Die aktienindexgebundene Lebensversicherung:
Gespeichert in:
| Hauptverfasser: | , , |
|---|---|
| Format: | Buch |
| Sprache: | German |
| Veröffentlicht: |
Karlsruhe
VVW
1999
|
| Schlagworte: | |
| Online-Zugang: | Inhaltsverzeichnis |
| Beschreibung: | Literaturverz. S. 75 - 78 |
| Beschreibung: | XV, 111 S. graph. Darst. 24 cm |
| ISBN: | 3884877933 |
Internformat
MARC
| LEADER | 00000nam a2200000 c 4500 | ||
|---|---|---|---|
| 001 | BV012908010 | ||
| 003 | DE-604 | ||
| 005 | 20000718 | ||
| 007 | t | ||
| 008 | 991207s1999 gw d||| |||| 00||| ger d | ||
| 016 | 7 | |a 957998961 |2 DE-101 | |
| 020 | |a 3884877933 |9 3-88487-793-3 | ||
| 035 | |a (OCoLC)45543372 | ||
| 035 | |a (DE-599)BVBBV012908010 | ||
| 040 | |a DE-604 |b ger |e rakddb | ||
| 041 | 0 | |a ger | |
| 044 | |a gw |c DE | ||
| 049 | |a DE-739 |a DE-1049 |a DE-898 |a DE-92 |a DE-19 |a DE-M347 |a DE-11 |a DE-2070s | ||
| 084 | |a QQ 655 |0 (DE-625)141995: |2 rvk | ||
| 100 | 1 | |a Schareck, Christian B. |e Verfasser |4 aut | |
| 245 | 1 | 0 | |a Die aktienindexgebundene Lebensversicherung |c Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus |
| 264 | 1 | |a Karlsruhe |b VVW |c 1999 | |
| 300 | |a XV, 111 S. |b graph. Darst. |c 24 cm | ||
| 336 | |b txt |2 rdacontent | ||
| 337 | |b n |2 rdamedia | ||
| 338 | |b nc |2 rdacarrier | ||
| 500 | |a Literaturverz. S. 75 - 78 | ||
| 650 | 0 | 7 | |a Indexbindung |0 (DE-588)4161487-2 |2 gnd |9 rswk-swf |
| 650 | 0 | 7 | |a Lebensversicherung |0 (DE-588)4034928-7 |2 gnd |9 rswk-swf |
| 650 | 0 | 7 | |a Aktienindex |0 (DE-588)4141735-5 |2 gnd |9 rswk-swf |
| 651 | 7 | |a Deutschland |0 (DE-588)4011882-4 |2 gnd |9 rswk-swf | |
| 689 | 0 | 0 | |a Deutschland |0 (DE-588)4011882-4 |D g |
| 689 | 0 | 1 | |a Lebensversicherung |0 (DE-588)4034928-7 |D s |
| 689 | 0 | 2 | |a Aktienindex |0 (DE-588)4141735-5 |D s |
| 689 | 0 | 3 | |a Indexbindung |0 (DE-588)4161487-2 |D s |
| 689 | 0 | |5 DE-604 | |
| 700 | 1 | |a Schumacher, Marcus |e Verfasser |4 aut | |
| 700 | 1 | |a Grischek, Markus |e Verfasser |4 aut | |
| 856 | 4 | 2 | |m HBZ Datenaustausch |q application/pdf |u http://bvbr.bib-bvb.de:8991/F?func=service&doc_library=BVB01&local_base=BVB01&doc_number=008786173&sequence=000002&line_number=0001&func_code=DB_RECORDS&service_type=MEDIA |3 Inhaltsverzeichnis |
| 999 | |a oai:aleph.bib-bvb.de:BVB01-008786173 | ||
Datensatz im Suchindex
| _version_ | 1804127594678845440 |
|---|---|
| adam_text | Inhaltsverzeichnis
Vorwort V
Danksagung VII
Abkürzungsverzeichnis XIII
Abbildungsverzeichnis XV
Einleitung 1
Kapitel 1 Überblick 3
§ 1 Begriff 3
§ 2 Historie der AILV in Deutschland und im Ausland 4
1. Die ersten indexgebundenen Versicherungsprodukte 4
2. Die Anbieter der AILV in Deutschland 4
Kapitel 2 Die Aktienindexgebundene Lebensversicherung im
Spannungsfeld aktueller Entwicklungen 7
§ 1 Steigender Wettbewerbsdruck auf dem europ. Lebensversicherungsmarkt 7
1. Deregulierung und Binnenmarkt 7
2. Banken als Anbieter von Altersversorgungskonzepten 7
§ 2 Wachstumsmarkt Lebensversicherung 8
§ 3 Der Strukturwandel innerhalb der deutschen Alterssicherungssysteme 8
§ 4 Die drei Säulen der Altersversorgung 9
1. Die Finanzierungsschwierigkeiten der gesetzlichen Rentenversicherung 9
2. Betriebliche Altersversorgung 10
3. Wachstumsmarkt private Vorsorge 10
§5 Entwicklungen im europäischen Ausland 12
§ 6 Schlußfolgerungen und Ausblick 14
Kapitel 3 Produktüberblick 15
§ 1 Produktdeterminanten 15
1. Einleitung 15
2. Konditionen während der Zeichnungsfrist 15
3. Prämienzahlung 16
4. Anforderungen an den Versicherungsnehmer 18
5. Verwendung des Nettosparbeitrages 19
6. Mindestleistung 19
IX
7. Indexleistung und Varianten der Gewinnbeteiligung am Aktienindex 20
7.1 Der zugrundeliegende Aktienindex 20
7.1.1 Exkurs Aktienindizes 20
7.2 Der Partizipationssatz 22
7.3 Die Gewinnbezugsgröße 23
7.3.1 Gewinnbezugsgröße als Summe der Nettosparbeiträge 23
7.3.2 Kopplung der Gewinnbezugsgröße an die Beitragszahlungen 24
7.3.3 Gewinnbezugsgröße bei Thesaurierung von Zwischengewinnen 25
8. Varianten der Indexanbindung 27
8.1 Die Basis Variante 28
8.2 Cliquet Variante 30
8.2.1 Cliquet Variante ohne thesaurierte Zwischengewinne 31
8.2.2 Cliquet Variante mit thesaurierten Gewinnen 34
8.3 Sherpa Variante 35
8.4 Trend Variante 37
8.5 Cap Variante 38
8.6 Majun Variante 39
9. Laufzeit 4°
10. Leistungsspektrum 40
10.1 Erlebensfalleistung 40
10.2 Todesfalleistung 41
10.3 Stornofall (Rückkaufswert) 41
10.4 Beitragsfreistellung 42
Kapitel 4 Die Deckungsrückstellung 43
Sterblichkeitskomponente 43
Zinskomponente 43
Kostenkomponente 43
Kapitel 5 Rechtliche Rahmenbedingungen 49
§ 1 Aufsichtsrechtliche Bestimmungen 4^
§ 2 Steuerliche Behandlung 49
1. Vorsorgeaufwendungen 50
2. Steuerfreie Erträge aus Kapitalvermögen 51
3. Ausblick 51
Kapitel 6 Risikomanagement und Marktbewertung der Aktienindex
gebundenen Lebensversicherung (Anlagepolitik) 53
§ 1 Die Berücksichtigung des Marktpreisrisikos 53
§ 2 Abwälzen der Marktrisiken auf einen Bankpartner 54
1. Erlebensfalleistung bei Laufzeitende 54
2. Vorzeitige Beendigung des Vertrages: Todesfall und Stornierung 59
2.1 Todesfall 60
2.2 Rückkauf des Lebensversicherungsvertrages (Stornofall) 61
X
§ 3 Marktbewertung 63
1. Notwendigkeit der Marktbewertung 63
2. Optionsbewertungsmodelle 64
§ 4 Die Konstruktion des synthetischen Wertpapiers 66
Kapitel 7 Der Vertrieb 67
1. Distributionspolitik als Schwerpunkt der Untersuchung 67
2. Die AlLV spezifischen Implikationen für die Vertriebspolitik 68
2.1 Distributionsmöglichkeiten 69
2.1.1 Versicherungseigener Vertrieb 70
2.1.2 Vertrieb über Bankschalter 71
2.1.3 Elektronische Medien, Zentraler kundenaktiver Direktvertrieb 72
2.2 Allfinanzunternehmen 72
Kapitel 8 Schlußbetrachtung 73
Literaturverzeichnis 75
Index 79
Anhang mit Tabellen und Graphiken 81
XI
Abbildungsverzeichnis
Abbildung 1: Chancen Risiko Einordnung 3
Abbildung 2: Marktentwicklung der Aktienindexgebundenen Lebensversicherung 4
Abbildung 3: Überblick über die Anbieter und Konditionen in Deutschland 5
Abbildung 4: Beitragsentwicklung 8
Abbildung 5: Der Altersquotient 9
Abbildung 6: „Die Lebensversicherung dominiert 11
Abbildung 7: Renditeorientierung und Risikobereitschaft bei der Geldanlage 12
Abbildung 8: Bevölkerungswachstum 13
Abbildung 9: Die Beitragszahlung 17
Abbildung 10: Die Erlebensfalleistung 18
Abbildung 11: Der Europa Basket Index 21
Abbildung 12: Die Basis Variante 30
Abbildung 13: Cliquet Variante, Szenario 1 32
Abbildung 14: Cliquet Variante, Szenario 2 33
Abbildung 15: Cliquet vs. Basis Variante 33
Abbildung 16: Sherpa Variante 37
Abbildung 17: Trend Variante 38
Abbildung 18: Der Sonderausgabenabzug 50
Abbildung 19: Das synthetische Wertpapier (1) 56
Abbildung 20: Das synthetische Wertpapier (2) 57
Abbildung 21: Das synthetische Wertpapier in der Basis Variante 59
Abbildung 22: Zusammenspiel von Todesfall und Zeitwert 61
Abbildung 23: Zusammenspiel von Rückkaufswert und Zeitwert 62
XV
|
| any_adam_object | 1 |
| author | Schareck, Christian B. Schumacher, Marcus Grischek, Markus |
| author_facet | Schareck, Christian B. Schumacher, Marcus Grischek, Markus |
| author_role | aut aut aut |
| author_sort | Schareck, Christian B. |
| author_variant | c b s cb cbs m s ms m g mg |
| building | Verbundindex |
| bvnumber | BV012908010 |
| classification_rvk | QQ 655 |
| ctrlnum | (OCoLC)45543372 (DE-599)BVBBV012908010 |
| discipline | Wirtschaftswissenschaften |
| format | Book |
| fullrecord | <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?><collection xmlns="http://www.loc.gov/MARC21/slim"><record><leader>01803nam a2200445 c 4500</leader><controlfield tag="001">BV012908010</controlfield><controlfield tag="003">DE-604</controlfield><controlfield tag="005">20000718 </controlfield><controlfield tag="007">t</controlfield><controlfield tag="008">991207s1999 gw d||| |||| 00||| ger d</controlfield><datafield tag="016" ind1="7" ind2=" "><subfield code="a">957998961</subfield><subfield code="2">DE-101</subfield></datafield><datafield tag="020" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">3884877933</subfield><subfield code="9">3-88487-793-3</subfield></datafield><datafield tag="035" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">(OCoLC)45543372</subfield></datafield><datafield tag="035" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">(DE-599)BVBBV012908010</subfield></datafield><datafield tag="040" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">DE-604</subfield><subfield code="b">ger</subfield><subfield code="e">rakddb</subfield></datafield><datafield tag="041" ind1="0" ind2=" "><subfield code="a">ger</subfield></datafield><datafield tag="044" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">gw</subfield><subfield code="c">DE</subfield></datafield><datafield tag="049" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">DE-739</subfield><subfield code="a">DE-1049</subfield><subfield code="a">DE-898</subfield><subfield code="a">DE-92</subfield><subfield code="a">DE-19</subfield><subfield code="a">DE-M347</subfield><subfield code="a">DE-11</subfield><subfield code="a">DE-2070s</subfield></datafield><datafield tag="084" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">QQ 655</subfield><subfield code="0">(DE-625)141995:</subfield><subfield code="2">rvk</subfield></datafield><datafield tag="100" ind1="1" ind2=" "><subfield code="a">Schareck, Christian B.</subfield><subfield code="e">Verfasser</subfield><subfield code="4">aut</subfield></datafield><datafield tag="245" ind1="1" ind2="0"><subfield code="a">Die aktienindexgebundene Lebensversicherung</subfield><subfield code="c">Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus</subfield></datafield><datafield tag="264" ind1=" " ind2="1"><subfield code="a">Karlsruhe</subfield><subfield code="b">VVW</subfield><subfield code="c">1999</subfield></datafield><datafield tag="300" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">XV, 111 S.</subfield><subfield code="b">graph. Darst.</subfield><subfield code="c">24 cm</subfield></datafield><datafield tag="336" ind1=" " ind2=" "><subfield code="b">txt</subfield><subfield code="2">rdacontent</subfield></datafield><datafield tag="337" ind1=" " ind2=" "><subfield code="b">n</subfield><subfield code="2">rdamedia</subfield></datafield><datafield tag="338" ind1=" " ind2=" "><subfield code="b">nc</subfield><subfield code="2">rdacarrier</subfield></datafield><datafield tag="500" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">Literaturverz. S. 75 - 78</subfield></datafield><datafield tag="650" ind1="0" ind2="7"><subfield code="a">Indexbindung</subfield><subfield code="0">(DE-588)4161487-2</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="650" ind1="0" ind2="7"><subfield code="a">Lebensversicherung</subfield><subfield code="0">(DE-588)4034928-7</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="650" ind1="0" ind2="7"><subfield code="a">Aktienindex</subfield><subfield code="0">(DE-588)4141735-5</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="651" ind1=" " ind2="7"><subfield code="a">Deutschland</subfield><subfield code="0">(DE-588)4011882-4</subfield><subfield code="2">gnd</subfield><subfield code="9">rswk-swf</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="0"><subfield code="a">Deutschland</subfield><subfield code="0">(DE-588)4011882-4</subfield><subfield code="D">g</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="1"><subfield code="a">Lebensversicherung</subfield><subfield code="0">(DE-588)4034928-7</subfield><subfield code="D">s</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="2"><subfield code="a">Aktienindex</subfield><subfield code="0">(DE-588)4141735-5</subfield><subfield code="D">s</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2="3"><subfield code="a">Indexbindung</subfield><subfield code="0">(DE-588)4161487-2</subfield><subfield code="D">s</subfield></datafield><datafield tag="689" ind1="0" ind2=" "><subfield code="5">DE-604</subfield></datafield><datafield tag="700" ind1="1" ind2=" "><subfield code="a">Schumacher, Marcus</subfield><subfield code="e">Verfasser</subfield><subfield code="4">aut</subfield></datafield><datafield tag="700" ind1="1" ind2=" "><subfield code="a">Grischek, Markus</subfield><subfield code="e">Verfasser</subfield><subfield code="4">aut</subfield></datafield><datafield tag="856" ind1="4" ind2="2"><subfield code="m">HBZ Datenaustausch</subfield><subfield code="q">application/pdf</subfield><subfield code="u">http://bvbr.bib-bvb.de:8991/F?func=service&doc_library=BVB01&local_base=BVB01&doc_number=008786173&sequence=000002&line_number=0001&func_code=DB_RECORDS&service_type=MEDIA</subfield><subfield code="3">Inhaltsverzeichnis</subfield></datafield><datafield tag="999" ind1=" " ind2=" "><subfield code="a">oai:aleph.bib-bvb.de:BVB01-008786173</subfield></datafield></record></collection> |
| geographic | Deutschland (DE-588)4011882-4 gnd |
| geographic_facet | Deutschland |
| id | DE-604.BV012908010 |
| illustrated | Illustrated |
| indexdate | 2024-07-09T18:35:50Z |
| institution | BVB |
| isbn | 3884877933 |
| language | German |
| oai_aleph_id | oai:aleph.bib-bvb.de:BVB01-008786173 |
| oclc_num | 45543372 |
| open_access_boolean | |
| owner | DE-739 DE-1049 DE-898 DE-BY-UBR DE-92 DE-19 DE-BY-UBM DE-M347 DE-11 DE-2070s |
| owner_facet | DE-739 DE-1049 DE-898 DE-BY-UBR DE-92 DE-19 DE-BY-UBM DE-M347 DE-11 DE-2070s |
| physical | XV, 111 S. graph. Darst. 24 cm |
| publishDate | 1999 |
| publishDateSearch | 1999 |
| publishDateSort | 1999 |
| publisher | VVW |
| record_format | marc |
| spelling | Schareck, Christian B. Verfasser aut Die aktienindexgebundene Lebensversicherung Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus Karlsruhe VVW 1999 XV, 111 S. graph. Darst. 24 cm txt rdacontent n rdamedia nc rdacarrier Literaturverz. S. 75 - 78 Indexbindung (DE-588)4161487-2 gnd rswk-swf Lebensversicherung (DE-588)4034928-7 gnd rswk-swf Aktienindex (DE-588)4141735-5 gnd rswk-swf Deutschland (DE-588)4011882-4 gnd rswk-swf Deutschland (DE-588)4011882-4 g Lebensversicherung (DE-588)4034928-7 s Aktienindex (DE-588)4141735-5 s Indexbindung (DE-588)4161487-2 s DE-604 Schumacher, Marcus Verfasser aut Grischek, Markus Verfasser aut HBZ Datenaustausch application/pdf http://bvbr.bib-bvb.de:8991/F?func=service&doc_library=BVB01&local_base=BVB01&doc_number=008786173&sequence=000002&line_number=0001&func_code=DB_RECORDS&service_type=MEDIA Inhaltsverzeichnis |
| spellingShingle | Schareck, Christian B. Schumacher, Marcus Grischek, Markus Die aktienindexgebundene Lebensversicherung Indexbindung (DE-588)4161487-2 gnd Lebensversicherung (DE-588)4034928-7 gnd Aktienindex (DE-588)4141735-5 gnd |
| subject_GND | (DE-588)4161487-2 (DE-588)4034928-7 (DE-588)4141735-5 (DE-588)4011882-4 |
| title | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung |
| title_auth | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung |
| title_exact_search | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung |
| title_full | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus |
| title_fullStr | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus |
| title_full_unstemmed | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung Schareck, Christian B. ; Schumacher, Marcus ; Grischek, Markus |
| title_short | Die aktienindexgebundene Lebensversicherung |
| title_sort | die aktienindexgebundene lebensversicherung |
| topic | Indexbindung (DE-588)4161487-2 gnd Lebensversicherung (DE-588)4034928-7 gnd Aktienindex (DE-588)4141735-5 gnd |
| topic_facet | Indexbindung Lebensversicherung Aktienindex Deutschland |
| url | http://bvbr.bib-bvb.de:8991/F?func=service&doc_library=BVB01&local_base=BVB01&doc_number=008786173&sequence=000002&line_number=0001&func_code=DB_RECORDS&service_type=MEDIA |
| work_keys_str_mv | AT schareckchristianb dieaktienindexgebundenelebensversicherung AT schumachermarcus dieaktienindexgebundenelebensversicherung AT grischekmarkus dieaktienindexgebundenelebensversicherung |