Geld, Kredit und Zins: eine kreislaufanalytische Betrachtung
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Freiburg im Breisgau
Haufe
2000
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65 |
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| adam_text | Inhaltsverzeichnis
Vorwort 5
Abbildungsverzeichnis 11
Tabellenverzeichnis 13
Symbolverzeichnis 15
I. Einleitung 17
1. Zur Modellierung einer Volkswirtschaft 17
1.1 Geldwirtschaft versus Tauschwirtschaft 17
1.2 Geldwirtschaft versus Kreditwirtschaft 21
1.3 Das Instrument der Kreislaufanalyse 24
1.4 Der Zeitbegriff der Kreislaufanalyse 27
2. Zielsetzung und Aufbau der Arbeit 30
II. Geld, Kredit und Zins: eine begriffliche Annäherung 35
1. Geld und Kredit 35
1.1 Einführende Überlegungen zum Geldbegriff 35
1.2 Geld als Zahlungsmittel: Die „Berliner Schule 38
1.3 Geld, Kredit und Privateigentum: Die „Bremer Schule 40
1.4 Geld als Wertaufbewahrungsmittel: Die „fundamental
keynesianische Position 43
1.5 Der Geldbegriff der vorliegenden Arbeit 47
7
2. Zins 51
2.1 Einführende Überlegungen zum Zins... 51
2.2 Bestimmungsgründe des Zinses 53
2.2.1 Die Rolle der Notenbank 53
2.2.2 Die Rolle der Geschäftsbanken 55
2.2.3 Die Rolle von Risiko 57
III. Grundlagen der Kreislauftheorie 60
1. Dogmengeschichtliche Entwicklung der Kreislauftheorie 60
2. Die Theorie des monetären Kreislaufs 67
2.1 Die zentralen Ideen 67
2.2 Die Akteure 69
2.3 Das Grundmodell in Kontenform 71
2.4 Werttheoretische Implikationen des Modells 77
IV. Geldkreislauf und Geldmarkt 80
1. Geldschöpfung im Kreislaufmodell 80
1.1 Fragestellungen 80
1.2 Die Rolle der Zentralbank als Bank der Banken 81
1.3 Die Integration der Zentralbank in das Kreislaufmodell 82
1.4 Der Staat als Kreditnehmer 87
2. Der Zins im Kreislauf modell 95
3. Gewinne im Kreislaufmodell 98
8
4. Zur Exogenität und Endogenität des Geldangebots 101
4.1 Einführende Bemerkungen 101
4.2 Die theoretische Debatte 104
4.2.1 Die Banking versus Currency Kontroverse 104
4.2.2 Der Radcliffe Report und die Entwicklung des
Monetarismus 108
4.2.3 Horizontalisten versus Vertikalisten 109
4.3 Geldmultiplikator und Transmissionsmechanismen 110
4.3.1 Der Geldmultiplikator 110
4.3.2 Die Position der Vertikalisten 111
4.3.3 Die Position der Horizontalisten 113
4.4 Der Zusammenhang zwischen geldtheoretischen und
geldpolitischen Konzepten 116
4.5 Der real existierende Geldmarkt 122
5. Geld und Kredit: Eine Märktebetrachtung 125
5.1 Der Zusammenhang zwischen Kreislauf und
Märkteanalyse 125
5.2 Der Markt für „initial finance 126
5.3 Der Markt für „final finance 133
V. Das Verhalten der Akteure 142
1. Einführende Bemerkungen 142
2. Ungewißheit und Erwartungsbildung aus postkeynesianischer
Sicht 146
9
I
3. Das Verhalten der Akteure im Modell 157
3.1 Das Geschäftsbankensystem 157
3.1.1 Die Geschäftsbanken als Kreditanbieter und
Geldnachfrager 157
3.1.2 Die Preisaufschlagskalkulation der Geschäftsbanken 158
3.1.3 Das Prinzip des steigenden Risikos 160
3.1.4 Die Rolle der Liquiditätspräferenz 163
3.2 Die Unternehmen als Kreditnachfrager und Güteranbieter 171
3.3 Die Haushalte 174
3.3.1 Konsumieren und Sparen 174
3.3.2 Der Bestandsmarkt für Geld und Wertpapiere 175
3.3.3 Der Stromgrößenmarkt für Geld und Wertpapiere 179
3.4 Die Unternehmen als Wertpapieranbieter 185
3.5 Exkurs: Gewünschte versus tatsächliche Geldhaltung 190
4. Das Verhalten der Notenbank 197
4.1 Ziel und Mittel der Notenbank 197
4.2 Ursachen für das Geldmengenwachstum und die
Wirkung geldpolitischer Maßnahmen 200
4.2.1 Die Rolle der Transaktionskasse 200
4.2.2 Geldmengenänderungen bei konstantem Einkommen 202
4.2.3 Geldmengenänderungen bei variierendem Einkommen 206
4.3 Fazit 208
VI. Die Liquiditätspräferenz: Eine „exogene Variable? 210
Literaturverzeichnis 216
Stichwortverzeichnis 237
10
Abbildungsverzeichnis
Abb. 1: Exogene Geldmenge und Geldmengenpolitik 118
Abb. 2: Exogene Geldmenge und Zinspolitik 119
Abb. 3: Exogener Zins und Geldmengenpolitik 120
Abb. 4: Exogener Zins und Zinspolitik 121
Abb. 5: Markt für Zentralbankguthaben 123
Abb. 6: Markt für „initial finance 132
Abb. 7: Markt für „final finance 1 („Gütermarkt ) 137
Abb. 8: Markt für „final finance 2 („Wertpapiermarkt ) 139
Abb. 9: Kreditangebot und die Rolle der Liquiditätspräferenz 166
Abb. 10: Kreditangebot bei gegebener Liquiditätspräferenz:
Markt für „initial finance 169
Abb. 11: Wirkungen einer Erhöhung der Kreditnachfrage:
Markt für „initial finance 170
Abb. 12: Bestandsmarkt für Wertpapiere und Geld 177
Abb. 13: Geldnachfrage als Stromgröße 180
Abb. 14: Herleitung der Wertpapiernachfrage als Stromgröße 181
Abb. 15: Geld und Wertpapiernachfrage bei einkommensabhän¬
giger Vorsichtskasse 184
Abb. 16: Gleichgewicht auf dem Markt für „final finance 187
Abb. 17: Markt für „final finance bei gestiegener Liquiditäts¬
präferenz der Haushalte 188
11
!
Abb. 18: Markt für „final finance bei gesunkener Liquiditäts¬
präferenz der Haushalte 189
Abb. 19: Zusammenhang zwischen Geldmenge und Liquiditäts¬
präferenz 203
Abb. 20: Zusammenhang zwischen Geldmenge und Zins 205
12
Tabellenverzeichnis
Tab. 1: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 1 72
Tab. 2: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 2 73
Tab. 3: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 3 74
Tab. 4: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 4 74
Tab. 5: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 3b 75
Tab. 6: Grundmodell der Theorie des monetären Kreislaufs,
Schritt 4b 76
Tab. 7: Kontenmodell mit Zentralbank:
Konto der Geschäftsbanken . 84
Tab. 8: Kontenmodell mit Zentralbank:
Konto der Zentralbank 84
Tab. 9: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 1, Konto der Geschäftsbanken 87
Tab. 10: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 2, Konto der Geschäftsbanken 88
Tab. 11: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 3, Konto der Geschäftsbanken 89
Tab. 12: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 4, Konto der Geschäftsbanken 89
13
Tab. 13: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 3b, Konto der Geschäftsbanken 90
Tab. 14: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 4b, Konto der Geschäftsbanken 90
Tab. 15: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 5, Konto der Zentralbank 91
Tab. 16: Kontenmodell mit Staat als Kreditnehmer:
Schritt 5, Konto der Geschäftsbanken 91
14
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