Kontoführung & Zahlungsverkehr: Rechtsfragen aus der Bankpraxis
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| Hauptverfasser: | , , |
|---|---|
| Format: | Buch |
| Sprache: | German |
| Veröffentlicht: |
Heidelberg
Finanz Colloquium Heidelberg
[2017]
|
| Ausgabe: | 5. Auflage |
| Schriftenreihe: | Bankrecht, Sanierung, Insolvenz
|
| Schlagworte: | |
| Online-Zugang: | Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis |
| Beschreibung: | XXXVI, 762 Seiten 22 cm |
| ISBN: | 9783957250032 395725003X |
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Datensatz im Suchindex
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INHALTSUEBERSICHT
TEIL A KONTOFUEHRUNG 1
KAPITEL 1 KONTOEROEFFNUNG UND KONTOFUEHRUNG BEI PRIVATKUNDEN
(BARLEON/SEHER) 3
I. AUTOMATISIERTER ABRUF VON KONTOINFORMATIONEN
NACH § 24C KWG 5
II. GIROKONTO 16
III. BESONDERHEITEN DER VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG/
VOLLMACHTEN BEI ANDERKONTEN 31
IV. KONTEN FUER WOHNUNGSEIGENTUEMERGEMEINSCHAFTEN 35
V. BESTATTUNGSVORSORGE-TREUHANDKONTO 39
VI. GRABPFLEGEKONTO 40
VII. MINDERJAEHRIGENKONTEN 40
VIII. EHEGATTENKONTEN 48
IX. ABHEBEN VON (ALT-) SPARBUECHERN 55
X. ZINSANPASSUNGSKLAUSELN BEI EINLAGEN 58
XI. EINWENDUNGSFRIST DES KUNDEN GEGEN RECHNUNGSABSCHLUESSE 65
XII. ERLEICHTERUNGSTATBESTAENDE BEI DER LEGITIMATIONSPRUEFUNG
NACH § 154 ABGABENORDNUNG 68
XIII. WIDERRUF VON KONTOVOLLMACHTEN 70
XIV. BEENDIGUNG DES KONTOKORRENTVERHAELTNISSES 72
XV. DAS FERNABSATZRECHT FUER FINANZDIENSTLEISTUNGEN 72
KAPITEL 2 KONTOEROEFFNUNG UND KONTOFUEHRUNG BEI FIRMENKUNDEN 79
I. EINLEITUNG (ARTG/BRUGUGNONE JBUECHEL) 81
II. DIE PERSONENVERBAENDE (ARTG/BRUGUGNONE/BUECHE/) 86
III. DIE KAPITALGESELLSCHAFTEN (ARTIG/BRUGUGNONE /BUECHEL) 114
IV. SONSTIGE PERSONENVEREINIGUNGEN (ARFG/BRUGUGNONE/BUECHEL) 132
V. KOERPERSCHAFTEN UND ANSTALTEN DES OEFFENTLICHEN RECHTS
(.ART^T/ BRUGUGNONE/ BUECHEL) 179
VI. KOMMUNEN UND OEFFENTLICHE HAND (LANGE / MUELLER) 182
VII. KIRCHEN (THIELE/NOCKE) 223
KAPITEL 3 DER UNTER BETREUUNG STEHENDE KUNDE
(GUENTHER/HUEPPE/KALKBRENNER) 239
I. BETREUER 241
II. LEGITIMATION DES BETREUERS 242
III. UMFANG DER BEFUGNISSE DES BETREUERS 246
IV. RECHTSSTELLUNG DES BETREUTEN 257
V. BETREUUNG UND VOLLMACHT 263
VI. VERFUEGUNGSBEFUGNIS DES BETREUERS NACH BEENDIGUNG
DER BETREUUNG 268
VII. VERMEIDUNG EINER BETREUUNG DURCH VORSORGEVOLLMACHT 271
VIII. BETREUUNGSVERFUEGUNG 286
KAPITEL 4 DIE ROLLE DER BANK IM ERBFALL (DREYER/MAHLMANN) 289
I. ALLGEMEINE ZIVILRECHTLICHE GRUNDSAETZE 291
II. ERBENGEMEINSCHAFT 292
III. LEGITIMATIONSFRAGEN 294
IV. VOR- UND NACHERBFOLGE 306
V. DIE AUSKUNFTSPFLICHTEN DER BANK NACH EINTRITT DES ERBFALLES 310
VI. MELDEPFLICHTEN DER BANK 311
VII. DIE HAFTUNG DER BANK FUER NICHT GEZAHLTE ERBSCHAFTSTEUER 313
VIII. SONDERPROBLEME 314
KAPITEL 5 PFAENDUNG INS KONTO (ENGEL/KEM) 317
I. GRUNDLAGEN 319
II. MASSNAHMEN DES KREDITINSTITUTS NACH EINGANG
DES PFAENDUNGSBESCHLUSSES 329
III. WEITERE AUSWIRKUNGEN DER PFAENDUNG IN EINZELNE ARTEN
VON KONTEN 344
IV. PFAENDUNGSSCHUTZKONTO 359
V. PFAENDUNG VON WERTPAPIEREN (DEPOT) 388
VI. PFAENDUNG DES SCHRANKFACHINHALTS 391
VII. ARRESTPFAENDUNG/VORPFAENDUNG 392
KAPITEL 6 AUSKUNFTSERSUCHEN OEFFENTLICHER UND
PRIVATER STELLEN (DREYER) 399
I. BANKGEHEIMNIS 400
II. AUSKUNFTSPFLICHTEN GEGENUEBER BEHOERDEN 406
III. AUSKUNFTSPFLICHTEN GEGENUEBER PRIVATEN 431
TEIL B ZAHLUNGSVERKEHR 439
KAPITEL 1 UEBERWEISUNGSVERKEHR (ENGEL/LANGE/OTTO) 441
I. GRUNDLAGEN 443
II. DIE EINZELNEN RECHTSVERHAELTNISSE 445
III. BEREICHERUNGSAUSGLEICH 456
KAPITEL 2 DIE NEUE GELDTRANSFERVERORDNUNG (LANGE/OTTO) 461
I. EINLEITUNG 463
II. EINFUEHRUNG IN DIE NEUE VERORDNUNG UND BEGRIFFSBESTIMMUNG 465
III. ANWENDUNGSBEREICH 467
IV. ANFORDERUNGEN AN DEN ZAHLUNGSDIENSTLEISTER 470
V. WEITERE HERAUSFORDERUNGEN IN DER PRAKTISCHEN UMSETZUNG 482
VI. DIE AENDERUNGEN IM UEBERBLICK 487
KAPITEL 3 LASTSCHRIFTVERFAHREN (ENGEL/STEINER) 491
I. GRUNDLAGEN 491
II. SEPA-LASTSCHRIFTVERFAHREN 499
IV. SEPA-FIRMENLASTSCHRIFTVERFAHREN 512
V. INTERNETBASIERTE LASTSCHRIFT 521
VI. (UN-)ZULAESSIGE ENTGELTE 523
VII. AUSBLICK 525
KAPITEL 4 KARTENGESTUETZTER ZAHLUNGSVERKEHR (WERNER) 539
I. DIE EC-KARTE 541
II. DIE GELDKARTE 558
III. KREDITKARTE 572
IV. HAFTUNGSFRAGEN 583
V. SEPA-KARTENZAHLUNGEN 586
VII. AUSBLICK: AENDERUNGEN DURCH DIE
ZWEITE EU-ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE 588
KAPITEL 5 RISIKEN UND HAFTUNGSFRAGEN BEIM
ONLINE-BANKING (BARLEON) 589
I. RISIKEN IM ONLINE-BANKING 591
II. HAFTUNGSFRAGEN IM ONLINE-BANKING 597
III. REGULATORISCHE ANFORDERUNGEN 603
KAPITEL 6 AUSLANDSZAHLUNGSVERKEHR UND BUNDESBANKPRUEFUNG
AWG/AWV 607
I. MELDEWESEN IM AUSSENWIRTSCHAFTSVERKEHR (BURGHARDT) 609
II. AUSSENWIRTSCHAFTSPRUEFUNGEN DURCH DIE
DEUTSCHE BUNDESBANK (ECKERT) 637
KAPITEL 7 ZAHLUNGSVERKEHRS VORFALLE IN DER INSOLVENZ DES KUNDEN
(ESKES/VON SETHE) 649
I. DER UEBERWEISUNGSVERKEHR IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 651
II. DER LASTSCHRIFTVERKEHR (BASIS-LASTSCHRIFTVERFAHREN,
FIRMEN-LASTSCHRIFTVERFAHREN) IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 671
III. KREDITKARTENZAHLUNGEN IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 686
IV. PFAENDUNGEN UND PFANDUNGSSCHUTZKONTO IN DEN
VERSCHIEDENEN STADIEN EINER INSOLVENZ 695
V. AUSWIRKUNGEN EINER (DROHENDEN) INSOLVENZ AUF ZAHLUNGSVORFAELLE
UNTER DEM GESICHTSPUNKT DER INSOLVENZANFECHTUNG 699
KAPITEL 8 ZAG: AUFSICHTSRECHT FUER DEN ZAHLUNGSVERKEHR 721
I. EINLEITUNG (FREY/WALT?) 723
II. WESENTLICHE REGELUNGSINHALTE DER ZAG (FREY/ WALT^J 724
III. GESETZ ZUR UMSETZUNG DER ZWEITEN E-GELD-RICHTLINIE (ARRET%) 736
KAPITEL 9 DIE ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE II - EINE UEBERSICHT (ATRETZ)L\\
I. EINLEITUNG 743
II. WESENTLICHE GRUNDLAGEN DER ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE II 743
III. INHALTLICHE KERNELEMENTE 747
IV. FAZIT 762
INHALTSVERZEICHNIS
TEIL A KONTOFUEHRUNG 1
KAPITEL 1 KONTOEROEFFNUNG UND KONTOFUEHRUNG BEI PRIVATKUNDEN 3
I. AUTOMATISIERTER ABRUF VON KONTOINFORMATIONEN NACH
§ 24C KWG 5
II. GIROKONTO 16
1. BEDEUTUNG DES GIROKONTOS 16
2. BESTREBUNGEN ZUR ETABLIERUNG EINES RECHTS AUF EIN
GIROKONTO 17
3. DAS ZAHLUNGSKONTENGESETZ 21
DAS BASISKONTO 21
RECHTSPOLITISCHER AUSGANGSPUNKT 22
ANWENDUNGSBEREICH 22
KONTRAHIERUNGSZWANG 22
BASISKONTOVERTRAG 22
KRITIK 24
KONTOWECHSELSERVICE 24
4. BESONDERE PROBLEME BEI DER KUENDIGUNG VON GIROKONTEN 27
A) RADIKALE POLITISCHE PARTEIEN 27
B) RELIGIONSGEMEINSCHAFTEN 30
C) UNTERNEHMEN MIT UNSERIOESEN GESCHAEFTSPRAKTIKEN 30
III. BESONDERHEITEN DER VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG/
VOLLMACHTEN BEI ANDERKONTEN 31
1. KONTOBEZEICHNUNG 32
2. VOLLMACHT UND VERFUEGUNGSBEFUGNIS UEBER ANDERKONTEN 32
3. NACHFOLGEREGELUNG 33
4. HAFTUNGSRISIKEN DER BANK(-MITARBEITER) BEI TREUWIDRIGEN
VERFUEGUNGEN DES TREUHAND-/ANDERKONTOINHABERS 33
IV. KONTEN FUER WOHNUNGSEIGENTUEMERGEMEINSCHAFTEN 35
1. KONTOEINRICHTUNG ALS OFFENES FREMDKONTO 36
A) KONTOERRICHTUNG 36
B) LEGITIMATION 36
2. KONTOEINRICHTUNG ALS VERWALTER-TREUHANDKONTO 38
A) KONTOERRICHTUNG 38
B) LEGITIMATION 39
V. BESTATTUNGSVORSORGE-TREUHANDKONTO 39
VI. GRABPFLEGEKONTO 40
VII. MINDERJAEHRIGENKONTEN 40
1. VERLAUTBARUNG DES BAKRED ZUM THEMA BANKGESCHAEFTE
MIT MINDERJAEHRIGEN 40
2. VERFUEGUNGSRECHT DER ELTERN 41
3. FOLGEPROBLEME DER STEUERMOTIVIERTEN UEBERTRAGUNGEN
AUF KINDER 45
4. ALLEINENTSCHEIDUNGSBEFUGNIS GETRENNT LEBENDER ELTERN 46
5. VERTRETUNG NICHT VERHEIRATETER ELTERN 47
6. VERTRETUNG MINDERJAEHRIGER EHEPARTNER 47
7. VERTRETUNG EINES MINDERJAEHRIGEN, WENN EIN ELTERNTEIL
EBENFALLS MINDERJAEHRIG IST, DIE ELTERN ABER MITEINANDER
VERHEIRATET SIND 48
8. VERTRETUNG EINES MINDERJAEHRIGEN, WENN EIN ELTERNTEIL
EBENFALLS MINDERJAEHRIG IST, DIE ELTERN ABER NICHT
MITEINANDER VERHEIRATET SIND 48
VIII. EHEGATTENKONTEN 48
1. EHEGATTEN-ODER-KONTO 48
A) NEUEINRICHTUNG 49
B) AUSSENVERHAELTNIS 49
C) UMWANDLUNG ODER AUFLOESUNG 50
D) INNENVERHAELTNIS 51
2. EHEGATTEN-UND-KONTO (GEMEINSCHAFTSKONTO MIT
GEMEINSCHAFTLICHER VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG) 51
A) VERFUEGUNGSBERECHTIGUNG (AUSSENVERHAELTNIS) 51
B) INNENVERHAELTNIS 52
C) TOD EINES EHEGATTEN 52
D) HAFTUNG FUER VERBINDLICHKEITEN 52
3. VOLLMACHTSLOESUNG 52
4. TEILHABE EINES EHEGATTEN AN GUTHABEN AUF SPARKONTEN
DES ANDEREN EHEGATTEN 54
IX. ABHEBEN VON (ALT-) SPARBUECHERN 55
1. BEWEISLAST HINSICHTLICH DES BESTEHENS UND DER HOEHE DES
GUTHABENS 55
2. BEWEISLAST FUER DIE AUSZAHLUNG VON SPARGUTHABEN 55
3. AUSWIRKUNGEN DER HANDELSRECHTLICHEN
AUFBEWAHRUNGSFRISTEN AUF DIE BEWEISLASTVERTEILUNG 56
4. HINWEISE FUER DIE PRAXIS 57
X. ZINSANPASSUNGSKLAUSELN BEI EINLAGEN 58
1. VORGESCHICHTE 58
2. DAS BGH-URTEIL VOM 17.FEBRUAR 2004 59
3. AUSWIRKUNGEN UND KONSEQUENZEN FUER DIE PRAXIS 60
4. WEITERER AUSBLICK 63
5. VEREINBARUNG VON VERWAHRGEBUEHREN/NEGATIVZINSEN 64
XI. EINWENDUNGSFRIST DES KUNDEN GEGEN RECHNUNGSABSCHLUESSE 65
XII. ERLEICHTERUNGSTATBESTAENDE BEI DER LEGITIMATIONSPRUEFUNG
NACH § 154 ABGABENORDNUNG 68
1. LEGITIMATIONSPRUEFUNG JURISTISCHER PERSONEN 68
2. LEGITIMATIONSPRUEFUNG GESETZLICHER KRANKENKASSEN 69
3. UEBERGANGSREGELUNG ZU ZULAESSIGEN LEGITIMATIONS
DOKUMENTEN BEI DER KONTOEROEFFNUNG FUER FLUECHTLINGE 69
XIII. WIDERRUF
VON KONTO VOLLMACHTEN
70
1. WIDERRUF UEBER E-MAIL/INTERNET 70
2. WIDERRUF GEGENUEBER JEDEM MITARBEITER EINES
KREDITINSTITUTS 71
XIV. BEENDIGUNG DES KONTOKORRENTVERHAELTNISSES 72
XV. DAS FERNABSATZRECHT FUER EINANZDIENSTLEISTUNGEN 72
1. EINFUEHRUNG 72
2. ANWENDUNGSBEREICH 73
A) PERSOENLICHER ANWENDUNGSBEREICH 73
B) SACHLICHER ANWENDUNGSBEREICH 73
C) AUSNAHMEN VOM SACHLICHEN ANWENDUNGSBEREICH 75
3. INFORMATIONSPFLICHTEN GERN. §§ 312, D UND E BGB 75
4. WIDERRUFSRECHT 76
KAPITEL 2 KONTOEROEFFNUNG UND KONTOFUEHRUNG BEI FIRMENKUNDEN 79
I. EINLEITUNG 81
1. LEGITIMATIONSPRUEFUNG UND IDENTIFIZIERUNG IM
FIRMENKUNDENGESCHAEFT 81
A) LEGITIMATIONSPRUEFUNG NACH § 154 AO 81
B) IDENTIFIZIERUNG UND ABKLAERUNG DES WIRTSCHAFTLICH
BERECHTIGTEN NACH DEM GWG 82
2. ERSCHEINUNGSFORMEN DES FIRMENKUNDEN 83
II. DIE PERSONENVERBAENDE 86
1. GESELLSCHAFT BUERGERLICHEN RECHTS 86
A) GRUNDSATZ 86
B) GESCHAEFTSFUEHRUNG UND VERTRETUNG 99
2. DIE OFFENE HANDELSGESELLSCHAFT 107
A) GRUNDSATZ 107
B) VERTRETUNG 108
3. KOMMANDITGESELLSCHAFT 111
A) GRUNDSATZ 111
B) VERTRETUNG 112
4. GMBH & CO. KG 112
A) GRUNDSATZ 112
B) VERTRETUNG 113
III. DIE KAPITALGESELLSCHAFTEN 114
1. GMBH 114
A) GRUNDSATZ 114
B) VERTRETUNG 117
2. DIE UNTERNEHMERGESELLSCHAFT (HAFTUNGSBESCHRAENKT) 121
A) GRUNDSATZ 121
B) VERTRETUNG 125
C) KONTROLL- UND WARNPFLICHTEN DES KREDITINSTITUTS 125
3. DIE AKTIENGESELLSCHAFT 127
A) GRUNDSATZ 127
B) VERTRETUNG 129
4. DIE EINGETRAGENE GENOSSENSCHAFT 130
A) GRUNDSATZ 130
B) VERTRETUNG 132
IV. SONSTIGE PERSONENVEREINIGUNGEN 132
1. VORGESELLSCHAFT UND VORGRUENDUNGSGESELLSCHAFT 132
A) GRUNDSATZ 132
B) VERTRETUNG 135
C) KONTOUMSCHREIBUNG 137
2. DER RECHTSFAEHIGE VEREIN 137
A) GRUNDSATZ 137
B) VERTRETUNG 138
3. DER NICHT RECHTSFAEHIGE VEREIN 140
A) GRUNDSATZ 140
B) VERTRETUNG 141
4. STIFTUNG 142
A) GRUNDSATZ 142
B) VERTRETUNG 144
5. DIE PARTNERSCHAFT 145
A) GRUNDSATZ 145
B) VERTRETUNG 147
6. AUSLAENDISCHE GESELLSCHAFTEN 148
A) GRUNDSATZ 148
B) ANWENDBARES RECHT 150
C) DIE ENGLISCHE LIMITED 152
V. KOERPERSCHAFTEN UND ANSTALTEN DES OEFFENTLICHEN RECHTS 179
1. GRUNDSATZ 179
2. VERTRETUNG 181
3. DRITTSTAATEN 181
VI. KOMMUNEN UND OEFFENTLICHE HAND 182
1. EINLEITUNG 182
2. UEBERBLICK UEBER DIE RECHTSTRAEGER DER KOMMUNEN UND DER
OEFFENTLICHEN HAND 183
3. BUND 184
A) KONTOEROEFFNUNG 184
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 186
4. BUNDESLAENDER 190
A) KONTOEROEFFNUNG 190
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 191
5. GEMEINDE, STADT UND LANDKREIS 193
A) KONTOEROEFFNUNG 194
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 196
6. KOMMUNALER ZWECKVERBAND 201
A) KONTOEROEFFNUNG 202
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 203
7. WEITERE KOMMUNALKOERPERSCHAFTEN 204
A) KONTOEROEFFNUNG 204
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 205
8. KOERPERSCHAFTEN DES OEFFENTLICHEN RECHTS 206
A) KONTOEROEFFNUNG 208
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 208
9. ANSTALTEN DES OEFFENTLICHEN RECHTS 209
A) KONTOEROEFFNUNG 210
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 211
10. STIFTUNGEN DES OEFFENTLICHEN RECHTS 212
A) KONTOEROEFFNUNG 212
B) WERTPAPIERGESCHAEFT UND KREDITGESCHAEFT 213
11. SONSTIGE VERWALTUNGSTRAEGER DER OEFFENTLICHEN HAND 213
A) EIGENBETRIEBE 213
B) REGIEBETRIEB 217
C) EIGENGESELLSCHAFTEN 217
12. FRANZOESISCHE VERWALTUNGSTRAEGER DER OEFFENTLICHEN HAND 218
A) EINLEITUNG 218
B) KONTOEROEFFNUNG, WERTPAPIER-UND KREDITGESCHAEFT 219
C) UEBERBLICK UEBER DIE FRANZOESISCHEN
GEBIETSKOERPERSCHAFTEN UND IHRE ORGANE 221
VII. KIRCHEN 223
1. EINLEITUNG 223
2. VERTRETUNGSBEFUGNIS FUER BANKGESCHAEFTE -
KONTOEROEFFNUNG, KONTOVERFUEGUNG 228
A) KIRCHENGESETZE UND KIRCHENVERORDNUNGEN 229
B) BEISPIELHAFTE VERTRETUNGSREGELUNGEN 229
3. VERTRETUNGSBEFUGNIS FUER BANKGESCHAEFTE -
WERTPAPIERGESCHAEFTE 233
4. VERTRETUNGSBEFUGNIS FUER BANKGESCHAEFTE - KREDITGESCHAEFT 235
5. HAFTUNGSMASSE FUER DIE KREDITGEWAEHRUNG 236
KAPITEL 3 DER UNTER BETREUUNG STEHENDE KUNDE 239
I. BETREUER 241
II. LEGITIMATION DES BETREUERS 242
III. UMFANG DER BEFUGNISSE DES BETREUERS 246
1. GRUNDSAETZE 246
2. GRUNDSAETZE DER VERMOEGENSANLAGE 250
3. GEMEINSCHAFTSKONTEN UND -DEPOTS 251
4. GIROKONTO 252
5. SPARBUCH 253
6. FESTGELDKONTO 254
7. WERTPAPIERDEPOT 254
8. SONSTIGE RECHTSGESCHAEFTE MIT LANKEN/SPARKASSEN 255
IV. RECHTSSTELLUNG DES BETREUTEN 257
1. WILLENSERKLAERUNGEN OHNE EINWILLIGUNGSVORBEHALT 258
2. WILLENSERKLAERUNGEN MIT EINWILLIGUNGSVORBEHALT 259
3. DIVERGIERENDE WEISUNGEN 260
4. SONDERFORMEN DER BETREUUNG 261
5. TESTIERFAEHIGKEIT DES BETREUTEN 262
6. BETREUTER ALS BEVOLLMAECHTIGTER 262
V. BETREUUNG UND VOLLMACHT 263
1. BETREUTENVOLLMACHT 263
2. BETREUERVOLLMACHT 266
VI. VERFUEGUNGSBEFUGNIS DES BETREUERS NACH BEENDIGUNG
DER BETREUUNG 268
1. BEENDIGUNG DER BETREUUNG 268
2. BEGRAEBNISKOSTEN 269
3. AUSKUNFTSPFLICHTEN GEGENUEBER DEM BETREUER 270
VII. VERMEIDUNG EINER BETREUUNG DURCH VORSORGEVOLLMACHT 271
1. ALLGEMEINE GRUNDSAETZE 271
A) BEGRIFF 271
B) UMFANG 273
C) ERFORDERLICHKEIT 274
D) UEBERWACHUNGSBETREUUNG 276
E) FORM 277
F) MEHRERE BEVOLLMAECHTIGTE 278
G) ZUSAMMENTREFFEN MEHRERER VOLLMACHTEN
ZUGUNSTEN DERSELBEN PERSON 279
2. NEBENEINANDER VON VORSORGEVOLLMACHT UND BETREUUNG 279
3. TESTAMENTSVOLLSTRECKUNG UND VORSORGEVOLLMACHT 280
4. MUSTER EINER KONTO-/DEPOT-VORSORGEVOLLMACHT 283
VIII. BETREUUNGSVERFUEGUNG 286
KAPITEL 4 DIE ROLLE DER BANK IM ERBFALL 289
I. ALLGEMEINE ZIVILRECHTLICHE GRUNDSAETZE 291
II. ERBENGEMEINSCHAFT 292
1. AUSUEBUNG VON GESTALTUNGSRECHTEN 292
2. VERFUEGUNG UEBER KONTOGUTHABEN UND WERTPAPIERE 293
III. LEGI TIMATIONS FRAGEN 294
1. NACHWEIS DER ERBENSTELLUNG 294
A) TESTAMENT/ERBVERTRAG 295
B) ERBSCHEIN 297
C) EUROPAEISCHES NACHLASSZEUGNIS (ENZ) 297
D) AUSLAENDISCHE ERBNACHWEISE 297
2. NACHWEIS DES TESTAMENTSVOLLSTRECKERAMTES 301
A) TESTAMENTSVOLLSTRECKERZEUGNIS 301
B) TESTAMENT/ERB VERTRAG 302
C) EUROPAEISCHES NACHLASSZEUGNIS (ENZ) 303
3. NACHWEISABWICKLUNG OHNE ERBRECHTLICHE LEGITIMATION 303
A) GEMEINSCHAFTSKONTO 303
B) VOLLMACHT 304
IV. VOR- UND NACHERBFOLGE 306
1. GRUNDSAETZLICHES 306
2. BESCHRAENKUNGEN DES VORERBEN 307
A) DER NICHT BEFREITE VORERBE 307
B) DER BEFREITE VORERBE 310
V. DIE AUSKUNFTSPFLICHTEN DER BANK NACH EINTRITT DES ERBFALLES 310
VI. MELDEPFLICHTEN DER BANK 311
VII. DIE HAFTUNG DER BANK FUER NICHT GEZAHLTE ERBSCHAFTSTEUER 313
VIII. SONDERPROBLEME 314
1. VERANLAGUNG VON BESTATTUNGSKOSTEN DURCH DIE BANK 314
2. DAS IM BANKSCHLIESSFACH VERWAHRTE TESTAMENT 315
KAPITEL 5 PFAENDUNG INS KONTO 317
I. GRUNDLAGEN 319
1. EINFUEHRUNG 319
2. VOLLSTRECKUNGSVORAUSSETZUNGEN 319
3. ARTEN DER ZWANGSVOLLSTRECKUNG 320
A) ZWANGSVOLLSTRECKUNG WEGEN GELDFORDERUNGEN 320
B) ZWANGSVOLLSTRECKUNG ZUR HERAUSGABE VON SACHEN 320
4. PFAENDUNG IN GELDFORDERUNGEN 320
A) SACHLICHE ZUSTAENDIGKEIT 321
B) OERTLICHE ZUSTAENDIGKEIT 321
C) DER ANTRAG AUF PFAENDUNG 323
D) DER INHALT DES PFANDUNGSBESCHLUSSES 324
E) ZUSTELLUNG 326
F) DIE WIRKUNGEN DER PFAENDUNG 327
G) DIE PFANDVERWERTUNG 329
II. MASSNAHMEN DES KREDITINSTITUTS NACH EINGANG DES
PFAENDUNGSBESCHLUSSES 329
1. UEBERPRUEFUNG ANHAND DES GRUNDSATZES DER BESTIMMTHEIT 329
2. KONTENSPERRE 330
A) GRUNDSATZ: BESCHLAGNAHME 330
B) AUFTRAEGE MIT ZWECKBESTIMMUNG 332
3. DRITTSCHULDNERERKLAERUNG 333
A) FRIST 333
B) ABGABE DER ERKLAERUNG 333
C) INHALT DER ERKLAERUNG 334
D) KONTOAUSZUEGE 336
E) KOSTEN 341
F) NICHTERFUELLUNG DER AUSKUNFTSPFLICHT 342
III. WEITERE AUSWIRKUNGEN DER PFAENDUNG IN EINZELNE ARTEN
VON KONTEN 344
1. GIROKONTO 344
A) PFAENDUNG DES KONTOKORRENTSALDOS 344
B) ANSPRUECHE AUS DEM GIROVERTRAG 346
C) PFAENDUNG VON KREDIT 349
2.
SPARGUTHABEN
351
A)
GEGENWAERTIGES GUTHABEN
351
B)
KUENFTIGES GUTHABEN
351
C)
(HILFS-)PFAENDUNG DES SPARKASSENBUCHES
351
D)
GLAEUBIGEREIGENSCHAFT
352
E)
SICHERUNGSVEREINBARUNG
352
F)
SPERRVERMERKE
352
G)
PRAEMIENBEGUENSTIGT UND VERMOEGENSWIRKSAM
ANGELEGTE SPARVERTRAEGE
353
3.
GEMEINSCHAFTSKONTEN
353
A)
ODER-KONTO
353
B)
UND-KONTO
355
4.
FIRMEN- UND GESELLSCHAFTSKONTEN
355
5.
NACHLASSKONTEN
357
6.
TREUHAND- UND ANDERKONTEN
358
A)
T REUHANDKONTEN
358
B)
ANDERKONTEN
358
PFANDUNGSSCHUTZKONTO
359
1
.
EINLEITUNG
359
2.
DAS P-KONTO
360
A)
AUTOMATISCHER PFAENDUNGSSCHUTZ -
GRUNDFREIBETRAG
360
B)
ERHOEHUNG DES GRUNDFREIBETRAGES
361
C)
ANFORDERUNGEN AN DIE BESCHEINIGUNGEN
364
D)
NACHWEIS GEGENUEBER DEM P FANDUNGSGLAEUBIGER?
370
E)
DEBITORISCHE KONTEN
370
F)
DIE UMWANDLUNG IN EIN P-KONTO
370
G)
P-KONTO UND INSOLVENZ
374
3.
DRITTSCHULDNERERKLAERUNG, § 840 ZPO
375
A)
ZUSAETZLICHE ANGABEN GERN. § 840 ABS. 1 NR. 4 UND 5
375
B)
UMWANDLUNG DES KONTOS IN EIN P-KONTO NACH
ABGABE DER DRITTSCHULDNERERKLAERUNG
376
4. KONTOFUEHRUNG NACH ZUSTELLUNG EINES PFANDUNGS- UND
UEBERWEISUNGSBESCHLUSSES
377
A)
ZAHLUNGSSPERRE, § 835 ABS. 3 SATZ 2 ZPO
377
B)
UEBERTRAGUNG VON FREIBETRAEGEN IN DEN
FOLGEMONAT
378
C)
ERRECHNUNG DER FREIBETRAEGE BEI MEHREREN
PFAENDUNGEN
378
D)
PFAENDUNG KUENFTIGEN GUTHABENS
GERN. § 835 ABS. 4 ZPO
378
E)
VERFUEGUNGEN MIT KARTEN
379
F)
ANRECHNUNG VON DARLEHENSTILGUNGEN AUF DEN
FREIBETRAG
380
G)
RUHENDSTELLUNG
380
ANORDNUNG DER UNPFAENDBARKEIT VON KONTOGUTHABEN AUF
DEM P-KONTO
381
A)
HINTERGRUND DER GESETZLICHEN REGELUNG
381
B)
ABGRENZUNG § 765A ZPO
381
C)
SCHULDNERANTRAG
381
D)
LEDIGLICH UNPFAENDBARE BETRAEGE
382
E)
GLAUBHAFTMACHUNG
382
F)
ENTGEGENSTEHEN UEBERWIEGENDER BELANGE DES
GLAEUBIGERS
382
G)
BESCHLUSS
383
H)
WIRKUNG DER ANORDNUNG
383
I)
AUFHEBUNG DER UNPFAENDBARKEIT
384
VERRECHNUNGSSCHUETZ VON SOZIALLEISTUNGEN
384
A)
ZWECK DES § 850K ABS. 6 ZPO
384
B)
SOZIALLEISTUNGEN
385
C)
SCHUTZ DES § 850K ABS. 6 ZPO
385
D)
KEINE AUSWIRKUNGEN AUF DIE
PFAENDUNGSBEARBEITUNG
387
E)
VERFUEGUNGSMOEGLICHKEIT, OBWOHL KEIN GUTHABEN
BESTEHT
387
F)
VERRECHNUNG MIT KONTOFUEHRUNGSGEBUEHREN
387
G)
GELDMITTEL FUER WERDENDE MUETTER
388
V. PFAENDUNG VON WERTPAPIEREN (DEPOT) 388
1. INHABERPAPIERE 388
A) SONDERVERWAHRUNG 388
B) SAMMELVERWAHRUNG 389
2. ORDERPAPIERE 390
3. DEKA-ANTEILE 390
VI. PFAENDUNG DES SCHRANKFACHINHALTS 391
VII. ARRESTPFAENDUNG/VORPFAENDUNG 392
1. ARRESTPFAENDUNG 392
2. VORPFAENDUNG 392
3. VORLAEUFIGE GRENZUEBERSCHREITENDE KONTOPFAENDUNG 394
A) SINN UND ZWECK 394
B) VERFAHREN 395
C) UMGANG MIT EINEM VKOPFBESCHL NACH DESSEN
ZUSTELLUNG 397
KAPITEL 6 AUSKUNFTSERSUCHEN OEFFENTLICHER UND PRIVATER STELLEN 399
I. BANKGEHEIMNIS 400
1. BEGRIFF 400
A) VERSCHWIEGENHEITSPFLICHT 402
B) AUSFORSCHUNGSVERBOT 403
C) EIGENTUMSFREIHEIT 404
2. DURCHBRECHUNGEN 404
II. AUSKUNFTSPFLICHTEN GEGENUEBER BEHOERDEN 406
1. STRAFVERFAHREN, EINSCHLIESSLICH STEUERSTRAFVERFAHREN 406
A) AUSKUNFT 406
B) HERAUSGABE 409
C) ZEUGNIS 414
D) ABWENDUNGSBEFUGNIS 417
E) DURCHSUCHUNG UND BESCHLAGNAHME 417
F) MITTEILUNG VON KONTOSTAMMDATEN 419
G) UNTERRICHTUNG DES KUNDEN 420
2. STEUERVERWALTUNGSVERFAHREN 420
A) AUSKUNFT; VORLAGE 421
B) MITTEILUNG VON KONTO STAMMDATEN 423
C) MITTEILUNG VON VERMOEGENSGEGENSTAENDEN IM
TODESFALL 423
D) AUSKUNFTSVOLLMACHT 423
3. SOZIALVERWALTUNGSVERFAHREN 424
A) AUSKUNFT 424
B) MITTEILUNG VON KONTOSTAMMDATEN 426
C) AUSKUNFTSVOLLMACHT 426
4. FINANZDIENSTLEISTUNGSAUFSICHT 427
A) ANZEIGE VON VERDACHTS FALLEN 427
B) AUSKUNFT; VORLAGE 428
C) UNTERRICHTUNG DES KUNDEN 429
5. NACHRICHTENDIENSTE 429
6. GERICHTSVERFAHREN 430
III. AUSKUNFTSPFLICHTEN GEGENUEBER PRIVATEN 431
1. BETREUUNGSVERFAHREN 431
A) AUSKUNFT AN DEN BETREUTEN 431
B) AUSKUNFT AN DEN BETREUER 432
2. ERBFALL 433
A) AUSKUNFT AN ERBEN 433
B) AUSKUNFT AN ANDERE BETEILIGTE 435
3. KONTOPFAENDUNG 436
TEIL B ZAHLUNGSVERKEHR 439
KAPITEL 1 UEBERWEISUNGSVERKEHR 441
I. GRUNDLAGEN 443
II. DIE EINZELNEN RECHTSVERHAELTNISSE 445
1. DIE RECHTSBEZIEHUNG ZWISCHEN DEM SCHULDNER (UEBERWEI
SENDER) UND SEINEM KREDITINSTITUT (UEBERWEISENDES KI) 445
A) DER UEBERWEISUNGSAUFTRAG 445
B) RECHTE UND PFLICHTEN DES KREDITINSTITUTS 450
2. DIE RECHTSBEZIEHUNG ZWISCHEN DEM EMPFAENGER UND
SEINER BANK 452
A) RECHTSSTELLUNG DES EMPFAENGERS 452
B) STORNORECHT DER KREDITINSTITUTE 453
3. DIE RECHTSBEZIEHUNG ZWISCHEN DEM AUFTRAGGEBER UND
DEM UEBERWEISUNGSEMPFAENGER 454
A) ERFUELLUNG DER VERBINDLICHKEIT 454
B) UEBERWEISUNG AUF EIN ANDERES ALS DAS ANGEGEBENE
KONTO 454
C) RECHTZEITIGKEIT DER LEISTUNG 455
III. BEREICHERUNGSAUSGLEICH 456
1. GRUNDLAGEN 456
2. BEREICHERUNGSAUSGLEICH BEI FEHLERHAFTEM VALUTAVERHAELTNIS 457
3. BEREICHERUNGSAUSGLEICH BEI FEHLERHAFTEM DECKUNGS
VERHAELTNIS 457
A) FALLGRUPPE 1: VON VORNHEREIN FEHLENDE ODER
UNWIRKSAME WEISUNG 457
B) FALLGRUPPE 2: AUSFUEHRUNG EINES WIDERRUFENEN
UEBERWEISUNGSAUFTRAGES/GEKUENDIGTEN UEBERWEI
SUNGSVERTRAGES 459
4. BEREICHERUNGSAUSGLEICH BEI DOPPELMANGEL 460
KAPITEL 2 DIE NEUE GELDTRANSFERVERORDNUNG 461
I. EINLEITUNG 463
II. EINFUEHRUNG IN DIE NEUE VERORDNUNG UND BEGRIFFSBESTIMMUNG 465
III. ANWENDUNGSBEREICH 467
1. GEGENSTAND 467
2. GELTUNGSBEREICH 468
IV. ANFORDERUNGEN AN DEN ZAHLUNGSDIENSTLEISTER 470
1. ANFORDERUNG AN DEN ZAHLUNGSDIENSTLEISTERS DES
AUFTRAGGEBERS 470
A) VORGABEN FUER GELDTRANSFERS INNERHALB DER
EUROPAEISCHEN UNION 471
B) VORGABEN FUER GELDTRANSFERS AUSSERHALB DER
EUROPAEISCHEN UNION 472
C) PRUEFVERPFLICHTUNG DES ZAHLUNGSDIENSTLEISTERS 474
2. ANFORDERUNG AN DEN ZAHLUNGSDIENSTLEISTERS DES
BEGUENSTIGTEN 474
A) ZAHLUNGSVERKEHRSSYSTEME 475
B) VORGEHEN DES ZAHLUNGSDIENSTLEITERS DES
BEGUENSTIGTEN 477
C) VORGABEN FUER GELDTRANSFERS INNERHALB DER
EUROPAEISCHEN UNION 478
D) VORGABEN FUER GELD TRANS FERS AUSSERHALB DER
EUROPAEISCHEN UNION 479
3. ANFORDERUNG AN DEN ZWISCHENGESCHALTETEN ZAHLUNGS
DIENSTLEISTER 481
V. WEITERE HERAUSFORDERUNGEN IN DER PRAKTISCHEN UMSETZUNG 482
1. LASTSCHRIFTEN 482
2. SMURFING 483
3. NACHGELAGERTE UEBERWACHUNG VS. ECHTZEITUEBERWACHUNG 484
4. DATENSCHUTZ UND AUFBEWAHRUNG DER DATEN 485
VI. DIE AENDERUNGEN IM UEBERBLICK 487
KAPITEL 3 LASTSCHRIFTVERFAHREN 489
I. GRUNDLAGEN 491
1. DEFINITION DER LASTSCHRIFT, RECHTSVERHAELTNISSE 491
A) VALUTAVERHAELTNIS ZWISCHEN GLAEUBIGER UND
SCHULDNER 492
B) INKASSOVERHAELTNIS 492
C) INTERBANKENVERHAELTNIS 492
D) DECKUNGSVERHAELTNIS 493
2. URSPRUENGLICHE REGELUNGEN, VORTEILE UND VERFAHRENSWEISEN 494
A) URSPRUENGLICHE REGELUNGEN 494
B) VORTEILE 494
C) VERFAHRENSWEISEN 495
3. EUROPAEISCHE ENTWICKLUNG 497
II. SEPA-LASTSCHRIFTVERFAHREN 499
1. GRUNDLAGEN 499
2. DAS LASTSCHRIFT-MANDAT 502
3. BEENDIGUNG DES SEPA-LASTSCHRIFTMANDATS 504
4. VORLAGEFRISTEN 505
5. RUECKGABE VON SEPA-LASTSCHRIFTEN 507
6. INSOLVENZFESTIGKEIT DER SEPA-LASTSCHRIFT 509
7. HAFTUNG DER BANKEN 509
III. SEPA-FIRMENLASTSCHRIFTVERFAHREN 512
1. RECHTS GRUNDLAGEN 512
2. ABWEICHUNGEN VOM SEPA-BASISLASTSCHRIFTVERFAHREN 513
A) KEINE VERBRAUCHER 513
B) RUECKGABEGRUENDE 515
C) VERGLEICH DER BEIDEN SEPA-LASTSCHRIFTVERFAHREN 515
3. LASTSCHRIFT-MANDAT 519
IV. INTERNETBASIERTE LASTSCHRIFT 521
1. ZULAESSIGKEIT DER INTERNETLASTSCHRIFT 521
2. BEWEISEBENE 522
V. (UN-)ZULAESSIGE ENTGELTE 523
VI. AUSBLICK 525
1. PSD II 525
2. SDD RULEBOOK 528
KAPITEL 4 KARTENGESTUETZTER ZAHLUNGSVERKEHR 539
I. DIE EC-KARTE 541
1. ELECTRONIC-CASH-SYSTEM 542
2. ELEKTRONISCHE LASTSCHRIFTVERFAHREN 556
II. DIE GELDKARTE 558
III. KREDITKARTE 572
IV. HAFTUNGSFRAGEN 583
V. SEPA-KARTENZAHLUNGEN 586
VI. AUSBLICK: AENDERUNGEN DURCH DIE
ZWEITE EU-ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE 588
KAPITEL 5 RISIKEN UND HAFTUNGSFRAGEN BEIM ONLINE-BANKING 589
I. RISIKEN IM ONLINE-BANKING 591
1. EINLEITUNG 591
2. ONLINE-BANKING-VERFAHREN 591
3. BISHERIGE ANGRIFFSSZENARIEN 593
4. NEUERE ANGRIFFS SZENARIEN, SOCIAL ENGINEERING 595
II. HAFTUNGSFRAGEN IM ONLINE-BANKING 597
1. BISHERIGE RECHTSPRECHUNG 597
2. AUTORISIERUNG VON ZAHLUNGSVORGAENGEN 598
3. BEWEIS DES ERSTEN ANSCHEINS, BGH-URTEIL VOM 26.1.2016 599
4. ERSTATTUNGSANSPRUCH DES KUNDEN 601
5. SCHADENSERSATZANSPRUCH DER BANK 601
III. REGULATORISCHE ANFORDERUNGEN 603
1. MINDESTANFORDERUNGEN AN DIE SICHERHEIT VON INTERNET
ZAHLUNGEN (MASI) 603
2. IT -SICHERHEITSGESETZ 605
KAPITEL 6 AUSLANDSZAHLUNGSVERKEHR UND BUNDESBANKPRUEFUNG
A
W
G
/A
W
V
607
MELDEWESEN IM AUSSENWIRTSCHAFTSVERKEHR
609
1
.
EINLEITUNG
609
2.
RECHTSGRUNDLAGEN
610
A)
HISTORIE
610
B)
AUSSENWIRTSCHAFTSGESETZ (AWG)
610
C)
AUSSENWIRTSCHAFTSVERORDNUNG (AWV)
610
D)
BUNDES STATISTIKGESETZ (BSTATG)
611
E)
GESETZ UEBER ORDNUNGSWIDRIGKEITEN (OWIG)
611
*)
BUNDESBANKGESETZ (BBKG)
611
3.
ZIELE/RISIKEN
611
4.
BEGRIFFSDEFMITIONEN
613
A)
INLAND/AUSLAND
613
B)
INLAENDER/AUSLAENDER
613
C)
AUSLAENDER
615
D)
AUSLANDSWERTE
616
E)
WAREN
616
0
AUSFUHR
616
G)
EINFUHR
616
H)
WERTPAPIERE
616
I)
MONETAERE EINANZINSTITUTE (MFI)
617
I)
DIREKTINVESTITIONEN IM AUSLAND
617
K)
BELEGARTENSCHLUESSEL
617
5.
SONDERFAELLE - INLAENDER/AUSLAENDER
617
A)
GEMEINSCHAFTSKONTEN/-DEPOTS
617
B)
NACHLASSKONTEN
618
C)
TREUHANDKONTEN/ANDERKONTEN/
NIESSBRAUCHSKONTEN
618
D)
SONDERFAELLE INLAENDER
618
E)
SONDERFAELLE AUSLAENDER
618
6.
MELDESYSTEMADK
619
A)
ALLGEMEIN
619
B)
MELDEBEFREIUNG
622
7. MELDUNGEN 623
A) ALLGEMEIN 623
B) TRANSAKTIONSMELDUNGEN 624
C) BESTANDSMELDUNGEN 631
BESTANDSMELDEPFLICHTEN 632
D) NACH- UND KORREKTURMELDUNGEN 634
E) AUFBEWAHRUNGSFRISTEN 635
8. AUTOMATISIERTES MELDEWESEN 636
II. AUSSENWIRTSCHAFTSPRUEFUNGEN DURCH DIE DEUTSCHE BUNDESBANK 637
1. ZWECK DER MELDUNGEN 637
2. PRUEFUNGEN DURCH DIE DEUTSCHE BUNDESBANK 637
3. PRUEFUNGSANKUENDIGUNG UND VORBEREITUNG DURCH DAS
UNTERNEHMEN 639
4. RECHTE UND PFLICHTEN DES GEPRUEFTEN UNTERNEHMENS 640
5. PRUEFUNGSFELDER UND -SCHWERPUNKTE 641
6. HAEUFIGE BEANSTANDUNGEN 642
7. HINWEISE FUER DIE REVISION 643
8. SCHLUSSBESPRECHUNG UND PRUEFUNGSBERICHT 644
9. REAKTION DER HAUPTZOLLAEMTER 644
KAPITEL 7 ZAHLUNGS VERKEHR SVORFALLE IN DER INSOLVENZ DES KUNDEN 649
I. DER UEBERWEISUNGSVERKEHR IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 651
1. UEBERBLICK 651
2. DER BANKKUNDE ALS UEBERWEISUNGSAUFTRAGGEBER 653
A) STADIUM BIS ZUM ERLASS EINES VERFUEGUNGSVERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 653
B) STADIUM NACH ERLASS EINES VERFUEGUNGSVERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 655
C) STADIUM NACH EROEFFNUNG DES
INSOLVENZVERFAHRENS 658
3. DER BANKKUNDE ALS UEBERWEISUNGSEMPFAENGER 662
A) STADIUM BIS ZUM ERLASS EINES VERFUEGUNGSVERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 662
B) STADIUM NACH ERLASS EINES VERFUEGUNGS VERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 662
C) STADIUM NACH EROEFFNUNG DES INSOLVENZ
VERFAHRENS 665
D) UNKENNTNIS DER BANK 667
E) EINGAENGE NACH ABLEHNUNG DES INSOLVENZANTRAGS
MANGELS MASSE 668
F) IRRTUEMLICHE UEBERWEISUNGEN AUF DAS KONTO DES
INSOLVENZSCHULDNERS 668
4. UNWIDERRUFLICHE UND BESTAETIGTE UEBERWEISUNGSAUFTRAEGE 668
5. RUECKFORDERUNG VON RENTEN NACH DEM TOD DES
EMPFAENGERS 669
II. DER LASTSCHRIFTVERKEHR (BASIS-LASTSCHRIFTVERFAHREN,
FIRMEN-LASTSCHRIFTVERFAHREN) IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 671
1. FIRMEN-LASTSCHRIFT 673
A) STADIUM BIS ZUM ERLASS EINES VERFUEGUNGS VERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 673
B) STADIUM NACH ERLASS EINES VORLAEUFIGEN
VERFUEGUNGS VERBOTS ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 675
AA) VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN DES
ZAHLUNGSPFLICHTIGEN 675
C) STADIUM NACH INSOLVENZEROEFFNUNG 676
2. BASIS-LASTSCHRIFT 679
A) STADIUM BIS ZUM ERLASS EINES VERFUEGUNGS VERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 679
B) STADIUM NACH ERLASS EINES VORLAEUFIGEN
VERFUEGUNGS VERBOTS ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 683
C) STADIUM NACH EROEFFNUNG DES INSOLVENZ
VERFAHRENS 685
III. KREDITKARTENZAHLUNGEN IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN DER INSOLVENZ 686
1. STADIUM BIS ZU ERLASS EINES VERFUEGUNGSVERBOTS ODER
ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 689
A) DROHENDE INSOLVENZ DES KARTENINHABERS 689
B) DROHENDE INSOLVENZ DES VERTRAGSUNTERNEHMENS 690
2. STADIUM NACH ERLASS EINES VORLAEUFIGEN VERFUEGUNGSVERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 691
A) VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN DES
KARTENINHABERS 691
B) VORLAEUFIGES INSOLVENZVERFAHREN DES
VERTRAGSUNTERNEHMENS 692
3. STADIUM NACH EROEFFNUNG EINES INSOLVENZVERFAHRENS 693
A) INSOLVENZ DES KARTENINHABERS 693
B) INSOLVENZVERFAHREN DES VERTRAGSUNTERNEHMENS 694
IV. PFAENDUNGEN UND PFAENDUNGSSCHUTZKONTO IN DEN VERSCHIEDENEN
STADIEN EINER INSOLVENZ 695
1. STADIUM VOR ERLASS EINES VORLAEUFIGEN VERFUEGUNGSVERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 695
2. STADIUM NACH ERLASS EINES VORLAEUFIGEN VERFUEGUNGS VERBOTS
ODER ZUSTIMMUNGSVORBEHALTS 696
3. STADIUM NACH EROEFFNUNG EINES INSOLVENZVERFAHRENS 697
V. AUSWIRKUNGEN EINER (DROHENDEN) INSOLVENZ AUF ZAHLUNGSVORFALLE
UNTER DEM GESICHTSPUNKT DER INSOLVENZANFECHTUNG 699
1. GEGENSTAND DER INSOLVENZANFECHTUNG 699
2. DIE KONGRUENZANFECHTUNG (§ 130 INSO) 701
A) BEGRIFF 701
B) ZAHLUNGEN DES (KUENFTIGEN) INSOLVENZSCHULDNERS 703
C) ZAHLUNGSEINGAENGE OHNE GLAEUBIGER
BENACHTEILIGUNG 704
D) ZAHLUNGSEINGAENGE ALS KONGRUENTE DECKUNG 707
3. DIE INKONGRUENZANFECHTUNG (§131 INSO) 713
A) BEGRIFFE 713
B) DURCH ZWANGSVOLLSTRECKUNG ERLANGTE
BEFRIEDIGUNG 714
C) ANFECHTUNGSZEITRAEUME 715
4. DIE VORSATZANFECHTUNG (§ 133 INSO) 717
5. ZUSAMMENFASSENDE UEBERSICHT KONGRUENZ-/
INKONGRUENZANFECHTUNG 719
KAPITEL 8 ZAG: AUFSICHTSRECHT FUER DEN ZAHLUNGSVERKEHR 721
I. EINLEITUNG 723
II. WESENTLICHE REGELUNGSINHALTE DER ZAG 724
1. ANWENDUNGSBEREICH DES ZAG 724
A) ZAHLUNGSDIENSTLEISTER 724
B) ZAHLUNGSDIENSTE 725
C) EINSCHRAENKUNGEN UND AUSNAHMEN 728
2. AUFSICHTSRECHTLICHE ANFORDERUNGEN AN ZAHLUNGSINSTITUTE 731
A) ZULASSUNG ALS ZAHLUNGSINSTITUT 732
B) ZUGELASSENE TAETIGKEITEN 734
C) ZUGANG ZU ZAHLUNGSSYSTEMEN 735
III. GESETZ ZUR UMSETZUNG DER ZWEITEN E-GELD-RICHTLINIE 736
1. ZENTRALE BEGRIFFLICHKEITEN 736
A) E-GELD-INSDTUTE 736
B) E-GELD 737
2. E-GELD-AGENT 739
3. RECHTSTATSAECHLICHKEIT 739
KAPITEL 9 DIE ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE II - EINE UEBERSICHT 741
I. EINLEITUNG 743
II. WESENTLICHE GRUNDLAGEN DER ZAHLUNGSDIENSTERICHTLINIE II 743
1. ZIELE DER NEUREGELUNG 743
2. DAS ZAHLUNGSVERKEHRSRECHTLICHE UMFELD DER RICHTLINIE 744
A) DER EUROPARECHTLICHE KONTEXT 745
B) DIE ZEITSCHIENE 745
III. INHALTLICHE KERNELEMENTE 747
1. ANWENDUNGSBEREICH UND AUSNAHMEN 747
A) GELTUNGSBEREICH 747
B) TELEKOMMUNIKATIONSANBIETER 748
C) HANDELSVERTRETER 749
D) WEITERE AUSNAHMETATBESTAENDE 749
2. SICHERHEIT MITTELS STARKER KUNDENAUTHENTIFIZIERUNG 750
3. NEUE DIENSTE UND SPEZIFISCHE ANREIZE 752
A) ZAHLUNGSAUSLOESEDIENSTE 752
B) KONTOINFORMATIONSDIENSTE 757
C) DRITTEMITTENTEN VON ZAHLUNGSKARTEN 758
D) SURCHARGING 759
4. DIE HAFTUNGSKONZEPTION 760
A) UNWIDERRUFLICHKEIT EINES ZAHLUNGSAUFTRAGES 760
B) NICHT AUTORISIERTE ZAHLUNGSVORGAENGE 761
IV. FAZIT 762 |
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Inhaltsverzeichnis