Financial planning: 4 Vermögensmanagement und Nachlassplanung : Portfoliooptimierung, Umsetzung und Monitoring, Vermögensübertragung
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Stuttgart
Schäffer-Poeschel
2008
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| adam_text | Inhaltsverzeichnis
Vorwort..............................................................................
V
Die Autoren........................................................................
XI
Abkürzungsverzeichnis.......................................................XIII
1 Einführung............................................................ 1
2 Fünf Schritte der optimalen Vermögens¬
aufteilung.............................................................. 3
3 Vermögensaufteilung auf Asset-Ebene
(Asset-Allocation)
.................................................. 7
3.1 Überblick................................................................ 7
3.2 Grundzüge der Modernen Portfoliotheorie................ 10
3.2.1 Diversifikation........................................................ 12
3.2.2 Rendite als alleiniges Erfolgskriterium?..................... 13
3.2.3 Risiken messen....................................................... 15
3.2.4 Anwendung in der Praxis........................................ 22
3.3 Weiterentwicklung zur Kapitalmarkttheorie.............. 24
3.3.1 Systematische
vs.
unsystematische Risiken............... 24
3.3.2 Betafaktor............................................................... 26
3.3.3 Korrelation.............................................................. 29
3.3.4 Marktportfolio......................................................... 30
5.3.
S
Anwendung in der Praxis........................................ 31
3.4 Risikoorientierte Portfoliosteuerung.......................... 32
3.4.1 Value-at-Risk einer Aktie......................................... 32
3.4.2 Value-at-Risk eines Aktienportfolios......................... 35
3.4.3 Anwendung in der Praxis........................................ 38
3.5 Renditen und Risiken zusammenführen.................... 40
3.6 Tools und Muster.................................................... 43
4 Aufteilung der
Assets in
Subkategorien
(Sub-Asset-Allocation)........................................... 49
4.1 Geldmarkt.............................................................. 51
4.2 Aktien.................................................................... 52
4.3
Renten
.................................................................... 54
4.4 Immobilien............................................................. 57
5 Festlegung der Quote zwischen aktiven
und passiven Anlageformen...................................... 59
5.1 Grenzen zwischen aktiv und passiv heute fließend... 61
5.2 Indexselektion........................................................ 62
5.3 Empfehlungen........................................................ 63
6
Auswahl des optimalen Umsetzungsweges
(Asset-Location).................................................... 65
6.1 Überblick................................................................ 65
6.2 Selektion von Investmentfonds und Zertifikaten........ 68
6.2.1 Aktiv gemanagte Investmentfonds............................ 68
6.2.2 Passive Investmentfonds.......................................... 80
6.2.3 Indexzertifikate....................................................... 81
7 Festlegung des optimalen Umsetzungs¬
zeitpunktes ........................................................... 85
7.1 Soll-Allokation........................................................ 86
7.2 Wiederanlage.......................................................... 89
7.3 Umschichtung......................................................... 90
7.4 Optimaler Zeitpunkt je Asset-Klasse......................... 91
7.4.1 Geldmarktinstrumente............................................. 91
7.4.2 Renten.................................................................... 93
7.4.3 Aktien.................................................................... 97
7.4.4 Immobilien............................................................. 101
8 Monitoring............................................................ 103
8.1 Überblick................................................................ 103
8.2 Kapitalmarktmonitoring je Asset-Klasse.................... 105
8.2.1 Euro-Geldmarktfonds und Tagesgeldkonten.............. 105
8.2.2 Renten.................................................................... 106
8.2.3 Aktien.................................................................... 107
8.2.4 Immobilien............................................................. 108
8.3 Monitoring der Steuergesetzgebung.......................... 109
9 Musterallokationen...............................................
Ill
10 Nachlassplanung.................................................. 117
10.1 Wie sieht meine aktuelle Situation aus?....................
U
9
10.2 Gesetzliche Regelungen zur Erbfolge........................ 121
10.2.1 Heirat..................................................................... 121
10.2.2 Gesetzliche Erbfolge................................................ 124
10.3 Gewillkürte Erbfolge................................................ 132
10.3.1 Wer soll was erhalten?............................................. 132
10.3.2 Testament............................................................... 133
10.3.3 Erbvertrag/Verfügung.............................................. 134
10.3.4 Ausgewählte Begriffe des Erbrechts.......................... 136
10.3.5 Schenkung.............................................................. 138
10.4 Erbschaft- und Schenkungsteuer.............................. 140
10.4.1 Aktuelle Reform...................................................... 140
10.4.2 Wer ist steuerpflichtig?............................................ 141
10.4.3 Freibeträge und Steuersätze..................................... 142
10.4.4 Steuerwert des Vermögens ...................................... 144
10.5 Beispiele aus der Praxis........................................... 154
10.6 Umsetzung............................................................. 162
Stichwortverzeichnis........................................................... 163
Portfolio- und Kapitalmarkttheorie bilden das wissenschaftliche Fundament,
diverse Internet-Tools helfen in der Praxis: Optimale Vermögensaufteilung
ist heute längst kein Hexenwerk mehr. Die Autoren zeigen die fünf Schritte .
systematisch auf. Sie bleiben dabei nicht auf der obersten Ebene stehen,
sondern beantworten in weiteren Schritten Detailfragen zur Aufteilung des
Vermögens in Sub-Kategorien wie Unternehmensanleihen oder Schwellen-
länderaktien, in passive und aktive Anlageformen sowie in staatlich geförderte
und ungeförderte Instrumente. Neben dem optimalen Umsetzungsweg
(»Asset Location«)
wird der beste Umsetzungszeitpunkt für die wesentlichen
Asset-Klassen hergeleitet. Den Abschluss des Geldanlageprozesses bildet das
Monitoring, die regelmäßige Kontrolle der Anlageergebnisse.
Ein eigenes Kapitel ist dem Nachlassmanagement zur Sicherung des erworbenen
Vermögens gewidmet: Erbfolge, Testament, Verfügungen, Steuern und Nach¬
folgeplanung im Unternehmen.
|
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Inhaltsverzeichnis
Vorwort.
V
Die Autoren.
XI
Abkürzungsverzeichnis.XIII
1 Einführung. 1
2 Fünf Schritte der optimalen Vermögens¬
aufteilung. 3
3 Vermögensaufteilung auf Asset-Ebene
(Asset-Allocation)
. 7
3.1 Überblick. 7
3.2 Grundzüge der Modernen Portfoliotheorie. 10
3.2.1 Diversifikation. 12
3.2.2 Rendite als alleiniges Erfolgskriterium?. 13
3.2.3 Risiken messen. 15
3.2.4 Anwendung in der Praxis. 22
3.3 Weiterentwicklung zur Kapitalmarkttheorie. 24
3.3.1 Systematische
vs.
unsystematische Risiken. 24
3.3.2 Betafaktor. 26
3.3.3 Korrelation. 29
3.3.4 Marktportfolio. 30
5.3.
S
Anwendung in der Praxis. 31
3.4 Risikoorientierte Portfoliosteuerung. 32
3.4.1 Value-at-Risk einer Aktie. 32
3.4.2 Value-at-Risk eines Aktienportfolios. 35
3.4.3 Anwendung in der Praxis. 38
3.5 Renditen und Risiken zusammenführen. 40
3.6 Tools und Muster. 43
4 Aufteilung der
Assets in
Subkategorien
(Sub-Asset-Allocation). 49
4.1 Geldmarkt. 51
4.2 Aktien. 52
4.3
Renten
. 54
4.4 Immobilien. 57
5 Festlegung der Quote zwischen aktiven
und passiven Anlageformen. 59
5.1 Grenzen zwischen aktiv und passiv heute fließend. 61
5.2 Indexselektion. 62
5.3 Empfehlungen. 63
6
Auswahl des optimalen Umsetzungsweges
(Asset-Location). 65
6.1 Überblick. 65
6.2 Selektion von Investmentfonds und Zertifikaten. 68
6.2.1 Aktiv gemanagte Investmentfonds. 68
6.2.2 Passive Investmentfonds. 80
6.2.3 Indexzertifikate. 81
7 Festlegung des optimalen Umsetzungs¬
zeitpunktes . 85
7.1 Soll-Allokation. 86
7.2 Wiederanlage. 89
7.3 Umschichtung. 90
7.4 Optimaler Zeitpunkt je Asset-Klasse. 91
7.4.1 Geldmarktinstrumente. 91
7.4.2 Renten. 93
7.4.3 Aktien. 97
7.4.4 Immobilien. 101
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8.1 Überblick. 103
8.2 Kapitalmarktmonitoring je Asset-Klasse. 105
8.2.1 Euro-Geldmarktfonds und Tagesgeldkonten. 105
8.2.2 Renten. 106
8.2.3 Aktien. 107
8.2.4 Immobilien. 108
8.3 Monitoring der Steuergesetzgebung. 109
9 Musterallokationen.
Ill
10 Nachlassplanung. 117
10.1 Wie sieht meine aktuelle Situation aus?.
U
9
10.2 Gesetzliche Regelungen zur Erbfolge. 121
10.2.1 Heirat. 121
10.2.2 Gesetzliche Erbfolge. 124
10.3 Gewillkürte Erbfolge. 132
10.3.1 Wer soll was erhalten?. 132
10.3.2 Testament. 133
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10.3.4 Ausgewählte Begriffe des Erbrechts. 136
10.3.5 Schenkung. 138
10.4 Erbschaft- und Schenkungsteuer. 140
10.4.1 Aktuelle Reform. 140
10.4.2 Wer ist steuerpflichtig?. 141
10.4.3 Freibeträge und Steuersätze. 142
10.4.4 Steuerwert des Vermögens . 144
10.5 Beispiele aus der Praxis. 154
10.6 Umsetzung. 162
Stichwortverzeichnis. 163
Portfolio- und Kapitalmarkttheorie bilden das wissenschaftliche Fundament,
diverse Internet-Tools helfen in der Praxis: Optimale Vermögensaufteilung
ist heute längst kein Hexenwerk mehr. Die Autoren zeigen die fünf Schritte .
systematisch auf. Sie bleiben dabei nicht auf der obersten Ebene stehen,
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Vermögens in Sub-Kategorien wie Unternehmensanleihen oder Schwellen-
länderaktien, in passive und aktive Anlageformen sowie in staatlich geförderte
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(»Asset Location«)
wird der beste Umsetzungszeitpunkt für die wesentlichen
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Ein eigenes Kapitel ist dem Nachlassmanagement zur Sicherung des erworbenen
Vermögens gewidmet: Erbfolge, Testament, Verfügungen, Steuern und Nach¬
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