Finanzierungsberatung: Grundlagen, Finanzierungsformen, Chancen und Risiken
Gespeichert in:
| 1. Verfasser: | |
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| Format: | Buch |
| Sprache: | German |
| Veröffentlicht: |
Saarbrücken
VDM Verlag Dr. Müller
2006
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| Schlagworte: | |
| Online-Zugang: | Inhaltstext Inhaltsverzeichnis |
| Beschreibung: | 116 S. 210 mm x 148 mm |
| ISBN: | 386550213X |
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|---|---|
| adam_text | Inhaltsverzeichnis:
1. Die Einleitung: 11
1.2 Die Chancen der qualifizierten Finanzierungsberatung: 12
1.3 Die Risiken der Finanzberatung: 12
1.4 Die Position des Vermögensberaters: 13
1.5 Die Vorgangsweise in der Praxis: 13
1.5.1 Die Informationen aus dem Beratungsgespräch: 14
1.5.2 Der Vermögensberater als Kontrollfunktion nach der
Kreditscheidung: 14
1.6 Die Analyse und die Dokumentation des Finan¬
zierungsbedarfs: 14
1.6.1 Die Analyse der aktuellen Kundensituation: 15
1.7 Die Dokumentation: 16
2. Das Kreditgeschäft: 17
2.1 Die geldpolitischen Instrumente des ESZB: 18
2.2 Ein Überblick der verschiedenen Finanzierungsformen: 19
2.2.1 Der Barkredit: 21
2.2.2 Der Garantiekredit: 22
2.3 Die Garantiearten: 22
2.3.1 Gewährleistungsgarantie 22
2.3.2 Haftrücklassgarantie 23
2.3.3 Deckungsrücklassgarantie 23
2.3.4 Zahlungsgarantie 23
2.3.5 Der Privatkredit 23
2.3.6 Der Wohnkredit 23
2.4 Die Kreditprüfung 24
2.4.1 Die Rückzahlungsfähigkeit: 24
2.4.2 Die Rückzahlungsbereitschaft: 24
2.4.3 Die Sachprüfung: 24
2.4.4 Die bankinternen Prüfungen: 24
2.5 Die Kreditbesicherung: 25
2.5.1 Personalhaftung: 25
2.5.2 Die Unterschiede zwischen Bürge und Mitschuldner: ....26
7
2.5.3 Die Kreditgarantie 27
2.6 Die Realhaftung: 27
2.6.1 Das Pfandrecht: 27
2.6.2 Der pfändbare Bezugsteil 29
2.6.3 Der unpfändbare Bezugsteil 29
2.6.4 Verpfändung und Abtretung von Rechten und
Ansprüchen aus Versicherungsverträgen 30
2.7 Die Hypothek: 31
2.7.1 Das Grundbuch: 31
2.7.2 Die Prinzipien des Grundbuchrechtes: 32
2.7.3 Vertrauensprinzip (Publizitätsprinzip) 33
2.7.4 Rang oder Prioritätsprinzip 33
2.8 Das Pfandrecht: 33
2.8.1 Einverleibung der Pfandurkunde 34
2.8.2 Festbetragshypothek (Schuldschein) 34
2.8.3 Höchstbetragshypothek (Pfandbestellungsurkunde) 34
2.8.4 Simultanhypothek vs. Singularhypothek 35
2.8.5 Die Änderungen der bücherlichen Rangordnung einer
Hypothek: 35
2.8.6 Das Erlöschen einer Hypothek 36
2.9 Die Zession: 36
2.9.1 Offene Zession: 37
2.9.2 Stille Zession: 37
2.10 Der Eigentumsvorbehalt: 37
2.11 Die gesetzliche Form des Kreditvertrages: 38
2.11.1 Der Effektivzinssatz: 39
2.11.2 Die Zinsgleitklausel: 39
2.11.3 Der Verbraucherkredit: 39
2.11.4 Vertragsform 40
2.11.5 Vertragsinhalt 40
2.11.6 Persönliche Voraussetzungen: 41
2.11.7 Die Bonitätsprüfung: 42
2.12 Das Hypothekardarlehen: 43
2.12.1 Treuhandabwicklung: 43
2.12.2 Der Treuhänder übernimmt gegenüber drei Seiten eine
Verpflichtung: 44
2.12.3 Die Nebenkosten: 44
8
2.13 Die Zwischenfinanzierung: 45
2.14 Die Bausparkassenfinanzierung: 46
2.14.1 Allgemeines: 46
2.14.2 Bauspardarlehen können für folgende Zwecke
verwendet werden: 47
2.14.3 Merkmale des Bauspardarlehens: 47
2.15 Die Fremdwährungsfinanzierung: 48
2.15.1 Die Chancen und Risiken der Fremdwährung: 48
2.15.2 Die Bedingungen eines Fremdwährungskredites: 48
2.15.3 Devisen und Valuten: 49
2.15.4 Absicherung des Kursrisikos: 50
2.15.5 Absicherung des Zinsrisikos Zins Caps: 50
2.16 Das Leasing: 51
2.16.1 Ablaufschema einer Leasingfinanzierung: 52
3. Das professionelle Gesamtfinanzierungskonzept für den
Kunden: 53
3.1 Die Inhalte: 53
3.1.1 Gliederung der Inhalte im Detail: 53
3.1.2 Bewertung Aussichten Empfehlungen: 55
3.2 Die Zusammenfassung 56
4. Die Projektfinanzierung 57
4.1 Welchen Nutzen bietet eine Projektfinanzierung? 57
4.2 Allgemeines zur Projektfinanzierung 59
4.2.1 Merkmale der Projektfinanzierung 59
4.3.1 Beteiligte und deren Rolle im Projekt 69
5. Projektablauf 85
5.1 Entwicklung 85
5.2 Errichtung 90
5.3 Betriebsphase 92
5.4 Projektverträge 92
5.4.1 Allgemeines 92
5.4.2 Mögliche Verträge 94
9
6. Sonderformen der Projektfinanzierung(Beispiele) 103
6.1 Gegengeschäftsvereinbarung (Structured Finance) 103
6.2 Betreibermodelle (BOT, BOOT, BOO,...) 105
6.3 Contracting (auch Drittfinanzierung) 106
6.4 Grenzfälle der Projektfinanzierung 107
6.5 Begrifferklärungen 108
7. Üteraturliste: 113
10
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Inhaltsverzeichnis:
1. Die Einleitung: 11
1.2 Die Chancen der qualifizierten Finanzierungsberatung: 12
1.3 Die Risiken der Finanzberatung: 12
1.4 Die Position des Vermögensberaters: 13
1.5 Die Vorgangsweise in der Praxis: 13
1.5.1 Die Informationen aus dem Beratungsgespräch: 14
1.5.2 Der Vermögensberater als Kontrollfunktion nach der
Kreditscheidung: 14
1.6 Die Analyse und die Dokumentation des Finan¬
zierungsbedarfs: 14
1.6.1 Die Analyse der aktuellen Kundensituation: 15
1.7 Die Dokumentation: 16
2. Das Kreditgeschäft: 17
2.1 Die geldpolitischen Instrumente des ESZB: 18
2.2 Ein Überblick der verschiedenen Finanzierungsformen: 19
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2.3.6 Der Wohnkredit 23
2.4 Die Kreditprüfung 24
2.4.1 Die Rückzahlungsfähigkeit: 24
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2.5.3 Die Kreditgarantie 27
2.6 Die Realhaftung: 27
2.6.1 Das Pfandrecht: 27
2.6.2 Der pfändbare Bezugsteil 29
2.6.3 Der unpfändbare Bezugsteil 29
2.6.4 Verpfändung und Abtretung von Rechten und
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2.7.2 Die Prinzipien des Grundbuchrechtes: 32
2.7.3 Vertrauensprinzip (Publizitätsprinzip) 33
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2.8.1 Einverleibung der Pfandurkunde 34
2.8.2 Festbetragshypothek (Schuldschein) 34
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Hypothek: 35
2.8.6 Das Erlöschen einer Hypothek 36
2.9 Die Zession: 36
2.9.1 Offene Zession: 37
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2.10 Der Eigentumsvorbehalt: 37
2.11 Die gesetzliche Form des Kreditvertrages: 38
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3.2 Die Zusammenfassung 56
4. Die Projektfinanzierung 57
4.1 Welchen Nutzen bietet eine Projektfinanzierung? 57
4.2 Allgemeines zur Projektfinanzierung 59
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