Finanzdienstleistungen:
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München [u.a.]
Oldenbourg
1997
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| Edition: | 3., völlig überarb. und erw. Aufl. |
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Seite
Vorwort VI
Abbildungsverzeichnis VIII
Tabellenverzeichnis X
Abkürzungsverzeichnis . Xu
1 Anbieter von Finanzdienstleistungen als Finanzintermediäre 1
1.1 Finanzwirtschaftliche Grundbegriffe ]
1.1.1 Finanz und Anlagebedarf 1
1.1.2 Das Unternehmen als System von Zahlungsströmen 4
1.1.3 Innen und Außenfinanzierung 6
1.1.4 Eigen und Fremdfinanzierung 9
1.2 Begriff und Erscheinungsformen von Finanzintermediären 13
1.2.1 Finanzintermediäre im engeren Sinne 13
1.2.2 Die Struktur des bundesdeutschen Bankwesens 18
1.2.2.1 Allgemeiner Überblick 18
1.2.2.2 Die Spezialbanken 19
1.2.2.3 Die Universalbanken 20
1.2.3 Finanzintermediäre im weiteren Sinne 24
1.3 Funktionen von Finanzintermediären 27
1.3.1 Grundprobleme intermediärloser Finanzmärkte 27
1.3.2 Transformationsleistungen von Finanzintermediären 28
1.3.3 Klassifikation von Finanzintermediären nach Adressaten und
Ausmaß der erbrachten Transformationsleistungen 33
2 Das Angebot von Finanzierungsleistungen 38
2.1 Grundbegriffe 38
2.1.1 Vorbemerkung 38
2.1.2 Zur allgemeinen Systematisierung von Instrumenten der
Fremdfinanzierung 39
2.1.3 Auszahlungs und Tilgungsmodalitäten 42
2.1.4 Verzinsungsmodalitäten 44
2.1.5 Kündigungsmodalitäten 48
2.1.6 Besicherungsmodalitäten 51
2.1.6.1 Kategorien von Gläubigerrisiken 51
2.1.6.2 Vermögensverteilung im Konkurs 52
2.1.6.3 Instrumente zur Begrenzung von Gläubigerrisiken durch vertragliche
Vereinbarungen 55
I Inhaltsverzeichnis
2.2 Kurzfristige Finanzierung durch Finanzintermediäre 60
2.2.1 Bankkredite 60
2.2.1.1 Geldleihe 60 i
2.2.1.2 Kreditleihe 65
2.2.2 Factoring 66
2.2.2.1 Das Standard Factoring 66
2.2.2.2 Varianten von Factoring Verträgen 68
2.2.2.3 Kriterien zur wirtschaftlichen Beurteilung von Factoringangeboten 70
2.3 Mittel und langfristige Kreditfinanzierung durch Finanzintermediäre 77
2.3.1 Grundbegriffe 77
2.3.2 Mittel und langfristige Kredite von Banken und Bausparkassen 77
2.3.2.1 Ratenkredite 77
2.3.2.2 Hypothekarkredite 84
2.3.2.3 Bauspardarlehen 90
2.3.2.4 Investitions und Kommunalkredite 94
2.3.3 Kredite von Versicherungen 97
2.3.3.1 Allgemeine Grundbegriffe 97
2.3.3.2 Schuldscheindarlehen an gewerbliche Unternehmen 101
2.3.3.3 Darlehen an private Haushalte 103
2.4 Leasing 106
2.4.1 Begriffliche und rechtliche Grundlagen 106
2.4.2 Steuerliche und bilanzielle Behandlung von Leasingverträgen 110
2.4.3 Kriterien zur Beurteilung von Leasingangeboten 113
2.4.3.1 Problemstellung 113
2.4.3.2 Quantitative Analyse 114
2.4.3.3 Qualitative Analyse 119
2.4.3.4 Mögliche Leasing Vorteile 126
2.4.4 Der deutsche Leasingmarkt 128
2.5 Beteiligung von Finanzintermediären an der Eigenfinanzierung 131
2.5.1 Grundbegriffe 131
2.5.2 Eigenfinanzierung durch Banken und Versicherungen 134
2.5.3 Eigenfinanzierung durch traditionelle Kapitalbeteiligungsgesellschaften 135
2.5.4 Eigenfinanzierung durch Wagnisfinanzierungsgesellschaften 138
2.6 Emissionsfinanzierung 142
2.6.1 Grundbegriffe 142
2.6.2 Rechtliche Voraussetzungen der Emissionsfinanzierung 144
2.6.3 Die Mitwirkung von Kreditinstituten bei der Emissionsfinanzierung 147
Inhaltsverzeichnis 111
3 Vermögensanlage bei Banken und Versicherungen 150
3.1 Allgemeine Grundbegriffe 150
3.2 Vermögensanlage bei Banken 151
3.2.1 Sicht und Termineinlagen (Depositen) 151
3.2.2 Spareinlagen und Sparbriefe 154
3.2.2.1 Spareinlagen 154
3.2.2.2 Sparverträge 156
3.2.2.3 Sparbriefe 157
3.3 Lebensversicherungsverträge als Vermögensanlage 160
3.3.1 Problemstellung 160
3.3.2 Ausgestaltungsformen von Lebensversicherungen 161
3.3.2.1 Leistungsvoraussetzungen 161
3.3.2.2 Versicherungsleistungen 162
3.3.2.3 Beitragszahlungen 165
3.3.2.4 Überschußbeteiligung 167
3.3.3 Besonderheiten fondsgebundener Lebensversicherungen 170
4 Vermögensanlage in Wertpapieren 174
4.1 Grundbegriffe 174
4.1.1 Begriff und Arten von Wertpapieren 174
4.1.2 Der börsenmäßige Handel von Wertpapieren 175
4.1.3 Vermittlungs und Verwahrleistungen bei der Vermögensanlage in Wert¬
papieren 180
4.2 Vermögensanlage in Aktien 183
4.2.1 Grundbegriffe 183
4.2.1.1 Aktie und Nennwert 183
4.2.1.2 Aktienarten 186
4.2.2 Marktsegmente des börsenmäßigen Aktienhandels 192
4.2.3 Das Eigenkapital der Aktiengesellschaft 201
4.2.3.1 Begriff und Funktion des Eigenkapitals 201
4.2.3.2 Der bilanzielle Ausweis des Eigenkapitals 204
4.2.4 Die Ausgabe junger Aktien (Kapitalerhöhung) 206
4.2.4.1 Arten von Kapitalerhöhungen 206
4.2.4.2 Rechnerische Zusammenhänge zwischen Bezugsrechts und Aktienkurs 2 i 3
4.2.4.3 Ankündigungs , Verwässerungs und Kompensationseffekt 219
IV Inhaltsverzeichnis
4.3 Vermögensanlage in Anleihen und Genußscheinen 223
4.3.1 Grundbegriffe 223
4.3.2 Ausstattungscharakteristika von Anleihen und Genußscheinen 224
4.3.2.1 Rückzahlungsregelungen 224
4.3.2.2 Zinsregelungen 230
4.3.2.3 Insolvenzregelungen 234
4.3.2.4 Bezugsrechte gegenüber dem Emittenten 238
4.3.3 Zusammenfassender Gesamtüberblick 243
4.4 Vermögensanlage in Investmentzertifikaten 249
4.4.1 Grundkonzept und Ausgestaltungsformen von Investmentgesellschaften 249
4.4.2 Das Angebot deutscher offener Investmentfonds 255
4.4.3 Vermögensanlage in geschlossenen Immobilienfonds und ausländischen
Investmentzertifikaten 262
5 Börsenmäßige Wertpapiertermingeschäfte 265
5.7 Grundbegriffe 265
5.1.1 Arten von Termingeschäften 265
5.1.2 Elementare Risiko Chancen Positionen 269
5.1.2.1 Problemstellung 269
5.1.2.2 Einzelgeschäfte 270
5.1.2.3 Kombinierte Geschäfte 273
5.1.3 Anlagestrategische Einsatzmöglichkeiten von Termingeschäften 278
5.2 Institutionelle Rahmendaten des Terminhandels an deutschen Wertpa¬
pierbörsen 299
5.2.1 Vorbemerkung 299
5.2.2 Das Optionsgeschäft an den deutschen Präsenzbörsen 300
5.2.3 Termingeschäfte an der DTB 304
5.5 Die Abwicklung von Kundenaufträgen 318
6 Risikoübernahme als Finanzdienstleistung 321
6.1 Allgemeine Vorüberlegungen 321
6.1.1 Problemstellung 321
6.1.2 Das versicherungstheoretische Grundmodell 322
6.1.2.1 Die Ausgangssituation 322
6.1.2.2 Das Modell der Gefahrengemeinschaft 324
6.1.2.3 Versicherungsschutz als Marktleistung 328
Inhaltsverzeichnis V
6.2 Risikoübernahme durch Versicherungen 333
6.2.1 Grundbegriffe 333
6.2.2 Die Güterversicherungen 335
6.2.3 Personenversicherungen 339
6.2.4 Versicherungsformen 341
6.3 Risikoübernahme durch Kreditinstitute 346
6.3.1 Vorüberlegungen 346
6.3.2 Aval und Akzeptkredite 346
6.3.3 Risikoübernahme durch Kreditgarantiegemeinschaften 349
Lösungsmuster zu den Übungsaufgaben 351
Literaturhinweise 421
Glossar 425
Literaturverzeichnis 479
Stichwortverzeichnis 489
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