Leitfaden Rating: Basel II: Rating-Strategien für den Mittelstand
Gespeichert in:
Hauptverfasser: | , |
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Format: | Buch |
Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
München
Vahlen
2002
|
Schlagworte: | |
Online-Zugang: | Inhaltsverzeichnis |
Beschreibung: | XX, 378 S. graph. Darst. |
ISBN: | 3800627906 |
Internformat
MARC
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INHALTSVERZEICHNIS
VORWORT
.
VII
ABBILDUNGSVERZEICHNIS
.
XIII
TABELLENVERZEICHNIS
.
XV
ABKUERZUNGSVERZEICHNIS
.
XVII
1
EINLEITUNG
-
RATING
ALS
ERFOLGSFAKTOR
.
1
2
GRUNDLAGEN
DES
RATINGS
.
11
2.1
WAS
IST
EIN
RATING?
.
11
2.2
BASEL
II
-
NEUE
HERAUSFORDERUNGEN
FUER
KREDITINSTITUTE
UND
FIRMENKUNDEN
.
16
2.2.1
NUTZEN
VON
RATINGS
.
16
2.2.2
RATING
AUS
WISSENSCHAFTLICHER
PERSPEKTIVE
.
21
T
2.3
RATING-AGENTUREN
UND
RATING-PROZESS
.
43
2.4
EXKURS:
INTERNE
KREDITRISIKOMODELLE
-
HERAUSFORDERUNGEN
FUER
DIE
BANKEN
.
54
2.4.1
NEUE
HERAUSFORDERUNGEN
.
54
2.4.2
KREDITRISIKEN
.
56
O
2.4.3
INTERNES
VS.
EXTERNES
RATING
FUER
BANKEN
.
57
2.4.4
INTERNE
RATING-VERFAHREN
.
58
2.4.5
ENTWICKLUNG
VON
KREDITRISIKOMODELLEN
.
59
2.4.6
PORTFOLIORISIKEN
.
64
3
ANALYSE
DER
EIGENEN
SITUATION:
WIE
GUT
IST
UNSER
RATING?
.
67
3.1
GRUNDLAGEN
DER
INSOLVENZFORSCHUNG
.
67
3.1.1
EINFUEHRUNG
.
67
3.1.2
DER
YYWEG
IN
DIE
INSOLVENZ"
.
68
3.1.3
INSOLVENZURSACHEN
UND
INSOLVENZINDIKATOREN
.
71
3.1.4
INSOLVENZWAHRSCHEINLICHKEITEN
.
77
3.1.5
ERFOLGSFAKTOREN
UND
ERFOLGSPOTENZIALE
.
79
A
3.2
RATING-KRITERIEN
-
EINE
ERSTE
UEBERSICHT
.
82
3.2.1
ANFORDERUNGEN
AN
RATING-KRITERIEN
UND
YYKRITISCHE
RATING-KRITERIEN"
.
82
3.2.2
RATING-KRITERIEN
VON
STANDARD
&
POOR'S
UND
MOODY'S
(ZUM
EXTERNEN
RATING)
.
88
3.2.3
RATING-KRITERIEN
VON
EMST
&
YOUNG
(ZUM
INTERNEN
RATING)
.
94
3.2.4
VEREIN
CREDITREFORM-ANSATZ
(ZUM
EXTERNEN
RATING)
.
102
3.2.5
KRITERIEN
DER
SPARKASSENORGANISATION
(ZUM
INTERNEN
RATING)
.
104
3.2.6
ZUM
VERGLEICH:
BEWERTUNGSKRITERIEN
VON
ANALYSTEN
.107
X
INHALTSVERZEICHNIS
3.3
PHASE
I:
ANALYSE
DER
BRANCHE
.
113
3.3.1
GRUNDLAGEN
.
113
3.3.2
MEGATRENDS:
CHANCEN
UND
RISIKEN
.
114
3.3.3
INHALT
EINER
UMFELD-UND
BRANCHENANALYSE
.
119
3.4
PHASE
II:
FINANZANALYSE
DES
UNTERNEHMENS
.
129
3.4.1
EINLEITUNG:
IDEE
DER
KENNZAHLENORIENTIERTEN
RISIKOANALYSE
.
129
3.4.2
KENNZAHLEN
ZUR
RENTABILITAET
.
134
3.4.3
RISIKO
UND
INSOLVENZ-KENNZAHLEN
.
135
3.4.4
PERFORMANCE-KENNZAHLEN
.140
3.4.5
KENNZAHLENSYSTEME
AUF
DER
BASIS
VON
DISKRIMINANZANALYSEN
UND
NEURONALEN
NETZWERKEN
.
141
3.4.6
ANHALTSPUNKTE
FUER
BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHE
KENNZAHLEN
.
148
3.5
PHASE
III:
POTENZIALANALYSE
DES
UNTERNEHMENS
.
151
3.5.1
GRUNDLAGEN
DER
UNTEMEHMENSANALYSE
.
151
3.5.2
ANFORDERUNGEN
AN
EINE
UNTEMEHMENSANALYSE
.
152
3.5.3
ERFOLGSFAKTOREN
ZUR
STRUKTURIERUNG
DER
UNTEMEHMENSANALYSE
.
.
154
3.5.4
CHECKLISTE:
ORIENTIERUNGSFRAGEN
ZU
DEN
FUENF
ERFOLGSFAKTOREN
.
.
.
157
3.6
PHASE
IV:
RISIKOANALYSE
.
167
3.6.1
GRUNDLAGEN:
RATING
UND
RISIKOMANAGEMENT
.
167
3.6.2
RISIKOFELDER
DES
RMCE-ANSATZES:
EINE
CHECKLISTE
ZUR
RISIKOIDENTIFIKATION
.
169
3.6.3
CHECKLISTE:
RISIKOIDENTIFIKATION
-
DIE
WESENTLICHEN
RISIKOFELDER
.
.
170
3.6.4
CHECKLISTE:
DIE
15
WICHTIGSTEN
RISIKEN
.
175
3.6.5
DIE
FUNDAMENTALGLEICHUNG:
ABSCHAETZUNG
DES
UNTEMEHMENSRISIKOS
.
178
3.7
DAS
EIGENE
RATING
.
184
3.7.2
RISIKEN
.
189
3.7.3
BRANCHENRATING
.
191
3.7.4
FINANZRATING
.
192
3.7.5
ERFOLGSPOTENZIALE
.
195
3.7.6
ERLAEUTERUNG
ZU
DEN
ERFOLGSPOTENZIALEN
.
197
3.7.7
ZUSAMMENFASSUNG:
DAS
EIGENE
RATING
.
203
3.8
ERWEITERUNGEN
DES
EIGENEN
RATINGS
.
204
3.8.1
CORPORATE
RATING
VS.
CREDIT
RATING
.
204
3.8.2
ABLEITUNG
VON
HANDLUNGSALTEMATIVEN
.205
4
OPTIMIERUNG
DES
RATINGS
.
207
4.1
OPTIMIERUNG
DES
RATINGS:
RATING-STRATEGIEN
UND
RATING-ADVISORY
.
.
207
4.2
TRANSPARENZ
UND
KOMMUNIKATION
.
210
4.2.1
GRUNDLAGEN
.
210
4.2.2
CONTROLLING-SYSTEME:
FUNKTION
UND
AUFBAU
.
212
4.2.3
BEDEUTUNG
VON
FRUEHWAM
UND
PROGNOSESYSTEMEN
.
224
4.2.4
BALANCED
SCORECARD
ALS
STRATEGISCHES
STEUERUNGSSYSTEM
.
227
4.2.5
GESCHAEFTSPLAENE
.
235
XI
INHALTSVERZEICHNIS
4.2.6
RISIKOMANAGEMENTSYSTEME
.
241
4.2.7
KOMMUNIKATION
MIT
DEN
KREDITINSTITUTEN
.
251
4.3
KONSEQUENTE
RISIKOBEWAELTIGUNG
.
260
4.3.1
GRUNDLAGEN
.
260
4.3.2
KERNFRAGEN
DES
STRATEGISCHEN
RISIKOMANAGEMENTS
.
261
4.3.3
RISIKOBEWAELTIGUNG
.
263
4.3.4
RISIKOTRANSFER
DURCH
VERSICHERUNGEN
.
268
4.3.5
EXISTENZBEDROHENDE
MAENGEL
.
280
4.4
STEIGERUNG
DES
UNTEMEHMENSWERTS
.
286
4.4.1
GRUNDLAGEN
.
286
4.4.2
DAS
PARADIGMA
DER
WERTORIENTIERUNG
.288
4.4.3
WERTORIENTIERTES
STRATEGISCHES
MANAGEMENT
.293
4.4.4
INHALTE
EINER
UNTEMEHMENSSTRATEGIE
.
294
4.4.5
DIE
BEDEUTUNG
VON
KEMKOMPETENZEN
FUER
DEN
UNTEMEHMENSERFOLG
.
297
4.4.6
STRATEGISCHE
ORGANISATIONSENTWICKLUNG
UND
PROZESSOPTIMIERUNG
.
302
4.4.7
MARKETING-UND
VERTRIEBSKONZEPTION
.
304
4.4.8
DIFFERENZIERUNG
VON
DEN
WETTBEWERBERN
UND
STEIGERUNG
DER
KUNDENZUFRIEDENHEIT
.308
4.4.9
EXKURS:
DIE
BERECHNUNG
DES
UNTEMEHMENSWERTS
.
312
4.5
OPTIMIERUNG
VON
FINANZPLANUNG
UND
FINANZIERUNG
.
319
4.5.1
GRUNDLAGEN
.
319
4.5.2
REDUZIERUNG
DER
KAPITALBINDUNG
.
319
4.5.3
OPTIMIERUNG
DER
FINANZPLANUNG
.
321
4.5.4
ALTERNATIVE
FINANZIERUNGSQUELLEN
.
331
4.6
ZUSAMMENFASSUNG:
MASSNAHMEN
ZUR
OPTIMIERUNG
DES
RATINGS
.
337
5
AUSBLICK:
DIE
ZUKUNFT
DES
RATINGS
.
339
ANHANG
-1:
CHECKLISTE
-
DIE
30
WICHTIGSTEN
AKTIVITAETEN
FUER
DAS
RATING
.
.
340
ANHANG
-
2:
FAUSTREGELN
FUER
UNTERNEHMERISCHE
ENTSCHEIDUNGEN
-
EIN
ENTSCHEIDUNGSKOMPASS
.
342
(A)
DIE
RELEVANZ
BETRIEBSWIRTSCHAFTLICHER
METHODEN
-
UND
IHRE
PROBLEME
IN
DER
PRAXIS
.
342
(B)
WEITERE
REDUKTION
VON
KOMPLEXITAET
DURCH
ZUORDNUNGSTABELLEN
.
342
(C)
FAUSTREGELN:
DIE
SICHTWEISE
DER
PSYCHOLOGISCHEN
HANDLUNGSTHEORIE
.
.
.
343
(D)
DER
ENTSCHEIDUNGSKOMPASS:
DIE
WICHTIGSTEN
FAUSTREGELN
IN
DER
UEBERSICHT
.
344
(E)
ZUSAMMENFASSUNG
.
347
ANHANG
-
3:
ORIENTIERUNGSFRAGEN
ZUM
RATING
.
348
LEADERSHIP
.
348
VERANTWORTUNG
GEGENUEBER
DER
OEFFENTLICHKEIT
UND
AKZEPTANZTRAEGER-HANDLING
.
349
XII
INHALTSVERZEICHNIS
STRATEGISCHE
PLANUNG
.
349
STRATEGIEENTWICKLUNG
.
349
UMSETZUNG
DER
STRATEGIE
IN
KONKRETE
ZIELVORGABEN
.
350
KUNDEN
UND
MARKTFOKUS
.
350
KUNDEN
UND
MARKTKENNTNIS
.
350
KUNDENZUFRIEDENHEIT
UND
-BEZIEHUNG
.
351
INFORMATION
UND
ANALYSE
.
352
MESSUNG
DER
ORGANISATORISCHEN
LEISTUNGSFAEHIGKEIT
.
352
ANALYSE
DER
ORGANISATORISCHEN
LEISTUNGSFAEHIGKEIT
.
352
FOKUS
HUMAN
RESOURCES
.
353
ARBEITSUMGEBUNG
.
353
DAS
WOHL
DER
MITARBEITER
UND
DEREN
ZUFRIEDENHEIT
.
354
PROZESSMANAGEMENT
.
355
PRODUKT-UND
DIENSTLEISTUNGSPROZESSE
.
355
DIE
ENTWICKLUNG,
KONSTRUKTION,
FERTIGUNG
UND
LIEFERUNG
UNTERSTUETZENDEN
PROZESSE
.
356
LIEFERANTEN
UND
PARTNERING-PROZESSE
.
356
MESSBARE
GESCHAEFTSRESULTATE
.
357
AUF
DIE
KUNDENORIENTIERUNG
ZURUECKZUFUEHRENDE
RESULTATE
.
357
FINANZERGEBNISSE
UND
MARKTERFOLG
.
357
ERGEBNISSE
AUS
HUMAN
RESOURCES
.
357
LIEFERANTEN
UND
PARTNERERGEBNISSE
.
358
ANHANG
-
4:
DVFA-RATING-STANDARDS
.
359
ANHANG
-
5:
DIE
100
GESETZE
ERFOLGREICHER
UNTEMEHMENSFUEHRUNG
.
362
ANHANG
-
6:
RATSCHLAEGE
FUER
WEITERFUEHRENDE
LITERATUR
.
365
LITERATURVERZEICHNIS
.
369
STICHWORTVERZEICHNIS
.
377
AUTORENPROFILE
.
379 |
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author | Gleißner, Werner 1966- Füser, Karsten 1966- |
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