFLICHT BEI ABGEBROCHENEN FINANZTRANSAKTTONEN 269 3. PRUEFUNG
DURCH DEN GELD WAESCHEBEAUFTRAGTEN 269 4. FORM UND FRIST DER
VERDACHTSANZEIGEN 270 5. VERBOT DER DURCHFUEHRUNG BEI VORLIEGEN DER
VERDACHTSIAGE 270 6. ABBRUCH DER GESCHAEFTSBEZIEHUNG 271 7. SANKTIONEN IM
ZUSAMMENHANG MIT DER ANZEIGEPFLICHT 271 VIII. INTERNE
SICHERUNGSMASSNAHMEN 272 1. BESTELLUNG EINES GELDWAESCHEBEAUFTRAGEN 272 2.
INTERNE GRUNDSAETZE UND KONTROLLEN 273 3. ZUVERLAESSIGKEIT DER
MITARBEITER 273 4. SCHULUNG DER MITARBEITER UEBER GELDWAESCHEMETHODEN 274
VIII. SANKTIONEN NACH DEM GELDWAESCHEGESETZ 274 B. FINANZSANKTIONEN , 275
I. RECHTSGRUNDLAGEN UND INHALTE 275 1. UN-SANKTIONSREGIME 276 2.
FINANZSANKTIONEN AUF EU-EBENE 276 A) UMSETZUNG DER SR-RESOLUTIONEN 1373
UND 1267 277 B) WESENTLICHEINHALTE 278 3. FINANZSANKTIONEN IN
DEUTSCHLAND 280 II. PRAKTISCHE UMSETZUNG 281 1. REGELMAESSIGE PFLEGE DER
LISTUNGEN .282 20 2. ANFORDERUNGEN AN DIE WARNDATEI 283 C.
EG-VERORDNUNGSVORSCHLAG. 283 ). INHALTE DES VERORDNUNGSVORSCHLAGS 284
1. ANWENDUNGSBEREICH 284 2. PFLICHTEN DES ZAHLUNGSVERKEHRSDIENSTLEISTERS
DES AUFTRAG- GEBERS , 284 3. PFLICHTEN DES
ZAHLUNGSVERKEHRSDIENSTIEISTERS DES BEGUENSTIGTEN 285 II. AUSWIRKUNGEN AUF
DAS FINANZTRANSFERGESCHAEFT IN DEUTSCHLAND 285 §3 MELDEVORSCHRIFTEN DER
AUSSENWIRTSCHAFTSVERORDNUNG 286 A. RECHTSGRUNDLAGEN DER MELDEPFLICHTEN ,
286 B. INHALT DER MELDEPFLICHTEN 287 T. ALLGEMEINE MELDEPFLICHTEN. 287
II. BESONDERE MELDEVORSCHRITTEN FUER GELDINSTITUTE 288 C. SANKTIONEN BEI
VERSTOESSEN GEGEN MELDEPFLICHTEN 288 § 4 OEFFENTLICH-RECHTLICHER RAHMEN FUER
DIE PREISGESTALTUNG 289 A. PREISANGABENVERORDNUNG., 289 I.
ZIELSETZUNG , 289 II. ANWENDUNGSBEREICH 290 III. INHALTLICHE VORGABEN
UND PRAKTISCHE UMSETZUNG 290 IV. SANKTIONEN 292 B. GESETZ GEGEN DEN
UNLAUTEREN WETTBEWERB (UWG) 293 C. GESETZ GEGEN
WETTBEWERBSBESCHRAENKUNGEN.,. 295 D. BANKAUFSICHTSRECHTLICHE EINGRIFFE
296 TEIL 4 IIUI O1 52SB!FT25 EINE RICHTLIN| E UEBER ZAHLUNGSDIENSTE INI
BINNENMARKT , 297 § 1 INHALT DES RICHTLINIENVORSCHLAGS IM HINBLICK AUF
DAS FINANZTRANSFER- GESCHAEFT. * 297 A. ENTSTEHUNGSGESCHICHTE DES
RICHTLINIENVORSCHLAGS 297 I. HINTERGRUND 297 II. MOTIVE DER EUROPAEISCHEN
KOMMISSION 299 III. GESETZGEBUNGSVERFAHREN. 300 IV. VERHAELTNIS ZUR
SEPA-INITIATIVE ""'"""I301 B. GRUNDKONZEPTION UND AUFBAU. 302 L
VERBRAUCHERSCHUTZ UND BANKENREGULIERUNG 302 II. MINDESTHARMONISIERUNG. 3
03 III. AUFBAU DES RICHTLINIENVORSCHLAGS """"" 304 C. ANWENDUNGSBEREICH
DES RICHTLINIENVORSCHLAGS 304 I. SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH ,.,
'.^304 21 1. ZAHLUNGSDIENSTE 304 2. GROSSBETRAGSZAHLUNGEN 305 3. KEINE
BESCHRAENKUNG AUF EURO-ZAHLUNGEN 305 II. RAEUMLICHER ANWENDUNGSBEREICH 306
D. WESENTLICHE REGELUNGSINHALTE 307 I. DIE NEUE INSTITUTSKATEGORIE DES
ZAHLUNGSINSTITUTS 307 1. HINTERGRUND FUER DIE EINFUEHRUNG DER NEUEN
INSTITUTSKATEGORIE 308 2. EUROPAEISCHER PASS 309 3. ANFORDERUNGEN AN DIE
ERTEILUNG DER ERLAUBNIS FUER ZAHLUNGS- INSTITUTE 309 4. INHALT UND UMFANG
DER AUFSICHTSRECHTLICHEN UEBERWACHUNG 310 A) ZUGELASSENE ZAHLUNGSDIENSTE
310 B) ANZEIGE-UND MELDEPFLICHTEN 310 C) ORGANISATIONSPFLICHTEN 311 5.
REGISTRIERUNG STATT ERLAUBNIS 311 6. ZUGANG ZU ZAHLUNGSSYSTEMEN UND
DEREN BETRIEB 312 II. TRANSPARENZANFORDERUNGEN FUER ZAHLUNGSDIENSTE 312
1. VORVERTRAGLICHE INFORMATIONSPFLICHTEN 313 2. NACHVERTRAGLICHE
INFORMATIONSPFLICHTEN 314 III. RECHTE UND PFLICHTEN BEI DER ERBRINGUNG
UND NUTZUNG VON ZAHLUNGSDIENSTEN 314 1. AUSFUEHRUNGSZEIT 315 2.
WIDERRUFSRECHT 315 3. HAFTUNG 315 A) VERSCHULDENSUNABHAENGIGE HAFTUNG 315
B) FEHLERHAFTE KUNDENIDENTIFIKATOREN 316 C) HAFTUNGSUMFANG 316 D)
HAFTUNGSAUSSCHLUSS 316 IV. STREITBEILEGUNGSVERFAHREN 316 § 2 UMSETZUNG
DER RICHTLINIE UEBER DEN ZAHLUNGSVERKEHR IM BINNENMARKT IN DEUTSCHLAND
317 A. SYSTEMATIK DER UMSETZUNG 317 B. MOEGLICHKEITEN DER UMSETZUNG 318
I. DIE NEUE INSTITUTSGRUPPE DER ZAHLUNGSINSTITUTE 318 1.
UMSETZUNGSBEDARF 318 A) ERLAUBNISVERFAHREN 318 B) WESENTLICHE INHALTE
DER AUFSICHT 319 C) EUROPAEISCHER PASS 320 22 D) REGISTER ALS ALTERNATIVE
ZUR ERLAUBNIS 320 E) ZUGANG ZU ZAHLUNGSVERKEHRSSYSTEMEN 321 2.
UMSETZUNGSVORSCHLAEGE 321 II. ZIVILRECHTLICHE VORGABEN 322 1.
UMSETZUNGSBEDARF,. 322 A) ANWENDUNGSBEREICH 322 B) TRANSPARENZVORGABEN
322 C) RECHTE UND PFLICHTEN BEI DER ERBRINGUNG UND NUTZUNG VON
ZAHLUNGSDIENSTEN 323 AA) AUSFUEHRUNGSFRIST 323 BB) HAFTUNGSREGELUNGEN 323
2. UMSETZUNGSVORSCHLAEGE 324 III. STREITBEUEEGUNGSVERFAHREN 324 C,
UMSETZUNGSZEITRAUM 325 TEIL 5ZUSAMMENFASSUNG UND AUSBLICK 327
LITERATURVERZEICHNIS .331 ANHANG .339 PPN: 274005107 TITEL:
RECHTSFRAGEN ZUM FINANZTRANSFERGESCHAEFT : DER ZAHLUNGSVERKEHR UEBER
ALTERNATIVE- REMITTANCE-SYSTEME / RICHARD KARL FRIEDRICH REIMER. -
FRANKFURT AM MAIN : LANG, 2007 ISBN: 3-631-57051-1PB.EUR 56.50;
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| title_short | Rechtsfragen zum Finanztransfergeschäft |
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