Kreditwirtschaftliche Betriebsgrössen:
Gespeichert in:
1. Verfasser: | |
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Format: | Abschlussarbeit Buch |
Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
Stuttgart
Dt. Sparkassenverl.
1995
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Schriftenreihe: | Recht, Wirtschaft, Finanzen : Finanzen
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Schlagworte: | |
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1 Einführung 9
1.1 Problemstellung 9
1.2 Prozedere 16
2 Grundlagen der bankenbezogenen Betriebsgrößenanalyse ... 20
2.1 Abgrenzung des Erkenntnisobjektes 20
2.2 Kriterien zur Bestimmung der Betriebsgröße- 24
2.2.1 Ansatzpunkte aus der Allgemeinen Betriebswirtschafts¬
lehre 24
2.2.2 Bankbetriebliche Umsetzung 29
2.2.2.1 Grundüberlegungen 29
2.2.2.2 Kriterien des liquiditätsmäßig-finanziellen Bereichs 32
2.2.2.3 Kriterien des technisch-organisatorischen Bereichs 37
2.2.2.4 Das zweidimensionale Betriebsgrößenkonzept 40
2.3 Zielbezogene Betriebsgrößenbeurteilung 45
2.3.1 Effizienz als Zielkriterium 45
2.3.2 Beurteilung bankbetrieblicher Effizienz 47
2.32.1 Subjektbezogene Effizienzvorstellungen 47
2.3.2.2 Kriterien für die bankbetriebswirtschaftliche Effizienz 50
2.3.2.3 Exkurs: Bankbetriebliche Erfolgsfaktoren 56
2.3-3 Zielrichtung der Größenüberlegungen 59
2.3.3.1 Optimale Betriebsgröße 59
2.3.3-2 Maximale Betriebsgröße 66
2.3.3-3 Mindest-Betriebsgröße 69
2.4 Zwischenergebnis 73
3 Kreditwirtschaftliche Betriebsgrößenstudien und
Betriebsgrößenentwicklung 77
31 Bankwissenschaftliche Ansätze 77
3.1.1 Grundüberlegungen 77
3-1.2 Amerikanische Untersuchungen 82
3-1-3 Bundesdeutsche Untersuchungen 87
32 BankaufsichtsrechtlicheAnforderungen 96
3-3 Praktische Betriebsgrößenentwicklung und -Überlegungen
einzelner Institutsgruppen 101
5
3-3-1 Zur Bankenentwicklung im allgemeinen 102
3.3.1.1 Größenentwicklung der Banken 102
3-3.1.2 Bankenkonzentration 105
3.3.2 Öffentlich-rechtlicher Bankensektor 109
3.3.2.1 Gruppenspezifische Besonderheiten 109
3.3.2.2 Konzentrationsprozeß seit 1970 114
3.3.2.3 Erfolgsstruktur-Analysen 124
3.3.3 Genossenschaftsbankensektor 126
3.3.3.1 Gruppenspezifische Besonderheiten 126
3.3.3.2 Konzentrationsprozeß seit 1972 131
3.33.3 Erfolgsstruktur-Analysen 140
3.3.4 Privater Kreditbankensektor 142
3.3.4.1 Gruppenspezifische Besonderheiten 142
3.3.4.2 Konzentrationsprozeß seit 1970 146
3.3.4.3 Erfolgsstruktur-Analysen 150
3.4 Zwischenergebnis 151
4 Kreditwirtschaftliche Betriebsgrößeneffekte im Überblick .... 156
4.1 Auswirkungen im geschäftspolitischen Bereich 158
4.1.1 Zur Abgrenzung und Strukturierung des GPB 158
4.1.2 Externe Unternehmenspolitik 160
4.1.3 Interne Unternehmensleitung 167
4.2 Auswirkungen im technisch-organisatorischen Bereich 170
4.2.1 Zur Abgrenzung und Strukturierung des TOB 170
4.2.2 Übergreifende Effekte 171
4.2.3 Informations- und Kommunikationssphäre 174
4.2.4 Sozialsphäre 180
4.2.5 Realsphäre 188
43 Auswirkungen im liquiditätsmäßig-finanziellen Bereich 191
4.31 Zur Abgrenzung und Strukturierung des LFB 191
4-3-2 Mittelbeschaffung 192
4.3.3 Mittelverwendung 199
4.3.4 Finanzdisposition 202
4-4 Empirische Wirkungsanalyse bezüglich bankbetrieblicher
Effizienzkriterien 205
4.4.1 Ableitung von Effizienzkriterien aus
der Erfolgsspannenrechnung 206
4.4.2 Auswirkungen der Betriebsgröße auf bestimmte
Effizienzkriterien 210
6
4.43 Zum Grundproblem vergleichender
Betriebsgrößenbeurteilungen 220
4.4.4 Multivariate Analyse von Betriebsgrößeneffekten 230
4.5 Zwischenergebnis 5 Entwicklung eines situativen Planungsansatzes zur
Bestimmung und Ausgestaltung effizienter Betriebsgrößen
für Kreditinstitute 2*f
5.1 Zielsetzung des Forschungsprojektes »MOPPEL« 2«
5.2 Grundüberlegungen 5.2.1 Zur Notwendigkeit eines situativen Ansatzes 24b
5.2.2 Überblick zur Vorgehensweise 5.2.3 Bildung von Betriebsgrößenklassen 5.3 Problemfelder der situativen Betriebsgrößenplanung 259
5-3-1 Strategische Ausrichtung der Bank 5-3.2 Bestimmung des Marktpotentials 5.3.2.1 Grundüberlegungen 5.3.2.2 Quantifizierung des Marktpotentials 5-3.2.3 Verteilung des Marktpotentials 5.3.3 Bestimmung des technisch-organisatorischen
Faktorbedarfs 5.3.3.1 Grundüberlegungen zur Faktorausstattung im Kontext ^
der Lean-Banking-Philosophie 28g
53.3.2 Marktbezogener Faktorbedarf 5.3.3-3 Marktunabhängiger Faktorbedarf 5.3-3-4 Bestimmung des Bedarfsvolumens _¦••
5.3.4 Abschätzung des liquiditätsmäßig-finanziellen Werterfolgs 310
5.341 Grundüberlegungen 5.3.4.2 Marktbezogenes Ertragspotential ^
5-34.3 Risikodeckungsvolumen ; ,
5.3.5 Abstimmung der bankbetrieblichen Leistungsbereiche dl»
53.51 Grundüberlegungen zur Homogenität der
bankbetrieblichen Leistungsbereiche ^
5.352 Existenz eines Betriebsgrößendilemmas
53-5.3 Adaptionsstrategien 5-4 Zwischenergebnis 7
6 Implementierung wachstumsstrategischer Ansätze unter
besonderer Berücksichtigung von Fusionen 342
6.1 Wachstumsstrategische Alternativen 342
6.1.1 Abgrenzung verschiedener Wachstumsarten 342
6.1.2 Integrationsbezogene Wachstumsarten 345
6.1.2.1 Autonomes Wachstum 345
6.1.2.2 Kooperatives Wachstum 347
6.1.2.3 Konzentratives Wachstum 353
6.1.3 Sequentielles Wachstumsmodell 358
6.2 Beurteilung der Effizienz von Bankfusionen 360
6.2.1 Begriffliche und studienthematische Abgrenzungen 360
6.2.2 Ergebnisse vorliegender Fusionsstudien 363
6.2.2.1 Generelle Erfolgsaussagen 363
6.2.2.2 Spezifische Erfolgs- und Mißerfolgsfaktoren 367
6.2.2.3 Positive und negative Fusionseffekte 373
6.2.3 Analyse bundesdeutscher Sparkassen-Fusionen 381
6.2.3.1 Zielsetzung und Grundlagen der Analyse 381
6.2.3.2 Analyse-Ergebnisse 384
6.2.3.3 Schlußfolgerungen zur erfolgs- und synergiebezogenen
Fusionsbeurteilung 402
7 Resümee zur Analyse, Planung und Implementierung
kreditwirtschaftlicher Betriebsgrößen 414
Abbildungsverzeichnis 426
Abkürzungsverzeichnis 428
Literaturverzeichnis 430
8
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