Asset-Liability-Management bei Versicherungen: Organisation und Techniken
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Wiesbaden
Gabler
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| adam_text | Inhaltsverzeichnis
Abkürzungsverzeichnis XI
Abbildungsverzeichnis XII
Tabellenverzeichnis XIII
1. Einleitung: Zielsetzung und Aufbau der Arbeit 1
1.1. Problemstellung
1.2. Asset Liability Management in der Literatur 3
1.3. Ziel der Arbeit und Vorgehen 6
2. Risiken des Versicherungsunternehmens 9
2.1. Risikobegriff 9
2.2. Einteilung der Unternehmensrisiken 12
2.2.1. Gesamtunternehmensbezogene Risiken 18
2.2.1.1. Sicherheitsrisiken 19
2.2.1.1.1. Liquiditätsrisiko 19
2.2.1.1.2. Erhaltungsrisiken 22
2.2.1.1.3. Zusammenfassung 24
2.2.1.2. Bedarfsdeckungsrisiko 25
2.2.1.3. Wachstumsrisiko 26
2.2.1.4. Gewinnrisiken 28
2.2.1.4.1. Absoluter Gewinn und Risiko 30
2.2.1.4.2. Relativer Gewinn und Risiko 31
2.2.1.4.3. Unternehmensgewinn und Kostenrisiken 32
2.2.1.4.4. Zusammenfassung 32
VII
2.2.2. Leistungswirtschaftliche Risiken 33
2.2.2.1. Beschaffungsrisiko 33
2.2.2.2. Leistungserstellungsrisiken 35
2.2.2.3. Absatzrisiko 37
2.2.2.4. Zusammenfassung 40
2.2.3. Finanzwirtschaftliche Risiken 40
3. Risikomessung, Risikomaße und Risikofaktoren 45
3.1. Risikomessung 46
3.2. Risikomaße 48
3.2.1. Varianz und Standardabweichung 48
3.2.2. Ausfallrisikomaße 50
3.2.3. Duration und Konvexität 52
3.2.4. Würdigung 57
3.3. Risikofaktoren 57
3.3.1. Risikoursachenforschung 57
3.3.2. Risikofaktoren bei Versicherungsunternehmen 59
3.3.2.1. Gesamtwirtschaftliche Risikofaktoren 61
3.3.2.2. Versicherungstypische Risikofaktoren 67
3.3.2.3. Marktbezogene Risikofaktoren 69
3.3.2.4. Rechtliche und umweltbedingte Risikofaktoren 73
3.3.2.4.1. Rechtliche Rahmenbedingungen 73
3.3.2.4.2. Gesellschaftliche Veränderungen 75
3.3.2.4.3. Natur als Risikofaktor 76
3.3.2.5. Zusammenfassung 77
3.3.3. Risikofaktoren und Asset Liability Management 77
4. Asset Liability Management 79 ^
4.1. Zur Notwendigkeit eines Asset Liability Managements 79
4.2. Begriff 83
4.2.1. Der Begriff Asset Liability Management in der
Bank betriebsliteratur und seine Anwendbarkeit für
Versicherungsunternehmen 84
4.2.2. Der Begriff Asset Liability Management in der ver¬
sicherungswirtschaftlichen Literatur 88
4.2.3. Definition von Asset Liability Management für Ver¬
sicherungsunternehmen und Abgrenzung zum
Risikomanagement 91
4.3. Asset Liability Management im Unternehmen 93
4.3.1. Prozeß 94
4.3.2. Organisation 98
4.3.2.1. Probleme bei der Einführung eines Asset Liability
Managements 99
4.3.2.2. Organisation des Asset Liability Managements bei
Banken 101
4.3.2.3. Organisation des Asset Liability Managements bei
Versicherungsunternehmen 102
4.3.3. Instrumente 103
4.3.4. Datenbasis 106
5. Asset Liability Management Techniken 109
5.1. Aufgaben und Systematik 109
5.2. Kriterien zur Beurteilung von Techniken 113
5.3. Techniken 117
5.3.1. Vorbemerkungen 117
5.3.2. Fälligkeitsprofile und ihre Eignung als Asset Liability
Management Technik 120
5.3.3. Simulationen 122
5.3.3.1. Simulationsarten 122
5.3.3.2. Einsatzmöglichkeiten von Simulationen 124
5.3.3.3. Die Eignung von Simulationen als Asset Liability
Management Technik 127
5.3.3.4. Wirtschaftlichkeitsüberlegungen zum Einsatz von
Simulationen 131
5.3.4. Immunisierung 133
5.3.4.1. Cash Flow Matching 134
5.3.4.2. Duration Matching 141
5.3.4.2.1. Das Grundmodell 143
5.3.4.2.2. Verfeinerungen des Grundmodells 149
5.3.4.3. Gap Analyse 160
5.3.4.4. Bedingte Immunisierung 165
5.3.4.5. Kritische Würdigung der verschiedenen Immuni
sierungstechniken und ihrer Eignung als
Asset Liability Techniken 171
5.3.5. Zinsspannensteuerung 175
5.3.6. Risiko Rendite Analyse 179
5.4. Zusammenfassende Beurteilung der Techniken 185
6. Möglichkeiten und Grenzen des Asset Liability Managements 187
Literaturverzeichnis 189
Autorenverzeichnis 201
Stichwortverzeichnis 205
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