Das UNCITRAL-Modellgesetz über den grenzüberschreitenden Überweisungsverkehr:
Gespeichert in:
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Sprache: | German |
Veröffentlicht: |
Bielefeld
Gieseking
1998
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Schriftenreihe: | Schriften zum deutschen und europäischen Zivil-, Handels- und Prozeßrecht
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DAS UNCITRAL MODELLGESETZ
IIBER DEN GRENZIIBERSCHREITENDEN UBERWEISUNGSVERKEHR
VON
DR. OLIVER WULFF, LL.M.
1998
VERLAG ERNST UND WERNER GIESEKING, BIELEFELD
IMAGE 2
INHALTSVERZEICHNIS
E L N L E I T U NG
§ 1. EINFIIHRUNG 1
I. DER GRENZIIBERSCHREITENDE UBERWEISUNGSVERKEHR 1 1. ENTWICKLUNG DES
GRENZIIBERSCHREITENDEN UBERWEISUNGSVERKEHRS UND SEINE STELLUNG IM
INTERNATIONALEN ZAHLUNGSVERKEHR 3
2. ABWICKLUNG DES GRENZIIBERSCHREITENDEN UBERWEISUNGSVERKEHRS 5
II. DIE RECHTLICHE REGELUNG GRENZUBERSCHREITENDER UBERWEISUNGEN 12
1. NATIONALE REGELUNGSWERKE 12
A) BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND 12
B) VEREINIGTE STAATEN VON AMERIKA 13
2. UBERWEISUNGSSYSTEME UND IHRE BENUTZUNGSBEDINGUNGEN 14
3. INTERNATIONALE REGELUNGSWERKE UND INITIATIVEN 15 III. FOLGERUNGEN ZUR
REGELUNGSNOTWENDIGKEIT 16
§ 2. DER ENTSTEHUNGSPROZEFI DES MODELLGESETZES 20
I. LEGISLATIVE GESCHICHTE 20
II. DIE RECHTSNATUR DES MODELLGESETZES 23
E R S T ER T E IL
DER ANWENDUNGSBEREICH DES MODELLGESETZES
§ 3. DER BEGRIFF DER TJBERWEISUNG 27
I. ERFAFSTE ZAHLUNGSFORMEN 27
1. GUTSCHRIFTVERKEHR 28
2. LASTSCHRIFTVERKEHR 28
3. WERTPAPIEREINLOSUNG 30
IMAGE 3
X INHALTSVERZEICHNIS
4. TRANSFERS DURCH POINT-OF-SALE (P.O.S.) ZAHLUNGSSYSTEME .30 5.
ZAHLUNGEN MIT AKKREDITIVEN 32
II. TECHNISCHE UBERMITTLUNGSFORMEN 33
1. PAPIERGEBUNDENE UBERWEISUNGEN UND ANDERE GEBRAUCHLICHE TECHNIKEN 33
2. ERWEITERUNG DES ANWENDUNGSBEREICHES AUF ALLE UBERMITTLUNGSARTEN 36
A) KRITIK DER DELEGATION DER VEREINIGTEN STAATEN VON AMERIKA 37
B) REAKTION DER KOMMISSION 38
C) STELLUNGNAHME 39
D) ERGANZENDER LOSUNGSVORSCHLAG 41
III. REGELUNGSUMFANG 42
1. DIE UNTERTEILUNG EINER UBERWEISUNGSKETTE IN ZAHLUNGSAUFTRAGE 43
2. DER ABSCHLUJS EINER UBERWEISUNG 46
3. AUSGLEICHSZAHLUNGEN ZWISCHEN DEN BETEILIGTEN BANKEN 47
IV. UBERSICHT ZUM ALLGEMEINEN ANWENDUNGSBEREICH DES MODELLGESETZES 52
§ 4. VOM MODELLGESETZ ERFAFITE KREDITINSTITUTE 54
I. DER BANKENBEGRIFF DES MODELLGESETZES 54
II. ZWEIGNIEDERLASSUNGEN UND SONSTIGE GESCHAFTSSTELLEN 59
§ 5. INTERNATIONALE ANWENDBARKELT 63
I. DAS GRUNDKONZEPT EINER GRENZIIBERSCHREITENDEN UBERWEISUNG 63
1. DIE GRENZIIBERSCHREITENDE NATUR EINER UBERWEISUNG 63 2. DIE
RECHTLICHE AUFTEILUNG EINER UBERWEISUNGSKETTE IN SEGMENTE 66
3. DIE ANWENDBARKEIT DES MODELLGESETZES AUF INNER- STAATLICHE TRANSFERS
68
A) ARGUMENTE FUR EINE AUSDEHNUNG DES ANWEN- DUNGSBEREICHS AUF
INNERSTAATLICHE TRANSFERS 68 B) ARGUMENTE GEGEN EINE AUSDEHNUNG 70
C) BEWERTUNG UND LOSUNGSVORSCHLAG 72
II. EINZELFALLE 75
1. EIN ABSENDER IN DER UBERWEISUNGSKETTE IST KEINE BANK IM SINNE DES
MODELLGESETZES 75
IMAGE 4
INHALTSVERZEICHNIS XI
2. DIE BANK DES BEGIINSTIGTEN IST KEINE BANK IM SINNE DES MODELLGESETZES
77
3. INTER-BANK-UBERWEISUNGEN 79
4. DIE ERTEILUNG EINES BEDINGTEN ZAHLUNGSAUFTRAGES 82 5. DER ERSTE
AUFTRAGGEBER UND DER BEGIINSTIGTE HABEN IHR KONTO BEI DERSELBEN BANK IM
AUSLAND 86
6. DIE BANK DES AUFTRAGGEBERS UND DIE BANK DES BEGIINSTIGTEN LIEGEN IM
SELBEN STAAT, DIE UBERWEISUNG FIIHRT IIBER EINE ZWISCHENBANK IM AUSLAND
87
1 6. VERBRAUCHERSCHUTZFRAGEN 92
I 7. ZUSAMMENFASSUNG ZUM ANWENDUNGSBEREICH DES MODELLGESETZES 96
Z W E I T ER T E IL
DAS VERTRAGSKONZEFT DES MODELLGESETZES
I 8. KONZEPT UND RECHTSNATUR EINES UBERWEISUNGSVERTRAGS .99 I. KONZEPT
EINES UBERWEISUNGSVERTRAGS 99
II. RECHTSNATUR EINES UBERWEISUNGSVERTRAGS 104
; 9. DAS ZUSTANDEKOMMEN EINER UBERWEISUNG 107
I. DER ZAHLUNGSAUFTRAG ALS ANGEBOT 107
1. MINDESTANFORDERUNGEN AN EINEN ZAHLUNGSAUFTRAG 107 2. DER EINFLUB VON
AUSGLEICHSZAHLUNGEN AUF DAS VORLIEGEN EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 110
3- ZAHLUNGEN AUF ERSUCHEN DES BEGIINSTIGTEN 112 4. DAS SONDERPROBLEM DER
BEDINGTEN UBERWEISUNGS- AUFTRAGE 113
II. DIE ANNAHME EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 118
1. ANNAHME DURCH EINE EMPFANGERBANK, DIE NICHT DIE BANK DES
BEGIINSTIGTEN IST 119
A) ANNAHME BEI ERHALT EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 119 B) ANNAHME DURCH
MITTEILUNG 121
C) ANNAHME DURCH WEITERLEITUNG DES ZAHLUNGS- AUFTRAGS 121
D) ANNAHME DURCH BELASTUNG DES ABSENDERKONTOS..L23 E) ANNAHMEFIKTION BEI
VERLETZUNG DER BENACH- RICHTIGUNGSPFLICHT 124
IMAGE 5
XII INHALTSVERZEICHNIS
2. ANNAHME DURCH DIE BANK DES BEGIINSTIGTEN 132 A) ANNAHME NACH ART.
9(D(A),(B),(C) UND (H) MODEL LAW 132
B) ANNAHME DURCH GUTSCHRIFT DES UBERWEISUNGS- BETRAGS 133
C) SONDERFALLE, WIE DER UBERWEISUNGSBETRAG ZUR VERFIIGUNG GESTELLT
WERDEN KANN 134
§ 10. DER ABSCHLUFI EINER UBERWEISUNG UND SEINE RECHTSFOLGEN 136
I. DER FUR DEN ABSCHLUJS EINER UBERWEISUNG MA(S- GEBLICHE ZEITPUNKT 136
II. RECHTSFOLGEN AUS DEM ABSCHLUIS EINER UBERWEISUNG 141 1. RECHTSFOLGEN
IM VERHALTNIS DES BEGIINSTIGTEN ZU SEINER BANK 142
2. RECHTSFOLGEN IM VERHALTNIS DES AUFTRAGGEBERS ZUM BEGIINSTIGTEN 146
A) PRO UND CONTRA EINER REGELUNG DES ZUWEN- DUNGSVERHALTNISSES 146
B) DER REGELUNGSINHALT DER FUFSNOTE *** ZU ART. 19 MODEL LAW 148
§ 11. PARTEIAUTONOMIE 153
D R I T T ER T E IL
DIE RECHTE UND PFLICHTEN DER AN EINER UBERWEISUNG BETEILIGTEN PARTEIEN
§ 12. RECHTE UND PFLICHTEN DES ABSENDERS EINES ZAHLUNGSAUFTRAGES 161
I. BINDUNG AN DEN ZAHLUNGSAUFTRAG 161
1. GRUNDFALL DER BINDUNG 162
2. BINDUNG BEI DER VERWENDUNG VON AUTHENTISIERUNGS- VERFAHREN 166
A) ALLGEMEINE ANFORDERUNGEN AN EIN AUTHENTISIE- RUNGSVERFAHREN 167
B) TECHNISCHE ANFORDERUNGEN AN EIN AUTHENTISIE- RUNGSVERFAHREN 169
C) DISKUSSION UND LOSUNGSVORSCHLAGE 171
D) AUSNAHMEN VON DER BINDUNG NACH ART. 5(2) MODEL LAW 176
IMAGE 6
INHALTSVERZEICHNIS XIII
3. INHALT DER BINDUNG UND AUSNAHMEN BEI DOPPELTEN, FEHLERHAFTEN UND
WIDERSPRIICHLICHEN ZAHLUNGS- AUFTRAGEN 178
II. PFLICHT ZUR AUSGLEICHSZAHLUNG AN DIE EMPFANGERBANK 186 1.
MALSGEBLICHER ZEITPUNKT 186
2. DURCHFIIHRUNG DER AUSGLEICHSZAHLUNG 189
A) ALLGEMEINER ANWENDUNGSBEREICH 189
B) AUSGLEICHSZAHLUNG IIBER EIN KONTO BEI DER EMPFANGERBANK 190
C) AUSGLEICHSZAHLUNG IIBER EIN KONTO BEI DER SENDERBANK 192
D) AUSGLEICHSZAHLUNG IIBER EINE DRITTINSTITUTION 194
§ 13. PFLICHTEN EINER EMPFANGERBANK, DIE NICHT DIE BANK DES BEGUNSTIGTEN
IST 199
I. DIE ANNAHME EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS ALS VORAUSSETZUNG ..199 II. DIE
AUSFIIHRUNG EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 200
1. INHALT DER AUSFIIHRUNG 200
2. AUSFIIHRUNGSFRISTEN 204
A) ZAHLUNGSAUFTRAGE, DIE EIN AUSFIIHRUNGSDATUM ENTHALTEN 205
B) ZAHLUNGSAUFTRAGE OHNE AUSFUHRUNGSDATUM 206 AA) GRUNDREGEL 206
BB) KRITIK UND DISKUSSION 207
CC) ERGEBNIS 215
DD) ZUSAMMENFASSENDE UBERSICHT 215
3. ABWEICHUNGEN VON WEISUNGEN IM ZAHLUNGSAUFTRAG 217 III. HINWEIS- UND
BENACHRICHTIGUNGSPFLICHTEN 221
1. UNVOLLSTANDIGE ZAHLUNGSAUFTRAGE 221
2. IN SICH WIDERSPRIICHLICHE ZAHLUNGSAUFTRAGE 224 3.
BENACHRICHTIGUNGSFRIST 227
§ 14. PFLICHTEN DER BANK DES BEGUNSTIGTEN 229
I. DIE ANNAHME EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS ALS VORAUSSETZUNG ..229 II. DIE
AUSFIIHRUNG EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 230
1. INHALT DER AUSFTIHRUNGSPFLICHT 230
2. AUSFIIHRUNGSFRISTEN 233
III. HINWEIS- UND BENACHRICHTIGUNGSPFLICHTEN 235
1. UNVOLLSTANDIGE UND IN SICH WIDERSPRIICHLICHE ZAHLUNGSAUFTRAGE 235
2. BENACHRICHTIGUNG DES BEGUNSTIGTEN 238
IMAGE 7
XTV INHALTSVERZEICHNIS
§ 15. WIDERRUF UND ERGANZUNG EINES ZAHLUNGSAUFTRAGS 242 I.
WIDERRUFSMOGLICHKEIT EINES SENDERS GEGENUBER EINER EMPFANGERBANK, DIE
NICHT DIE BANK DES BEGUNSTIGTEN IST .244 1. ALLGEMEINE VORAUSSETZUNGEN
DES WIDERRUFS 245
2. WIDERRUFSFRIST 249
A) FOLGEN DER FRISTVERSAUMNIS UND DIE ZULASSIGKEIT EINES DIREKTWIDERRUFS
252
B) STELLUNGNAHME 253
II. WIDERRUFSMOGLICHKEIT EINES ABSENDERS GEGENUBER DER BANK DES
BEGUNSTIGTEN 255
1. ALLGEMEINE VORAUSSETZUNGEN DES WIDERRUFS 256 2. WIDERRUFSFRIST 256
III. RECHTSFOLGEN DES WIDERRUFS 258
1. RIICKABWICKLUNG EINER UBERWEISUNG ENTLANG DER TRANSFERKETTE 258
2. FORMEN DER DIREKTERSTATTUNG 260
3. ERSTATTUNGSANSPRUCH GEGENUBER DEM BEGUNSTIGTEN 264
V I E R T ER T E IL
LEISTUNGSSTORUNGEN
5 16. UNTERSTUTZUNGSPFLICHTEN 268
§ 17. RUCKERSTATTUNGSPFLICHT 271
I. INHALT UND UMFANG 271
1. DIE ERSTATTUNG DES UBERWEISUNGSBETRAGS 271
2. PFLICHT ZUR VERZINSUNG 274
3. DIE DEUTSCHE RECHTSLAGE IM VERGLEICH 276
II. AUSNAHMETATBESTANDE 277
1. ABWEICHENDE PARTEIVEREINBARUNG 277
2. AUSWAHL DER KORRESPONDENZBANK AUF WEISUNG DES ABSENDERS 279
III. MEINUNGSSTAND ZUR ERSTATTUNGSGARANTIE UND LOSUNGSVOR- SCHLAG 282
1. ARGUMENTE GEGEN EINE ERSTATTUNGSGARANTIE 282 2. ARGUMENTE FUR EINE
ERSTATTUNGSGARANTIE 283
3- LOSUNGSVORSCHLAG 285
§18. HAFTUNG 291
I. HAFTUNG EINER EMPFANGERBANK, DIE NICHT DIE BANK DES BEGUNSTIGTEN IST
291
IMAGE 8
INHALTSVERZEICHNIS XV
1. ALLGEMEINE HAFTUNG FIIR NICHTERFIILLUNG 291
A) VORAUSSETZUNGEN DER HAFTUNG 292
B) HAFTUNGSUMFANG 296
C) ERSATZBERECHTIGTE UND ABWICKLUNG DES SCHADENSERSATZES 303
2. HAFTUNG FUR NEBENPFLICHTVERLETZUNG 307
II. HAFTUNG DER BANK DES BEGUNSTIGTEN 308
1. ALLGEMEINE HAFTUNG FIIR NICHTERFIILLUNG 309
2. HAFTUNG FIIR NEBENPFLICHTVERLETZUNG 310
III. HAFTUNGSANDERUNG DURCH PARTEIVEREINBARUNG 311
I 19. BERICHTIGUNG VON BETRAGSABWEICHUNGEN 313
I. ZU GERINGE ZAHLUNGEN 313
II. ZU HOHE ZAHLUNGEN 315
F U N F T ER T E IL
KOLUSIONSRECHTLICHE G E S I C H T S P U N K TE
20. DAS AUF EINE GRENZIIBERSCHREITENDE UBERWEISUNG
ANWENDBARE RECHT 317
I. EINZEL- ODER GESAMTANKNIIPFUNG 318
1. DIE BESTIMMUNG DES ANWENDBAREN RECHTS NACH DEUTSCHEN KOLLISIONSNORMEN
319
2. DIE BESTIMMUNG DES ANWENDBAREN RECHTS NACH DEM MODELLGESETZ 320
II. SONDERFRAGEN 323
1. BEFUGNIS EINES ABSENDERS, DEN IM ZAHLUNGSAUFTRAG GENANNTEN ABSENDER
RECHTLICH ZU BINDEN 323
2. INTERLOKALE VORSCHRIFTEN 324
S E C H S T ER T E IL
DIE BEDEUTUNG DES MODELLGESETZES FUR DIE REGELUNG GRENZUBERSCHREITENDER
UBERWEISUNGEN IN EUROPA
I 21. DIE EU-RICHTLINIE FIBER GRENZUBERSCHREITENDE UBERWEISUNGEN 327
I. VORGESCHICHTE UND ZWECK 327
II. DIE REGELUNGEN DER EU-RICHTLINIE IIBER GRENZIIBER- SCHREITENDE
UBERWEISUNGEN 330
1. ANWENDUNGSBEREICH DER RICHTLINIE 331
IMAGE 9
XVI INHALTSVERZEICHNIS
A) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 331
B) TERRITORIALER ANWENDUNGSBEREICH 332
2. REGELUNGEN DER RICHTLINIE ZUM INTERNATIONALEN UBERWEISUNGSVERKEHR 336
A) INFORMATIONSPFLICHTEN 336
B) AUSFUHRUNGSFRISTEN 337
C) GEBOT DER BETRAGSGEMALSEN AUSFIIHRUNG 339 D) ERSTATTUNGSGARANTIE 341
E) DIE RECHTLICHE BEHANDLUNG HOHERER GEWALT 345 III. VERGLEICHENDE
BEWERTUNG 346
S L E B T ER T E IL
ABSCHIIESSENDE STELLUNGNAHME
§ 22. ZUSAMMENFASSENDE BEWERTUNG 351
I. DOGMATISCHE ANALYSE 351
II. DIE PRAKTISCHE BEDEUTUNG DES MODELLGESETZES 354 1. INTERNATIONALE
AUSWIRKUNGEN 354
2. KONSEQUENZEN FIIR DAS DEUTSCHE RECHT 358
A N N EX 3 5L
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