Strategische Allianzen in der Kreditwirtschaft:
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Format: | Abschlussarbeit Buch |
Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
München [u.a.]
Oldenbourg
1997
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Schriftenreihe: | Lehr- und Handbücher zu Geld, Börse, Bank und Versicherung
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adam_text | Inhaltsverzeichnis J
INHALTSVERZEICHNIS I
ABBILDUNGSVERZEICHNIS VI
ANHANGSVERZEICHNIS VIII
ABKÜRZUNGSVERZEICHNIS IX
PROLOG XI
PROBLEMSPEKTRUM UND GANG DER ARBEIT XIII
1 strategische allianzen einführung und begriffliche
abgrenzungen 1
1.1 Der Ursprung Strategischer Allianzen 1
1.1.1 Historischer Grundgedanke 1
1.1.2 Operative und strategische Auslösefaktoren von Kooperation,
insbesondere strategische allianzen 7
1.1.2.1 Operative Faktoren 9
1.1.2.2 Strategische Faktoren 11
1.1.2.2.1 Wettbewerbskräfte einer Bank 13
1.1.2.2.2 Der dynamische Wandel 18
1.1.3 Strategische Konsequenzen 20
1.2 Merkmale und Definitionen Strategischer Allianzen 23
1.2.1 Die Etymologie der Strategischen Allianz 23
l .2.2 Merkmale Strategischer Allianzen 25
1.2.3 Der Begriffsraum der Strategischen Allianz 32
1.2.3.1 Kooperation eine begriffliche Fassung und Differenzierung zur
Strategischen Allianz 33
1.2.3.2 Eine Begriffsbestimmung der Strategischen Allianz 37
1.3 Die Kreditwirtschaft als potentieller Anwendungsbereich
Strategischer Allianzen 45
1.3.1 Problemstellung 45
1.3.2 Die Institutionen des Kreditwesens 48
1.3.3 Randbereiche des Kreditwesens 53
JJ Inhaltsverzeichnis
2 EIN BEZUGSRAHMF.N ZUR GESTALTUNG UND ENTWICKLUNG
STRATEGISCHER ALLIANZEN IM KREDITWESEN 58
2.1 Das Konzept der Wertschöpfungskette 58
2.1.1 Die Wertschöpfungskette 58
2.1.2 Das Wertschöpfungssystem 65
2.1.3 Das Wettbewerbsfeld 66
2.2 strategische geschäftsfelder und das konzept der
Wertschöpfungskette im strategischen Kontext 67
2.3 Die Notwendigkeit eines Bezugsrahmens zur Gestaltung und
Entwicklung Strategischer Allianzen 73
3 formierungsprozeß einer strategischen allianz sowie
ERSCHEINUNGSFORMEN DER KOOPERATION ALS BASISMODELLE
STRATEGISCHER ALLIANZEN 28
3.1 Formelle und informelle Strategische Allunzen 80
3.2 Potentielle Designs Strategischer Allianzen 82
3.2.1 Vertraglose Strategische Allianzen 82
3.2.1.1 Stillschweigende Kooperation 82
3.2.1.2 Mündliche Allianzen 83
3.2.1.2.1 Abgestimmtes Verhalten 84
3.2.1.2.2 Agreements 85
3.2.1.2.3 Partizipation 85
3.2.2 Vertragliche Allianzen 85
3.2.2.1 Arbeitsgemeinschaften und Konsortien 86
3.2.2.2 Gewinn und Ergebnisgemeinschaft 86
3.2.2.3 Kartell 86
3.2.2.4 Lizenzabkommen 87
3.2.3 Institutionalisierte Allianzen 88
3.2.3.1 Franchising 88
3.2.3.2 Joint Venture 89
3.2.3.3 Wirtschaftsverbände 96
4 DER EVOLUTIONÄRE PROZEß EINER STRATEGISCHEN ALLIANZ EIN
KONZEPTIONELLER ANSATZ 22
4.1 STRATEGISCHER ENTSCHEID 101
4.1.1 ÜBERPRÜFEN DER EIGENEN SITUATION AUTOANALYSE 102
4.1.1.1 Externe Analyse 102
Inhaltsverzeichnis ITT
4.1.1.2 Interne Analyse State of the Art 103
4.1.1.3 Zukünftige Szenarien 108
4.1.2 Konkurrenzanalyse 109
4.1.3 Identifikation des strategischen Kooperationspotentials 110
4.1.4 Ein Systematisierungsansatz unterschiedlicher
Vorteilskonstellationen im Rahmen des Wettbewerbsfeldes zur
richtigen Strategiewahl 116
4.1.5 Beurteilung des Wertsteigerungspotentials 119
4.1.5.1 Bruttophase des Wertsteigerungspotentials 122
4.1.5.2 Nettophase des Wertsteigerungspotentials 125
4.2 Konfiguration einer strategischen Allianz 127
4.2.1 Bestimmung des Kooperationsfeldes 127
4.2.1.1 Die Verflechtungsrichtung und intensität der Strategischen Allianz 132
4.2.1.2 Inhalt der Kooperation 137
4.2.1.3 Die Dimension des Marktes 137
4.2.2 Die Analyse der Multiplikationsmöglichkeiten 139
4.2.3 Das Controllingsystem einer Strategischen Allianz 140
4.3 partneranalyse 143
4.3.1 Kernaspekte der Partneridentifikation 145
4.3.1.1 Größen, Entwicklungs und Strategieaspekte 145
4.3.1.2 Beteiligungsstruktur 147
4.3.1.3 Der Standort 147
4.3.2 Fundamentaler Fit 152
4.3.3 Strategischer Fit 153
4.3.4 Kultureller Fit 158
4.3.5 interdependenzen zwischen dem kulturellen und strukturellen
Fit 163
4.3.6 Struktureller Fit 167
4.3.7 Konfliktfeldanalyse 170
4.3.8 Checkliste einer Allianz 171
4.4 Das Management 171
4.4.1 Vertragsverhandlungen und rechtliche Voraussetzungen 174
4.4.2 Vision, strategische Programme und operatives
Schnittstellenmanagement 177
4.4.3 Das Management einer Strategischen Allianz 179
4.4.4 der kommunikationsprozeß 182
ry Inhaltsverzeichnis
5 DIE BEDEUTUNG DER STRATEGISCHEN ALLIANZ IN DER
KREDITWIRTSCHAFT 1S5
5.1 Wettbewerbsvorteile im Rahmen der Kostenführerschaft 186
5.1.1 strategische allianzen zur erzielung von kostenvorteilen 187
5.1.1.1 Economies of Scale 187
5.1.1.2 Economies of Scope 190
5.1.1.2.1 Economies of Scope als Folge der Kapazitätsvereinigung 191
5.1.1.2.2 Strategische Allianzen in stagnierenden Märkten 193
5.1.1.2.3 Economies of Scope als Produktvariante 194
5.1.1.3 Die Zeit als zentraler Erfolgsfaktor der Kostenfuhrerstrategie 195
5.1.1.3.1 Markteintritt in neue Märkte 195
5.1.1.3.2 Globalisierung 198
5.1.2 überwindung von markteintrittsbarrieren 200
5.1.3 Strategische Allianzen als Instrument im Falle der
rockzugsstrategie 200
5.1.4 Strategische Allianzen als Vorstufe der Akquisition 202
5.2 Die Differenzierungsstrategie 203
5.2.1 strategische allianzen zur schaffung von qualitäts und
Servicevorteilen 204
5.2.1.1 Qualitätsvorteile durch Technologieinnovation 204
5.2.1.2 Hybride Strategien 206
5.2.2 die Festlegung von Standards 207
5.3 Strategische Allianzen zur Risikoreduktion 208
5.4 Strategische Allianzen als Antwort auf strukturelle
Veränderungen im Wettbewerb und als politisches Mittel 210
6 FALLSTRICKE STRATEGISCHER ALLIANZEN 214
6.1 Praxisbeispiele von Problemen Strategischer Allianzen und
Kooperationen 215
6.2 Aufgabe der Selbständigkeit ein wahrhaftiges Problem 217
6.3 Mangelnde Kooperationsbereitschaft 218
6.4 Dynamik und Energieverlust 219
6.5 Das Verschwinden der externen Ausrichtung 220
6.6 Veränderung der strategischen Ausrichtung 220
6.7 Politics 221
6.8 Rasche und groije Erfolge 221
6.9 Das Fehlen eines strategisch orientierten Lernprozesses 222
6.10 Das Bezugsfeld Mensch 222
Inhaltsverzeichnis r
6.11 misfits auf der fundamentalen, strategischen, kulturellen
oder strukturellen ebene einer bank und ihrem partner 223
6.12 Probleme von Allianznetzwerken 223
6.13 Know how Gewinnung 224
6.14 Hard Facts 225
7 alternativen zu strategischen allianzen 226
7.1 Ad hoc Arrangements 228
7.2 Mehrheitsbeteiligungen 228
7.3 Vollständige Übernahme 229
7.4 Fusion 230
7.5 Konzern 232
7.6 Eigengründung 232
7.7 Alleingang versus Strategische Allianz 233
8 DIE STR ATEGTSCHF ALLIANZ IN DER KREDITWIRTSCHAFT
anmerkungen zum state of the art 224
8.1 Ein unscharfes Bild Strategischer Allianzen 234
8.2 Der Entwicklungsverlauf Strategischer Allianzen 235
8.3 Banken und Versicherungen 236
8.4 Das Dilemma der Strategischen Allianz 238
8.5 Transaktionskosten und Strategische Allianzen 239
8.6 muddling through 243
9 STRATEGISCHE ALLIANZEN AUS DER SICHT DES DYNAMISCHEN
WANDELS UND 7ITKITNFTSPERSPFKTIVEN IM RAHMEN DER
KREDITWTRTSCHAFT 242
9.1 Kooperation, Strategische Allianz und Joint Venture 247
9.2 Die veränderte Perspektive der Wertschöpfungskette 248
9.3 Die Branchenstrukturkrise der Kreditwirtschaft 248
9.4 Strategische Allianzen als Gegenstand der strategischen
Planung einer Bank 249
9.5 Kein alter Wein in neuen Schläuchen 250
ANHANG 253
LITERATURVERZEICHNIS 263
STICHWORTVERZEICHNIS 279
yj Abbildungsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis
Abbildung 1 1: Vergleich militärischer und wirtschaftlicher Allianzen 2
Abbildung 1 2: Zusammenhang Wettbewerbsvorteile, Wettbewerbsfeld und
Marktbeschaffung 4
Abbildung 1 3: Anzahl der neugegründeten Strategischen Allianzen zwischen 1983 1989 6
Abbildung 1 4: Anzahl Strategischer Allianzen ausgewählter Branchen zwischen
1983 1989 7
Abbildung 1 5: Zusammenhang zwischen operativen und strategischen Auslösefaktoren 9
Abbildung 1 6: Phasenschema des Bank Managements 13
Abbildung 1 7: Wettbewerbskräfte einer Bank 17
Abbildung 1 8: Beziehung zwischen den Kernmerkmalen 26
Abbildung 1 9: Hierarchische Architektur von Kooperation, Strategischer Allianz und
Joint Venture 37
Abbildung 1 10: Potentielle und klassische strategische Geschäftsfelder (SGF) einer Bank 49
Abbildung 1 11: Säulen der Kreditwirtschaft 53
Abbildung 2 1: Generelle Wertschöpfungskette 59
Abbildung 2 2: Wendet die Idee der Wertschöpfungskette auf eine Bank an 61
Abbildung 2 3: Allgemeine branchenspezifische Wertschöpfungskette für das
Kreditwesen 62
Abbildung 2 4: Allgemeine Wertschöpfungskette 63
Abbildung 2 5: Zusammenhänge des Wertschöpfungssystems Kreditwirtschaft 65
Abbildung 2 6: Dimensionen des Wettbewerbsfeldes 67
Abbildung 2 7: Dimensionen der strategischen Geschäftsfelder einer Bank 69
Abbildung 2 8: Formularsatz zur Formulierung strategischer Programme 70
Abbildung 2 9: Zusammenhang zwischen den strategischen Geschäftsfeldern und der
Wertschöpfungskette über den Strategienfächer 71
Abbildung 2 10: Zusammenhang zwischen Vision, strategischem Programm, strategischer
Geschäftseinheit und strategischem Geschäftsfeld einer Bank 73
Abbildung 2 11: Theorie und Praxisfunktion des Bezugsrahmens 75
Abbildung 4 1: Offenes Schemata eines evolutionären Prozesses einer Strategischen
Allianz 97
Abbildungsverzeichnis VII
Abbildung 4 2: Idee der geplanten Evolution 99
Abbildung 4 3: Stufen des strategischen Entscheids 101
Abbildung 4 4: Beziehungsgefüge Identität, Image und sozio ökonomisches Feld als
wesentliche Einflußfaktoren der Vision 104
Abbildung 4 5: Mögliche Portfolio Analyse zur Identifikation der Wettbewerbsposition
einer Bank 105
Abbildung 4 6: Vorgang des strategischen Filterns 114
Abbildung 4 7: Vorteilsmatrix und Rentabilität 117
Abbildung 4 8: Dimensionen des Kooperationsfeldes 128
Abbildung 4 9: Mögliche Abstimmungsfelder zweier Partner 131
Abbildung 4 10: Gap Analyse 142
Abbildung 4 11: Kriterien der Partneranalyse 144
Abbildung 4 12: Führungsstrukturen eines Unternehmens als Schichtenbetrachtung 165
Abbildung 4 13: Spielregeln der Kooperation 176
Abbildung 4 14: Handlungsempfehlungen zur Kommunikation im Kooperationsprozeß 184
Abbildung 8 1: Strategische Allianzen zwischen den Extrempunkten Markt und
Hierarchie 240
Abbildung 8 2: Hypothetisches Negativ Modell der Kooperationsgestaltung 246
f[JJ Anhangsverzeichnis
Anhangsverzeichnis
Tabelle 1: Funktionale (inhaltliche) Allianzen 254
Tabelle 2: Übersicht Banken Clubs sortiert nach dem Gründungsjahr 255
Tabelle 3: Ausschnitte verschiedener Kooperationen, Strategischer Allianzen und
Joint Ventures der Kreditwirtschaft 257
Tabelle 4: Checkliste 262
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