Effizienz von Sparkassen und Sparkassenfusionen: eine empirische Untersuchung
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Hamburg
Kovač
2007
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|---|---|
| adam_text | Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis..........................................................................................
V
Tabellenverzeichnis............................................................................................
VI
Abkürzungsverzeichnis......................................................................................
VII
Symbolverzeichnis...............................................................................................
X
1 Einleitung.......................................................................................................1
2 Grundlagen der Effizienz...............................................................................7
2.1 Produktionstheoretische Grundlagen........................................................7
2.1.1 Technologie, Frontier, Produktionsfunktion......................................7
2.1.2 Das Dualitätsprinzip und die ökonomischen Funktionen...............13
2.2 Das Konzept der X-Effizienz...................................................................18
2.2.1 Begriffliche Orientierung................................................................18
2.2.2 Mengenmäßige Effizienz...............................................................21
2.2.3 Ökonomische Effizienz..................................................................24
2.2.3.1 Kosteneffizienz......................................................................24
2.2.3.2 Erlöseffizienz.........................................................................27
2.2.3.3 Gewinneffizienz.....................................................................29
2.3 Messmethoden der X-Effizienz.............................................................32
2.4 Zusammenfassung................................................................................36
3 Grundlagen der Fusionen im Bankensektor.................................................39
3.1 Grundbegriffe: Fusion und Fusionserfolg..............................................39
3.2 Fusionsmotive.......................................................................................41
3.2.1 Systematisierung möglicher Fusionsmotive...................................41
3.2.2 Wertsteigernde Motive...................................................................43
3.2.2.1 Strukturelle Effizienz..............................................................43
IX
Inhaltsverzeichnis
3.2.2.2
Х
-Effizienz.............................................................................
46
3.2.2.3 Risikoreduktion......................................................................49
3.2.2.4 Zugewinn an Marktmacht......................................................51
3.2.3 Nicht auf Wertsteigerung ausgerichtete Motive.............................52
3.3 Analyse des Fusionserfolgs in der empirischen Forschung..................54
3.3.1 Überblick über Verfahren der Fusionserfolgsmessung..................54
3.3.2 Kapitalmarktstudien.......................................................................55
3.3.3 Befragungen..................................................................................57
3.3.4 Jahresabschlussorientierte Verfahren............................................59
3.3.4.1 Kennzahlenanalysen.............................................................59
3.3.4.2 Effizienzstudien.....................................................................61
3.4 Zusammenfassung................................................................................65
4 Modellierung der bankbetrieblichen Produktionstätigkeit.............................69
4.1 Sparkassen als Untersuchungsobjekt der eigenen empirischen
Untersuchung........................................................................................69
4.1.1 Wesen der Sparkassen..................................................................69
4.1.2 Diskussion des Gewinnstrebens von Sparkassen.........................74
4.1.3 Implikationen für die Bestimmung des Effizienzkonzeptes............76
4.2 Bestehende Modellierungsansätze und Quantifizierungsmethoden
zur Erfassung von Produktionsprozessvariablen..................................78
4.2.1 Einführende Anmerkungen............................................................78
4.2.2 Modellierungsansätze....................................................................79
4.2.2.1 Der Intermediationsansatz.....................................................79
4.2.2.2 Der Benutzer-Kostenansatz..................................................81
4.2.2.3 Der Produktionsansatz..........................................................84
4.2.2.4 Der Wertschöpfungsansatz...................................................86
X
Inhaltsverzeichnis
4.2.3 Quantifizierungsmethoden.............................................................87
4.3 Modellierung der Produktionsprozessvariablen....................................89
4.3.1 Bestimmung und Operationalisierung der Outputfaktoren................89
4.3.2 Bestimmung, Operationalisierung und Bepreisung der
Inputfaktoren..................................................................................96
4.3.3 Anmerkungen zur Erfassung von Eigenkapital............................100
4.4 Modellierung der Einflussvariablen.....................................................103
4.5 Zusammenfassung..............................................................................106
5 Parametrische Bestimmung der Effizienz....................................................109
5.1 Bestimmung der Funktionalform.........................................................109
5.2 Deterministische Frontiers...................................................................113
5.3 Stochastischer Frontieransatz..............................................................119
5.3.1 Das allgemeine
stochastische
Frontiermodell................................119
5.3.2 Schätzverfahren und Verteilungsannahmen................................123
5.3.3 Einzelne Schritte des Stochastischen Frontieransatzes..............128
5.3.4 Vorteile und Besonderheiten der Effizienzmessung auf der
Basis von Paneldaten..................................................................132
5.4 Erfassung externer Einflussfaktoren...................................................137
5.5 Implikationen für die eigene empirische Untersuchung.......................139
5.6 Zusammenfassung..............................................................................141
6 Empirische Untersuchung..........................................................................143
6.1 Ziele und Fokus der Untersuchung.....................................................143
6.2 Methodik der Untersuchung................................................................144
6.2.1 Das empirische Modell.................................................................144
6.2.2 Erfassung des Fusionserfolgs......................................................147
6.2.2.1 Definition des beobachteten Fusionszeitraums...................147
XI
Inhaltsverzeichnis
6.2.2.2 Definition des Referenzwertes.............................................148
6.3 Datensatz und Untersuchungsstichprobe...........................................151
6.3.1 Beschreibung des Datensatzes...................................................151
6.3.2 Beschreibung der Stichprobe.......................................................154
6.3.3 Deskriptive Statistik der verwendeten Variablen..........................157
6.4 Ergebnisse..........................................................................................161
6.4.1 Effizienzanalyse auf Basis der originären Stichprobe..................161
6.4.1.1 Ergebnisse der Parameterschätzungen..............................161
6.4.1.2 Effizienz der Gesamtstichprobe...........................................164
6.4.1.3 Vorfusionseffizienzwerte der fusionierten Sparkassen........165
6.4.2 Effizienzanalyse nach der Referenzwertbildung..........................167
6.4.2.1 Untersuchung des Fusionserfolgs.......................................167
6.4.2.2 Gegenüberstellung einzelner Vor- und
Nachfusionseffizienzwerte...................................................171
6.5 Zusammenfassung und Diskussion der erzielten Ergebnisse.............173
7 Zusammenfassung....................................................................................181
Anhang............................................................................................................187
Literaturverzeichnis..........................................................................................197
XII
|
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Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis
Abbildungsverzeichnis.
V
Tabellenverzeichnis.
VI
Abkürzungsverzeichnis.
VII
Symbolverzeichnis.
X
1 Einleitung.1
2 Grundlagen der Effizienz.7
2.1 Produktionstheoretische Grundlagen.7
2.1.1 Technologie, Frontier, Produktionsfunktion.7
2.1.2 Das Dualitätsprinzip und die ökonomischen Funktionen.13
2.2 Das Konzept der X-Effizienz.18
2.2.1 Begriffliche Orientierung.18
2.2.2 Mengenmäßige Effizienz.21
2.2.3 Ökonomische Effizienz.24
2.2.3.1 Kosteneffizienz.24
2.2.3.2 Erlöseffizienz.27
2.2.3.3 Gewinneffizienz.29
2.3 Messmethoden der X-Effizienz.32
2.4 Zusammenfassung.36
3 Grundlagen der Fusionen im Bankensektor.39
3.1 Grundbegriffe: Fusion und Fusionserfolg.39
3.2 Fusionsmotive.41
3.2.1 Systematisierung möglicher Fusionsmotive.41
3.2.2 Wertsteigernde Motive.43
3.2.2.1 Strukturelle Effizienz.43
IX
Inhaltsverzeichnis
3.2.2.2
Х
-Effizienz.
46
3.2.2.3 Risikoreduktion.49
3.2.2.4 Zugewinn an Marktmacht.51
3.2.3 Nicht auf Wertsteigerung ausgerichtete Motive.52
3.3 Analyse des Fusionserfolgs in der empirischen Forschung.54
3.3.1 Überblick über Verfahren der Fusionserfolgsmessung.54
3.3.2 Kapitalmarktstudien.55
3.3.3 Befragungen.57
3.3.4 Jahresabschlussorientierte Verfahren.59
3.3.4.1 Kennzahlenanalysen.59
3.3.4.2 Effizienzstudien.61
3.4 Zusammenfassung.65
4 Modellierung der bankbetrieblichen Produktionstätigkeit.69
4.1 Sparkassen als Untersuchungsobjekt der eigenen empirischen
Untersuchung.69
4.1.1 Wesen der Sparkassen.69
4.1.2 Diskussion des Gewinnstrebens von Sparkassen.74
4.1.3 Implikationen für die Bestimmung des Effizienzkonzeptes.76
4.2 Bestehende Modellierungsansätze und Quantifizierungsmethoden
zur Erfassung von Produktionsprozessvariablen.78
4.2.1 Einführende Anmerkungen.78
4.2.2 Modellierungsansätze.79
4.2.2.1 Der Intermediationsansatz.79
4.2.2.2 Der Benutzer-Kostenansatz.81
4.2.2.3 Der Produktionsansatz.84
4.2.2.4 Der Wertschöpfungsansatz.86
X
Inhaltsverzeichnis
4.2.3 Quantifizierungsmethoden.87
4.3 Modellierung der Produktionsprozessvariablen.89
4.3.1 Bestimmung und Operationalisierung der Outputfaktoren.89
4.3.2 Bestimmung, Operationalisierung und Bepreisung der
Inputfaktoren.96
4.3.3 Anmerkungen zur Erfassung von Eigenkapital.100
4.4 Modellierung der Einflussvariablen.103
4.5 Zusammenfassung.106
5 Parametrische Bestimmung der Effizienz.109
5.1 Bestimmung der Funktionalform.109
5.2 Deterministische Frontiers.113
5.3 Stochastischer Frontieransatz.119
5.3.1 Das allgemeine
stochastische
Frontiermodell.119
5.3.2 Schätzverfahren und Verteilungsannahmen.123
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5.3.4 Vorteile und Besonderheiten der Effizienzmessung auf der
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5.4 Erfassung externer Einflussfaktoren.137
5.5 Implikationen für die eigene empirische Untersuchung.139
5.6 Zusammenfassung.141
6 Empirische Untersuchung.143
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6.2.2.1 Definition des beobachteten Fusionszeitraums.147
XI
Inhaltsverzeichnis
6.2.2.2 Definition des Referenzwertes.148
6.3 Datensatz und Untersuchungsstichprobe.151
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6.4.2.1 Untersuchung des Fusionserfolgs.167
6.4.2.2 Gegenüberstellung einzelner Vor- und
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6.5 Zusammenfassung und Diskussion der erzielten Ergebnisse.173
7 Zusammenfassung.181
Anhang.187
Literaturverzeichnis.197
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